新華網(wang)北京3月25日電（記者杜(du)放、黃鵬飛(fei)）我國是(shi)(shi)世界(jie)最大的(de)黃金生(sheng)產和(he)消(xiao)費國，投(tou)資黃金被認為是(shi)(shi)風險最低的(de)傳統理財方式之一。然而，日前，多(duo)地(di)證監部門聯合查處(chu)的(de)一起黃金非法(fa)經營(ying)案件中，一家從經營(ying)資質(zhi)到(dao)投(tou)資方式均(jun)違法(fa)、違規的(de)“貴金屬交易所”，卻讓(rang)福(fu)建、北京、上海、河北等地(di)近4萬名投(tou)資者面臨幾乎“血本無(wu)歸”的(de)境況。

稱炒金“可像買賣股票”，用戶10天虧逾12萬元

據中國證(zheng)監會福建省監管局披露(lu)，總部位(wei)于湖南、業務遍(bian)及全國的“維財大宗貴金(jin)屬交易(yi)所(suo)有限公(gong)司”，是引發多地(di)黃(huang)金(jin)投(tou)資者巨虧的炒金(jin)“黑平(ping)臺(tai)”。涉(she)案規模之(zhi)大、范(fan)圍之(zhi)廣(guang)近年罕見。

國(guo)家工(gong)商(shang)總(zong)局的(de)全(quan)國(guo)工(gong)商(shang)企業(ye)信(xin)息公示系統信(xin)息顯示，2010年(nian)2月成立的(de)湖南維財貴金(jin)屬(shu)交(jiao)易(yi)所(suo)，未經任何金(jin)融監管(guan)部門(men)審批。從成立到被(bei)查處時，“維財金(jin)”全(quan)國(guo)注(zhu)冊用戶達(da)到3．9萬人，發展了27個省級代理商(shang)。

記者從福(fu)(fu)建(jian)省(sheng)證監局(ju)了(le)解到，僅(jin)在福(fu)(fu)建(jian)省(sheng)，維財(cai)貴金屬(shu)(shu)交(jiao)(jiao)易(yi)所(suo)下屬(shu)(shu)的(de)“代(dai)理公司(si)”就以(yi)實物貴金屬(shu)(shu)交(jiao)(jiao)易(yi)為名，累計非法成交(jiao)(jiao)貴金屬(shu)(shu)期貨交(jiao)(jiao)易(yi)585．96億元，大(da)量(liang)消費者陷入(ru)了(le)投(tou)資陷阱。

“在未取得中國證(zheng)監會核發(fa)的(de)經營期貨業務許可(ke)證(zheng)的(de)情(qing)況下，其擅自銷售了(le)可(ke)以(yi)像買股票、期貨一樣自由炒金的(de)黃金理(li)財產(chan)品。”相關辦案人員介紹。

記者(zhe)獲(huo)取(qu)的一(yi)份《“維財金(jin)”交易(yi)(yi)手(shou)冊》中規定(ding)，“維財金(jin)”通過(guo)類似炒(chao)股、期貨(huo)的交易(yi)(yi)軟件銷(xiao)售，投資者(zhe)可(ke)像買賣股票一(yi)樣(yang)，從行(xing)情(qing)漲跌賺取(qu)差價，交易(yi)(yi)所和代理公司則按(an)交易(yi)(yi)量收取(qu)傭金(jin)。但在實際中，這一(yi)交易(yi)(yi)方式讓“黑平臺(tai)”大賺傭金(jin)，消費者(zhe)頻頻巨虧。

據辦案人(ren)員介紹(shao)，炒金“黑平(ping)臺”在交易軟件的設計中，通(tong)過技術手段操縱價格，導致客(ke)戶頻繁交易，產生(sheng)高額手續費“自肥(fei)”。“金價上漲時(shi)你(ni)賣不(bu)出(chu)，虧損(sun)時(shi)系(xi)統(tong)卻幫你(ni)自動(dong)下單。”41歲的浙江衢州籍投資者黃(huang)先(xian)生(sheng)介紹(shao)，自己先(xian)后投入了13萬元購買“維財金”，其中一次(ci)在“短(duan)短(duan)10天(tian)里就虧掉12萬多(duo)，賬戶只(zhi)剩下7000多(duo)元”。

與(yu)投資(zi)者(zhe)巨虧相對的是，這家花2000萬元注冊資(zi)金開辦的“黑平臺”，卻通過黃金期貨交(jiao)易向投資(zi)者(zhe)收取(qu)手續費(fei)、遞延費(fei)等各種(zhong)傭金達數億元。

業內人(ren)士(shi)表示，上(shang)述行(xing)為(wei)(wei)明顯(xian)超出(chu)了(le)合法經營(ying)范(fan)圍，且有欺詐交易之嫌(xian)。長沙市工(gong)商行(xing)政管(guan)理局登(deng)記(ji)文件顯(xian)示，維財貴(gui)金(jin)(jin)(jin)屬(shu)(shu)交易所(suo)的(de)經營(ying)范(fan)圍本應為(wei)(wei)除黃(huang)金(jin)(jin)(jin)之外的(de)貴(gui)金(jin)(jin)(jin)屬(shu)(shu)。

揭露三大理財欺詐手法

近年(nian)來，我國(guo)多地(di)連續(xu)發生貴金(jin)(jin)屬欺詐投(tou)(tou)資、非(fei)法期貨(huo)案(an)(an)件(jian)，涉案(an)(an)金(jin)(jin)額(e)頻創新(xin)高(gao)：2006年(nian)案(an)(an)發的上(shang)海“聯泰(tai)黃(huang)金(jin)(jin)投(tou)(tou)資案(an)(an)”，是全國(guo)首例黃(huang)金(jin)(jin)非(fei)法期貨(huo)交易案(an)(an)，非(fei)法成交金(jin)(jin)額(e)達(da)239億(yi)(yi)元。2009年(nian)，浙江警方偵破涉案(an)(an)金(jin)(jin)額(e)580余億(yi)(yi)元的“世(shi)紀黃(huang)金(jin)(jin)投(tou)(tou)資案(an)(an)”。2015年(nian)春節前夕，河(he)北、北京等地(di)也有類(lei)似案(an)(an)件(jian)被查處。

記者調查發現，標(biao)榜(bang)“躺著賺錢”的個人(ren)貴金屬投(tou)資，正成為理財欺詐的高發區(qu)：

－－手法一(yi)：肆意(yi)采取高(gao)杠桿，“一(yi)塊錢(qian)能炒(chao)百元金(jin)”帶來高(gao)風(feng)險。炒(chao)金(jin)“黑(hei)平臺”普遍(bian)宣稱，普通消費者(zhe)投(tou)入(ru)極少量本金(jin)，就能通過拆借，用更多(duo)錢(qian)“借錢(qian)炒(chao)金(jin)”從事黃(huang)金(jin)理財。

以“維財金”為(wei)例(li)，投資的資金杠桿高達(da)100倍，相當(dang)于“一(yi)塊錢(qian)能炒百元金”。業內人(ren)士表示，這種方式是為(wei)迎合(he)散戶“以小博大”的心理。“一(yi)旦虧損比例(li)超過本金，立(li)刻會被(bei)強行停(ting)止交易止損，本金全歸(gui)黑平臺拿(na)走。”上(shang)海華榮律師事務所合(he)伙人(ren)許(xu)峰說(shuo)。

－－手法(fa)二：采取(qu)高息(xi)“回購”，以保本(ben)保息(xi)誘惑消費(fei)者。今(jin)年1月31日，河北省(sheng)廊坊(fang)市警方披(pi)露稱，涉及全國多個省(sheng)市的黃(huang)金佳(jia)投資集(ji)團涉嫌非(fei)法(fa)集(ji)資案告破，36000余人報案。據了解，不法(fa)分子(zi)打出(chu)銷售“迷你小(xiao)金條”的旗(qi)號，勸說(shuo)顧(gu)客不進行交割、將金條寄存在交易平臺(tai)，每年可按銷售價給15％的年利息(xi)，實質就是高息(xi)向公眾借(jie)貸。

－－手法三：偽裝(zhuang)“倫敦金(jin)”“香港金(jin)”公(gong)開攬客，門檻(jian)低(di)無資質。“僅(jin)在長三角地(di)(di)區(qu)，各種地(di)(di)下(xia)炒金(jin)公(gong)司數量至少有數千(qian)家。”中國人(ren)民銀(yin)行下(xia)屬(shu)的一家合法黃(huang)金(jin)交易(yi)所負(fu)責人(ren)介紹，一些地(di)(di)下(xia)代(dai)理公(gong)司就是(shi)租個酒店房間辦公(gong)，靠打(da)電話攬客，經營門檻(jian)很低(di)。

記者調查發現(xian)，盡管涉(she)案金額達到數(shu)百億元(yuan)，湖南維財貴金屬交(jiao)易(yi)所卻(que)只(zhi)是兩名自(zi)然人注冊開設的(de)“夫妻店”。一些“黑平臺”宣稱(cheng)，消費者購(gou)買的(de)“紙黃(huang)金”來自(zi)倫敦國際(ji)金融期貨交(jiao)易(yi)所，但(dan)實際(ji)上其根本(ben)不是“倫敦金”的(de)合法代理商(shang)，交(jiao)易(yi)行情數(shu)據也是捏造的(de)。

不少貴金屬交易平臺僅靠地方一紙批文就能設立

記者(zhe)從(cong)監管部門了解到，福(fu)建三(san)明、泉州、晉江三(san)地人民法(fa)院近日(ri)已(yi)分別(bie)對福(fu)建維財貴金屬(shu)非法(fa)經營(ying)案(an)(an)作出判決，17名涉案(an)(an)人員已(yi)被一審判處(chu)有期徒刑，沒收非法(fa)所得并(bing)處(chu)罰金。

早(zao)在2011年，中(zhong)國人民銀(yin)行(xing)等(deng)五部委下(xia)發(fa)的通知已明確，上海(hai)黃(huang)(huang)金交(jiao)易(yi)所(suo)和(he)上海(hai)期(qi)貨交(jiao)易(yi)所(suo)是經國務院批準或同意的開(kai)展黃(huang)(huang)金交(jiao)易(yi)的交(jiao)易(yi)所(suo)，任何地方、機構或個人均(jun)不得另設(she)立黃(huang)(huang)金交(jiao)易(yi)所(suo)（交(jiao)易(yi)中(zhong)心(xin)）。

根據國務院關(guan)于清(qing)理整頓各類交易(yi)(yi)場(chang)所切(qie)實防范金(jin)(jin)融(rong)風險(xian)的(de)決定，我國境內從事黃金(jin)(jin)等金(jin)(jin)融(rong)產品交易(yi)(yi)的(de)交易(yi)(yi)場(chang)所，必(bi)須經國務院相關(guan)金(jin)(jin)融(rong)管理部門(men)批準(zhun)設立。“然而，不少貴金(jin)(jin)屬(shu)交易(yi)(yi)平臺僅靠地方一(yi)紙批文就(jiu)能(neng)設立，有些甚至沒有任何手續。”中國珠寶(bao)玉(yu)石首飾行(xing)業協會常務理事繆立義說。

有法律人士表示，究(jiu)其(qi)原(yuan)因，由于給地方帶來稅收(shou)，或(huo)打著金融(rong)政績(ji)的(de)旗號，“黑平(ping)臺”多(duo)年來普遍存(cun)在(zai)，甚至(zhi)被舉報后還招搖過(guo)市。“此外，參與傳(chuan)播、制作欺詐(zha)理財產品的(de)企(qi)業也沒有受到處(chu)罰(fa)。”許峰認為，與不法所得相比，不少案件的(de)罰(fa)金仍是“九牛一毛”。

記者了解到，據調查(cha)，“維財金(jin)”電子交易平臺由上海富遠(yuan)軟件技術有限公司設(she)計，這(zhe)家為“黑平臺”制(zhi)作(zuo)欺詐交易軟件的(de)企業仍(reng)在(zai)(zai)經營。此外，目(mu)前在(zai)(zai)百度、新浪(lang)等(deng)搜索引擎及(ji)商業網站，“倫敦金(jin)”“香港金(jin)”等(deng)違法貴金(jin)屬(shu)產品也(ye)仍(reng)在(zai)(zai)通過(guo)競價(jia)廣告公開推(tui)廣。

專家指出，消費者(zhe)要警惕以(yi)高(gao)息理財為誘餌的貴(gui)金(jin)(jin)屬交易，監管部門也應依(yi)法依(yi)規及時約(yue)束(shu)，防止(zhi)炒金(jin)(jin)“黑平臺”靠侵害(hai)消費者(zhe)利益做大。