每(mei)經記者｜任飛    每(mei)經編(bian)輯｜彭水(shui)萍(ping)

基(ji)金(jin)投(tou)教，如同一座堅固的橋梁，連接著投(tou)資(zi)者與(yu)金(jin)融市場的兩端(duan)。隨著普(pu)通投(tou)資(zi)人的理財工具從房地(di)產(chan)、定存向股權、股票以及基(ji)金(jin)等(deng)金(jin)融資(zi)產(chan)轉移，專業(ye)化的投(tou)教不僅傳遞著市場的脈動，更傳遞著風(feng)險管理的智慧，使投(tou)資(zi)者能夠在市場的波動中保持平衡，穩健前行。

2023年(nian)9月(yue)，中國證券投資基金(jin)業(ye)協會發布(bu)《公開募集證券投資基金(jin)投資者教育工(gong)作指引(yin)（試(shi)行）》，公募基金(jin)管理(li)人(ren)和銷售機(ji)構的投資者教育工(gong)作評估結(jie)果也將作為監管評價(jia)、創新業(ye)務試(shi)點等工(gong)作的參考指標。

近年來(lai)，如何做好投(tou)資者陪伴(ban)已成為(wei)公募行業的一項重(zhong)要工作(zuo)。為(wei)此，基(ji)金管(guan)理人(ren)各(ge)(ge)展(zhan)所長、各(ge)(ge)有側(ce)重(zhong)，投(tou)教方式更是(shi)不(bu)斷創新(xin)，部分基(ji)金管(guan)理人(ren)甚至引入(ru)人(ren)工智能技(ji)術。

在業內人士看來，公募(mu)行業高質量發(fa)展離不開成熟(shu)理性的(de)(de)(de)(de)(de)投資者，而投教對投資者決策行為的(de)(de)(de)(de)(de)影響(xiang)至(zhi)關(guan)重要(yao)。基金管(guan)理人應守(shou)住(zhu)投教初心，從投資者需求(qiu)出發(fa)，教會人們如何(he)在變幻莫測的(de)(de)(de)(de)(de)市場中，以冷靜的(de)(de)(de)(de)(de)頭腦和(he)堅定的(de)(de)(de)(de)(de)信(xin)念，把(ba)握投資的(de)(de)(de)(de)(de)脈(mo)搏，實現資產的(de)(de)(de)(de)(de)增值。

嘉(jia)實基金分析指出，投資(zi)(zi)(zi)(zi)者是(shi)市(shi)場(chang)之(zhi)本(ben)(ben)、活(huo)力之(zhi)源。做(zuo)好投資(zi)(zi)(zi)(zi)者教(jiao)育、陪伴(ban)和保護工(gong)作，是(shi)以(yi)投資(zi)(zi)(zi)(zi)者為本(ben)(ben)、以(yi)投資(zi)(zi)(zi)(zi)者為中心更(geng)直接、更(geng)具(ju)體的體現，也是(shi)踐行資(zi)(zi)(zi)(zi)本(ben)(ben)市(shi)場(chang)人民性和普惠(hui)性、履行社會責(ze)任(ren)的重(zhong)要體現。

多場景切入基金投教，廣泛提升受眾參與度

無(wu)論(lun)是(shi)(shi)線上(shang)課程(cheng)與講座，還是(shi)(shi)線下的(de)互動研討會(hui)，或(huo)者是(shi)(shi)實地(di)考察(cha)與企(qi)業走訪(fang)等形(xing)式，隨著(zhu)公募基金(jin)投(tou)教形(xing)式探(tan)索的(de)深入，越來越多的(de)場景(jing)匯聚在投(tou)教工(gong)作當(dang)中。每(mei)一種形(xing)式都以(yi)獨特的(de)形(xing)式吸引投(tou)資(zi)者的(de)目光，激(ji)發他們對投(tou)資(zi)世界的(de)無(wu)限好奇。

讀書(shu)會、大(da)講堂、徒(tu)步(bu)挑戰賽、線下博物館參觀……公(gong)募行業的投(tou)教形式愈發多(duo)種多(duo)樣。例如，南方基(ji)金的“彩(cai)虹之旅”全國投(tou)教巡講活(huo)動，2007年至(zhi)今已經舉辦(ban)過多次(ci)，尤其是從2023年(nian)開始(shi)，“彩(cai)虹之旅(lv)”重(zhong)整戎裝，到今年(nian)6月30日，抵達(da)了(le)23個省份的46個城(cheng)市，舉辦活動103場，行走里程超14.4萬(wan)公里，與(yu)近1.2萬名投資(zi)者(zhe)面對面交(jiao)流。

“彩虹之旅(lv)”就投(tou)資(zi)者(zhe)關切的(de)近期市(shi)場表現、新季度宏觀(guan)策略、個(ge)人養老政策、資(zi)產(chan)配置觀(guan)點、熱(re)點行業剖(pou)析(xi)等主(zhu)題，為投(tou)資(zi)者(zhe)面對面答(da)疑解惑，幫助其建立科學的(de)投(tou)資(zi)理(li)財(cai)知識體系(xi)，提(ti)升金融(rong)素養。

摩根(gen)基金管理（中國）有限公(gong)司(si)則是開(kai)展“摩根基金(jin)青(qing)少年投資訓練營(ying)”，訓練營(ying)的(de)(de)活(huo)動(dong)豐(feng)富(fu)多彩(cai)， “財(cai)富(fu)夢(meng)(meng)想家”活(huo)動(dong)喚醒了學員們對于世(shi)界的(de)(de)好奇心。活(huo)動(dong)讓他們的(de)(de)童年夢(meng)(meng)想及(ji)潛在的(de)(de)個人(ren)價值觀更加(jia)清晰，更加(jia)確認(ren)了在學生(sheng)階段的(de)(de)具體夢(meng)(meng)想以及(ji)實(shi)現(xian)所需要的(de)(de)金(jin)錢目標。

國壽安保(bao)基金(jin)開展了"晚晴權益課(ke)堂"——面向老年(nian)群體的投資者教育活動。公司(si)投教講師奔赴中國人(ren)壽旗下“國壽嘉園”養老社區(qu)，以“富(fu)爺爺富(fu)奶奶——基金理(li)財好方法”為主題，為居住在養老社區(qu)的長者們和(he)公司(si)銀發族(zu)客戶送去干貨滿(man)滿(man)的 “晚晴(qing)權(quan)益課堂(tang)”基金投資知識講座(zuo)。

業內人(ren)士(shi)認為，在震蕩的市場環境(jing)中，投(tou)教(jiao)的作(zuo)用顯得更(geng)加重要。鵬華基金投(tou)資(zi)者教(jiao)育基地分(fen)析指(zhi)出，近年來，在制度支持、環境(jing)培(pei)育及行(xing)(xing)業共(gong)同(tong)努力下，得益于各類(lei)投(tou)資(zi)者信(xin)任，公募基金行(xing)(xing)業發(fa)展穩健、結構優化(hua)、活力迸發(fa)。

“在此背景下，積極開展內容(rong)豐富、形式多(duo)樣(yang)的投(tou)資者教育和宣(xuan)傳工作，對于公募基金(jin)更好(hao)(hao)地承(cheng)擔行業社會責任，發揮財富管理功(gong)能，營造良好(hao)(hao)的金(jin)融(rong)文化氛圍具有(you)重(zhong)要意義。”鵬華基金(jin)表示。

對于公(gong)募基(ji)金(jin)開展投(tou)資者(zhe)(zhe)教(jiao)育的(de)(de)目的(de)(de)，是通(tong)過改善投(tou)資者(zhe)(zhe)的(de)(de)認知，進而影響投(tou)資者(zhe)(zhe)的(de)(de)行為，使其更符合(he)或接近(jin)投(tou)資的(de)(de)規律(lv)。嘉實基(ji)金(jin)表示，在(zai)行業(ye)(ye)高(gao)質(zhi)量發展的(de)(de)背景下(xia)，投(tou)資者(zhe)(zhe)教(jiao)育工作正(zheng)日益成為公(gong)募基(ji)金(jin)行業(ye)(ye)高(gao)質(zhi)量發展的(de)(de)必備條(tiao)件和基(ji)礎建(jian)設(she)。

寓教于樂，用專業為投資人樹立正確投資觀

公募基金投(tou)(tou)教形(xing)式的(de)多樣化，不僅(jin)豐富(fu)了投(tou)(tou)資(zi)者的(de)學習(xi)體驗，也在為提升他們的(de)投(tou)(tou)資(zi)素養，樹立正確的(de)投(tou)(tou)資(zi)觀念起到重要作用。對于公募基金管理人(ren)而言，用專業的(de)態度切入(ru)投(tou)(tou)教，也是踐行(xing)投(tou)(tou)資(zi)者權(quan)益保護的(de)重要抓手。

公開數據顯示，截至2023年底，我國境內共(gong)有(you)基金管(guan)理公司(si)145家，管理產(chan)品的資產(chan)凈值(zhi)合計約為(wei)27.6萬(wan)億元，同期銀(yin)行(xing)理財市場存續(xu)規模(mo)為26.8萬億(yi)元。公募基金規模首次(ci)超越銀行理財，在這(zhe)樣的(de)(de)背景之下，公募基金投教工作(zuo)的(de)(de)重要性不言而喻。

嘉實(shi)基(ji)金表示(shi)，目(mu)前公募基(ji)金公司(si)正積極探(tan)索和實(shi)踐投(tou)(tou)(tou)資(zi)(zi)者(zhe)教(jiao)育(yu)的新(xin)模式，通過高(gao)(gao)質(zhi)量的投(tou)(tou)(tou)資(zi)(zi)者(zhe)教(jiao)育(yu)和服務工作(zuo)提(ti)高(gao)(gao)投(tou)(tou)(tou)資(zi)(zi)者(zhe)的金融素養(yang)，提(ti)供全方位的投(tou)(tou)(tou)教(jiao)服務，筑牢投(tou)(tou)(tou)資(zi)(zi)者(zhe)權益(yi)保護(hu)的堅(jian)實(shi)防(fang)線，助力投(tou)(tou)(tou)資(zi)(zi)者(zhe)成長，滿足日(ri)益(yi)豐富(fu)和多(duo)元的理財(cai)需求，切(qie)切(qie)實(shi)實(shi)提(ti)高(gao)(gao)投(tou)(tou)(tou)資(zi)(zi)者(zhe)獲得感。

盡(jin)管坊(fang)間流傳著“基金賺錢，基民不賺錢”，盡管市場中(zhong)的個人(ren)投(tou)資(zi)(zi)人(ren)常常追(zhui)漲殺跌，缺乏長期(qi)投(tou)資(zi)(zi)理(li)念，又或是因為投(tou)資(zi)(zi)人(ren)缺乏必要的基金投(tou)資(zi)(zi)知識錯(cuo)失先機導(dao)致投(tou)資(zi)(zi)體驗不佳(jia)等。行業快速發展的同時(shi)，投(tou)資(zi)(zi)者(zhe)教育需(xu)要解決的問題(ti)也越來越多。

通(tong)過(guo)寓(yu)教于樂的形(xing)式(shi)，用專業為投(tou)資人(ren)樹立正(zheng)確(que)的投(tou)資觀念，理應(ying)成(cheng)為基(ji)金(jin)管理人(ren)義(yi)不容辭(ci)的責任。上銀(yin)基(ji)金(jin)分(fen)析指(zhi)出(chu)，公(gong)募基(ji)金(jin)投(tou)教工作意義(yi)重大，在保(bao)護(hu)投(tou)資者(zhe)合法權益、引導理性投(tou)資、提升服務投(tou)資者(zhe)能力等方面有(you)深遠(yuan)影響。“通過投資(zi)者教育(yu)，基金行業(ye)能(neng)夠更好地服務投資(zi)者，提升服務的能(neng)力和質效，增強投資(zi)者的獲得感。”

具體到公(gong)募(mu)基金開(kai)展的投教(jiao)項目(mu)來看，2023年6月30日(ri)至2024年6月30日期間，長(chang)城基金(jin)大型現場調研(yan)沉浸式直播投教品牌(pai)“長(chang)城行業(ye)(ye)調研(yan)團”相繼(ji)推出了《直擊(ji)新能源車！跟著基金(jin)經理(li)一(yi)起(qi)調研(yan)吧(ba)》《走進大數(shu)據(ju)中心，帶(dai)您(nin)讀(du)懂數(shu)字中國！》以及《“長(chang)城行業(ye)(ye)調研(yan)團”走進高(gao)交會》等3大系(xi)列合計7場專題直(zhi)播。

通過(guo)對投(tou)教直(zhi)播(bo)的(de)形式與內(nei)容積極創新，采(cai)用沉浸式直(zhi)播(bo)的(de)方式，將晦澀(se)的(de)金融專業知識降維(wei)轉化，讓投教(jiao)內容更具生(sheng)動、趣味性(xing)，采(cai)用(yong)投資(zi)者(zhe)容易接受的形(xing)式，實(shi)現專業內容輕松讀(du)，獲(huo)得廣(guang)大投資(zi)者(zhe)的高度喜愛，直播觀看人次也(ye)屢次創下(xia)新高，將投教工(gong)作(zuo)目標落到了(le)實(shi)處。

睿遠基金則從(cong)2023年3月20日至今多次舉辦“睿(rui)見讀書會”，自啟動以來，已(yi)成功(gong)舉辦18期，活(huo)動(dong)吸引了(le)(le)大量投(tou)資(zi)者(zhe)的積極(ji)參與，活(huo)動(dong)留言頁形(xing)成了(le)(le)一個充滿活(huo)力的投(tou)資(zi)知識(shi)學習社區，互動(dong)贈書(shu)活(huo)動(dong)激發了(le)(le)投(tou)資(zi)者(zhe)的分(fen)享熱情，許多(duo)參與者(zhe)積極(ji)分(fen)享自己的讀(du)書(shu)心得和投(tou)資(zi)見解，促進了(le)(le)社區內的知識(shi)交流(liu)與思想碰(peng)撞。

國泰(tai)基金則(ze)在今年(nian)5月到6月間(jian)舉辦“年(nian)(nian)年(nian)(nian)有余–年(nian)(nian)金(jin)專題(ti)投教(jiao)項目(mu)”，與投資(zi)(zi)者詳聊繳納的(de)(de)年(nian)(nian)金(jin)是(shi)怎(zen)樣投資(zi)(zi)運作的(de)(de)。年(nian)(nian)金(jin)相(xiang)關的(de)(de)投教(jiao)項目(mu)在行業內相(xiang)對較少，年(nian)(nian)年(nian)(nian)有余項目(mu)填補了(le)這一空白，滿足了(le)投資(zi)(zi)者的(de)(de)細分投教(jiao)需求，欄(lan)目(mu)受(shou)到了(le)良好的(de)(de)投資(zi)(zi)者反(fan)饋。

2024公(gong)募基金特色投教案例盤點：形式多樣(yang)精準“滴灌(guan)”

1、案例名稱：中歐(ou)基金“牛拉松公益徒(tu)步挑戰賽”

案例介紹：“牛拉(la)松公益徒步挑戰賽”是以(yi)中歐基(ji)金品牌(pai)IP“牛歐歐”為溝(gou)通橋梁的一場線(xian)下趣味(wei)投教(jiao)活動(dong)。活動(dong)以廣州華南(nan)國(guo)家植物園內(nei)4公里輕(qing)徒步為(wei)任務，以親子群體(ti)(ti)為(wei)主要受(shou)眾，通過(guo)“投”（定點投籃），“走(zou)”（走(zou)步道），“猜”（猜數字(zi)），“折(zhe)”（折(zhe)紙手工）等多種形式互動(dong)打(da)卡，結合定投、養老等投資場(chang)景，讓參賽者(zhe)們可以在健康運動(dong)中愉快地(di)解鎖投資知識。

案例亮(liang)點(dian)：公募基(ji)金(jin)行(xing)業(ye)內(nei)，部分公司已經開始打造特(te)色化IP。此次活動(dong)是中(zhong)歐基(ji)金(jin)以品牌IP“牛歐(ou)歐(ou)”為溝通橋梁的系列線下活動之一，旨在打(da)造(zao)特色化的投教(jiao)陪伴服務。

亮點(dian)一，寓教于(yu)樂的(de)互動。通過親子(zi)健(jian)康(kang)戶外運動的(de)形式切(qie)入開展金融知識宣(xuan)傳與普及工(gong)作(zuo)，以“投”（定點投籃），“走”（走步道），“猜”（猜數字），“折(zhe)”（折(zhe)紙手工(gong)）等多種形式互動，結合養老投資(zi)、定投等投資(zi)場(chang)景，寓教于樂中助(zhu)力投資(zi)者(zhe)加深長期投資(zi)、理(li)性投資(zi)等投資(zi)理(li)念的理(li)解，提升多年齡層投資(zi)者(zhe)的金融(rong)素養。

亮點二(er)，活(huo)動創意(yi)新穎。隨著健康生活(huo)理念深入人心，人們對強身健體、親近自(zi)然的(de)(de)需求日益增長，參(can)與健走、騎行(xing)等戶外運動逐漸成為(wei)一種新的(de)(de)生活(huo)方式，去郊野公園(yuan)徒步這一活(huo)動形(xing)式受(shou)到不少都市人的(de)(de)歡迎，選擇華南植(zhi)物園(yuan)這一場(chang)地和徒步挑戰賽(sai)的(de)(de)這一形(xing)式都受(shou)到用(yong)戶的(de)(de)肯(ken)定。

亮(liang)點(dian)三(san)，體現人文公益屬性。此次活(huo)動加(jia)入(ru)公益元素(su)，所有徒步參(can)賽者可以通過步數捐贈的(de)形式(shi)，加(jia)入(ru)到中歐基金發起的(de)珍稀植物認養項目，踐(jian)行公益社會責任，增加(jia)用戶的(de)參(can)與度和好感度。 

2、案例名稱：易方達基金(jin)“每周一定投系列投教直(zhi)播(bo)活動”

案例介紹：在2024年(nian)1月29日至6月24日(ri)期間舉(ju)辦(ban)的系列投教直播活動中，以紅藍雙方"辯(bian)論(lun)"及采訪等新(xin)穎創意的(de)(de)形式對定投的(de)(de)各維度問題進(jin)行探討，為投資(zi)者提供(gong)不同(tong)角度的(de)(de)定投科普。

系列直播(bo)(bo)整體獲得了各(ge)平(ping)臺、渠(qu)道觀眾的(de)好評，單場(chang)直播(bo)(bo)觀看數與其他同類型直播(bo)(bo)相比，有明顯的(de)優(you)勢。觀眾反(fan)饋(kui)該直播(bo)(bo)形式吸引力(li)較(jiao)強，直播(bo)(bo)內容幫助自己從多角度學習到知識，直播(bo)(bo)氛(fen)圍沉浸感(gan)較(jiao)強。各(ge)渠(qu)道也反(fan)饋(kui)積極(ji)，有越(yue)來越(yue)多平(ping)臺表達希(xi)望轉發本(ben)系列直播(bo)(bo)的(de)意(yi)愿。

案(an)例亮點(dian)：形式新穎(ying)，非(fei)傳統的陳(chen)述性口播模式，以(yi)不同角度為投(tou)(tou)(tou)資(zi)者(zhe)(zhe)介紹定投(tou)(tou)(tou)知識和理念。如紅(hong)藍(lan)雙方(fang)辯論是以(yi)嘉賓(bin)辯論為展現(xian)形式，針對(dui)某(mou)定投(tou)(tou)(tou)議(yi)題進行正反兩(liang)方(fang)觀點(dian)闡述，內(nei)容上(shang)正反截然不同的觀點(dian)可(ke)以(yi)給(gei)投(tou)(tou)(tou)資(zi)者(zhe)(zhe)帶來較大沖(chong)擊力，幫助(zhu)投(tou)(tou)(tou)資(zi)者(zhe)(zhe)加深對(dui)定投(tou)(tou)(tou)的理解。

觀看(kan)體(ti)驗上直播(bo)過程(cheng)自然流暢，內容緊湊(cou)好看(kan)，既有辯論的(de)沖突又有寓(yu)教于樂的(de)科普(pu)。同(tong)(tong)時，增設(she)采訪形式，通(tong)過采訪不同(tong)(tong)年(nian)輕人(ren)對(dui)定投的(de)看(kan)法，力求與(yu)廣大年(nian)輕投資(zi)者(zhe)產生共鳴，將定投知識與(yu)年(nian)輕人(ren)的(de)投資(zi)生活(huo)場景結(jie)合起(qi)來，更具有針對(dui)性和吸引力。 

3、案例名稱：天弘基金(jin)“天弘基金(jin)收益挑戰賽”

案例介紹：2022年3月至今，天弘(hong)基金針對廣大理財(cai)師群體的“收益挑戰(zhan)賽”，旨在通過挑戰(zhan)賽+教育培訓的(de)(de)方(fang)式，讓證(zheng)券投(tou)資(zi)(zi)理(li)(li)論知(zhi)識與投(tou)資(zi)(zi)實(shi)戰相(xiang)結合(he)，支持理(li)(li)財師(shi)群體投(tou)資(zi)(zi)、投(tou)顧能力(li)的(de)(de)進一步提升，提高理(li)(li)財師(shi)資(zi)(zi)產配置(zhi)能力(li)，組合(he)管理(li)(li)能力(li)和(he)投(tou)顧展業能力(li)。從而(er)增強廣大基金投(tou)資(zi)(zi)者的(de)(de)獲得感。

案例亮點：以收(shou)益挑戰(zhan)賽的(de)形式(shi)切入(ru)投(tou)教場(chang)景，也是(shi)公募多(duo)元化投(tou)教探索的(de)又一鮮活范本(ben)。通(tong)過參加收(shou)益挑戰(zhan)賽，參賽選(xuan)手不僅提升了自身能力，而且也增(zeng)強(qiang)了服務客(ke)戶的(de)信心。

總(zong)體來看，參賽(sai)者(zhe)通過參加(jia)收(shou)益挑(tiao)戰賽(sai)，在(zai)鍛(duan)煉自(zi)(zi)身(shen)投資能力(li)的(de)同(tong)時，投顧能力(li)也得(de)(de)到(dao)了不小的(de)提升，并(bing)將其轉化為(wei)服務能力(li)。天弘基(ji)金舉辦收(shou)益挑(tiao)戰賽(sai)的(de)初(chu)衷得(de)(de)以實現。未來，收(shou)益挑(tiao)戰賽(sai)將會(hui)越(yue)辦越(yue)精(jing)彩，并(bing)將在(zai)努力(li)改善中國基(ji)金投資者(zhe)的(de)獲得(de)(de)感方面，貢獻自(zi)(zi)己應(ying)有的(de)力(li)量。 

4、案例名稱：諾安基金“‘這(zhe)次(ci)聽你說’投教(jiao)活動”

案例介(jie)紹：2023年12月到今(jin)年6月間，諾安(an)基(ji)(ji)金(jin)在基(ji)(ji)金(jin)業協會指導下，攜手哈(ha)爾濱(bin)工業大學經管學院進行以“這(zhe)次聽(ting)你說”為主題的(de)投教活(huo)動(dong)。本(ben)次活(huo)動(dong)正值諾安(an)基(ji)(ji)金(jin)20周年，旨在踐行公(gong)募基金社會責任(ren)，面向高(gao)校(xiao)開展金融(rong)防騙知識普及與(yu)投資者(zhe)教育，幫(bang)助高(gao)校(xiao)學(xue)子(zi)樹(shu)立(li)正確的(de)理財投資理念，了(le)解投資風險及防范措(cuo)施(shi)。

案例(li)亮點：該案例(li)積(ji)極(ji)響應(ying)基金業協會“一(yi)司(si)一(yi)省一(yi)高校”的(de)(de)(de)活(huo)動倡(chang)議(yi)，探索了(le)校企(qi)合(he)作的(de)(de)(de)典(dian)范。不(bu)同于(yu)日常(chang)的(de)(de)(de)投(tou)(tou)教形(xing)式(shi)(shi)，“這次聽你說”投(tou)(tou)教活(huo)動顛(dian)覆了(le)以(yi)往傳統的(de)(de)(de)“灌輸(shu)式(shi)(shi)”投(tou)(tou)教，以(yi)學(xue)生(sheng)(sheng)為主體，充分(fen)尊重學(xue)生(sheng)(sheng)們的(de)(de)(de)心聲，兼顧活(huo)動的(de)(de)(de)趣味(wei)性與實(shi)用性，除講師(shi)分(fen)享外，還以(yi)集章(zhang)、撕標簽回答(da)問題、信(xin)箱(xiang)提問等更貼(tie)合(he)學(xue)生(sheng)(sheng)群體的(de)(de)(de)方式(shi)(shi)，將金(jin)融知識融于(yu)游戲(xi)，打造了(le)一(yi)系列學(xue)生(sheng)(sheng)喜愛的(de)(de)(de)沉浸式(shi)(shi)的(de)(de)(de)投(tou)(tou)教體驗。 

5、案例(li)名稱：招(zhao)商(shang)基金發布(bu)《養(yang)老金融規劃白(bai)皮書》

案(an)例介(jie)紹：2023年6月到(dao)2023年12月間，招商基金和華寶證(zheng)券共同(tong)進行了(le)這次關于養老(lao)金融規(gui)劃(hua)的(de)調查：以開展(zhan)個(ge)人養老(lao)金試點城市的(de)居民為研(yan)究對象，通過(guo)直接(jie)和間接(jie)發問、直接(jie)統計和交叉統計的(de)方法(fa)，去(qu)展(zhan)示(shi)、分析并(bing)總(zong)結居民在(zai)養老(lao)金融規(gui)劃(hua)時的(de)特點。

案(an)例亮點(dian)：《養老(lao)金(jin)融(rong)(rong)(rong)規劃白皮(pi)書(shu)》是(shi)個(ge)人(ren)養老(lao)金(jin)政策落(luo)地(di)實施以(yi)后(hou)，首份以(yi)養老(lao)金(jin)融(rong)(rong)(rong)規劃為切入點(dian)，全(quan)景(jing)展(zhan)現(xian)我國(guo)居(ju)民養老(lao)金(jin)融(rong)(rong)(rong)儲(chu)備(bei)和規劃現(xian)狀的白皮(pi)書(shu)。希望借由(you)這份白皮(pi)書(shu)，進(jin)一步(bu)加強招商基金(jin)在養老(lao)金(jin)融(rong)(rong)(rong)領域的研究能力，進(jin)而與合作機構(gou)、客戶一起(qi)從問(wen)題導(dao)向出發(fa)，探索我國(guo)養老(lao)金(jin)融(rong)(rong)(rong)高質量發(fa)展(zhan)的可(ke)行(xing)路徑(jing)。

通過(guo)線上問卷(juan)調研結合線下訪談，白皮書采取(qu)線上調研結果定量分析和線下訪談內容定性總(zong)結的(de)研究方式，通過(guo)對潛(qian)在(zai)養(yang)(yang)老(lao)金(jin)投(tou)(tou)資(zi)者(zhe)開展養(yang)(yang)老(lao)金(jin)融規劃的(de)客觀條件及養(yang)(yang)老(lao)認知進行全面研究，嘗試刻(ke)畫當前潛(qian)在(zai)養(yang)(yang)老(lao)金(jin)投(tou)(tou)資(zi)者(zhe)對養(yang)(yang)老(lao)金(jin)融規劃認知的(de)偏差和缺失，尋求(qiu)幫助金(jin)融機構提供與實際(ji)需(xu)求(qiu)更加匹(pi)配的(de)養(yang)(yang)老(lao)金(jin)融產(chan)品及服(fu)務。 

6、案(an)例名稱：嘉(jia)實基(ji)金《養老新態度》主(zhu)題沙龍

案例介(jie)紹：2023年2月，嘉實基金邀請業內專家、學界大(da)咖、跨界KOL，打造(zao)三期(qi)養(yang)老主題(ti)直播系列欄目——《養(yang)老新態度》，探討“養(yang)老制度構建”、“喚醒年輕人(ren)養(yang)老意識”、“家庭(ting)養(yang)老資產配置”三大(da)話題(ti)。

案例(li)亮點：嘉實(shi)基金(jin)的(de)《養老新態度(du)》主題沙(sha)龍投(tou)(tou)教活動以(yi)其專(zhuan)業、生(sheng)動的(de)認知(zhi)型陪伴式服務，成(cheng)為(wei)投(tou)(tou)資(zi)者教育領(ling)域的(de)一道(dao)亮麗風景(jing)線(xian)(xian)。該項目的(de)亮點既有(you)豐富內容(rong)的(de)覆蓋，也(ye)有(you)互動交流的(de)環(huan)節，疊加(jia)線(xian)(xian)上線(xian)(xian)下的(de)結合(he)，進行多維一體服務。以(yi)其全(quan)面、專(zhuan)業、互動性強(qiang)的(de)特點，為(wei)投(tou)(tou)資(zi)者提(ti)供了(le)一個高質量的(de)學習和(he)交流平臺，不僅(jin)增強(qiang)了(le)投(tou)(tou)資(zi)者的(de)理(li)財能力，也(ye)為(wei)推動整(zheng)個社會(hui)的(de)金(jin)融(rong)素養提(ti)升(sheng)做出了(le)積極貢獻(xian)。

7、案例(li)名(ming)稱：華夏基金“養老(lao)開放麥”投教活動

案(an)例介紹：“養(yang)(yang)老(lao)故(gu)事(shi)(shi)開放麥(mai)城市(shi)巡講，養(yang)(yang)老(lao)計算器(qi)空(kong)降全(quan)國”是養(yang)(yang)老(lao)喚醒(xing)官(guan)計劃(hua)的年度旗(qi)艦活動。該(gai)系(xi)列活動跨界(jie)科技、ESG、適老(lao)化新職業、養(yang)(yang)生(sheng)營(ying)養(yang)(yang)學，請(qing)講述者分享他(ta)們“陪你變老(lao)”的故(gu)事(shi)(shi)，在這個過程中喚醒(xing)大家關注養(yang)(yang)老(lao)，探討對未來的規劃(hua)，通(tong)過他(ta)們的故(gu)事(shi)(shi)，也讓大家知(zhi)道“變老(lao)”不(bu)再是一件令(ling)人焦慮(lv)的事(shi)(shi)情，而(er)是有攻略可循。

案例亮點(dian)：1、中信聯合(he)艦隊協同，提(ti)供一站式綜(zong)(zong)合(he)養(yang)老(lao)金融服務。以(yi)養(yang)老(lao)開放麥(mai)上海場(chang)為例，華夏基金、中信銀行、中信養(yang)老(lao)子公司創新聯動(dong)，強化協同，為客戶(hu)提(ti)供綜(zong)(zong)合(he)性、一站式的養(yang)老(lao)解決方案。2、創新跨界(jie)播客、小紅書，破圈(quan)觸達(da)更廣泛的年(nian)輕(qing)人。活動(dong)以(yi)“音頻(pin)播客”這一創新媒介為突(tu)破口(kou)，適配養(yang)老(lao)這類需要(yao)沉浸式、耐心(xin)(xin)堅持的投資者(zhe)(zhe)教育主(zhu)題以(yi)達(da)到“聲入(ru)人心(xin)(xin)”的效果。3、在(zai)“華夏養(yang)老(lao)喚(huan)醒官計(ji)劃”中，華夏養(yang)老(lao)計(ji)算器作為特殊的養(yang)老(lao)喚(huan)醒官空(kong)降全國(guo)各大城市，用專業、準確、生動(dong)的互動(dong)形(xing)式為廣大投資者(zhe)(zhe)算好“養(yang)老(lao)”這筆賬，實現從(cong)喚(huan)醒，到制定目標，再到行動(dong)規劃，最終形(xing)成一個完整(zheng)的閉環。

8、案(an)例(li)名稱：金(jin)元順安(an)基金(jin)“選基技(ji)巧(qiao)大公開系列投(tou)教(jiao)訪(fang)談”

案例介紹：投資基金知識(shi)科普和技(ji)巧

案例(li)亮點：以生動有(you)效(xiao)的(de)視頻(pin)訪談形式(shi)，結(jie)合專(zhuan)業(ye)的(de)觀點解讀(du)，幫(bang)助投(tou)(tou)資(zi)者(zhe)更好實現價值投(tou)(tou)資(zi)。節(jie)(jie)目依靠多平臺(tai)、多渠(qu)道(dao)(dao)向投(tou)(tou)資(zi)者(zhe)有(you)效(xiao)傳播，具體包括螞蟻(yi)財富、天天基(ji)金、視頻(pin)號和投(tou)(tou)顧渠(qu)道(dao)(dao)等。節(jie)(jie)目上線后，受眾用(yong)戶反饋積極，螞蟻(yi)財富直播線上參與人(ren)(ren)數近7萬人(ren)(ren)，線上直播互動領取福利人(ren)(ren)數超(chao)兩(liang)萬人(ren)(ren)。

9、案例名稱：南方基金“彩(cai)虹之旅”全國投教巡講活動

案(an)例介(jie)紹：2007年(nian)，南方(fang)基金(jin)啟動彩(cai)虹(hong)之(zhi)(zhi)旅全國投教巡講活動，18年(nian)來，彩(cai)虹(hong)之(zhi)(zhi)旅躬耕(geng)不輟，始終(zhong)以陪伴守護(hu)投資者為己(ji)任，為推動金(jin)融高質量(liang)發(fa)展和建(jian)設金(jin)融強國貢獻(xian)力量(liang)。2023年(nian)1月1日至(zhi)2024年(nian)6月30日，彩(cai)虹(hong)之(zhi)(zhi)旅抵達了23個省份的46個城市，舉辦活動103場，行走(zou)里程超14.4萬(wan)公里，與近1.2萬(wan)名投資者面(mian)(mian)對面(mian)(mian)交流(liu)。

案例亮點(dian)：內容設置上，彩虹之旅(lv)就投(tou)資(zi)者(zhe)關切的近期(qi)市場表現、新季度(du)宏觀策略、個人養老(lao)政策、資(zi)產配(pei)置觀點(dian)、熱(re)點(dian)行業(ye)剖析等(deng)主題；形(xing)式安排上，彩虹之旅(lv)通過專家分享(xiang)、圓桌會(hui)議、互動問(wen)答等(deng)多(duo)樣(yang)化的形(xing)式，為參與活動的投(tou)資(zi)提(ti)供一個和基(ji)金(jin)經理、行業(ye)專家等(deng)專業(ye)人士深(shen)度(du)交流(liu)的機會(hui)；在(zai)傳播(bo)方式上，彩虹之旅(lv)多(duo)渠道結合(he)，不斷突(tu)破活動傳播(bo)的廣度(du)和深(shen)度(du)。

10、案(an)例名(ming)稱：摩根基金(jin)管理（中(zhong)國）有(you)限公司“摩根基金(jin)青少年(nian)投(tou)資訓練營”

案例介紹：摩根基金成功舉辦第一(yi)屆青(qing)少(shao)年(nian)投資訓練營(ying)。該活動在2024年(nian)7月初(chu)面向全社會(hui)公(gong)開(kai)招(zhao)募(mu)，40名來(lai)自海(hai)(hai)內外(wai)的(de)(de)(de)11-16歲的(de)(de)(de)學員(yuan)在上海(hai)(hai)中心辦公(gong)室參加了投資專業課、圓(yuan)桌對話、投資體驗課和投資模擬競(jing)賽等豐(feng)富的(de)(de)(de)活動，此次活動由16 位(wei)來(lai)自摩根海(hai)(hai)內外(wai)的(de)(de)(de)講師及志(zhi)愿者共同(tong)合力(li)完(wan)成，收(shou)到(dao)孩子及家長們的(de)(de)(de)積極好評。

案例亮點：訓練營(ying)的(de)(de)活(huo)動(dong)豐富多彩，“財富夢(meng)想(xiang)家(jia)”活(huo)動(dong)喚醒了(le)學(xue)(xue)員們對于世(shi)界的(de)(de)好(hao)奇(qi)心(xin)。清晰(xi)了(le)他們的(de)(de)童(tong)年夢(meng)想(xiang)及(ji)(ji)潛在的(de)(de)個人價(jia)值觀，更加確認了(le)在學(xue)(xue)生(sheng)階段的(de)(de)具體(ti)夢(meng)想(xiang)以(yi)及(ji)(ji)實現(xian)所需要的(de)(de)金錢目標。摩根(gen)資產管理中(zhong)國投資者教育和培訓總(zong)監俞楠為學(xue)(xue)員們詳細介紹(shao)了(le)公募基金行業(ye)。摩根(gen)資產管理全球保險(xian)方案及(ji)(ji)亞太區(qu)機構業(ye)務主(zhu)管James Peagam和摩根(gen)大(da)通中(zhong)國區(qu)技術主(zhu)管Matt Christie 受邀出席了(le)圓桌論壇環節。

11、案例(li)名(ming)稱：廣發(fa)基金粵港澳大灣區“高質量發(fa)展 財智創未來(lai)”投資者教育活動

案例介紹：以(yi)大灣(wan)區(qu)為主要陣地，聯合各方(fang)力量提升(sheng)居民金(jin)融素養，同時(shi)加強(qiang)產教融合，推動(dong)人(ren)才與產業雙向奔赴，引導青年人(ren)才抓(zhua)住大灣(wan)區(qu)發展機遇，增強(qiang)金(jin)融報國使命(ming)感。活(huo)動(dong)取得了(le)良(liang)好的(de)實(shi)踐(jian)成(cheng)效，受到監管機構、合作伙伴(ban)及活(huo)動(dong)受眾的(de)廣泛(fan)好評。

案例亮點：一是(shi)舉辦精彩的啟動儀式；二是(shi)提(ti)出“投教(jiao)與教(jiao)育”“投教(jiao)與產業”“投教(jiao)與科技”三(san)大(da)創新(xin)投教(jiao)體系；三(san)是(shi)積極推進校企合作，致力(li)于提(ti)升(sheng)大(da)灣(wan)區高(gao)校學生(sheng)金融素養；四是(shi)聯動政府機構、公安(an)機關、社會(hui)組織開展防非反(fan)詐宣傳活動，期間，廣發基金聚(ju)合多方(fang)力(li)量(liang)，提(ti)升(sheng)投資者自我保護意識；五是(shi)制作跨(kua)境理(li)財通主題投教(jiao)視頻(pin)，普(pu)及大(da)灣(wan)區特色金融業務。

12、案(an)例名稱：諾德基金(jin)《頭版投(tou)條》系列視頻

案例介紹：《頭版投(tou)條》第1期 | 一(yi)切從“投(tou)”開始，進擊吧！生活(huo)的“實習(xi)生們”

《頭版投條》第(di)2期(qi) | 人生中場(chang)的頭等大(da)事，也是“投”等大(da)事！

《頭版投條》第3期(qi) | “銀發(fa)”時代，帶(dai)“投”精致到老！

《頭版投條》系(xi)列視頻把人生(sheng)的不同階段和投資做了(le)結(jie)合(he)，從每個階段人群的“需求痛點”出發，將每個階段的“投資眾生(sheng)相(xiang)(xiang)”和“未來需求”相(xiang)(xiang)匹配，力爭將投資理念(nian)蘊入生(sheng)活之中。

案例亮點(dian)(dian)：視頻巧用了(le)一(yi)些更讓(rang)人有共情能力的(de)生活故(gu)事來點(dian)(dian)出(chu)“‘投(tou)’條建議”。形式上為了(le)營(ying)造(zao)出(chu)“更有趣的(de)”投(tou)教氛圍(wei)和(he)較好的(de)觀感體驗，采用了(le)一(yi)段(duan)吸引眼球(qiu)的(de)復古拼(pin)貼動畫“‘投(tou)’條報道”+ 一(yi)段(duan)帶入TA的(de)背景闡述“‘投(tou)’條檔案”+一(yi)段(duan)精(jing)華內容的(de)自述“‘投(tou)’條人物””的(de)三段(duan)式結構。

除此之(zhi)外，作為重頭戲的“‘投’條建議”以(yi)小卡片的形式插(cha)入在關鍵采訪之(zhi)后，暫時“打(da)破”采訪的節奏，讓廣(guang)大投資(zi)者能更聚(ju)焦于“軟投教”內容(rong)，力爭更好地完成投教知識的普及(ji)和傳(chuan)播。

13、案(an)例(li)名稱：國壽安保基金“投資有(you)道 智贏未來”投教(jiao)方案(an)

案(an)例介(jie)紹：國壽安(an)保(bao)基(ji)金十分重視投(tou)(tou)(tou)(tou)(tou)資者(zhe)教育(yu)工作(zuo)(zuo)，今年以來為了(le)落(luo)實(shi)《公開募(mu)集證(zheng)券投(tou)(tou)(tou)(tou)(tou)資基(ji)金投(tou)(tou)(tou)(tou)(tou)資者(zhe)教育(yu)工作(zuo)(zuo)指引（試行）》的相關要求，專門(men)制(zhi)(zhi)定(ding)了(le)《投(tou)(tou)(tou)(tou)(tou)資有道 智贏未來》的投(tou)(tou)(tou)(tou)(tou)資者(zhe)教育(yu)工作(zuo)(zuo)方案(an)，分三(san)步走落(luo)實(shi)監管(guan)層的相關要求，一(yi)是制(zhi)(zhi)度建(jian)設(she)(she)，讓投(tou)(tou)(tou)(tou)(tou)資者(zhe)教育(yu)工作(zuo)(zuo)做(zuo)到(dao)有章可循；二是整合規劃，設(she)(she)計了(le)“投(tou)(tou)(tou)(tou)(tou)智加”的投(tou)(tou)(tou)(tou)(tou)教子品牌標識，推出了(le)投(tou)(tou)(tou)(tou)(tou)教工具(ju)箱，制(zhi)(zhi)作(zuo)(zuo)了(le)《投(tou)(tou)(tou)(tou)(tou)智七巧板》、《養老Y世代》、《一(yi)起投(tou)(tou)(tou)(tou)(tou)基(ji)金》等投(tou)(tou)(tou)(tou)(tou)教手冊(ce)，達成(cheng)投(tou)(tou)(tou)(tou)(tou)教內容的多(duo)平臺共享；三(san)是人員(yuan)和經費，配備專兼職的投(tou)(tou)(tou)(tou)(tou)資者(zhe)教育(yu)工作(zuo)(zuo)人員(yuan)，組建(jian)了(le)投(tou)(tou)(tou)(tou)(tou)教講師(shi)團，并根據(ju)監管(guan)要求，設(she)(she)立了(le)單獨(du)的投(tou)(tou)(tou)(tou)(tou)資者(zhe)教育(yu)經費科目。

案例亮點：國(guo)壽安(an)保基金的投(tou)資(zi)者(zhe)教育(yu)已經(jing)形(xing)成了四(si)大(da)(da)陣地(di)，一是中國(guo)人(ren)壽系統內品牌(pai)活(huo)動陣地(di)；二是依托(tuo)國(guo)壽安(an)保基金自媒(mei)(mei)體矩陣的線上宣(xuan)傳陣地(di)，目前公司(si)已經(jing)開通(tong)了微(wei)信公眾(zhong)號、視頻(pin)號、微(wei)博、抖音、今(jin)日頭條、知乎等15個自媒(mei)(mei)體賬號，同步發送投(tou)教內容；三(san)是線下投(tou)資(zi)者(zhe)教育(yu)活(huo)動陣地(di)，利用機構、渠道(dao)、直銷客戶的線下活(huo)動，以及進學校、進社區、進企業的各類(lei)聯(lian)辦(ban)活(huo)動開展投(tou)資(zi)者(zhe)教育(yu)；四(si)是外(wai)部(bu)(bu)媒(mei)(mei)體宣(xuan)傳陣地(di)，通(tong)過三(san)方(fang)平臺的直播、互動活(huo)動，以及外(wai)部(bu)(bu)媒(mei)(mei)體的宣(xuan)傳報道(dao)，借助媒(mei)(mei)體的力量，放大(da)(da)我們的投(tou)資(zi)者(zhe)教育(yu)工作聲量。

14、案(an)例名稱：華(hua)安基金指數特色投教(jiao)案(an)例

案例介紹：華安基金從投(tou)資者(zhe)本位出發，通(tong)過線(xian)(xian)下線(xian)(xian)上有(you)機結合的(de)(de)方式，持(chi)續(xu)輸(shu)出豐(feng)富(fu)多(duo)樣的(de)(de)指(zhi)數投(tou)教(jiao)內容1000余期(qi)，主(zhu)要包括“華安ETF大(da)學”，線(xian)(xian)下深入客群開展講(jiang)座、沙龍等投(tou)教(jiao)活動，與投(tou)資者(zhe)面(mian)對面(mian)交流(liu)；“華安指(zhi)數大(da)學”堂，每周三直播，貼合市場(chang)(chang)熱點(dian)和投(tou)資者(zhe)關心的(de)(de)各類問題，及時交流(liu)、長情(qing)陪(pei)伴；“了如指(zhi)掌”，打造(zao)創意投(tou)教(jiao)系列(lie)短視頻(pin)(pin)，在(zai)抖(dou)音、微信視頻(pin)(pin)號等多(duo)平臺(tai)持(chi)續(xu)輸(shu)出；“華安黃金屋(wu)”，一站式特色投(tou)教(jiao)陪(pei)伴體系，包含精品投(tou)教(jiao)課(ke)程(cheng)、市場(chang)(chang)觀點(dian)周報(bao)、事件點(dian)評、專(zhuan)題研(yan)報(bao)等。

同(tong)時，為了增進投(tou)資者的(de)(de)信任，輸出更接地(di)氣的(de)(de)投(tou)教內容，專設投(tou)教IP安大喵，講解(jie)各類(lei)投(tou)資知識、投(tou)資行(xing)為偏差，更好地(di)傳導長期投(tou)資、理(li)(li)性投(tou)資的(de)(de)理(li)(li)念。

案例(li)亮點(dian)：收獲(huo)廣泛好評(ping)，其中線(xian)上(shang)內容點(dian)贊量超30萬，傳播覆蓋5000萬人次(ci)，線(xian)下活動(dong)參與人數累計超1000人，投教IP安大(da)喵備受(shou)投資者歡迎。

封面圖片來源：視覺中國-VCG211101720558