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央行剛剛宣布!將降低存款準備金率和政策利率、降低存量房貸利率、創設新的貨幣政策工具??

每日經濟新聞 2024-09-24 11:37:18

9月24日,國(guo)務(wu)院新聞辦(ban)公(gong)室舉(ju)行新聞發布(bu)會,中(zhong)國(guo)人(ren)民銀行行長(chang)潘功(gong)勝、國(guo)家金融監督管理總局(ju)局(ju)長(chang)李(li)云澤(ze)、中(zhong)國(guo)證券監督管理委員會主席吳清介紹金融支(zhi)(zhi)持(chi)經濟高質量(liang)發展(zhan)有關(guan)情(qing)況。發布(bu)會上,潘功(gong)勝宣(xuan)布(bu)了下述幾項政策。第一(yi),降低(di)存款準備金率(lv)和政策利率(lv),并(bing)帶動市場基準利率(lv)下行。第二,降低(di)存量(liang)房(fang)貸(dai)利率(lv),并(bing)統一(yi)房(fang)貸(dai)的最(zui)低(di)首(shou)付(fu)比例。第三(san),創設(she)新的貨(huo)幣政策工具,支(zhi)(zhi)持(chi)股票市場穩定發展(zhan)。

每經記(ji)者|周逸斐    每經編輯|馬(ma)子卿    

9月24日,國務院新聞辦公室舉行新聞發布會,中國人民銀行行長潘功勝國(guo)家金融監督管理總局(ju)局(ju)長李(li)云澤中國證券監督(du)管(guan)理委員(yuan)會主席吳清介紹(shao)金融(rong)支持經濟(ji)高(gao)質量發展(zhan)有關情況(kuang),并答記者問。

圖片來源:每經記者 周逸斐 攝

央行將創設新的貨幣政策工具,支持股票市場穩定發展

發布會上,潘功勝表示,今年以來,人民(min)銀行堅持金(jin)融服務實(shi)體經濟(ji)的(de)根(gen)本(ben)宗旨,堅持支(zhi)持性(xing)的(de)貨幣政策立(li)場(chang)和政策取向,在(zai)2月、5月、7月先后三次實(shi)施了(le)比(bi)較重大(da)的(de)貨幣政策調整。

在貨幣(bi)政策(ce)的(de)總量上,綜合運用下調存款(kuan)(kuan)準(zhun)備金(jin)率、降低政策(ce)利率、引導貸款(kuan)(kuan)市場報價利率下行等多(duo)種貨幣(bi)政策(ce)工具,營造良好的(de)貨幣(bi)金(jin)融環境(jing)。

在(zai)貨(huo)幣政策的(de)結構(gou)上,著力于高質量(liang)發(fa)展的(de)關(guan)鍵環(huan)節,設(she)立科技創新(xin)(xin)和技術改(gai)造(zao)再(zai)貸(dai)款(kuan),加大對科技創新(xin)(xin)和設(she)備更新(xin)(xin)改(gai)造(zao)的(de)金融(rong)支(zhi)持。降低按(an)揭(jie)貸(dai)款(kuan)首付比例和按(an)揭(jie)貸(dai)款(kuan)利率、下調(diao)公積金貸(dai)款(kuan)利率,并設(she)立保(bao)障性(xing)住房(fang)再(zai)貸(dai)款(kuan),用市場(chang)化的(de)方式加快推進存量(liang)商(shang)品房(fang)去庫(ku)存。

在貨(huo)幣(bi)政策的傳(chuan)(chuan)導上,推動改革金(jin)融(rong)業季度(du)增加值核(he)算(suan)方式,由之前(qian)主要(yao)基于存貸款增速的推算(suan)法改成了收入法核(he)算(suan),整治(zhi)規范手工(gong)補息和資金(jin)空轉,盤活存量(liang)低效的金(jin)融(rong)資源,提高資金(jin)使(shi)用(yong)效果,提升(sheng)貨(huo)幣(bi)政策傳(chuan)(chuan)導效率。

在(zai)匯(hui)(hui)率(lv)上,堅(jian)持(chi)市(shi)場在(zai)匯(hui)(hui)率(lv)形成(cheng)之中的決定性作用,保持(chi)匯(hui)(hui)率(lv)彈性,強(qiang)化預期引導,保持(chi)人民幣匯(hui)(hui)率(lv)在(zai)合理(li)均(jun)衡水(shui)平上的基本(ben)穩定。

貨幣政策(ce)的成效不斷顯(xian)現(xian),8月(yue)末社會融(rong)(rong)資規模(mo)同比(bi)增(zeng)(zeng)長(chang)(chang)8.1%,人民幣貸款同比(bi)增(zeng)(zeng)長(chang)(chang)8.5%,高于名義GDP增(zeng)(zeng)速約4個百(bai)分點(dian),融(rong)(rong)資成本也處(chu)于歷史(shi)的低位。

人民銀行將堅定堅持支持性(xing)的(de)貨(huo)幣政(zheng)策(ce)(ce)立場(chang),加大(da)貨(huo)幣政(zheng)策(ce)(ce)調控(kong)的(de)強度,提(ti)高貨(huo)幣政(zheng)策(ce)(ce)調控(kong)的(de)精(jing)準(zhun)性(xing),為經濟穩(wen)定增長(chang)和高質量發(fa)展創造良好的(de)貨(huo)幣金融(rong)環境。

此外,潘功(gong)勝(sheng)還宣布了下述幾項(xiang)政策(ce)。第(di)一,降低(di)存(cun)款準(zhun)備金率和政策(ce)利(li)率,并帶動(dong)市場(chang)(chang)基準(zhun)利(li)率下行。第(di)二,降低(di)存(cun)量房(fang)貸(dai)利(li)率,并統一房(fang)貸(dai)的(de)最低(di)首付比例(li)。第(di)三,創(chuang)設新的(de)貨幣政策(ce)工具(ju),支持(chi)股票市場(chang)(chang)穩(wen)定發展。

一是降低存款準備金率和政策利率。近期將(jiang)下調(diao)(diao)存(cun)款(kuan)準備金率(lv)0.5個百分(fen)點,向金融市場提供長(chang)期流動性(xing)約1萬億元;在今年年內(nei)還將(jiang)視市場流動性(xing)的(de)狀(zhuang)況(kuang),可能擇(ze)機進(jin)一步下調(diao)(diao)存(cun)款(kuan)準備金率(lv)0.25—0.5個百分(fen)點。降低(di)中央銀行(xing)的(de)政策利(li)(li)率(lv),即7天期逆回購(gou)操作利(li)(li)率(lv)下調(diao)(diao)0.2個百分(fen)點,從目前的(de)1.7%調(diao)(diao)降至1.5%,同時(shi)引(yin)導貸款(kuan)市場報價利(li)(li)率(lv)和(he)存(cun)款(kuan)利(li)(li)率(lv)同步下行(xing),保(bao)持商業銀行(xing)凈息差的(de)穩(wen)定。

二是降低存量房貸利率和統一房貸最低首付比例。引導商業銀行將存量房貸利率降至新發放貸款利率的附近,預計平均降幅大約在0.5個百分點。統一首套房和二套房的房貸最低首付比例,將全國層面的二套房貸款最低首付比例由當前的25%下調到15%。將5月份人民銀行創設的3000億元保障性住房再貸款,中央銀行資金的支持比例由原來的60%提高到100%,增強對銀行和收購主體的市場化激勵。將年底前到期的經營性物業貸款和“金融16條”這兩項政策文件延期到2026年底。原來這兩份文件是今年底到期,人民銀行(xing)和(he)金融(rong)監管總局(ju)一起(qi),把這兩份文件(jian)延長到2026年(nian)底。

三是創設新的貨幣政策工具支持股票市場穩定發展。第一項(xiang)(xiang)是(shi)創(chuang)設(she)證券(quan)、基金(jin)、保(bao)險公司互換便利,支持符(fu)合(he)條(tiao)件(jian)的證券(quan)、基金(jin)、保(bao)險公司通過資(zi)產質押,從中央銀行獲取流動性,這(zhe)項(xiang)(xiang)政策將大幅提(ti)升(sheng)機構的資(zi)金(jin)獲取能力和(he)股(gu)票(piao)(piao)增持能力。第二項(xiang)(xiang)是(shi)創(chuang)設(she)股(gu)票(piao)(piao)回(hui)購增持專項(xiang)(xiang)再貸(dai)款,引導(dao)銀行向上市公司和(he)主要股(gu)東提(ti)供貸(dai)款,支持回(hui)購和(he)增持股(gu)票(piao)(piao)。

據悉,上述政策舉措將于近(jin)期在(zai)人民(min)銀行網(wang)站上逐(zhu)項發(fa)布(bu)政策文件(jian)或者是發(fa)布(bu)公告(gao)。

吳清:重點提高對中長期資金權益投資的監管包容性

有關方面也一直在呼吁和推動長期投資、價值投資,下一步如何更好推動中長期資金入市,促進投融資平衡?對此,吳清(qing)表示(shi),長(chang)錢確實(shi)非常重(zhong)要(yao)。中長(chang)期資(zi)金投資(zi)運(yun)作(zuo)專業(ye)化程(cheng)度高(gao),穩定性(xing)強,對于克(ke)服市(shi)場短期波(bo)動,發揮資(zi)本(ben)市(shi)場“穩定器(qi)”“壓艙石”作(zuo)用有著非常重(zhong)要(yao)的意(yi)義(yi)。

近(jin)(jin)年來,證(zheng)監會(hui)大力促進(jin)發展權(quan)益類(lei)公(gong)募基(ji)金(jin),會(hui)同有(you)關(guan)方(fang)面持續(xu)推動(dong)中長期(qi)資(zi)(zi)金(jin)入市(shi),取得了一些(xie)階(jie)段性成(cheng)效。到(dao)今(jin)年8月(yue)底,權(quan)益類(lei)公(gong)募基(ji)金(jin)、保險資(zi)(zi)金(jin)、各類(lei)養老金(jin)等專業機構投資(zi)(zi)者合(he)計持有(you)A股(gu)流通(tong)市(shi)值接近(jin)(jin)15萬(wan)億元,較2019年初增長了1倍(bei)以(yi)(yi)上,占A股(gu)流通(tong)市(shi)值比例從17%提高到(dao)22.2%。其中非常突出(chu)的是全國(guo)(guo)社(she)保基(ji)金(jin)。全國(guo)(guo)社(she)保基(ji)金(jin)成(cheng)立(li)以(yi)(yi)來在境內(nei)的股(gu)票市(shi)場投資(zi)(zi)平均年化收益率在10%以(yi)(yi)上,成(cheng)為(wei)A股(gu)市(shi)場長期(qi)投資(zi)(zi)、價值投資(zi)(zi)的典范。

當前,資(zi)(zi)本市(shi)場(chang)中(zhong)長(chang)(chang)(chang)(chang)期(qi)資(zi)(zi)金(jin)總量(liang)不足、結構(gou)不優、引(yin)領作用發揮不夠充(chong)分等問題依然比較突出,“長(chang)(chang)(chang)(chang)錢長(chang)(chang)(chang)(chang)投(tou)”的(de)制度環(huan)境(jing)(jing)還沒有完(wan)全形成。為落(luo)實黨的(de)二十屆三(san)中(zhong)全會精(jing)神,進(jin)一步(bu)打(da)通(tong)中(zhong)長(chang)(chang)(chang)(chang)期(qi)資(zi)(zi)金(jin)入(ru)市(shi)的(de)痛點堵點,最(zui)近(jin)在有關(guan)部(bu)委的(de)大力支持(chi)下,證監會等相(xiang)關(guan)部(bu)門(men)制定了《關(guan)于(yu)(yu)推動中(zhong)長(chang)(chang)(chang)(chang)期(qi)資(zi)(zi)金(jin)入(ru)市(shi)的(de)指導意(yi)(yi)見》,近(jin)日將印(yin)發。其中(zhong)有一系列關(guan)于(yu)(yu)支持(chi)中(zhong)長(chang)(chang)(chang)(chang)期(qi)資(zi)(zi)金(jin)入(ru)市(shi)的(de)安排,相(xiang)信制度環(huan)境(jing)(jing)會不斷優化。總體是(shi)著眼于(yu)(yu)“長(chang)(chang)(chang)(chang)錢更多(duo)、長(chang)(chang)(chang)(chang)錢更長(chang)(chang)(chang)(chang)、回(hui)報(bao)更優”的(de)目標,進(jin)一步(bu)促進(jin)中(zhong)長(chang)(chang)(chang)(chang)期(qi)資(zi)(zi)金(jin)入(ru)市(shi)。即(ji)將發布(bu)的(de)《指導意(yi)(yi)見》重點提出了三(san)方面舉措(cuo)。

一是大力發展權益類公募基金。重點是督促基金公司進一步端正經營理念,堅持投資者回報導向,著力提升投研和服務能力,創設更多滿足老百姓需求的產品,努力為投資者創造長期收益。近期,大家可能也關注到,新發行了10只中證A500ETF,很受市場歡迎,很快就達到了募集上限。下一步,證監會將進一步優化權益類基金產品注冊,大力推動寬基ETF等指數化產品創新,適時推出更多包括創業板、科創板等中小盤ETF基金產品,更好地服務投資者,更好地服務國家戰略和新質生產力發展。此外,證監會將(jiang)推動公募基金行業穩(wen)步降低(di)綜合費(fei)率(lv),這(zhe)也是近期被討論比較多(duo)的問題,現(xian)在已經(jing)走了兩步,后面(mian)還有一步。通(tong)過穩(wen)步降低(di)綜合費(fei)率(lv),更(geng)好(hao)讓(rang)利投資者(zhe)、回(hui)報投資者(zhe)。

二是完(wan)善“長錢(qian)長投(tou)”的制(zhi)(zhi)度環境。重(zhong)點(dian)是提高對中(zhong)長期資(zi)金(jin)權(quan)益投(tou)資(zi)的監管包容(rong)性,全(quan)面落實3年(nian)以上長周期考(kao)核。打通影響保(bao)險資(zi)金(jin)長期投(tou)資(zi)的制(zhi)(zhi)度障(zhang)礙,促進(jin)保(bao)險機構做(zuo)堅(jian)定的價值投(tou)資(zi)者,為資(zi)本市場提供(gong)穩定的長期投(tou)資(zi)。同時,引導多(duo)層次、多(duo)支柱養(yang)老保(bao)障(zhang)體系與資(zi)本市場良性互(hu)動,完(wan)善全(quan)國(guo)社保(bao)基金(jin)、基本養(yang)老保(bao)險資(zi)金(jin)投(tou)資(zi)政(zheng)策制(zhi)(zhi)度,鼓(gu)勵企業(ye)年(nian)金(jin)基金(jin)根據持有人不同年(nian)齡和風險偏好探索(suo)開展不同類型(xing)的差異化投(tou)資(zi)。

三是持(chi)續改善資本市(shi)場生(sheng)態。重點是多措(cuo)并舉提高上市(shi)公(gong)司質量(liang)和投(tou)資價值,完善機構投(tou)資者(zhe)參與上市(shi)公(gong)司治(zhi)理等(deng)配(pei)套制(zhi)度安排(pai),同時嚴(yan)厲打擊各類違法違規行為,塑造中長期(qi)資金“愿意來、留(liu)得(de)住、發(fa)展得(de)好(hao)”的良好(hao)市(shi)場生(sheng)態。

吳清(qing)介紹,“下一步,我們將會(hui)同各相關(guan)部(bu)委(wei)、相關(guan)單位,一起加(jia)大工作(zuo)推進力度,確保(bao)各項措施(shi)能夠落(luo)(luo)實(shi)落(luo)(luo)地。”

封面圖(tu)片(pian)來源:每經記者 周逸斐 攝

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