每經記者｜黃小聰    每經編輯｜葉峰    

5月11日，記(ji)者(zhe)(zhe)注意到，螞蟻理財金選(xuan)(xuan)服務進行了全(quan)面改版。改版后展(zhan)示了金選(xuan)(xuan)基金的篩選(xuan)(xuan)準(zhun)則、風(feng)格及行業特點，并會定期做追蹤調研，向(xiang)投資者(zhe)(zhe)進行解讀(du)。

另(ling)外，改版后的(de)金(jin)選基(ji)金(jin)頁(ye)面按照(zhao)偏股、偏債類(lei)基(ji)金(jin)分類(lei)，細分出成(cheng)長(chang)、價值和科技(ji)、消費等11類(lei)投資賽道(dao)。

螞蟻理財金選服務改版升級

猶記得(de)今年1月4日，螞蟻聯合(he)5家(jia)基金公(gong)司(si)、基金子公(gong)司(si)以及1家(jia)券商，推出6個金選投顧(gu)組合(he)策(ce)略(lve)，但(dan)僅僅上架了不(bu)到10天(tian)就(jiu)被“隱藏(zang)”。

2個(ge)多月之后(hou)，3月23日，興(xing)證全球、南方基(ji)金(jin)(jin)(jin)、廣發(fa)基(ji)金(jin)(jin)(jin)、嘉(jia)實財富(fu)、中(zhong)歐財富(fu)和財通(tong)證券等六(liu)家螞蟻“金(jin)(jin)(jin)選(xuan)投顧(gu)”參與機構發(fa)布公(gong)告，表示將優化投顧(gu)策略，對基(ji)金(jin)(jin)(jin)備選(xuan)池進行擴充并修改(gai)相應的(de)投顧(gu)策略名稱。

總(zong)結而言，此(ci)次優化主要體現在兩方面：一是將備選基(ji)金(jin)池從“支付寶·金(jin)選”基(ji)金(jin)擴大為全市場基(ji)金(jin)；二是修改投顧策略名稱。

而在這次優化之后(hou)，近期(qi)螞蟻(yi)財(cai)富對螞蟻(yi)理(li)財(cai)金選(xuan)(xuan)服(fu)務進(jin)行(xing)了(le)(le)全面升級，并且進(jin)行(xing)了(le)(le)改版(ban)(ban)。記者注意到，5月11日(ri)，改版(ban)(ban)后(hou)的金選(xuan)(xuan)服(fu)務已(yi)正式上線，相比此前僅在數(shu)千只基金中標(biao)注哪些(xie)是金選(xuan)(xuan)基金，改版(ban)(ban)后(hou)更(geng)透明地展(zhan)示(shi)了(le)(le)金選(xuan)(xuan)基金的篩選(xuan)(xuan)準則、風格(ge)及行(xing)業特點(dian)，并會定(ding)期(qi)做(zuo)追(zhui)蹤調研，向投資者進(jin)行(xing)解(jie)讀。

“這次改版是從呈(cheng)現(xian)結果到呈(cheng)現(xian)過程，金(jin)(jin)選基(ji)金(jin)(jin)的初衷和(he)(he)篩選規則并未改變，希望(wang)為投資者選出可供長(chang)期(qi)持(chi)有的好基(ji)金(jin)(jin)。”螞蟻基(ji)金(jin)(jin)總經(jing)理(li)林(lin)思思表示，“選品、配置、長(chang)期(qi)持(chi)有是金(jin)(jin)選服務的‘三角’理(li)念，此次在選品上將(jiang)金(jin)(jin)選基(ji)金(jin)(jin)篩選指標等全面透明化，并通過核心(xin)衛星型基(ji)金(jin)(jin)分類，以(yi)及(ji)調研月(yue)報等內容，鼓勵合(he)理(li)配置和(he)(he)長(chang)期(qi)持(chi)有。”

細分11類投資賽道

那么全面改版后的螞蟻金(jin)選服務，除了展示(shi)標準(zhun)、風格(ge)，以及(ji)追(zhui)逐調研之后，具(ju)體(ti)到產品(pin)上的劃分，又(you)有哪(na)些變化呢？

據螞蟻(yi)基金公(gong)布的(de)數(shu)據顯示(shi)，目(mu)前金選基金池從全市場約(yue)9000只公(gong)募(mu)基金中優選出(chu)了(le)超180只，其中偏股基金約(yue)150只，偏債(zhai)基金約(yue)30只。

記者進一步體驗發現，改版后(hou)的金選基金頁(ye)面按照偏股(gu)、偏債(zhai)類(lei)基金分(fen)類(lei)，細分(fen)出成長、價值和科技、消費等(deng)11類(lei)投資賽道。其(qi)中在偏股(gu)分(fen)類(lei)上，包括了均衡風(feng)(feng)格、成長風(feng)(feng)格、價值風(feng)(feng)格、股(gu)債(zhai)平衡、寬基指數(shu)、消費行業、科技行業、醫藥行業等(deng)。

此外，在對基(ji)(ji)(ji)金如何篩選方面也(ye)做了詳細的說明，比如偏(pian)股類基(ji)(ji)(ji)金考量三個維度(du)：追求(qiu)持(chi)有(you)3年(nian)以上(shang)收(shou)益跑贏偏(pian)股平均水平、追求(qiu)滾動一年(nian)收(shou)益跑贏賽道基(ji)(ji)(ji)準(zhun)，以及(ji)保持(chi)行業占比或持(chi)倉(cang)風格的穩定。

具體到(dao)每只基(ji)金(jin)(jin)上(shang)，記(ji)者(zhe)進(jin)入各只金(jin)(jin)選基(ji)金(jin)(jin)的頁面(mian)，均可以(yi)看到(dao)3項(xiang)追(zhui)蹤指標，分(fen)別(bie)為超額(e)收(shou)益能力、風(feng)格穩定性和長期(qi)(qi)盈利能力，其中超額(e)收(shou)益穩定性是(shi)指每個月追(zhui)蹤基(ji)金(jin)(jin)近1年相(xiang)對(dui)于賽(sai)道基(ji)準的超額(e)收(shou)益，風(feng)格穩定性是(shi)根據(ju)定期(qi)(qi)報告(gao)的數據(ju)，追(zhui)蹤基(ji)金(jin)(jin)持倉中的行(xing)業或風(feng)格成(cheng)分(fen)股占比；長期(qi)(qi)盈利能力是(shi)每個月追(zhui)蹤基(ji)金(jin)(jin)近3年業績的表現，并和全市場偏(pian)股基(ji)金(jin)(jin)平均業績做(zuo)對(dui)比。

從(cong)優化后的(de)(de)(de)(de)金(jin)(jin)選界面來看(kan)，整體(ti)呈現(xian)的(de)(de)(de)(de)數據更(geng)加詳細，投(tou)(tou)(tou)資(zi)(zi)者(zhe)看(kan)得(de)到(dao)的(de)(de)(de)(de)信息也更(geng)多，但另一方面來看(kan)，其實對(dui)投(tou)(tou)(tou)資(zi)(zi)者(zhe)的(de)(de)(de)(de)專業程度(du)也提(ti)出了更(geng)高的(de)(de)(de)(de)要求(qiu)，特別是對(dui)基金(jin)(jin)知識了解不多的(de)(de)(de)(de)普通(tong)投(tou)(tou)(tou)資(zi)(zi)者(zhe)，要看(kan)得(de)懂這一系列的(de)(de)(de)(de)數據，并(bing)非易事，但如果是比(bi)較專業的(de)(de)(de)(de)投(tou)(tou)(tou)資(zi)(zi)者(zhe)，可能可以(yi)更(geng)快地找(zhao)到(dao)適(shi)合自己的(de)(de)(de)(de)基金(jin)(jin)。

而從目(mu)前投(tou)資者的(de)(de)持(chi)有(you)(you)情況來看，螞蟻平臺的(de)(de)數據顯示，金(jin)(jin)選(xuan)偏股(gu)基(ji)金(jin)(jin)的(de)(de)平均持(chi)有(you)(you)時長在一年(nian)以(yi)上，截至2021年(nian)底，有(you)(you)4成(cheng)投(tou)資者交叉配置(zhi)2只以(yi)上金(jin)(jin)選(xuan)基(ji)金(jin)(jin)，風(feng)險收益比好(hao)于持(chi)有(you)(you)單只金(jin)(jin)選(xuan)基(ji)金(jin)(jin)的(de)(de)投(tou)資者。

封(feng)面圖片來源：攝圖網_401706560