每經記(ji)者(zhe)｜袁園    每經實習編輯｜馬子卿    

12月8日(ri)，《每日(ri)經濟新(xin)聞》記者從(cong)業內獲悉，為推動(dong)保(bao)險機構員(yuan)(yuan)工(gong)履職回(hui)避工(gong)作(zuo)向(xiang)制度化、規范化、長效化發展，銀(yin)保(bao)監會辦公廳已于(yu)近期向(xiang)各(ge)地(di)銀(yin)保(bao)監局和各(ge)保(bao)險公司下(xia)發了《關于(yu)進一步做好保(bao)險機構員(yuan)(yuan)工(gong)履職回(hui)避工(gong)作(zuo)的通知(zhi)》（以下(xia)簡稱《通知(zhi)》）。

《通知(zhi)》要(yao)求，結(jie)合當前我國保險業發展特征(zheng)、業務屬性(xing)和機(ji)(ji)構人(ren)員(yuan)實(shi)際(ji)情(qing)況，按照依法(fa)合規、嚴格規范(fan)和穩妥有(you)序(xu)的原則，壓(ya)實(shi)保險法(fa)人(ren)機(ji)(ji)構主體責(ze)任(ren)，著力(li)營造主動申報、嚴格回避、公正履職、強(qiang)化(hua)內控的文化(hua)氛圍(wei)，建立(li)制(zhi)度健全、程序(xu)規范(fan)、主體責(ze)任(ren)明確、監督(du)約束(shu)到位的工作(zuo)機(ji)(ji)制(zhi)，持(chi)續推動保險機(ji)(ji)構員(yuan)工履職回避工作(zuo)向制(zhi)度化(hua)、規范(fan)化(hua)、長效化(hua)發展。

明確需要回避范圍 含關鍵人員、重點業務等

《通知》明確(que)了需要回避的范圍，包括關(guan)鍵人員、重點(dian)業務和(he)重要崗位。

其中(zhong)，“關鍵(jian)人(ren)(ren)員(yuan)(yuan)”指保(bao)險機構(gou)中(zhong)對(dui)該機構(gou)經(jing)營管(guan)理(li)、風(feng)險控制有(you)決策權或重要影(ying)響力的各級管(guan)理(li)層成員(yuan)(yuan)和內設部(bu)門負責人(ren)(ren)，其他員(yuan)(yuan)工(gong)為“普通(tong)員(yuan)(yuan)工(gong)”。具體人(ren)(ren)員(yuan)(yuan)范圍由總公司結合(he)實際予以(yi)確(que)定，并報對(dui)應監(jian)管(guan)部(bu)門或屬地監(jian)管(guan)機構(gou)。

“重(zhong)點業(ye)務”的具體范圍由總公司結(jie)合實際予以(yi)確定。原(yuan)則(ze)上，重(zhong)點業(ye)務應當包(bao)含戰略決策、投資交易等(deng)(deng)重(zhong)大事(shi)(shi)項，招聘、考核、任(ren)免等(deng)(deng)人事(shi)(shi)事(shi)(shi)項，招標、采購(gou)、資金(jin)審批等(deng)(deng)財務事(shi)(shi)項，內審、紀檢、監察等(deng)(deng)內控事(shi)(shi)項，以(yi)及(ji)核保(bao)、理賠、中介管理、信息(xi)系統建設等(deng)(deng)業(ye)務事(shi)(shi)項。

“重要(yao)崗位”的具體(ti)范(fan)圍由總公司結(jie)合(he)實際(ji)予以(yi)(yi)確(que)定(ding)。原則上，重要(yao)崗位應(ying)當是在重點業務開展時發揮重要(yao)作用、有一(yi)定(ding)決策權的、關鍵人員(yuan)范(fan)圍以(yi)(yi)外(wai)的崗位。

值得(de)注意的是，《通(tong)知》要(yao)求(qiu)，保險機構員(yuan)工不得(de)在(zai)本(ben)(ben)人(ren)(ren)成長地(di)所在(zai)省擔任省級分(fen)支(zhi)機構主要(yao)負責人(ren)(ren)，同(tong)時，對地(di)市級分(fen)支(zhi)機構主要(yao)負責人(ren)(ren)的成長地(di)回避(bi)要(yao)求(qiu)進行(xing)了調整(zheng)。具體而言(yan)，地(di)市級分(fen)支(zhi)機構主要(yao)負責人(ren)(ren)本(ben)(ben)人(ren)(ren)成長地(di)回避(bi)要(yao)求(qiu)，可由(you)總公司結合實際予以(yi)確定。

在實踐過(guo)程中，因(yin)客(ke)觀條件(jian)限制(zhi)等(deng)特殊情(qing)況，一些(xie)保(bao)險機(ji)構可能無法(fa)按相關要求進(jin)行(xing)(xing)任職(zhi)回(hui)避。基于此，《通知》對無法(fa)進(jin)行(xing)(xing)任職(zhi)回(hui)避或暫(zan)緩任職(zhi)回(hui)避的各類情(qing)況進(jin)行(xing)(xing)了舉(ju)例說明。

具體來說，離最(zui)高任職年齡不滿五年，擔任人大、政協職務尚(shang)未(wei)屆滿，所在(zai)機(ji)構(gou)正處于(yu)風險處置關鍵期(qi)，已頻(pin)繁交流不宜繼續異地交流，民(min)族(zu)自(zi)治地方的(de)少數民(min)族(zu)人員，以及(ji)經對(dui)應監(jian)管部門或屬(shu)地監(jian)管機(ji)構(gou)認(ren)可的(de)其他合理情況(kuang)，按規定履行有(you)關審(shen)批(pi)和公示程序，可申(shen)請豁免。

《通(tong)知(zhi)》同時明確，個人能力(li)、既往業績(ji)、工作(zuo)(zuo)資源等不(bu)能作(zuo)(zuo)為申請豁免的理由，并要(yao)求(qiu)保險機構合理審(shen)慎使(shi)用豁免回避政策。

各保險機構內部輪崗 原則上不得超過7年

《通(tong)知(zhi)》表(biao)示，總公司(si)應根據申請(qing)豁免(mian)(mian)(mian)(mian)的(de)特殊情況具體分(fen)析研判，合理(li)確定豁免(mian)(mian)(mian)(mian)期限(xian)(xian)，豁免(mian)(mian)(mian)(mian)期限(xian)(xian)原則(ze)上(shang)不(bu)得超過5年。豁免(mian)(mian)(mian)(mian)期間內任職(zhi)(zhi)超期應輪崗(gang)的(de)，可(ke)順延至豁免(mian)(mian)(mian)(mian)期限(xian)(xian)結束。取得豁免(mian)(mian)(mian)(mian)的(de)人員可(ke)以不(bu)納(na)入(ru)2022年底前任職(zhi)(zhi)回避問題清理(li)對象。

對(dui)于(yu)任職(zhi)回避問題存量(liang)較大、清理確(que)(que)有困(kun)難無法在2022年(nian)底前(qian)完成的(de)，總公司可在充分研究論證基礎上，制定分步實施計劃、明確(que)(que)完成時(shi)限，向對(dui)應(ying)監管(guan)部門(men)或屬地監管(guan)機構提交延(yan)期申請。延(yan)期期限原(yuan)則上不得晚于(yu)2023年(nian)底。

《通知》要(yao)求，各保(bao)險機(ji)構應(ying)持(chi)續完善(shan)履職回(hui)避制度辦法，進一步明確(que)“關鍵人(ren)員”“重點業務(wu)”“重要(yao)崗(gang)(gang)(gang)位(wei)”的具體范圍，并報(bao)對應(ying)的監(jian)管(guan)部門(men)或屬地(di)監(jian)管(guan)機(ji)構。持(chi)續完善(shan)內部輪崗(gang)(gang)(gang)支付辦法，明確(que)輪崗(gang)(gang)(gang)人(ren)員番位(wei)、輪崗(gang)(gang)(gang)期(qi)限、輪崗(gang)(gang)(gang)方式等要(yao)求。

其中，輪(lun)崗原則(ze)上不(bu)得超過7年(nian)，如其他政策中有(you)更加(jia)嚴格(ge)的輪(lun)崗期(qi)限，按(an)照“孰(shu)嚴”原則(ze)確(que)定。各保險(xian)機構(gou)要將任職(zhi)回避、業務回避和豁免(mian)人(ren)員(yuan)信息收(shou)集、交叉核驗(yan)、崗位調(diao)配等嵌入人(ren)事(shi)部(bu)門工作(zuo)日(ri)常(chang)，建立定期(qi)報(bao)告機制。

與(yu)此同時，《通(tong)知(zhi)》還(huan)要(yao)求(qiu)各級(ji)監管(guan)機構(gou)要(yao)加強監督和協調溝通(tong)，推動(dong)建立履職(zhi)回避長效(xiao)工作機制(zhi)。具體來(lai)看，各級(ji)監管(guan)機構(gou)可(ke)從三大方面強化監督：

首先，各級(ji)監管(guan)(guan)機構應按照職責(ze)分工，完善制度、嚴格(ge)落(luo)實(shi)、及時糾偏，發現保險(xian)機構遲(chi)報、瞞報、漏報、錯報信息，或存(cun)在其(qi)他規(gui)(gui)避履職回避監管(guan)(guan)問題(ti)的(de)(de)，可以采取監管(guan)(guan)約談、下(xia)發監管(guan)(guan)意(yi)見書等措(cuo)施，要求保險(xian)機構依(yi)照內部有關規(gui)(gui)章制度進行處理，并追究有關責(ze)任(ren)(ren)人的(de)(de)責(ze)任(ren)(ren)。

其(qi)次，各級監管機構(gou)應加強指導和督(du)促(cu)，建立跟(gen)蹤(zong)臺賬(zhang)，定期對(dui)發現的問(wen)題進(jin)行(xing)通(tong)報，督(du)促(cu)及時整改到位。重(zhong)點關注虛掛高管、不當豁免等(deng)問(wen)題，從嚴(yan)追責(ze)問(wen)責(ze)。對(dui)于(yu)嚴(yan)重(zhong)違反履職回避工作(zuo)規定的，按(an)照(zhao)有關法律法規采取相應監管措施，并視違規情形進(jin)行(xing)行(xing)政處罰。

第三，各級監管(guan)機構應嚴格依法合規開展履(lv)職(zhi)(zhi)回(hui)避監管(guan)工(gong)作，堅(jian)持(chi)依法行政，不得變相增(zeng)設行政許可事項的辦理(li)條件和(he)環節(jie)。要加強(qiang)同總會(hui)相關(guan)部門以及其他地區(qu)監管(guan)機構的溝通協調，增(zeng)強(qiang)監管(guan)合力，提高監管(guan)效能，推(tui)動建立(li)履(lv)職(zhi)(zhi)回(hui)避長效工(gong)作機制(zhi)。