每(mei)(mei)經(jing)記(ji)者(zhe)｜潘婷 ;   每(mei)(mei)經(jing)編輯(ji)｜廖丹    

監管的口子越扎越緊(jin)，幣(bi)圈的“地動”也越來(lai)越劇烈，9月(yue)24日，整(zheng)治(zhi)虛擬(ni)貨幣“挖(wa)礦”活(huo)動的號角一經吹(chui)響，“撤退”便成了(le)這個在法律邊緣反復(fu)橫跳(tiao)的行業最真實的寫照(zhao)。

9月26日下午，火幣全球站發布公告稱，為響應監管要求，已于2021年9月24日停止了中國大陸地區新用戶注冊。

這只是幣圈大撤退的冰山一角。國內，虛擬幣交易平臺幣安、BIONE、BHEX等先后宣布將逐步關閉服務；國外，韓國、美國等也重拳整頓加密貨幣市場。恐慌情緒蔓延，資金先后出逃， 24小時內全網爆倉1.84億美元，價值約11.9億元人民幣。

這場幣圈大撤離的“震源”是日前監管部門出臺的兩則通知——《關于整治虛擬貨幣“挖礦”活動的通知》和《關于進一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風險的通知》，通知提出全面梳理排查虛擬貨幣“挖礦”項目，同時也明確虛擬貨幣相關業務活動屬于非法金融活動，境外虛擬貨幣交易所通過互聯網向我國境內居民提供服務同樣屬于非法金融活動。

一位長期關注虛擬貨(huo)幣(bi)行業的(de)資深(shen)人士對記者(zhe)表(biao)示：新(xin)規再次表明監(jian)管(guan)態度，將過去一(yi)段時間(jian)市場上沒有明確的“灰色地帶”進行了(le)厘(li)清，杜絕了(le)炒(chao)幣者的幻想。

在國內的嚴監管之(zhi)下(xia)，交易所(suo)“巨頭”紛紛撤離。而在這場洶涌的清退(tui)大潮(chao)中，也不乏(fa)個(ge)別平臺(tai)意(yi)圖掀起(qi)一絲(si)絲(si)“逆流”的水花。記者注(zhu)意(yi)到，在部分網(wang)絡空(kong)間，宣傳可以在國內正(zheng)常使用的虛擬貨幣交易平臺(tai)正(zheng)聞風而動(dong)，伺機引流攬客。一時間，行業亂象頻發……

 炒幣之路(lu)被堵死新(xin)規(gui)：虛擬幣(bi)相關業務活動均非法

此次(ci)幣圈(quan)“地動(dong)”，“震源”是(shi)監管部門(men)9月24日出臺的兩則通(tong)知(zhi)(zhi)——《關于(yu)整治虛(xu)擬貨幣“挖礦(kuang)”活動(dong)的通(tong)知(zhi)(zhi)》和《關于(yu)進(jin)一步防(fang)范和處置虛(xu)擬貨幣交(jiao)易炒作風(feng)險的通(tong)知(zhi)(zhi)》。

國家發(fa)(fa)展(zhan)改革委等部門發(fa)(fa)布的(de)《關于整(zheng)治虛擬貨幣“挖(wa)礦”活動的(de)通知》提(ti)出，嚴禁以數據中心(xin)名義開(kai)展(zhan)虛擬貨幣“挖(wa)礦”活動。強化虛(xu)擬貨幣“挖(wa)礦(kuang)”活動監管(guan)調查(cha)，明確區分“挖(wa)礦(kuang)”與區塊鏈、大數據、云計算等產業界限(xian)，引導相關(guan)企業發(fa)(fa)展(zhan)(zhan)資源消耗(hao)低、附加價值高(gao)的高(gao)技術(shu)產業，嚴禁利用數據中心開展(zhan)(zhan)虛(xu)擬貨幣“挖(wa)礦(kuang)”活動，禁止(zhi)以發(fa)(fa)展(zhan)(zhan)數字經濟、戰略性新興(xing)產業等名義宣傳、擴大虛(xu)擬貨幣“挖(wa)礦(kuang)”項(xiang)目。

上(shang)述(shu)通知(zhi)將虛擬貨(huo)幣“挖(wa)礦”活(huo)動(dong)列為淘汰類產(chan)業。并表示(shi)，停止對虛擬貨幣“挖(wa)礦”項目的一(yi)切財稅支持，對地方(fang)政府已經給(gei)予稅費、房租、水電費等優惠政策的存(cun)量項(xiang)目，要限期予以(yi)停止和取消。對虛(xu)擬貨幣(bi)“挖礦”項目及其所在園區，不允許地方政(zheng)(zheng)府(fu)給予財政(zheng)(zheng)補貼和稅收(shou)優惠政(zheng)(zheng)策(ce)。

同時，停止對虛擬貨幣“挖礦”項目提供金融服務。禁止各金融機構、非銀行支付機構直接或間接為虛擬貨幣“挖礦”企業和項目提供金融服務和各種形式的授信支持，并采取措施收回已發放的貸款。嚴厲打擊各類以虛擬貨幣“挖礦”名義開展的非法集資和非法發行證券活動。

就在同一天，央行(xing)等十部門也發布了《關于進一步防范和(he)處置虛擬貨幣交易(yi)炒作(zuo)風險的通知》。通知明確虛(xu)擬(ni)貨(huo)幣相關業務(wu)活(huo)動(dong)屬于非法金融(rong)活(huo)動(dong)。虛(xu)(xu)擬貨(huo)(huo)幣(bi)(bi)兌換、作為中央(yang)對手方買賣虛(xu)(xu)擬貨(huo)(huo)幣(bi)(bi)、為虛(xu)(xu)擬貨(huo)(huo)幣(bi)(bi)交易提供信息(xi)中介(jie)和定價服務(wu)、代幣(bi)(bi)發行融資以(yi)及虛(xu)(xu)擬貨(huo)(huo)幣(bi)(bi)衍生品(pin)交易等(deng)虛(xu)(xu)擬貨(huo)(huo)幣(bi)(bi)相關業務(wu)全部屬于非法金融活動，一(yi)律嚴格(ge)禁(jin)止，堅決(jue)依法取締。

通知還明確(que)了虛(xu)擬貨幣不具有(you)與法定貨幣等同的法律地(di)位；境(jing)外虛擬貨幣交易所通過互聯(lian)網向我國(guo)境(jing)內(nei)居民提供服務同樣(yang)屬于非(fei)法金融活(huo)動；參與虛擬貨幣投資交易活動(dong)存在法律(lv)風險，任(ren)何法(fa)(fa)人(ren)、非法(fa)(fa)人(ren)組織和自然(ran)人(ren)投資虛擬貨幣及相(xiang)關衍生品，違背(bei)公(gong)序良俗(su)的(de)，相(xiang)關民事法(fa)(fa)律行為(wei)無效，由此(ci)引發(fa)的(de)損(sun)失由其自行承(cheng)擔。

受(shou)此影響，9月24日(ri)，BTC、ETH、DOGE等多個幣種價格劇烈(lie)波動(dong)，其(qi)中(zhong)，ETH價格一小(xiao)(xiao)時內(nei)跌(die)幅(fu)逾7%，BTC價格一小(xiao)(xiao)時內(nei)跌(die)幅(fu)近(jin)3%。值(zhi)得一提(ti)的是，虛擬貨幣的價格在(zai)近(jin)期已(yi)經(jing)遭(zao)受(shou)斷崖式(shi)下(xia)跌(die)，BTC月跌(die)幅(fu)約13%。

中國銀(yin)行法學研究(jiu)會(hui)理事肖(xiao)颯對記者表示，《關于(yu)進一步防范和處置虛擬貨(huo)幣交易炒(chao)作風(feng)險的通知》與(yu)以(yi)往的政策規范相比有七點不同：

一(yi)、直接挑明(ming)USDT屬于虛擬貨幣，不受我國法(fa)律(lv)保護；

二、為虛擬幣提供(gong)“定價服務”也屬(shu)違法，未來會被取締；

三、虛擬幣交易(yi)“信息中介”模式，壽終正(zheng)寢(qin)，不再(zai)灰色(se)，已歸(gui)于(yu)非法范疇；

四、境外交易所(suo)的境內(nei)人員，不能逃避法律責任；

五(wu)、涉虛擬幣投資交易的合同無效(xiao)，理由是違反公序良(liang)俗；

六、加密資產概念，將成為“敏感詞匯”，在(zai)本輪規制中被(bei)重點關注；

七、重(zhong)點打擊(ji)罪(zui)(zui)名，由之前的(de)組織(zhi)、領導(dao)傳銷(xiao)活動罪(zui)(zui)等，逐漸向非法經營罪(zui)(zui)和(he)詐騙(pian)類犯罪(zui)(zui)更迭。

虛擬(ni)貨幣行(xing)業(ye)資深(shen)人(ren)士對記者表示，虛擬貨幣炒作(zuo)回潮，大量擾亂(luan)金融秩序(xu)的行(xing)(xing)為發生(sheng)，本次吸(xi)取(qu)網貸(dai)行(xing)(xing)業風險發酵周期長(chang)等教訓，該(gai)出手時就出手，監管(guan)機關及時介入進行(xing)(xing)規制。本輪(lun)規(gui)制的(de)邏輯起點是虛(xu)擬(ni)幣(bi)的(de)強金(jin)(jin)融(rong)屬性，也(ye)就是反(fan)對虛(xu)擬(ni)幣(bi)成為金(jin)(jin)融(rong)產(chan)品（貨幣(bi)、證券、大宗(zong)商品、CDS等(deng)）。

事實上，對虛擬(ni)貨(huo)幣(bi)、挖礦項目的整頓活(huo)動早已展開，對于虛擬(ni)貨(huo)幣(bi)挖礦和交易(yi)的打(da)擊力度也在(zai)不(bu)斷加大。

5月21日，國務院金融穩定發展委員會召開第五十一次會議，特別提出堅決防控金融風險，打擊比特幣挖礦和交易行為，堅決防范個體風險向社會領域傳遞。

此前，中國互聯網金融協會、中國銀行業協會、中國支付清算協會聯合發聲，發布關于防范虛擬貨幣交易炒作風險的公告。此外，內蒙古、青海等地也在此前清理整頓了虛擬貨幣挖礦有關行為。

上(shang)述(shu)資深(shen)人士稱，反洗(xi)錢是今年的(de)工作重點，也(ye)是國際社(she)會對我們的(de)期待(dai)。虛(xu)擬貨(huo)幣(bi)的(de)匿名性讓(rang)它成為(wei)非法(fa)交(jiao)易(yi)的(de)首選(xuan)，很多綁架案中，綁匪要求(qiu)的(de)贖(shu)金就(jiu)是比特幣(bi)。非法(fa)交(jiao)易(yi)而(er)來的(de)虛(xu)擬幣(bi)要想花出去(qu)，就(jiu)需要交(jiao)換媒介(jie)和信息中介(jie)等。這一(yi)輪再規(gui)制，也(ye)許與虛(xu)擬貨(huo)幣(bi)淪為(wei)洗(xi)錢重要工具(ju)有(you)一(yi)定關聯。

 交易所撤(che)離24小時(shi)內(nei)全網(wang)爆倉近12億元！

強監管之下，交易(yi)平(ping)臺撤離、錢包(bao)出(chu)逃、合約爆倉……虛擬幣行業一(yi)系(xi)列連鎖反應正接踵而(er)至(zhi)。

9月26日下午，火(huo)幣全(quan)球站(zhan)發(fa)布公告稱(cheng)，為(wei)響(xiang)應監管要求，已于2021年9月24日停止(zhi)了中(zhong)國大陸地區新用戶注冊。對身份認(ren)證為中國大陸地(di)區(qu)的存量用(yong)戶，計(ji)劃(hua)于(yu)2021年12月31日24:00之前，在保證用(yong)戶資(zi)產安全(quan)的前提下完成有序清退，具(ju)體清(qing)退細(xi)則將通(tong)過公(gong)告、郵件、站(zhan)內信和(he)短(duan)信等方(fang)式(shi)通(tong)知(zhi)用戶。

火幣(bi)全球站作為主要的虛擬幣(bi)交(jiao)易平(ping)(ping)臺之一，它(ta)的清退也(ye)反映了目前(qian)虛擬幣(bi)交(jiao)易平(ping)(ping)臺在(zai)國內監管趨(qu)嚴背景下的主要應對措施。

火幣之前(qian)，已有別的平臺做出反(fan)應。9月25日，交易平臺BHEX(幣核)發布《關于永久關閉平臺服務及清退流程公示的公告》稱，為響應全球各地監管要求，符合各地加密貨幣法律法規的營運要求，BHEX平臺即刻起逐步關閉服務，10月9日后僅提供提現服務，并于2021年10月16日永久全面關閉。平臺關閉后(hou)，用(yong)戶無法使用(yong)網站和APP端的所有(you)交易功能(neng)。

9月24日，交易平臺BiONE宣布將于2021年9月29日24:00進行永久停機維護，請用戶于2021年9月29日前將持有幣種提至其他交易所或錢包，逾期未提幣造成無法提幣平臺概不負責。

更早(zao)之(zhi)前，中國(guo)互(hu)聯(lian)網金融協(xie)(xie)會(hui)、中國(guo)銀行業協(xie)(xie)會(hui)、中國(guo)支(zhi)付清算協(xie)(xie)會(hui)聯(lian)合發布關于防范虛擬貨(huo)幣(bi)交易(yi)炒作風險的(de)公(gong)告，打擊虛擬貨(huo)幣(bi)交易(yi)行為后，幣(bi)安(an)曾停止中國(guo)大陸(lu)地區的(de)手機注冊(ce)。

錢包TokenPocket發布公告稱，將對國內用戶終止相關部分功能服務、終止對可能涉及交易相關的及不符合《通知》等規范性文件或法律、法規規定的第三方DApp等服務，保留錢包的基礎服務功能(轉賬、收款、DApp瀏覽器等功能)。對符合(he)相關監(jian)管(guan)規則的(de)地區用戶提供服務，會積(ji)極配合(he)相關部(bu)門工(gong)作，堅決排查、監(jian)控非法的(de)第三方平臺內(nei)容(rong)。

受虛(xu)擬(ni)貨幣巨頭交易平臺(tai)暫停服務影響，虛(xu)擬(ni)貨幣市場恐慌情(qing)緒蔓延，資金(jin)先后出逃(tao)。幣Coin數(shu)據顯示，截至9月(yue)28日(ri)21時(shi)30分，過去24小時(shi)內有5.27萬(wan)海外用(yong)戶爆(bao)倉(cang)，最大單(dan)筆爆(bao)倉(cang)單(dan)價值580萬(wan)美(mei)元，約3750萬(wan)元人民幣。24小時內全網爆倉1.84億(yi)美元(yuan)，價(jia)值(zhi)約(yue)11.9億(yi)元(yuan)人民幣。

 小(xiao)交易所伺機(ji)引流攬客(ke)保證“不會跑路”

“新規再(zai)次表明(ming)(ming)監(jian)管態度，將過去一段時間(jian)市(shi)場上沒(mei)有明(ming)(ming)確的‘灰色地帶’進行了厘清(qing)，杜絕了炒幣(bi)者的幻想。”一(yi)位長期關注虛擬貨幣行業(ye)的(de)資深人士如是說道。

在“巨頭”們忙著撤退之時(shi)，有小(xiao)平(ping)臺卻(que)在蠢蠢欲動。

記者注(zhu)意到，在(zai)部(bu)分網絡空間，近期出(chu)現了不少宣傳可以在(zai)國內正常使用的交易平臺，它們(men)正伺機而動(dong)，借機“引流攬(lan)客”。

“A網非小(xiao)號排名15，明(ming)確(que)不會退出(chu)國內(nei)市場，兄弟沖。”此間(jian)，虛擬幣(bi)交易(yi)平(ping)臺人(ren)士小(xiao)劉忙于在網上發(fa)帖(tie)，試圖“捕獲(huo)”大(da)平(ping)臺清退后(hou)遺留下來的投(tou)資者們。

該(gai)篇引流的帖子并未(wei)堅持太久(jiu)便被刪除(chu)，但記者注(zhu)意到，這(zhe)篇被刪后(hou)不久(jiu)，另一篇又(you)迅速“補(bu)上(shang)”，頗有些此起彼伏(fu)的味道。

記者(zhe)以投資(zi)人(ren)的身(shen)份在(zai)帖子下留言(yan)后(hou)，很快小(xiao)劉便給記者(zhe)發來了社交(jiao)軟件聯系(xi)方(fang)式(shi)，“邀請”記者(zhe)換個地(di)方(fang)聊聊。而在(zai)添(tian)加為好(hao)友(you)之后(hou)，記者(zhe)注意到，小(xiao)劉的好(hao)友(you)圈公然(ran)宣揚著(zhu)高額的虛擬幣交(jiao)易收(shou)益率。

“你(ni)們不會(hui)跑(pao)路(lu)吧？”

“A網你沒聽(ting)說過么？全球(qiu)前15的交易所。”

小(xiao)劉一(yi)再(zai)保證“不(bu)會跑(pao)路，放心吧” 。但記者注意到，他口中全球前(qian)15的A網交(jiao)易所，當(dang)前(qian)合約持倉為(wei)27.31億(yi)元，而排名第一(yi)的幣(bi)安網為(wei)518.11億(yi)元。

不(bu)止是(shi)“撒網”撈客，為了(le)爭(zheng)奪(duo)撤出(chu)交易(yi)(yi)平臺(tai)的客戶(hu)，還有交易(yi)(yi)所開啟“撒錢”模式。注(zhu)冊就送USDT、送體驗金……不(bu)少社交軟(ruan)件、群聊(liao)和論(lun)壇里充(chong)斥著此類宣(xuan)傳語，有的還附上(shang)了(le)活動圖片和二維(wei)碼(ma)。

與此同時，渾水摸魚(yu)者還將目光瞄向(xiang)了開交易(yi)所，某社交軟件上一位自稱“招(zhao)商(shang)者”的人士正(zheng)在火熱招(zhao)商(shang)。

“排名實力靠前的(de)虛(xu)擬(ni)貨幣平臺期(qi)貨全球(qiu)招(zhao)商。”這位招(zhao)商者(zhe)表示(shi)，招(zhao)全球(qiu)代理、渠道(dao)，有實力的(de)渠道(dao)、代理團隊可以(yi)隨(sui)時私信洽談合(he)作。還可以(yi)收費(fei)搭建交易所，費(fei)用四萬到七萬不等，可以(yi)切換多(duo)種語言，并能幫助扶持開發全球(qiu)客(ke)戶。

監管重(zhong)拳之下，在法律的紅線附近反(fan)復試(shi)探的大有人在，此類意欲在“退潮”時再“游(you)一會兒(er)”的也不一而足。

那么(me)，諸如上述規模比較小的虛(xu)擬幣交易所(suo)在國內(nei)運行這種(zhong)現象是否會成為(wei)常態？該怎么(me)進一步規范？投資者該怎么(me)做？

肖颯對記者表(biao)示：

就目前的相關政策及監管態度來看，小交易所在國內繼續運營并且宣傳引流的方式并不會成為常態。《關于進一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風險的通知》，不僅將大量虛擬貨幣相關業務活動歸屬于非法金融活動，如虛擬貨幣衍生品交易、虛擬貨幣之間的兌換業務等，而且明確規定境外虛擬貨幣交易所通過互聯網向我國境內居民提供服務同樣屬于非法金融活動。

因此，小交易所無論是境外交易所或是所謂的境內交易所，其繼續經營的事項均涉嫌違法，是該通知所確定的非法金融活動。至于宣傳引流的做法，則屬于為違法經營的交易所提供營銷宣傳服務的行為，屬于幫助他人進行非法金融活動，也會面臨一定法律風險。

至(zhi)于如何進(jin)一步規(gui)范，肖颯稱：一方面需要公民和有關企業積極配合(he)監(jian)管機關行(xing)動，遵(zun)守(shou)相關法(fa)(fa)(fa)律(lv)法(fa)(fa)(fa)規(gui)及政策，另一方面，監(jian)管機關需要對(dui)違(wei)法(fa)(fa)(fa)違(wei)規(gui)現象進(jin)行(xing)糾正，如此才(cai)能進(jin)一步依據法(fa)(fa)(fa)律(lv)及有關法(fa)(fa)(fa)規(gui)政策規(gui)范市場(chang)環境。在目前的形勢(shi)下，投資者應當謹慎投資，對(dui)預投資項(xiang)目進(jin)行(xing)較為(wei)完備的了(le)解(jie)，防止因其涉嫌違(wei)法(fa)(fa)(fa)犯罪而為(wei)自己帶來損失(shi)。

 全(quan)球刮(gua)起虛擬幣(bi)監管風(feng)暴韓國只剩(sheng)四(si)家交易(yi)所

不止是國內，虛擬幣行(xing)業(ye)監管風暴也已在全球(qiu)悄然(ran)刮起(qi)。

據(ju)中幣研究(jiu)院統(tong)計數(shu)據(ju)，BTC市值上(shang)升至3931億美元附近，再創歷(li)史新高(gao)。而(er)同時，虛擬貨幣也帶來一系列金(jin)融(rong)亂象。

韓國曾在去年8月警(jing)告(gao)稱，偽虛擬幣投(tou)資(zi)的(de)詐(zha)(zha)騙公(gong)司數(shu)量(liang)正在增加(jia)，2019年檢察機構和警(jing)方(fang)調(diao)查了(le)涉嫌虛擬貨幣詐(zha)(zha)騙的(de)嫌疑人共(gong)186人，比2018年139人增長(chang)(chang)了(le)33.8%。其中，以虛擬貨幣投(tou)資(zi)為(wei)由(you)頭的(de)詐(zha)(zha)騙公(gong)司數(shu)量(liang)為(wei)92家(jia)，比一(yi)年前48家(jia)增長(chang)(chang)了(le)109.1%。

今年3月，韓(han)國通(tong)過特(te)定金融交(jiao)易(yi)(yi)信(xin)息(xi)的報告(gao)與(yu)利用等法(fa)律，加密貨幣交(jiao)易(yi)(yi)所須在(zai)9月24日之前提交(jiao)注冊，且滿足認(ren)證和銀(yin)行賬(zhang)戶實名制等條件(jian)，否(fou)則將被禁止在(zai)韓(han)國開展業務(wu)。

這也意味著，未(wei)注(zhu)(zhu)(zhu)冊(ce)的交(jiao)易(yi)所(suo)必(bi)須在(zai)9月24日(ri)之(zhi)后關閉(bi)服務，已注(zhu)(zhu)(zhu)冊(ce)但未(wei)能與(yu)銀行(xing)(xing)建(jian)立合作關系的交(jiao)易(yi)所(suo)同(tong)樣(yang)將被禁止使用韓(han)元交(jiao)易(yi)。根據官方的數(shu)據，韓(han)國目前60多(duo)家(jia)交(jiao)易(yi)所(suo)當中，約有(you)35個尚未(wei)獲得在(zai)金融監管(guan)單位注(zhu)(zhu)(zhu)冊(ce)所(suo)需的認證(zheng)，還(huan)有(you)28家(jia)擁有(you)安全證(zheng)書，但沒有(you)獲得與(yu)銀行(xing)(xing)的合作。

截至目(mu)前(qian)，只有(you)四(si)家(jia)虛擬(ni)幣交(jiao)易所已經注(zhu)冊(ce)并獲得(de)銀(yin)行(xing)合作，可以使用韓元進行(xing)結算(suan)。

日前，美(mei)國財政部(bu)也將加密貨幣交易(yi)所(suo)Suex列入黑名(ming)單，成(cheng)為第(di)一個被美(mei)國制(zhi)裁(cai)的虛擬(ni)貨幣交易(yi)所(suo)。

最近一(yi)個月，全球(qiu)最大的(de)加(jia)密貨幣交(jiao)易所(suo)幣安(an)被禁止在(zai)英國、意(yi)大利(li)、德(de)國、荷(he)蘭、日本(ben)提(ti)供某些加(jia)密貨幣投資產(chan)品(pin)。

此外，美(mei)國也不(bu)斷(duan)擴大(da)對幣安的(de)調查范圍，據悉(xi)，美(mei)國在(zai)調查幣安或(huo)其員工是否(fou)通(tong)過利用客戶交(jiao)易信息而獲利。幣安發言人(ren)在(zai)一份聲(sheng)明中表(biao)示，該公司(si)對內幕交(jiao)易實(shi)行(xing)“零容忍”政策(ce)，并且設立了“嚴格(ge)的(de)道德準則”，以防止任(ren)何可(ke)能傷(shang)害其客戶或(huo)加密行(xing)業的(de)不(bu)當行(xing)為。

記者(zhe)：潘(pan)婷

編輯：廖丹

排版：廖丹 王蜀杰

封面圖來源：攝圖網