每經記者｜王硯(yan)丹    每經編輯｜葉峰    

百度百科收錄(lu)了一(yi)個(ge)詞條——“造節(jie)”運動。根據定義(yi)，它是指企業自發將一(yi)些非明文規定的(de)日子打造成“節(jie)日”，以(yi)此進(jin)行宣(xuan)傳。

在居民財(cai)富管理需求(qiu)日(ri)(ri)益(yi)旺盛(sheng)的(de)(de)(de)今(jin)天，諧音“八一(yi)八”的(de)(de)(de)“818理財(cai)節(jie)”，經過(guo)六(liu)年運營，已成(cheng)為證券界(jie)、基金界(jie)共同(tong)的(de)(de)(de)節(jie)日(ri)(ri)，對(dui)投資(zi)者的(de)(de)(de)影(ying)響力(li)日(ri)(ri)益(yi)擴大，是(shi)一(yi)年一(yi)度不亞于電商“618”的(de)(de)(de)盛(sheng)會。

據《每日(ri)經濟新聞》記(ji)者(zhe)不完全梳理，截(jie)至8月16日(ri)，已有40多家券商(shang)官宣開啟“818理財節”。同(tong)時，近兩(liang)年，隨著基金(jin)直播的(de)火(huo)熱，基金(jin)業也對“818理財節”進(jin)行了深度(du)參與。此(ci)外，從記(ji)者(zhe)獲取的(de)資(zi)料來看，考慮(lv)到今年復雜多變的(de)投(tou)(tou)資(zi)環境，券商(shang)在通過理財節對投(tou)(tou)資(zi)者(zhe)進(jin)行營銷觸(chu)達的(de)同(tong)時，更加注(zhu)重投(tou)(tou)顧產(chan)品和(he)普惠(hui)金(jin)融內容的(de)投(tou)(tou)放，深化客戶關系重塑。

今(jin)年8月18日(ri)，每日(ri)經濟(ji)新(xin)聞(wen)新(xin)版(ban)APP正式上(shang)線，“趕巧”碰(peng)上(shang)“818理財(cai)節”，在此背(bei)景下，每日(ri)經濟(ji)新(xin)聞(wen)與各大券商(shang)、基金攜手，一道(dao)帶您玩(wan)轉投資(zi)。

關鍵詞1：直播成理財節最重要活動方式

整體而(er)言，2022年的(de)券商理(li)(li)財節中，保留了不少往年的(de)“經典節目”。如在理(li)(li)財產品讓(rang)利方(fang)面，國泰君安“818理(li)(li)財節”期間(jian)推出(chu)8%+和4%+2款專享理(li)(li)財券；國聯證券則在理(li)(li)財方(fang)面包含(han)回饋(kui)客(ke)戶專享8+%理(li)(li)財、新(xin)客(ke)權益（6.XX% 14天(tian)期，5.XX% 28天(tian)期）二選(xuan)一等優(you)惠活動。

但2022年的(de)理財節(jie)，最(zui)有看點的(de)是(shi)在(zai)直播(bo)逐漸成為(wei)老百姓(xing)生活的(de)日常場景后(hou)，今年券(quan)商理財節(jie)的(de)主陣地也隨(sui)之扎根在(zai)了直播(bo)間(jian)。

8月1日，國泰君安(an)818理(li)(li)財節正式啟幕(mu)，開篇重磅節目“國泰君安(an)華(hua)章30年(nian)”特(te)別直播通過線上方(fang)式舉行，國泰君安(an)研究所所長黃(huang)燕銘攜首席投顧、首席分(fen)析(xi)師和(he)多(duo)位(wei)投研人(ren)士分(fen)享下(xia)半年(nian)投資(zi)理(li)(li)財策略，吸(xi)引了(le)(le)眾(zhong)多(duo)投資(zi)者參與，直播達(da)到了(le)(le)500萬(wan)播放量。 山西證券818則推出了(le)(le)“開播啦(la)”直播專場，包含“每(mei)日投資(zi)課(ke)”和(he)“Hello Z世(shi)代(dai)”兩個欄目。其(qi)中，每(mei)日投資(zi)課(ke)集結11名資(zi)深投顧老師及(ji)資(zi)產配置專家線上分(fen)享；“Hello Z世(shi)代(dai)”則會在818當(dang)天(tian)全天(tian)不(bu)間(jian)斷(duan)營(ying)(ying)業，聚焦國風、劇本殺(sha)、潮玩、美(mei)妝、動(dong)漫(man)、露營(ying)(ying)等貼近(jin)年(nian)輕(qing)生活(huo)的主題(ti)，與Z世(shi)代(dai)面對面，用興趣解鎖投資(zi)理(li)(li)財新(xin)方(fang)式。

興業(ye)證券則(ze)將(jiang)于8月(yue)8日至8月(yue)21日期間將(jiang)連續進行線上直播，涉及股票、基金投資(zi)等多方(fang)面理財知(zhi)識，其中既有緊(jin)扣熱點的(de)中報業(ye)績期選股思路，又有解密“K線的(de)語言”“K線與金融(rong)行為學(xue)”等技術講解。

而最重磅的直(zhi)播一定放在8月18日(ri)當天，從各家券商目(mu)前的宣傳來看，當天堪稱券商“超(chao)級(ji)直(zhi)播日(ri)”，且將有不少大(da)咖基金經理傾情參與。

如近(jin)期長江證(zheng)券發布的海報顯示，將于2022年8月(yue)18日當天協同旗(qi)下(xia)子公司長江資管、長信基金及六(liu)家外部基金公司，以“對話投資大咖、暢聊財富(fu)密碼”為主(zhu)題，打(da)造“818理(li)財節·超級直(zhi)播日”活動(dong)。本次(ci)活動(dong)將邀請(qing)14位業(ye)內基金大咖，從2022年8月(yue)18日9時到17時開(kai)展長達8小時精彩連(lian)播，傳遞“科學(xue)投資、專(zhuan)業(ye)理(li)財”的投資理(li)念，助力投資者輕松學(xue)理(li)財。

關鍵詞2：競賽互動 增強眾多投資者的參與感

近年來(lai)，競賽互(hu)動(dong)是券(quan)商激發投(tou)資者(zhe)參與愿(yuan)望、并引導投(tou)資者(zhe)體(ti)驗理(li)財服務的(de)重要(yao)窗口(kou)。借助理(li)財節，各大券(quan)商相關競賽單(dan)元或(huo)是開幕、或(huo)是進(jin)入高潮期(qi)，吸引了眾多投(tou)資者(zhe)關注。

國(guo)金(jin)證(zheng)券相關人士表示，國(guo)金(jin)證(zheng)券每年(nian)在818期間(jian)，都會推出國(guo)金(jin)造富(fu)節活(huo)動。2022年(nian)國(guo)金(jin)造富(fu)節以“全力以富(fu)”為主(zhu)題(ti)，期待(dai)投資者(zhe)通過體驗國(guo)金(jin)證(zheng)券的優勢服(fu)務、增值服(fu)務來(lai)提升財富(fu)管理(li)服(fu)務體驗。

其(qi)中，在競(jing)賽(sai)互(hu)動(dong)上，本屆國(guo)金造富(fu)節(jie)聯合眾多基金公司，重點(dian)推出了(le)(le)基金實盤大(da)賽(sai)，目前已經(jing)開放(fang)報名，8月18日正式開賽(sai)，比賽(sai)將持續到11月30日。本次基金實盤大(da)賽(sai)的(de)獎品(pin)(pin)(pin)價值超(chao)30萬(wan)元，不(bu)僅有智慧(hui)家居禮(li)包(bao)(bao)、華為全家桶等(deng)獎品(pin)(pin)(pin)，也(ye)有國(guo)金財(cai)富(fu)服務禮(li)包(bao)(bao)等(deng)增值服務獎品(pin)(pin)(pin)。比賽(sai)設置總榜、月榜、周榜等(deng)排(pai)名，讓投資者(zhe)在不(bu)同(tong)榜單(dan)中發現自(zi)己的(de)優勢與短板(ban)，激發精進自(zi)身投資能力的(de)欲望。同(tong)時(shi)，今(jin)年的(de)國(guo)金造富(fu)節(jie)還(huan)設置了(le)(le)模擬理(li)(li)財(cai)大(da)賽(sai)、ETF實盤賽(sai)環(huan)節(jie)，讓新銳投資者(zhe)和ETF基金投資者(zhe)，也(ye)可(ke)以通過多種活(huo)動(dong)方(fang)式參與體驗理(li)(li)財(cai)，體驗國(guo)金證券高品(pin)(pin)(pin)質的(de)理(li)(li)財(cai)服務。

8月(yue)8日，招商證券(quan)在其官方微信小(xiao)程序(xu)“財富(fu)+”推(tui)出(chu)“財富(fu)88與‘禮’共(gong)見證”司慶(qing)專題活(huo)動，拉(la)開(kai)今年(nian)“818理財節”的(de)序(xu)幕(mu)。

而在(zai)(zai)8月18日當天，招(zhao)商證券將在(zai)(zai)自有(you)APP及(ji)微信(xin)生態同步上線“牛(niu)牛(niu)杯ETF實盤大賽”活(huo)(huo)動(dong)，結(jie)合ETF基金投(tou)教知(zhi)識有(you)獎(jiang)問答、ETF基金直播等眾多子(zi)活(huo)(huo)動(dong)，大賽預(yu)計持續2個月，旨在(zai)(zai)通過本(ben)次活(huo)(huo)動(dong)，提(ti)高(gao)客戶(hu)對ETF投(tou)資工具(ju)的理解與(yu)(yu)參(can)與(yu)(yu)感。

華寶證券今年(nian)理(li)財節(jie)(jie)活動主題為“818理(li)財節(jie)(jie)，有(you)財有(you)禮(li)”。華寶證券電子商務部負責人透露，其中“有(you)禮(li)”模(mo)(mo)塊重點推出“智投杯”模(mo)(mo)擬(ni)(ni)理(li)財大(da)賽(sai)，本(ben)(ben)次模(mo)(mo)擬(ni)(ni)大(da)賽(sai)除傳統股票賽(sai)區(qu)外，還(huan)(huan)特意增設了ETF賽(sai)區(qu)，ETF賽(sai)區(qu)作為本(ben)(ben)期(qi)理(li)財節(jie)(jie)的重要環節(jie)(jie)之一跟理(li)財節(jie)(jie)同步火熱開啟。模(mo)(mo)擬(ni)(ni)大(da)賽(sai)旨在通過趣味性的模(mo)(mo)擬(ni)(ni)比賽(sai)，提升投資者(zhe)交(jiao)易水平，幫助投資者(zhe)認(ren)知交(jiao)易風險。本(ben)(ben)次模(mo)(mo)擬(ni)(ni)大(da)賽(sai)還(huan)(huan)準備了豐(feng)富獎(jiang)品(pin)，如大(da)疆無(wu)人機、筋膜槍、京東卡等(deng)獎(jiang)品(pin)，進一步提升客戶參與理(li)財活動的熱情。

關鍵詞3：投教活動 寓教于樂，帶來新氣象

投資者教育是(shi)歷(li)年理財節的重頭戲。今年的券商(shang)理財節也(ye)為(wei)投資者提(ti)供了眾多寓教于樂、內容豐富的投教活(huo)動。

雖然818理財(cai)節(jie)(jie)迎(ying)來了(le)第(di)六個舉(ju)辦年度，但作(zuo)為新(xin)晉(jin)券商，華興證券今(jin)年首(shou)次參與(yu)8.18理財(cai)節(jie)(jie)，也(ye)帶來了(le)投(tou)資者教育(yu)方(fang)面的(de)新(xin)氣象(xiang)。

華興證券相(xiang)關(guan)人士指出(chu)，投教是用戶服(fu)(fu)務的(de)重要(yao)組成部(bu)分，不(bu)僅承(cheng)載(zai)著幫助(zhu)用戶理(li)解金融產品和(he)服(fu)(fu)務、提高理(li)財能力的(de)重要(yao)意義，也是券商與用戶建(jian)立連(lian)接的(de)窗(chuang)口。

華(hua)興(xing)(xing)投(tou)(tou)教(jiao)(jiao)有“智(zhi)能(neng)(neng)化”“分(fen)層投(tou)(tou)教(jiao)(jiao)”兩(liang)大特色，一(yi)(yi)方面(mian)透過自研的(de)(de)智(zhi)能(neng)(neng)化用戶行為識(shi)別，將投(tou)(tou)教(jiao)(jiao)融入產品和業務策略的(de)(de)設計理(li)念(nian)之中；華(hua)興(xing)(xing)證(zheng)(zheng)券(quan)在(zai)APP用戶鏈路上嵌入投(tou)(tou)教(jiao)(jiao)小知(zhi)識(shi)視頻、在(zai)關鍵頁面(mian)上嵌入智(zhi)能(neng)(neng)客服，并可識(shi)別用戶的(de)(de)潛在(zai)疑問，進行針對性回答(da)。另一(yi)(yi)方面(mian)華(hua)興(xing)(xing)證(zheng)(zheng)券(quan)在(zai)APP內容(rong)運(yun)營中，通過熱點解(jie)讀、互動問答(da)、專欄文章(zhang)，將投(tou)(tou)教(jiao)(jiao)內容(rong)分(fen)解(jie)為不同角度(du)(du)、不同深度(du)(du)的(de)(de)文字和音(yin)視頻內容(rong)，向不同理(li)財(cai)分(fen)層的(de)(de)客戶定向傳播，以提(ti)高用戶對投(tou)(tou)教(jiao)(jiao)內容(rong)的(de)(de)接受度(du)(du)，真正收獲投(tou)(tou)資知(zhi)識(shi)和能(neng)(neng)力(li)的(de)(de)提(ti)升(sheng)。

廣(guang)(guang)發證券(quan)則通(tong)過(guo)(guo)廣(guang)(guang)發‘投(tou)顧星球'生產寓教于(yu)樂投(tou)教短視頻，同(tong)時特別推出‘ETF猜漲跌'活(huo)動(dong)，以‘視頻化(hua)'‘游戲化(hua)'的方(fang)(fang)式(shi)開(kai)展(zhan)Z世代投(tou)教工作(zuo)。對(dui)于(yu)有專(zhuan)業(ye)需求的客(ke)戶，理財節力邀集團內專(zhuan)業(ye)大咖開(kai)展(zhan)直播教學(xue)，例(li)如(ru)邀請廣(guang)(guang)發基金指數投(tou)資部負責人羅國(guo)慶連線廣(guang)(guang)發證券(quan)首席投(tou)顧，通(tong)過(guo)(guo)線上互動(dong)的方(fang)(fang)式(shi)，為客(ke)戶普及(ji)‘網格交易'等專(zhuan)業(ye)工具的投(tou)資方(fang)(fang)法與使用技巧。

關鍵詞4：科技賦能 “好投顧”成為理財節亮點

值得一提的(de)(de)(de)是，投(tou)資(zi)顧(gu)問是財(cai)富管理(li)(li)(li)(li)中的(de)(de)(de)引領者(zhe)、同(tong)行者(zhe)，好投(tou)顧(gu)可助投(tou)資(zi)者(zhe)行穩致遠，更煥(huan)發對投(tou)資(zi)理(li)(li)(li)(li)財(cai)的(de)(de)(de)新思維。通(tong)過(guo)優秀的(de)(de)(de)投(tou)顧(gu)團隊，短期(qi)(qi)強化(hua)客(ke)戶心理(li)(li)(li)(li)疏導，及時給予專(zhuan)業(ye)、理(li)(li)(li)(li)性分析，幫助客(ke)戶建立信心；長期(qi)(qi)幫助客(ke)戶建立合理(li)(li)(li)(li)投(tou)資(zi)預期(qi)(qi)，引導客(ke)戶進行長期(qi)(qi)價值投(tou)資(zi)，以(yi)信任為(wei)(wei)基石為(wei)(wei)客(ke)戶創造價值。因此，2022年理(li)(li)(li)(li)財(cai)節，“好投(tou)顧(gu)”也成(cheng)為(wei)(wei)各大券商(shang)宣傳的(de)(de)(de)亮(liang)點之一。

銀河證券(quan)相關(guan)人士對記者表(biao)示，作(zuo)為(wei)第一(yi)批(pi)開展(zhan)基金投(tou)(tou)顧業(ye)務的(de)大型券(quan)商，銀河證券(quan)于行業(ye)內首次推出財(cai)富(fu)管(guan)理(li)賬戶(hu)體系，通過(guo)(guo)踐(jian)行“買方(fang)投(tou)(tou)顧”理(li)念，深化客(ke)戶(hu)關(guan)系重塑，逐步建(jian)立并完(wan)善(shan)與客(ke)戶(hu)利益趨于一(yi)致(zhi)的(de)投(tou)(tou)顧服務關(guan)系：“為(wei)了能滿足(zu)不同(tong)階段、不同(tong)風格投(tou)(tou)資者對財(cai)富(fu)管(guan)理(li)服務和(he)知識的(de)需求，近兩年來，銀河證券(quan)全面(mian)開啟明星(xing)財(cai)富(fu)顧問(wen)(wen)培養計劃，已經(jing)培養出一(yi)批(pi)專業(ye)力強(qiang)、認可度高、具備一(yi)定互聯網(wang)思維和(he)影響力的(de)財(cai)富(fu)顧問(wen)(wen)。今年818理(li)財(cai)節，我司(si)將(jiang)通過(guo)(guo)直播、短視頻等形式推出更(geng)多優秀財(cai)富(fu)顧問(wen)(wen)，進一(yi)步加強(qiang)投(tou)(tou)資者互動(dong)，拓展(zhan)金融普惠服務傳播廣(guang)度和(he)深度。此外，通過(guo)(guo)前(qian)期培育，公司(si)已積累了一(yi)批(pi)優質的(de)投(tou)(tou)顧產(chan)品，將(jiang)在本次理(li)財(cai)節同(tong)步推出。”

國泰(tai)君(jun)安君(jun)弘APP將于(yu)818理財節(jie)重磅推出的數(shu)字(zi)人(ren)(ren)小安，則不僅將通過科技賦(fu)能為(wei)投資者(zhe)帶去(qu)智能化投資體驗，亦將成為(wei)國泰(tai)君(jun)安人(ren)(ren)類(lei)投顧的好幫手。

小(xiao)安(an)(an)(an)是行業內首個同時(shi)支持(chi)(chi)業務(wu)(wu)辦理和投顧服務(wu)(wu)場(chang)景的可交互(hu)數字(zi)人。她將支持(chi)(chi)業務(wu)(wu)知識介紹及大盤解讀、股票(piao)診(zhen)斷、市場(chang)熱點(dian)(dian)等(deng)投資問(wen)題的解答；隨著持(chi)(chi)續(xu)學習和訓(xun)練，小(xiao)安(an)(an)(an)也(ye)將點(dian)(dian)亮選(xuan)股、選(xuan)基、股票(piao)信息查(cha)詢、基金信息查(cha)詢等(deng)更(geng)多技能點(dian)(dian)。小(xiao)安(an)(an)(an)雖為數字(zi)人，也(ye)溫(wen)度(du)滿(man)滿(man)，她的形象(xiang)高度(du)擬人、支持(chi)(chi)多領(ling)域(yu)實時(shi)互(hu)動(dong)，是投資者不可或(huo)缺(que)的好伙伴(ban)、好幫手。

同時，君弘(hong)APP還將推出“首席說”專(zhuan)區。在包括小安在內的(de)人工智(zhi)能幫(bang)助下，國(guo)泰君安首席投顧(gu)利(li)用數(shu)字化、智(zhi)能化技術武裝自己，不斷升級認知(zhi)，迭代目(mu)標(biao)，面向(xiang)用戶(hu)持續(xu)創造價(jia)值，在大數(shu)據精準分(fen)析的(de)基礎上，每日(ri)為(wei)客戶(hu)生產最具時效性、最獨到的(de)咨詢內容。“首席說”專(zhuan)區就像一座聯系首席投顧(gu)與客戶(hu)的(de)橋梁(liang)，用于(yu)首席投顧(gu)對外(wai)發聲，直接(jie)觸(chu)達客戶(hu)最關心(xin)的(de)市場(chang)熱點，同時又為(wei)客戶(hu)挖掘適合(he)自己投資(zi)風(feng)格的(de)投顧(gu)文章提供便利(li)。

記者手記

“818理(li)(li)財節(jie)”進入第六個年(nian)頭(tou)，券商的理(li)(li)財節(jie)活(huo)動中，無論是超級直(zhi)播也好、數字人(ren)亮(liang)相也罷(ba)，體現出眾多與時俱進的特點。這背后，有科技進步(bu)的因(yin)素(su)，更深層次原因(yin)，是2億(yi)投資者(zhe)的財富管理(li)(li)需求正隨著時間而不(bu)斷變(bian)化(hua)。

據業界公(gong)認(ren)，首(shou)家推(tui)出818理財節的(de)(de)(de)券商是(shi)國泰君安。當(dang)時是(shi)2017年，A股市(shi)場(chang)還沒(mei)有科創板，也沒(mei)有注冊制、北交所，今天的(de)(de)(de)“大神”寧(ning)德時代也還沒(mei)上市(shi)。在可投(tou)資標的(de)(de)(de)日(ri)益(yi)增多(duo)，基金(jin)產品、理財產品日(ri)益(yi)豐富(fu)(fu)的(de)(de)(de)背(bei)景下，投(tou)資者需要更專(zhuan)業而又有溫(wen)度的(de)(de)(de)服務。而證券行業也需要不斷提(ti)升自身的(de)(de)(de)專(zhuan)業水(shui)準，滿足投(tou)資者日(ri)益(yi)復雜的(de)(de)(de)財富(fu)(fu)管理需求。

打鐵還(huan)需(xu)自身硬。今年的(de)“818”曾出現了一點小插曲——有(you)媒(mei)體報道，監管對(dui)(dui)券商理財節外宣叫(jiao)停，后(hou)被證明是虛驚一場。希(xi)望各大券商投入眾(zhong)多資(zi)(zi)源開展的(de)“818理財節”，成為投資(zi)(zi)者感知并比較各大券商特(te)色服務的(de)重要場景，通過理財節，加(jia)深對(dui)(dui)資(zi)(zi)本市場、對(dui)(dui)投資(zi)(zi)本質(zhi)的(de)認知。