每(mei)經記者｜袁園    每(mei)經實(shi)習編輯｜馬子卿(qing)    

12月8日，《每日經(jing)濟新(xin)聞(wen)》記者從業(ye)內(nei)獲悉，為(wei)推動保險(xian)機(ji)構員工履(lv)職回(hui)避工作向(xiang)制度化(hua)、規(gui)范(fan)化(hua)、長效化(hua)發展，銀保監(jian)會(hui)辦公廳已于近期向(xiang)各地銀保監(jian)局和各保險(xian)公司下發了(le)《關于進(jin)一步做好保險(xian)機(ji)構員工履(lv)職回(hui)避工作的(de)通(tong)(tong)知》（以下簡稱《通(tong)(tong)知》）。

《通知》要求(qiu)，結合當前我國保險(xian)業發(fa)展(zhan)特征、業務屬性和機(ji)構人(ren)員實(shi)際情況，按照依法合規、嚴(yan)格規范和穩妥有序的原(yuan)則，壓(ya)實(shi)保險(xian)法人(ren)機(ji)構主(zhu)(zhu)體責任，著力(li)營造(zao)主(zhu)(zhu)動申(shen)報、嚴(yan)格回避、公正履(lv)職、強化(hua)內控的文(wen)化(hua)氛圍，建立(li)制(zhi)(zhi)度健全、程序規范、主(zhu)(zhu)體責任明確、監(jian)督(du)約束到位的工(gong)作(zuo)(zuo)機(ji)制(zhi)(zhi)，持(chi)續(xu)推動保險(xian)機(ji)構員工(gong)履(lv)職回避工(gong)作(zuo)(zuo)向制(zhi)(zhi)度化(hua)、規范化(hua)、長效化(hua)發(fa)展(zhan)。

保險機構員工不得擔任成長地省級分支機構主要負責人

《通知》明確了(le)需(xu)要(yao)回避的范(fan)圍(wei)，包(bao)括(kuo)關鍵人員、重(zhong)點(dian)業務(wu)和重(zhong)要(yao)崗位。

其中，“關鍵人員”指保險機構中對(dui)該(gai)機構經營管理、風險控制(zhi)有(you)決策(ce)權(quan)或(huo)重要影響力(li)的各級管理層成員(yuan)和內設(she)部門(men)負(fu)責人，其他員(yuan)工為(wei)“普通員(yuan)工”。具體(ti)人員(yuan)范圍由總(zong)公司結合實(shi)際予以確定，并報對(dui)應監(jian)管部門(men)或(huo)屬地監(jian)管機構。

“重點業務”的具(ju)體范圍由總公司結(jie)合實際予以確定。原則上，重(zhong)點業(ye)務(wu)應當(dang)包含(han)戰略(lve)決策、投(tou)資(zi)交易等(deng)重(zhong)大(da)事(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)項(xiang)，招(zhao)(zhao)聘、考核、任免(mian)等(deng)人事(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)事(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)項(xiang)，招(zhao)(zhao)標、采購、資(zi)金(jin)審批等(deng)財務(wu)事(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)項(xiang)，內審、紀(ji)檢、監察(cha)等(deng)內控(kong)事(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)項(xiang)，以及(ji)核保(bao)、理(li)賠、中(zhong)介管理(li)、信息系統建(jian)設等(deng)業(ye)務(wu)事(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)項(xiang)。

“重要崗位”的具體范圍(wei)由(you)總公司(si)結(jie)合(he)實(shi)際(ji)予以確(que)定。原則上，重(zhong)要(yao)(yao)崗(gang)位應(ying)當(dang)是(shi)在重(zhong)點業務(wu)開展(zhan)時發揮重(zhong)要(yao)(yao)作(zuo)用、有(you)一定決策權的、關鍵(jian)人員范圍(wei)以外的崗(gang)位。

值(zhi)得注意(yi)的是，《通知》要(yao)(yao)求，保險機(ji)構員工不(bu)得在本(ben)人(ren)(ren)(ren)成長地所在省擔任省級(ji)分支機(ji)構主要(yao)(yao)負(fu)責人(ren)(ren)(ren)，同時，對(dui)地市(shi)級(ji)分支機(ji)構主要(yao)(yao)負(fu)責人(ren)(ren)(ren)的成長地回避要(yao)(yao)求進行了調整。具體而言(yan)，地市(shi)級(ji)分支機(ji)構主要(yao)(yao)負(fu)責人(ren)(ren)(ren)本(ben)人(ren)(ren)(ren)成長地回避要(yao)(yao)求，可由總公司結合實(shi)際予以確定。

在(zai)實踐(jian)過(guo)程中，因客觀條件限制等特殊情況，一(yi)些保(bao)險機構可能(neng)無(wu)法按相關要求進(jin)(jin)行(xing)任職(zhi)回避(bi)。基于(yu)此，《通知(zhi)》對無(wu)法進(jin)(jin)行(xing)任職(zhi)回避(bi)或暫緩任職(zhi)回避(bi)的各類情況進(jin)(jin)行(xing)了舉例說(shuo)明(ming)。

具體來說，離最(zui)高(gao)任職(zhi)年齡不(bu)滿(man)五年，擔(dan)任人大、政(zheng)協職(zhi)務尚未屆滿(man)，所在(zai)機(ji)構正(zheng)處(chu)于風(feng)險處(chu)置關(guan)(guan)鍵期，已頻(pin)繁(fan)交流不(bu)宜(yi)繼續異地(di)交流，民(min)族(zu)(zu)自治(zhi)地(di)方的(de)少數民(min)族(zu)(zu)人員，以及經對應(ying)監管部門或屬地(di)監管機(ji)構認可的(de)其他合理情況，按規定履行有關(guan)(guan)審批和公(gong)示(shi)程(cheng)序，可申(shen)請豁免。

《通知》同時(shi)明確，個(ge)人能力、既往業績、工作(zuo)資源(yuan)等不能作(zuo)為(wei)申請豁免的理(li)由，并要(yao)求保險機構合理(li)審慎使用豁免回避政策。

各保險機構內部輪崗原則上不得超過7年

《通知》表示，總公(gong)司應根據(ju)申請豁免的(de)特(te)殊情(qing)況具(ju)體分析研判，合理確(que)定豁免期(qi)限，豁免期(qi)限原(yuan)則上(shang)不(bu)得超過5年。豁免期(qi)間內任職(zhi)超期(qi)應輪崗的(de)，可順(shun)延至豁免期(qi)限結(jie)束。取得豁免的(de)人員可以不(bu)納(na)入(ru)2022年底(di)前任職(zhi)回避問題清(qing)理對象。

對(dui)于(yu)任職回避問題(ti)存量較大(da)、清理確有困難(nan)無法在2022年底(di)前完成(cheng)的，總公(gong)司(si)可(ke)在充(chong)分研(yan)究論證基礎上，制定(ding)分步(bu)實施計劃、明確完成(cheng)時限(xian)，向對(dui)應監(jian)管(guan)部門(men)或屬地監(jian)管(guan)機構提(ti)交延(yan)期申請。延(yan)期期限(xian)原則上不得晚于(yu)2023年底(di)。

《通知》要求，各保險(xian)機構應(ying)持續完善履(lv)職回避制度辦法，進(jin)一(yi)步明(ming)確(que)“關鍵人(ren)員”“重點業務”“重要崗(gang)(gang)位”的(de)具體(ti)范圍，并報(bao)對應(ying)的(de)監管(guan)部(bu)門或屬地(di)監管(guan)機構。持續完善內(nei)部(bu)輪(lun)(lun)(lun)崗(gang)(gang)支付辦法，明(ming)確(que)輪(lun)(lun)(lun)崗(gang)(gang)人(ren)員番(fan)位、輪(lun)(lun)(lun)崗(gang)(gang)期限(xian)、輪(lun)(lun)(lun)崗(gang)(gang)方式等(deng)要求。

其(qi)中，輪崗(gang)原(yuan)則上不得超過7年，如其(qi)他政策中有更加嚴格的(de)輪崗(gang)期(qi)限，按照“孰嚴”原(yuan)則確定(ding)。各保(bao)險機構要將任職回(hui)避、業務回(hui)避和(he)豁(huo)免(mian)人(ren)員信息(xi)收集、交(jiao)叉(cha)核驗、崗(gang)位(wei)調配等嵌(qian)入人(ren)事部門工(gong)作日常，建立定(ding)期(qi)報告機制(zhi)。

與此同時，《通知》還要求各(ge)級監管機(ji)(ji)構(gou)要加強(qiang)監督(du)和協調溝通，推動建立履職(zhi)回避長(chang)效工(gong)作機(ji)(ji)制(zhi)。具體(ti)來(lai)看(kan)，各(ge)級監管機(ji)(ji)構(gou)可(ke)從三大方面強(qiang)化監督(du)：

首先，各級監(jian)管機(ji)(ji)(ji)構(gou)應按照職責分工，完善(shan)制度(du)、嚴格落(luo)實、及(ji)時糾偏，發現(xian)保險(xian)機(ji)(ji)(ji)構(gou)遲報、瞞(man)報、漏報、錯報信息(xi)，或存在其他規避履職回(hui)避監(jian)管問題(ti)的，可以采取(qu)監(jian)管約談、下發監(jian)管意見書等措施(shi)，要求保險(xian)機(ji)(ji)(ji)構(gou)依照內部有關規章(zhang)制度(du)進(jin)行處理(li)，并追究有關責任人的責任。

其次，各級監管(guan)機(ji)構應(ying)加強指導和督促(cu)，建立跟蹤臺賬(zhang)，定(ding)期(qi)對(dui)發現的(de)問(wen)題(ti)進(jin)行通(tong)報，督促(cu)及(ji)時整(zheng)改到位。重點關注虛(xu)掛高管(guan)、不當豁免(mian)等問(wen)題(ti)，從嚴追(zhui)責問(wen)責。對(dui)于嚴重違反履職回避(bi)工(gong)作規定(ding)的(de)，按照有關法(fa)律法(fa)規采取相(xiang)應(ying)監管(guan)措施(shi)，并(bing)視違規情形進(jin)行行政處(chu)罰。

第三，各級監(jian)(jian)管(guan)機(ji)(ji)構應嚴格依法合(he)規開展履(lv)職(zhi)回避監(jian)(jian)管(guan)工作(zuo)，堅持依法行(xing)政，不得(de)變(bian)相增(zeng)設(she)行(xing)政許可事項的辦理條(tiao)件和環節。要加強同(tong)總(zong)會相關(guan)部門(men)以及其他地區監(jian)(jian)管(guan)機(ji)(ji)構的溝(gou)通協調，增(zeng)強監(jian)(jian)管(guan)合(he)力，提高(gao)監(jian)(jian)管(guan)效能，推動建立履(lv)職(zhi)回避長效工作(zuo)機(ji)(ji)制。

封面圖片來源：攝(she)圖網-500514709