每經記者｜王(wang)硯丹  ;  每經編輯(ji)｜何劍嶺    

2021年6月7日(ri)、8日(ri)，全國的莘莘學(xue)子們(men)完成了他們(men)人生(sheng)中的重(zhong)要一環：高考。而就在接下來不到(dao)1個月的時間內，證券(quan)行業的102家(jia)證券(quan)公司也迎來了它們(men)獨(du)有的“文化(hua)課大(da)考”。

2021年7月3日，中(zhong)國證(zheng)券業協會發布2020年度證(zheng)券公司文(wen)化建設實踐評估結果。這(zhe)是首次從行業層(ceng)面對各家(jia)券商的文(wen)化建設進行“考(kao)試”，加之“考(kao)試成績”又和今年的分(fen)類評價掛(gua)鉤(gou)，因(yin)此受到各家(jia)券商高度重視(shi)。

《每日經濟新聞》記者注意到(dao)，在券(quan)(quan)(quan)(quan)商(shang)文化(hua)建(jian)設(she)費用(yong)支(zhi)出(chu)方面，有41家券(quan)(quan)(quan)(quan)商(shang)支(zhi)出(chu)超過(guo)1000萬元(yuan)。其中(zhong)，中(zhong)信(xin)證(zheng)(zheng)券(quan)(quan)(quan)(quan)為文化(hua)建(jian)設(she)資金(jin)唯一超過(guo)1億(yi)(yi)元(yuan)的券(quan)(quan)(quan)(quan)商(shang)，全年(nian)支(zhi)出(chu)金(jin)額達到(dao)1.23億(yi)(yi)元(yuan)。而部分券(quan)(quan)(quan)(quan)商(shang)在文化(hua)建(jian)設(she)中(zhong)的投入偏低，比如大通證(zheng)(zheng)券(quan)(quan)(quan)(quan)、中(zhong)郵證(zheng)(zheng)券(quan)(quan)(quan)(quan)、川財證(zheng)(zheng)券(quan)(quan)(quan)(quan)、網信(xin)證(zheng)(zheng)券(quan)(quan)(quan)(quan)、瑞信(xin)方正、九州證(zheng)(zheng)券(quan)(quan)(quan)(quan)、國(guo)都(dou)證(zheng)(zheng)券(quan)(quan)(quan)(quan)、摩根(gen)大通證(zheng)(zheng)券(quan)(quan)(quan)(quan)(中(zhong)國(guo))、宏(hong)信(xin)證(zheng)(zheng)券(quan)(quan)(quan)(quan)的文化(hua)建(jian)設(she)支(zhi)出(chu)均(jun)不足20萬元(yuan)，其中(zhong)宏(hong)信(xin)證(zheng)(zheng)券(quan)(quan)(quan)(quan)甚至只(zhi)有區(qu)區(qu)5400元(yuan)。

按照規則，在證券(quan)公司(si)文化建設(she)資金支(zhi)出金額和占比(bi)兩個(ge)方面，排名(ming)(ming)第1至10的(de)券(quan)商得(de)分(fen)0.6分(fen)，排名(ming)(ming)第11至20的(de)券(quan)商得(de)0.4分(fen)，第21至30的(de)券(quan)商得(de)分(fen)0.2分(fen)。但支(zhi)出金額排名(ming)(ming)前30、占比(bi)排名(ming)(ming)未達到行業中位數的(de)不能(neng)得(de)分(fen)。

此外，在加分項中，《每日經濟新聞》記者還發現(xian)，南京證(zheng)券(quan)(quan)、國元(yuan)證(zheng)券(quan)(quan)、瑞銀證(zheng)券(quan)(quan)、國元(yuan)證(zheng)券(quan)(quan)等(deng)(deng)券(quan)(quan)商主(zhu)動牽頭承擔協(xie)會行業(ye)文化建設自律規則、規范(fan)等(deng)(deng)制(zhi)定工作，其中南京證(zheng)券(quan)(quan)和國元(yuan)證(zheng)券(quan)(quan)本(ben)次均獲得了(le)A類(lei)，或許與在這方面獲得加分有(you)一定關(guan)系(xi)。

按照證(zheng)(zheng)券(quan)業協會官方的表(biao)述，證(zheng)(zheng)券(quan)公(gong)司(si)文化(hua)建(jian)(jian)設實(shi)踐(jian)評(ping)(ping)估是為全(quan)面推進和(he)提高行(xing)業文化(hua)建(jian)(jian)設，對(dui)行(xing)業文化(hua)建(jian)(jian)設實(shi)踐(jian)情況進行(xing)的綜合(he)性評(ping)(ping)估，主要體現證(zheng)(zheng)券(quan)公(gong)司(si)踐(jian)行(xing)“合(he)規、誠信、專業、穩健”的核(he)心價值觀以及文化(hua)建(jian)(jian)設實(shi)踐(jian)現狀。

但對(dui)于證券(quan)公司服務的(de)1.8億投資(zi)者(zhe)、各家公司客(ke)戶(hu)(hu)和潛(qian)在客(ke)戶(hu)(hu)來(lai)說，僅(jin)僅(jin)看這些(xie)(xie)數(shu)據似乎太枯(ku)燥、太抽象了。每家券(quan)商(shang)有什么(me)特(te)點(dian)？從企(qi)業文化來(lai)看，哪些(xie)(xie)公司更(geng)值得信賴？這些(xie)(xie)問題(ti)或許更(geng)值得關注。

兩(liang)大極(ji)端：中(zhong)信證(zheng)券花費1.2億(yi)領(ling)頭

宏信(xin)證券只花了5400塊墊底(di)

2019年11月21日，證(zheng)券基金行業(ye)文(wen)(wen)化建(jian)設動員大(da)會(hui)在(zai)京(jing)召開。中(zhong)國證(zheng)監會(hui)黨委書記、主席易會(hui)滿出席會(hui)議(yi)，并作(zuo)(zuo)了題(ti)為《加快行業(ye)文(wen)(wen)化建(jian)設 優化行業(ye)發展生(sheng)態 著力提升(sheng)證(zheng)券基金機構軟(ruan)實(shi)力和(he)核心(xin)競(jing)爭(zheng)力》的講話，由此拉開了全行業(ye)文(wen)(wen)化建(jian)設工作(zuo)(zuo)大(da)幕。

2021年7月3日，中國證券(quan)(quan)業協會發布2020年度證券(quan)(quan)公司文化建設實踐評估結(jie)果。這(zhe)是首次從行業層面對(dui)各家券(quan)(quan)商的文化建設進行“考試”，加之“考試成(cheng)績”又和今年的分類評價掛(gua)鉤，因(yin)此受到各家券(quan)(quan)商的高(gao)度重視。

其中最引人矚目(mu)的，是文(wen)化建設資金(jin)支出排(pai)名(ming)。按照規則，在證券(quan)公司文(wen)化建設資金(jin)支出金(jin)額和占(zhan)比兩個方(fang)面，排(pai)名(ming)第(di)1至(zhi)10的券(quan)商得(de)分0.6分，排(pai)名(ming)第(di)11至(zhi)20的券(quan)商得(de)0.4分，排(pai)名(ming)第(di)21至(zhi)30的券(quan)商得(de)分0.2分。但(dan)支出金(jin)額排(pai)名(ming)前(qian)30、占(zhan)比排(pai)名(ming)未達到行業(ye)中位數的不能得(de)分。

在(zai)支出(chu)金(jin)額排行中，有41家券商支出(chu)超過(guo)1000萬(wan)元。第30名(ming)為西南證券，2020年支出(chu)為1434.65萬(wan)元，因此，1434.65萬(wan)元為得分(fen)“分(fen)水嶺”。

其中，中信證券為文化建設資金唯一超過1億元的券商，全年支出金額達到1.23億元；廣發證券、華泰證券、安信證券、海通證券、興業證券、浙商證券和光大證券文化建設金額分別為9041萬元、8708萬元、7435萬元、7053萬元、6648萬元、4636萬元、4519萬元，支出占比分別達到0.54%、0.41%、0.76%、0.42%、0.74%、1.03%、0.38%。上述券商均分別獲得了0.6加分。

中泰(tai)證券(quan)(quan)(quan)、天風證券(quan)(quan)(quan)、開源證券(quan)(quan)(quan)、長江證券(quan)(quan)(quan)、華西證券(quan)(quan)(quan)、東海(hai)證券(quan)(quan)(quan)和東興證券(quan)(quan)(quan)分別獲得了0.4加分 ，這(zhe)7家券商文化建設資金支出分別(bie)為4296萬(wan)(wan)元(yuan)、3979萬(wan)(wan)元(yuan)、3144萬(wan)(wan)元(yuan)、2713萬(wan)(wan)元(yuan)、2529萬(wan)(wan)元(yuan)、2389萬(wan)(wan)元(yuan)、2343萬(wan)(wan)元(yuan)，支出占比(bi)分別(bie)為0.42%、0.91%、1.22%、0.38%、0.58%、1.13%、0.54%。

國元證券(quan)(quan)(quan)、財(cai)通證券(quan)(quan)(quan)、國金證券(quan)(quan)(quan)、南京證券(quan)(quan)(quan)、華安證券(quan)(quan)(quan)、華創(chuang)證券(quan)(quan)(quan)、西南證券(quan)(quan)(quan)分(fen)別獲得了(le)0.2加(jia)分(fen) ，2020年度文化建設資(zi)金(jin)支出分(fen)別為(wei)2312萬(wan)元(yuan)(yuan)(yuan)、2288萬(wan)元(yuan)(yuan)(yuan)、2209萬(wan)元(yuan)(yuan)(yuan)、2007萬(wan)元(yuan)(yuan)(yuan)、1738萬(wan)元(yuan)(yuan)(yuan)、1554萬(wan)元(yuan)(yuan)(yuan)、1435萬(wan)元(yuan)(yuan)(yuan)，支出占比分(fen)別為(wei)0.61%、0.35%、0.39%、0.94%、0.62%、0.54%、0.45%。

國泰(tai)君安、申萬宏(hong)源、招商(shang)證(zheng)(zheng)券、平(ping)安證(zheng)(zheng)券、東(dong)方證(zheng)(zheng)券、方正證(zheng)(zheng)券、東(dong)吳證(zheng)(zheng)券、國信(xin)證(zheng)(zheng)券等8家券商(shang)支出(chu)金額(e)排(pai)名靠前，但(dan)因占比過低而未獲得(de)加分。

不過，在(zai)以占(zhan)比為考核標準(zhun)的(de)排(pai)名中(zhong)，一些中(zhong)小券商因基數(shu)較低、獲得了較高加分。

加分0.6的前10名分別是開(kai)源證券、東海證券、華金(jin)證券、浙商證券、南京證券、天風(feng)證券、高盛高華、華融(rong)證券、粵開(kai)證券、安信證券 ，支出占比分別為1.22%、1.13%、1.04%、1.03%、0.94%、0.91%、0.87%、0.78%、0.78%、0.76%。

第(di)二梯隊為興業證(zheng)券(quan)、華(hua)(hua)(hua)林(lin)證(zheng)券(quan)、國海證(zheng)券(quan)、東亞(ya)前海證(zheng)券(quan)、華(hua)(hua)(hua)寶(bao)證(zheng)券(quan)、財信證(zheng)券(quan)、華(hua)(hua)(hua)安證(zheng)券(quan)、國元證(zheng)券(quan)、野村東方(fang)證(zheng)券(quan)、華(hua)(hua)(hua)龍證(zheng)券(quan) ，支出占比分(fen)別為0.74%、0.73%、0.7%、0.68%、0.66%、0.63%、0.62%、0.61%、0.6%、0.58%，這10家券商分(fen)別得(de)分(fen)0.4分(fen)。

第(di)三梯(ti)隊加分0.2分的為(wei)華西(xi)證(zheng)(zheng)(zheng)券(quan)、中天國富、銀泰證(zheng)(zheng)(zheng)券(quan)、東莞證(zheng)(zheng)(zheng)券(quan)、廣發(fa)證(zheng)(zheng)(zheng)券(quan)、東興證(zheng)(zheng)(zheng)券(quan)、華創(chuang)證(zheng)(zheng)(zheng)券(quan)、世(shi)紀證(zheng)(zheng)(zheng)券(quan)、首創(chuang)證(zheng)(zheng)(zheng)券(quan)、萬和證(zheng)(zheng)(zheng)券(quan)等10家。

而排行表格也顯示，部分券商在文化建設中的投入不夠，其中部分券商本身規模不大或正處于股權變更期，另一些券商則本身可能處于巨大的困境中，從而制約了其在文化建設上的投入。如大通證券、中郵證券、川財證券、網信證券、瑞信方正、九州證券、國都證券、摩根大通證券(中國)、宏信證券的文化建設支出均不足20萬元，宏信證券甚至只有區區5400元。

12項(xiang)加分(fen)(fen)、6項(xiang)扣分(fen)(fen) 細節決定考核成敗

根(gen)據記者前期獲得的《證券公司文化建設實(shi)踐(jian)評(ping)估(gu)基礎(chu)指(zhi)標(biao)（試行）》，本次(ci)證券公司文化建設實(shi)踐(jian)評(ping)估(gu)共(gong)分為基礎(chu)評(ping)估(gu)指(zhi)標(biao)、加分指(zhi)標(biao)、扣分指(zhi)標(biao)三大(da)類。

一位參與了(le)本次文化建設評(ping)(ping)估(gu)申報的券商人(ren)士指出(chu)，在(zai)基礎評(ping)(ping)估(gu)指標(biao)(biao)上，大部分(fen)(fen)(fen)公司(si)都應(ying)該得了(le)滿分(fen)(fen)(fen)，差(cha)異實際是(shi)在(zai)加分(fen)(fen)(fen)指標(biao)(biao)、扣(kou)分(fen)(fen)(fen)指標(biao)(biao)上。從其感受而言，加分(fen)(fen)(fen)、扣(kou)分(fen)(fen)(fen)多(duo)是(shi)對一些細節的考核，真可謂(wei)“毫厘之(zhi)差(cha)、云泥(ni)之(zhi)別”，激烈(lie)程(cheng)度不亞(ya)于高考。

其中，加分(fen)指(zhi)標主(zhu)要分(fen)為公司文化(hua)建設保障措施(shi)及建設成效（最高(gao)2.75分(fen)）、推動行(xing)業文化(hua)建設（最高(gao)1.25分(fen)）兩大類。

公司文化建(jian)設保障措施(shi)及建(jian)設成效(xiao)又細化成8項具體(ti)指(zhi)標：

1、公司將文化建設納入章程(cheng)，明確文化建設的目標、主體責任和相關要求等。

2、公司(si)明確(que)由黨委書記(ji)或董(dong)事長擔(dan)任文化建(jian)設工作第一(yi)責任人。

3、公(gong)司總部有文化建(jian)設宣傳陣地（如展廳(ting)、陳列室等）。

4、公司有專(zhuan)門(men)的培訓(xun)學(xue)院或博士后工作(zuo)站，培養專(zhuan)業人才。

5、公司設(she)立或(huo)(huo)聯合(he)專門的機構或(huo)(huo)組織（如慈(ci)善基金會(hui)），持(chi)續(xu)開(kai)展社會(hui)公益活動(dong)。

6、文化建(jian)設研究交流、教育培(pei)訓、品牌(pai)宣傳推廣、公司評優活動等資金支出(chu)占營(ying)業收(shou)入比(bi)例或(huo)資金支出(chu)排名位于行業前(qian)30名。

7、公司(si)（含(han)集體和(he)員工個人）獲得(de)精神文明、文化建設等方面的省部級（含(han)）以上榮譽稱號。

8、公司參與(yu)文化建設(she)相關課(ke)題研究(jiu)或評選活動(dong)，獲得(de)省部級三等獎（含）以(yi)上(shang)獎勵(li)的。

推動(dong)行業文化(hua)建設則(ze)具體是第9至第12項細化(hua)指標(biao)：

9、公司作(zuo)為牽頭單位或主要執筆人(ren)參與協會行業文化建設自律規則、規范(fan)等制定工(gong)作(zuo)。

10、公司(si)代(dai)表行業參與文化建設相關省部級以(yi)上(shang)課(ke)題(ti)研究、評選活動，并獲得三等獎（含）以(yi)上(shang)獎勵。

11、公司參加(jia)協會重點課(ke)題(ti)(ti)研(yan)究(jiu)被推薦為優(you)秀研(yan)究(jiu)課(ke)題(ti)(ti)的。

12、公司參與(yu)協(xie)會組織(zhi)的文(wen)化(hua)建設培(pei)訓交(jiao)流工作，提(ti)供師資、培(pei)訓課件、分享公司文(wen)化(hua)建設實踐(jian)經驗等。

記者注意(yi)到，加分項的第9項是“公司作(zuo)(zuo)為(wei)牽(qian)頭單(dan)位或(huo)主要執(zhi)筆(bi)人(ren)(ren)參與協會行業(ye)文(wen)化建設(she)自(zi)律規則(ze)、規范等制定工作(zuo)(zuo)。”而南京證(zheng)(zheng)(zheng)(zheng)(zheng)券(quan)(quan)(quan)、國(guo)元證(zheng)(zheng)(zheng)(zheng)(zheng)券(quan)(quan)(quan)在(zai)2019年(nian)11月(yue)21日發(fa)布的《證(zheng)(zheng)(zheng)(zheng)(zheng)券(quan)(quan)(quan)行業(ye)文(wen)化建設(she)倡(chang)議(yi)書(shu)》中主要承擔了兩項工作(zuo)(zuo)：一是牽(qian)頭起(qi)草倡(chang)議(yi)書(shu)初稿；二是作(zuo)(zuo)為(wei)主要執(zhi)筆(bi)人(ren)(ren)參與倡(chang)議(yi)書(shu)后續修改與完善(shan)。而2020年(nian)8月(yue)6日發(fa)布的《證(zheng)(zheng)(zheng)(zheng)(zheng)券(quan)(quan)(quan)從業(ye)人(ren)(ren)員職業(ye)道德準則(ze)》由瑞銀證(zheng)(zheng)(zheng)(zheng)(zheng)券(quan)(quan)(quan)、國(guo)元證(zheng)(zheng)(zheng)(zheng)(zheng)券(quan)(quan)(quan)參與牽(qian)頭起(qi)草并作(zuo)(zuo)為(wei)主要執(zhi)筆(bi)人(ren)(ren)。南京證(zheng)(zheng)(zheng)(zheng)(zheng)券(quan)(quan)(quan)和國(guo)元證(zheng)(zheng)(zheng)(zheng)(zheng)券(quan)(quan)(quan)在(zai)本次(ci)文(wen)化建設(she)實踐(jian)評估中均獲得了A類，或(huo)許與這項加分有(you)一定關系(xi)。

扣分項則主(zhu)要有(you)以下6大方(fang)面(mian)：

1、未按時完成文(wen)化建設評(ping)估自評(ping)工作并上報(bao)自評(ping)結果的。

2、自評過(guo)程中(zhong)，公(gong)司未如實提供有關信息和(he)資料的。

3、未按要求(qiu)公(gong)示文化(hua)建設(she)(she)配套制度(du)及(ji)改(gai)進計劃、推進落實情(qing)況、文化(hua)建設(she)(she)年(nian)度(du)報告的。

4、證券公司職業道德(de)標(biao)兵推薦展(zhan)示(shi)工作組織不力的。

5、無正當(dang)理由(you)，拒絕參與(yu)行業文化建設專項工作的。

6、薪酬激勵過(guo)于激進，高(gao)級管理人員薪酬方(fang)案明顯不合理。

僅有12家券商獲評A類

最終(zhong)，經過公司(si)自評(ping)(ping)(ping)(ping)、自評(ping)(ping)(ping)(ping)復(fu)核、復(fu)核結果(guo)確認及征求(qiu)監管部門意見建議等環節，形成(cheng)了2020年(nian)度證(zheng)券公司(si)文化建設評(ping)(ping)(ping)(ping)估結果(guo)。按照合并口徑(jing)，參與本次評(ping)(ping)(ping)(ping)估共有(you)102家證(zheng)券公司(si)。其中，評(ping)(ping)(ping)(ping)估結果(guo)為A類的(de)公司(si)12家，B類公司(si)22家，占比約30%。A類和B類公司(si)名單通過協(xie)會(hui)會(hui)員管理(li)系統向(xiang)行業通報(bao)。C、D類評(ping)(ping)(ping)(ping)級結果(guo)的(de)券商由中證(zheng)協(xie)定向(xiang)告知。

獲評A類(lei)的(de)券(quan)(quan)(quan)商分別為(wei)：南(nan)京證(zheng)(zheng)券(quan)(quan)(quan)、東方證(zheng)(zheng)券(quan)(quan)(quan)、國(guo)泰君安、國(guo)元證(zheng)(zheng)券(quan)(quan)(quan)、中信證(zheng)(zheng)券(quan)(quan)(quan)、華泰證(zheng)(zheng)券(quan)(quan)(quan)、廣發證(zheng)(zheng)券(quan)(quan)(quan)、光大證(zheng)(zheng)券(quan)(quan)(quan)、安信證(zheng)(zheng)券(quan)(quan)(quan)、興業(ye)證(zheng)(zheng)券(quan)(quan)(quan)、浙商證(zheng)(zheng)券(quan)(quan)(quan)和海通證(zheng)(zheng)券(quan)(quan)(quan)。

獲評B類(lei)券(quan)(quan)商為：招商證(zheng)(zheng)(zheng)(zheng)(zheng)(zheng)券(quan)(quan)、長(chang)江證(zheng)(zheng)(zheng)(zheng)(zheng)(zheng)券(quan)(quan)、長(chang)城(cheng)證(zheng)(zheng)(zheng)(zheng)(zheng)(zheng)券(quan)(quan)、西南證(zheng)(zheng)(zheng)(zheng)(zheng)(zheng)券(quan)(quan)、東(dong)莞證(zheng)(zheng)(zheng)(zheng)(zheng)(zheng)券(quan)(quan)、東(dong)興證(zheng)(zheng)(zheng)(zheng)(zheng)(zheng)券(quan)(quan)、東(dong)海(hai)證(zheng)(zheng)(zheng)(zheng)(zheng)(zheng)券(quan)(quan)、國開證(zheng)(zheng)(zheng)(zheng)(zheng)(zheng)券(quan)(quan)、國信(xin)(xin)證(zheng)(zheng)(zheng)(zheng)(zheng)(zheng)券(quan)(quan)、國海(hai)證(zheng)(zheng)(zheng)(zheng)(zheng)(zheng)券(quan)(quan)、中(zhong)(zhong)泰證(zheng)(zheng)(zheng)(zheng)(zheng)(zheng)券(quan)(quan)、中(zhong)(zhong)信(xin)(xin)建投、財(cai)達證(zheng)(zheng)(zheng)(zheng)(zheng)(zheng)券(quan)(quan)、財(cai)信(xin)(xin)證(zheng)(zheng)(zheng)(zheng)(zheng)(zheng)券(quan)(quan)、財(cai)通證(zheng)(zheng)(zheng)(zheng)(zheng)(zheng)券(quan)(quan)、山西證(zheng)(zheng)(zheng)(zheng)(zheng)(zheng)券(quan)(quan)、銀(yin)河證(zheng)(zheng)(zheng)(zheng)(zheng)(zheng)券(quan)(quan)、華(hua)(hua)西證(zheng)(zheng)(zheng)(zheng)(zheng)(zheng)券(quan)(quan)、華(hua)(hua)龍證(zheng)(zheng)(zheng)(zheng)(zheng)(zheng)券(quan)(quan)、華(hua)(hua)鑫證(zheng)(zheng)(zheng)(zheng)(zheng)(zheng)券(quan)(quan)、華(hua)(hua)安證(zheng)(zheng)(zheng)(zheng)(zheng)(zheng)券(quan)(quan)和華(hua)(hua)福證(zheng)(zheng)(zheng)(zheng)(zheng)(zheng)券(quan)(quan)。

上述券(quan)商人(ren)士對記者表示：“這是(shi)第一次搞，時間緊(jin)、任務(wu)重(zhong)，大家都沒經(jing)驗，之前(qian)為了這事兒還(huan)熬了通宵。但從評估結果來(lai)看，像中(zhong)信建投(tou)、招商證(zheng)券(quan)這樣的大券(quan)商意外(wai)(wai)落選(xuan)A類，一些中(zhong)小券(quan)商卻(que)獲(huo)評A類，還(huan)是(shi)挺(ting)讓人(ren)意外(wai)(wai)的”。

各家券商在企業文(wen)化建設上“和(he)而(er)不同”

按照證券(quan)業協會(hui)官方表述，證券(quan)公司文化建設(she)實踐評估是為全面推進(jin)和提高行(xing)業文化建設(she)，對行(xing)業文化建設(she)實踐情況進(jin)行(xing)的(de)綜合(he)性評估，主要體現證券(quan)公司踐行(xing)“合(he)規(gui)、誠(cheng)信、專業、穩健”的(de)核心(xin)價值觀以及文化建設(she)實踐現狀(zhuang)。

但對于證券(quan)公(gong)司(si)服務的1.8億投資者、各家公(gong)司(si)客(ke)戶(hu)和(he)潛(qian)在客(ke)戶(hu)來說，僅僅看這(zhe)些(xie)數據似乎(hu)太(tai)枯燥(zao)、太(tai)抽(chou)象(xiang)了。每(mei)家券(quan)商有什么特點？從企業文化(hua)來看，哪些(xie)公(gong)司(si)更(geng)值得信賴？這(zhe)些(xie)問題(ti)或許(xu)更(geng)值得關(guan)注。

在券(quan)商(shang)(shang)行業(ye)文(wen)化建(jian)設(she)拉開(kai)序幕之后，每家(jia)券(quan)商(shang)(shang)都編制(zhi)了文(wen)化建(jian)設(she)配套制(zhi)度和改進(jin)計劃，并在證券(quan)業(ye)協會(hui)官網公(gong)示(shi)。記者翻(fan)閱各(ge)家(jia)資料后發現，每家(jia)券(quan)商(shang)(shang)在文(wen)化建(jian)設(she)上有共性，但也(ye)有不同之處。

以(yi)中信證券(quan)(quan)為(wei)例，2020年中信證券(quan)(quan)文化建設支出最(zui)高，也不(bu)出所料地達到了(le)A類券(quan)(quan)商。

中信(xin)(xin)證券表示，公司繼承了中信(xin)(xin)集團的(de)(de)優(you)(you)良(liang)文(wen)化基因(yin)，堅守“誠信(xin)(xin)、創新凝聚、融合、奉獻、卓越”的(de)(de)中信(xin)(xin)核心價(jia)值(zhi)觀念，秉承“遵紀守法、作風正派、實(shi)事(shi)求是、開拓創新、謙虛謹慎、團結互助、勤勉奮發、雷厲風行”的(de)(de)32字(zi)中信(xin)(xin)風格，恪(ke)守“做強做優(you)(you)做大(da)、踐(jian)行國家(jia)戰略，助力民族復興”的(de)(de)中信(xin)(xin)發展使(shi)命。

在(zai)中信(xin)集團的(de)(de)(de)文化基(ji)因(yin)基(ji)礎上，公司以(yi)“成為(wei)(wei)全球客戶最為(wei)(wei)信(xin)賴的(de)(de)(de)國(guo)內領(ling)先、國(guo)際一(yi)流的(de)(de)(de)中國(guo)投資銀行”為(wei)(wei)愿(yuan)景，在(zai)實(shi)踐(jian)中形成了以(yi)“七個堅(jian)持”為(wei)(wei)內涵的(de)(de)(de)公司經(jing)(jing)營管理(li)(li)原(yuan)則與(yu)(yu)文化理(li)(li)念―一(yi)堅(jian)持黨的(de)(de)(de)領(ling)導，為(wei)(wei)公司發(fa)展提供堅(jian)強(qiang)(qiang)政治保障(zhang)；堅(jian)持踐(jian)行國(guo)家戰略、服(fu)務實(shi)體(ti)經(jing)(jing)濟(ji)的(de)(de)(de)經(jing)(jing)營宗旨(zhi)；堅(jian)持以(yi)客戶為(wei)(wei)中心、與(yu)(yu)客戶共成長的(de)(de)(de)經(jing)(jing)營方(fang)針；堅(jian)持合規經(jing)(jing)營、嚴(yan)控風(feng)險的(de)(de)(de)經(jing)(jing)營理(li)(li)念；堅(jian)持創新創業、永不(bu)懈怠的(de)(de)(de)進取精(jing)神；堅(jian)持以(yi)人為(wei)(wei)本、市場(chang)化管理(li)(li)的(de)(de)(de)人才強(qiang)(qiang)企(qi)戰略。

上述語言看(kan)起來似乎(hu)有點務虛(xu)，然而卻(que)暗含著許多證券公司經營中的導向(xiang)和原則。

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如“堅(jian)持以(yi)客(ke)戶為中心(xin)、與客(ke)戶共成(cheng)長的(de)經營方針”，是許多券商近年來財(cai)富轉(zhuan)型的(de)精髓(sui)所在。 過去在萬分之(zhi)八(ba)甚至千分之(zhi)三的高傭金下，券商(shang)光憑提供通道(dao)服(fu)務(wu)(wu)就可(ke)以活(huo)得(de)很滋潤。在傭金率大幅下降(jiang)后(hou)，券商(shang)只(zhi)有圍繞(rao)客戶(hu)需(xu)求提供服(fu)務(wu)(wu)，才能在激烈的競爭(zheng)中突出重(zhong)圍。

又如合(he)規(gui)和創新，兩者(zhe)有(you)時會有(you)沖突(tu)，但在資(zi)本市(shi)場深(shen)化改革、全面注冊制終將(jiang)到(dao)來的背景下，合(he)規(gui)與風控是(shi)每(mei)家(jia)券(quan)商(shang)生(sheng)存(cun)的根本。 要發展，則只能通過不斷(duan)創(chuang)新(xin)、吸收借鑒海外成熟經驗，才(cai)能有朝一(yi)日真(zhen)正(zheng)在國際舞臺與擁有上百(bai)年歷史的大投(tou)行一(yi)爭雌(ci)雄。

此(ci)外，一些券商在進行文化建(jian)設時，將其(qi)視為企業品牌價值的一部分，給予(yu)了高度重視。

1月28日，光大證券在上海(hai)舉行企業文(wen)化(hua)價值觀體系發布會，向社會傳達公司“四梁八柱”的企業文(wen)化(hua)價值觀體系。

2020年(nian)7月8日，作為光大集(ji)團企(qi)業文化診斷試(shi)點單位，光大證券(quan)啟動(dong)(dong)了企(qi)業文化診斷項(xiang)(xiang)(xiang)目。據悉，這個項(xiang)(xiang)(xiang)目歷(li)時6個月，通過(guo)調研、問(wen)卷、訪(fang)談(tan)等形式(shi)，找問(wen)題、出建議(yi)，與14位公司高管(guan)逐一(yi)進行訪(fang)談(tan)，對(dui)167位中層進行領導力風格測評，完成(cheng)5743名全員(yuan)敬業度調研，開(kai)展22場“文化大家(jia)談(tan)”訪(fang)談(tan)活動(dong)(dong)，推動(dong)(dong)60項(xiang)(xiang)(xiang)具體問(wen)題逐步整(zheng)改，開(kai)展中層宣貫會(hui)、7場“文化圓桌會(hui)”活動(dong)(dong)，組織(zhi)“十(shi)要(yao)十(shi)不要(yao)”全員(yuan)投(tou)票，收集(ji)5107份(fen)員(yuan)工問(wen)卷。

最終光大證券發布的“四(si)梁八柱”企業文(wen)(wen)化(hua)(hua)價值觀體系(xi)包含(han)了四(si)部分(fen)內容(rong)。“四(si)個文(wen)(wen)化(hua)(hua)”企業文(wen)(wen)化(hua)(hua)主旨：家園文(wen)(wen)化(hua)(hua)、陽光文(wen)(wen)化(hua)(hua)、崇(chong)商文(wen)(wen)化(hua)(hua)、擔當文(wen)(wen)化(hua)(hua)；“八有(you)”核心價值觀：有(you)情(qing)懷、有(you)質量(liang)、有(you)特色(se)、有(you)創新、有(you)底線(xian)、有(you)口碑、有(you)活(huo)力、有(you)責任；光證文(wen)(wen)化(hua)(hua)基本準則：煥能(neng)、鑄華、守(shou)真。

在經營中，光(guang)大(da)證(zheng)(zheng)券曾經出現過重大(da)風險事件。2016年(nian)，光(guang)大(da)證(zheng)(zheng)券子公司(si)光(guang)大(da)資本介入MPS項(xiang)目，后這一項(xiang)目爆出大(da)雷。2018年(nian)開始(shi)(shi)，光(guang)大(da)證(zheng)(zheng)券連(lian)續(xu)三(san)年(nian)計提(ti)巨額(e)預計負(fu)債：2018年(nian)計提(ti)了14億元；2019年(nian)計提(ti)了16.11億元，2020年(nian)計提(ti)了15.50億元，才終于基本將MPS的(de)減(jian)值準備全額(e)計提(ti)完畢（按(an)照初始(shi)(shi)投資47億元計算(suan)）。

在券商經營中(zhong)，合(he)規與風控常常被視為(wei)底線。而(er)光大(da)證券的“八(ba)有”核心價值觀中(zhong)特別提到(dao)“有底線”，也(ye)暗含了協會對行(xing)業(ye)文化建設“合(he)規、誠信、專業(ye)、穩(wen)健”的總體要求。

記者：王硯丹

編(bian)輯：何劍嶺

視覺：帥靈茜

排版：何劍嶺 馬原