每經(jing)記者｜陳(chen)晨    每經(jing)編(bian)輯｜葉峰(feng)    

出借自己(ji)的證券(quan)賬戶和借用(yong)他人的證券(quan)賬戶又(you)有了新的處罰案例。

近日，天津證監局對無錫(xi)嘉和融借用他人證券賬戶處以30萬(wan)元罰(fa)款，同時(shi)也對5名(ming)借出人分別(bie)處以3萬(wan)元罰(fa)款。據記者(zhe)不完全統計(ji)，不包括本次在(zai)內(nei)，今年以來至少已(yi)有(you)5人受(shou)到相關處罰(fa)。

記者注意到，新《證(zheng)(zheng)(zheng)券法》針對性地擴大了(le)禁止出(chu)借(jie)和利(li)用他人賬戶(hu)的主體范(fan)(fan)圍(wei)，將自然人、非法人機(ji)構也(ye)納入了(le)禁止出(chu)借(jie)證(zheng)(zheng)(zheng)券賬戶(hu)或(huo)者借(jie)用他人的證(zheng)(zheng)(zheng)券賬戶(hu)從事證(zheng)(zheng)(zheng)券交易的規(gui)制范(fan)(fan)圍(wei)。

5名出借人一同被罰

天津(jin)證(zheng)監局(ju)調查顯(xian)示(shi)，2021年(nian)3月19日，按照無錫(xi)嘉和融國際貿(mao)易有限公司(si)（以(yi)下簡(jian)稱(cheng)無錫(xi)嘉和融）實際控(kong)制人陶(tao)某(mou)(mou)偉(wei)的安(an)排，無錫(xi)嘉和融從陶(tao)某(mou)(mou)偉(wei)實際控(kong)制的其他公司(si)銀行賬(zhang)(zhang)戶籌(chou)措資(zi)金1000萬元，轉(zhuan)入無錫(xi)嘉和融借用的“華(hua)某(mou)(mou)帆”中金財富證(zheng)券賬(zhang)(zhang)戶，由華(hua)某(mou)(mou)帆按照陶(tao)友偉(wei)指令，利用其中709萬元，操(cao)作賬(zhang)(zhang)戶買入“天喻信息”，2021年(nian)3月22日賣出，賣出所得(de)共計約756萬元經由宋某(mou)(mou)銀行賬(zhang)(zhang)戶重新分配轉(zhuan)入華(hua)某(mou)(mou)帆、胡某(mou)(mou)、楊某(mou)(mou)的證(zheng)券賬(zhang)(zhang)戶用于交(jiao)易“哈工智(zhi)能”。

2021年3月至5月，按(an)照陶(tao)某(mou)(mou)偉(wei)安排，無(wu)錫(xi)嘉和融從陶(tao)友偉(wei)實(shi)際(ji)控制的其(qi)他公司銀行賬(zhang)戶(hu)等處(chu)籌措資金2000余(yu)萬(wan)元(yuan)，連同(tong)“華某(mou)(mou)帆(fan)”中金財富(fu)證券賬(zhang)戶(hu)賣出“天喻(yu)信息”所得(de)約756萬(wan)元(yuan)，轉入(ru)無(wu)錫(xi)嘉和融借用的“華某(mou)(mou)帆(fan)”“宋某(mou)(mou)”“胡(hu)某(mou)(mou)”“王某(mou)(mou)”“楊(yang)某(mou)(mou)”證券賬(zhang)戶(hu)用于(yu)買入(ru)“哈工智能”，由(you)華某(mou)(mou)帆(fan)、宋某(mou)(mou)、胡(hu)某(mou)(mou)、王某(mou)(mou)、楊(yang)某(mou)(mou)按(an)照陶(tao)某(mou)(mou)偉(wei)指令操作各自賬(zhang)戶(hu)完成交(jiao)易，交(jiao)易實(shi)際(ji)虧損由(you)無(wu)錫(xi)嘉和融承(cheng)擔，股票賣出資金被無(wu)錫(xi)嘉和融用于(yu)其(qi)他往來(lai)業務。

天津證(zheng)監局表(biao)示(shi)，無(wu)錫嘉和融的上述行(xing)為(wei)違反了《證(zheng)券(quan)法》第(di)五十八條的規定，構成(cheng)《證(zheng)券(quan)法》第(di)一百(bai)九十五條所述的借用他人證(zheng)券(quan)賬(zhang)戶從(cong)事證(zheng)券(quan)交易行(xing)為(wei)。因此，責令無(wu)錫嘉和融改(gai)正，給予警告，并處以30萬元(yuan)罰款。

同時(shi)，天津(jin)證監局(ju)也(ye)表示，華某(mou)(mou)(mou)帆、宋某(mou)(mou)(mou)、胡某(mou)(mou)(mou)、王某(mou)(mou)(mou)、楊某(mou)(mou)(mou)5名(ming)(ming)出(chu)借(jie)者(zhe)的(de)行為，構成(cheng)《證券法》第一百九十五(wu)條所述(shu)的(de)出(chu)借(jie)自己(ji)的(de)證券賬戶從事證券交易行為。因此天津(jin)證監局(ju)對這5名(ming)(ming)出(chu)借(jie)者(zhe)分別處(chu)以3萬元罰款(kuan)。

值得一提的是，這5名(ming)出借人年(nian)齡并不是特別大，均為“85后(hou)”。

年內已有多起相關案例

記(ji)者(zhe)(zhe)注(zhu)意(yi)到(dao)，《證券法》修訂前(qian)規定(ding)“禁(jin)(jin)止(zhi)法人非法利(li)用他人賬戶(hu)(hu)從事(shi)證券交易(yi)；禁(jin)(jin)止(zhi)法人出借自己或者(zhe)(zhe)他人的(de)證券賬戶(hu)(hu)”。但在實踐中，往往存在自然人借用其他自然人證券賬戶(hu)(hu)開展非法交易(yi)的(de)行為，損害投資(zi)者(zhe)(zhe)合法權(quan)益，嚴(yan)重擾(rao)亂市場秩序。上海(hai)久誠(cheng)律師事(shi)務(wu)所主任許峰律師就對記(ji)者(zhe)(zhe)表示，這其中就包括自然人借用其他自然人證券賬戶(hu)(hu)從事(shi)洗(xi)錢(qian)、內幕交易(yi)，甚至是(shi)操縱市場的(de)行為。

因此，新《證(zheng)券(quan)法》進一步強化賬戶實名制要求，針對性(xing)地(di)擴大了(le)禁(jin)(jin)止(zhi)出(chu)借(jie)(jie)和利(li)用他(ta)人賬戶的(de)(de)主體(ti)范圍，將自然(ran)人、非法人機構(gou)也納入了(le)禁(jin)(jin)止(zhi)出(chu)借(jie)(jie)證(zheng)券(quan)賬戶或者借(jie)(jie)用他(ta)人的(de)(de)證(zheng)券(quan)賬戶從事證(zheng)券(quan)交(jiao)易(yi)的(de)(de)規(gui)制范圍。

雖然(ran)(ran)新《證(zheng)(zheng)券法》已經有了新的規定，各(ge)家證(zheng)(zheng)券公司也不(bu)斷(duan)進行(xing)投資者教育，但仍(reng)然(ran)(ran)有新的處罰。今年以(yi)來(lai)，不(bu)包括上(shang)述處罰，已有5名(ming)自然(ran)(ran)人因借用和出借證(zheng)(zheng)券賬(zhang)戶被(bei)罰。

2022年(nian)3月(yue)，青海證(zheng)監局對張某(mou)峰借(jie)用他人證(zheng)券賬戶的行為處(chu)以(yi)10萬(wan)元罰款(kuan)，同時也對出借(jie)人王某(mou)處(chu)以(yi)5萬(wan)元罰款(kuan)。

2022年(nian)5月，廣東(dong)證(zheng)監局對證(zheng)券賬戶出借人廖(liao)(liao)某(mou)明采取責令改正的(de)行(xing)(xing)政監管措施。因廖(liao)(liao)某(mou)明在(zai)廣東(dong)某(mou)機械公司原董事、副總(zong)經理廖(liao)(liao)某(mou)清的(de)安排下(xia)，將(jiang)本人名下(xia)兩個證(zheng)券賬戶出借給廖(liao)(liao)某(mou)清使用。該(gai)案(an)為(wei)廖(liao)(liao)某(mou)清案(an)的(de)延續。2021年(nian)12月，廣東(dong)證(zheng)監局對廖(liao)(liao)某(mou)清進(jin)行(xing)(xing)了行(xing)(xing)政處罰，披露了廖(liao)(liao)某(mou)清控(kong)制他人證(zheng)券賬戶的(de)違法(fa)行(xing)(xing)為(wei)，其中(zhong)包括實(shi)際(ji)控(kong)制廖(liao)(liao)某(mou)明名下(xia)2個證(zheng)券賬戶。

2022年6月，浙江(jiang)證(zheng)監局分別對俞某瑋、莊某英出借證(zheng)券賬(zhang)戶的行為處以3萬元(yuan)罰款(kuan)。