每經(jing)記者(zhe)｜宋戈    每經(jing)實習記者(zhe)｜李(li)玉雯    每經(jing)編輯｜姚祥云(yun)    

圖片來源：視覺中國(guo)

12月(yue)7日，銀保監會一口氣披露了10張(zhang)罰(fa)單(dan)(dan)，共有(you)6家銀行以及2名責任人領罰(fa)，合計罰(fa)沒1.563億元。10張(zhang)罰(fa)單(dan)(dan)中共有(you)5張(zhang)罰(fa)單(dan)(dan)罰(fa)沒金額(e)超過千萬元。處罰(fa)的原(yuan)因主要(yao)集(ji)中在理財以及信貸業務領域的違規。

此次受罰(fa)的6家銀(yin)(yin)(yin)行(xing)分別是浙(zhe)商(shang)銀(yin)(yin)(yin)行(xing)、民生銀(yin)(yin)(yin)行(xing)、渤海銀(yin)(yin)(yin)行(xing)、中信銀(yin)(yin)(yin)行(xing)、光大(da)銀(yin)(yin)(yin)行(xing)和(he)交通銀(yin)(yin)(yin)行(xing)，其(qi)中民生銀(yin)(yin)(yin)行(xing)和(he)交通銀(yin)(yin)(yin)行(xing)分別領(ling)到2張(zhang)罰(fa)單。

具體如下，浙商銀行被罰金(jin)(jin)(jin)額最高，為(wei)5550萬元。其違規事由主要集中(zhong)于理(li)財(cai)(cai)領域(yu)，包括投資(zi)同業(ye)理(li)財(cai)(cai)產(chan)品未盡職審查；為(wei)客戶(hu)繳交(jiao)(jiao)土地出讓金(jin)(jin)(jin)提供(gong)理(li)財(cai)(cai)資(zi)金(jin)(jin)(jin)融資(zi)；投資(zi)非保本理(li)財(cai)(cai)產(chan)品違規接受(shou)回購承(cheng)諾(nuo)；理(li)財(cai)(cai)產(chan)品銷售文本使用誤導(dao)性語(yu)言；個人理(li)財(cai)(cai)資(zi)金(jin)(jin)(jin)違規投資(zi)；理(li)財(cai)(cai)產(chan)品相互交(jiao)(jiao)易，業(ye)務風(feng)險(xian)隔(ge)離不到位(wei)；為(wei)非保本理(li)財(cai)(cai)產(chan)品提供(gong)保本承(cheng)諾(nuo)。

民生銀(yin)行(xing)領到的2張罰(fa)單(dan)(dan)合(he)計被罰(fa)3360萬(wan)元(yuan)。其中一張罰(fa)單(dan)(dan)的處罰(fa)金額高達3160萬(wan)元(yuan)，違(wei)(wei)(wei)規事由包括(kuo)內控管理(li)嚴重違(wei)(wei)(wei)反(fan)審(shen)慎經營規則；同業投資(zi)(zi)(zi)(zi)違(wei)(wei)(wei)規接受擔保；同業投資(zi)(zi)(zi)(zi)、理(li)財資(zi)(zi)(zi)(zi)金違(wei)(wei)(wei)規投資(zi)(zi)(zi)(zi)房地(di)產，用于繳(jiao)交或(huo)置換土地(di)出(chu)讓金及土地(di)儲備(bei)融資(zi)(zi)(zi)(zi)；本(ben)行(xing)理(li)財產品之間風險隔離不(bu)到位；個(ge)人理(li)財資(zi)(zi)(zi)(zi)金違(wei)(wei)(wei)規投資(zi)(zi)(zi)(zi)；票(piao)據代理(li)未明示(shi)，增(zeng)信未簿記(ji)和計提(ti)資(zi)(zi)(zi)(zi)本(ben)占(zhan)用；為非(fei)保本(ben)理(li)財產品提(ti)供保本(ben)承(cheng)諾(nuo)。另(ling)一張罰(fa)單(dan)(dan)則是由于貸(dai)款(kuan)業務嚴重違(wei)(wei)(wei)反(fan)審(shen)慎經營規則，被處以200萬(wan)元(yuan)罰(fa)款(kuan)。

同時，民生銀行交通金(jin)融事業(ye)部的(de)兩名相關責任人則因對該(gai)行嚴重違反審慎經(jing)營規則的(de)貸款(kuan)業(ye)務負有管理責任和直接(jie)責任，而均被處(chu)以(yi)警告及罰(fa)(fa)款(kuan)。其中，叢明被處(chu)以(yi)罰(fa)(fa)款(kuan)30萬元(yuan)，張勁(jing)松被處(chu)以(yi)罰(fa)(fa)款(kuan)20萬元(yuan)。

此外，渤海銀(yin)行因(yin)內控管理(li)嚴(yan)重違反審慎經營規則(ze)、理(li)財(cai)及(ji)自營投資(zi)資(zi)金違規用于繳交土(tu)地款、理(li)財(cai)業(ye)務(wu)風險隔離(li)不(bu)到位(wei)、為非(fei)保本(ben)理(li)財(cai)產品提供保本(ben)承諾以(yi)及(ji)同業(ye)投資(zi)他行非(fei)保本(ben)理(li)財(cai)產品審查不(bu)到位(wei)等原因(yin)被罰(fa)款2530萬(wan)元。

中信銀行(xing)同樣在理財業務領域頻(pin)頻(pin)踩雷，此次被罰金(jin)額為(wei)2280萬元。其違(wei)規事由包括理財資(zi)金(jin)違(wei)規繳納土(tu)地款、自有資(zi)金(jin)融資(zi)違(wei)規繳納土(tu)地款、為(wei)非(fei)保本(ben)理財產(chan)(chan)品(pin)提供(gong)(gong)保本(ben)承諾、本(ben)行(xing)信貸資(zi)金(jin)為(wei)理財產(chan)(chan)品(pin)提供(gong)(gong)融資(zi)、收益權(quan)轉讓業務違(wei)規提供(gong)(gong)信用(yong)擔保、項目(mu)投資(zi)審(shen)核嚴重缺(que)位。

光大(da)銀行因(yin)內控管理(li)嚴(yan)重違(wei)(wei)反審慎經營規(gui)則、以(yi)(yi)誤導(dao)(dao)方(fang)式違(wei)(wei)規(gui)銷(xiao)售理(li)財產品、以(yi)(yi)修改(gai)理(li)財合同文本或(huo)(huo)誤導(dao)(dao)方(fang)式違(wei)(wei)規(gui)銷(xiao)售理(li)財產品、違(wei)(wei)規(gui)以(yi)(yi)類信貸(dai)業(ye)務收費或(huo)(huo)提(ti)供質(zhi)價不(bu)符的服(fu)務、同業(ye)投資(zi)違(wei)(wei)規(gui)接受擔保、通過同業(ye)投資(zi)或(huo)(huo)貸(dai)款虛(xu)增存款規(gui)模等原因(yin)被罰1020萬元(yuan)。

交(jiao)通銀(yin)行(xing)(xing)(xing)領(ling)到的2張罰(fa)(fa)單(dan)合計罰(fa)(fa)沒740萬(wan)元(yuan)。其中一張罰(fa)(fa)單(dan)的罰(fa)(fa)款金額為690萬(wan)元(yuan)，違規(gui)(gui)事由包括不(bu)良(liang)信貸(dai)資(zi)(zi)(zi)(zi)產(chan)未(wei)潔(jie)凈(jing)轉(zhuan)讓、理財資(zi)(zi)(zi)(zi)金投資(zi)(zi)(zi)(zi)本行(xing)(xing)(xing)不(bu)良(liang)信貸(dai)資(zi)(zi)(zi)(zi)產(chan)收益權、未(wei)盡(jin)職調查(cha)并(bing)使(shi)用自有(you)資(zi)(zi)(zi)(zi)金墊(dian)付承接風險(xian)資(zi)(zi)(zi)(zi)產(chan)、檔案(an)管理不(bu)到位(wei)、內控管理存在嚴重漏(lou)洞(dong)、理財資(zi)(zi)(zi)(zi)金借助保險(xian)資(zi)(zi)(zi)(zi)管渠道虛增(zeng)本行(xing)(xing)(xing)存款規(gui)(gui)模、違規(gui)(gui)向土地儲備機構提(ti)供融(rong)資(zi)(zi)(zi)(zi)、信貸(dai)資(zi)(zi)(zi)(zi)金違規(gui)(gui)承接本行(xing)(xing)(xing)表外理財資(zi)(zi)(zi)(zi)產(chan)、理財資(zi)(zi)(zi)(zi)金違規(gui)(gui)投資(zi)(zi)(zi)(zi)項目資(zi)(zi)(zi)(zi)本金、部(bu)分(fen)理財產(chan)品(pin)信息(xi)披露不(bu)合規(gui)(gui)、現場(chang)檢查(cha)配合不(bu)力。另一張罰(fa)(fa)單(dan)則是由于并(bing)購(gou)(gou)貸(dai)款占并(bing)購(gou)(gou)交(jiao)易價款比例不(bu)合規(gui)(gui)、并(bing)購(gou)(gou)貸(dai)款盡(jin)職調查(cha)和風險(xian)評估不(bu)到位(wei)，被罰(fa)(fa)50萬(wan)元(yuan)。