每(mei)經記(ji)者｜王硯丹(dan)    每(mei)經編(bian)輯｜彭水萍

5月15日，在(zai)第七個“5.15全國(guo)(guo)投資者保護宣(xuan)傳(chuan)日”到來之(zhi)際，中國(guo)(guo)證券(quan)業(ye)協(xie)會發布修訂(ding)后的《中國(guo)(guo)證券(quan)業(ye)協(xie)會證券(quan)糾(jiu)紛(fen)調解規則》。

中(zhong)證協指出，規則旨(zhi)在(zai)不(bu)斷完善糾(jiu)(jiu)紛多元化解(jie)機制，進一(yi)步(bu)暢(chang)通(tong)糾(jiu)(jiu)紛調(diao)解(jie)渠道(dao)，推動各方積極、充(chong)分地參與(yu)糾(jiu)(jiu)紛調(diao)解(jie)工作，提升人民群眾在(zai)糾(jiu)(jiu)紛調(diao)解(jie)中(zhong)的滿(man)意(yi)度(du)和獲得感。值得一(yi)提的是，調(diao)節規則特別(bie)根據(ju)糾(jiu)(jiu)紛復雜程(cheng)度(du)設(she)置了簡(jian)易和普(pu)通(tong)調(diao)解(jie)程(cheng)序(xu)，豐富調(diao)解(jie)途徑(jing)并明確(que)調(diao)解(jie)時(shi)限；此外引入小額(e)速調(diao)機制，明確(que)示范(fan)判決(jue)與(yu)調(diao)解(jie)銜接機制，降低投資者維權成本。 

此前(qian)監(jian)管明確要求(qiu)提升調解工作的(de)整體(ti)效能

在證(zheng)券糾紛的多(duo)元化解途徑中(zhong)，調解發揮(hui)著(zhu)關(guan)鍵作用(yong)，為投資者在和解、仲(zhong)裁、訴訟之(zhi)外，提(ti)供了(le)一種就近(jin)、便捷且(qie)高效的糾紛解決方式。

今年3月(yue)28日，國家金融監管總局(ju)、人(ren)民銀行、中(zhong)國證(zheng)監會(hui)聯合(he)印發了《關于推進金融糾紛調(diao)(diao)解(jie)工作(zuo)高質量發展(zhan)的意見(jian)》，提出要夯實金融糾紛調(diao)(diao)解(jie)的各(ge)項工作(zuo)基礎(chu)，拓(tuo)展(zhan)調(diao)(diao)解(jie)功(gong)能，提升調(diao)(diao)解(jie)工作(zuo)的整體(ti)效能。為切實落實《聯合(he)意見(jian)》的要求，中(zhong)證(zheng)協(xie)修訂完善糾紛調(diao)(diao)解(jie)規則，健全(quan)調(diao)(diao)解(jie)各(ge)項制度，確保調(diao)(diao)解(jie)工作(zuo)有序開展(zhan)，推動調(diao)(diao)解(jie)工作(zuo)朝著(zhu)規范化(hua)、法治化(hua)方(fang)向(xiang)發展(zhan)，進而提升調(diao)(diao)解(jie)服務效能。

《每日經濟新(xin)聞》記者閱讀《中國證券業協會證券糾紛調(diao)(diao)解(jie)規(gui)則》后(hou)發現，本(ben)次修訂(ding)后(hou)的糾紛調(diao)(diao)解(jie)規(gui)則共有七大看(kan)點。

看(kan)點一(yi)：規范調解(jie)工作，增強(qiang)行業調解(jie)公信力

本次修訂了規則制定依據和調(diao)解(jie)工作(zuo)原(yuan)則，明確調(diao)解(jie)工作(zuo)在黨的(de)(de)領(ling)導下開展，秉持公平公正(zheng)理念，突(tu)出調(diao)解(jie)的(de)(de)中立性，堅持“可(ke)調(diao)盡(jin)調(diao)” 原(yuan)則，為當事人提(ti)供(gong)就近、便捷、高(gao)效的(de)(de)調(diao)解(jie)服務，持續(xu)深(shen)化與(yu)其他(ta)社會(hui)領(ling)域矛盾化解(jie)機制的(de)(de)合作(zuo)。

同時，建(jian)立針對不履行生效調(diao)(diao)解(jie)協議，以及不遵守《證券法(fa)》第九十四條關于配(pei)合(he)普(pu)通(tong)投(tou)資(zi)者調(diao)(diao)解(jie)等嚴重失信行為的(de)自律懲戒機制，樹立行業(ye)誠信經營理念，提升調(diao)(diao)解(jie)工作的(de)公(gong)信力。 

看點二：健全調解機制，提(ti)升“三位一(yi)體”糾紛多元(yuan)化解效能

本(ben)次修(xiu)訂進(jin)一步完善調(diao)(diao)(diao)(diao)解(jie)案件(jian)受理(li)(li)、調(diao)(diao)(diao)(diao)解(jie)程序、檔案管理(li)(li)、調(diao)(diao)(diao)(diao)解(jie)監督、信息保(bao)(bao)密、履職回避、調(diao)(diao)(diao)(diao)解(jie)員聘任管理(li)(li)等(deng)機制，明(ming)(ming)確(que)當事人(ren)的(de)權(quan)利和義務(wu)(wu)，確(que)保(bao)(bao)調(diao)(diao)(diao)(diao)解(jie)工作有(you)序推進(jin)，充分發揮調(diao)(diao)(diao)(diao)解(jie)在居中協調(diao)(diao)(diao)(diao)、釋法明(ming)(ming)理(li)(li)方面的(de)作用，提(ti)升調(diao)(diao)(diao)(diao)解(jie)服務(wu)(wu)效能，切(qie)實保(bao)(bao)護當事人(ren)的(de)合法權(quan)益。

看點三：健全調解工作體系，標的低于5000元(yuan)的可以采用(yong)簡易調解

修訂(ding)后的(de)規則對調(diao)解(jie)流程中的(de)重(zhong)要工(gong)作環節(jie)進行優(you)化(hua)，依據糾紛的(de)復雜程度(du)和便利(li)當(dang)事人的(de)原則，以受理調(diao)解(jie)申請、調(diao)解(jie)員選定、了解(jie)案情、開展調(diao)解(jie)、調(diao)解(jie)協議(yi)簽訂(ding)等關鍵節(jie)點(dian)為依據，建(jian)立簡易(yi)調(diao)解(jie)、普通調(diao)解(jie)等不同調(diao)解(jie)程序。

簡(jian)(jian)易調(diao)(diao)解(jie)，即(ji)對(dui)于(yu)標的數額低(di)于(yu)5000元或不(bu)涉(she)及資金、股權等給付(fu)義務，或事實(shi)清(qing)楚、權利義務關系明確、爭(zheng)議不(bu)大的糾(jiu)紛可以優先(xian)通(tong)過(guo)(guo)簡(jian)(jian)易調(diao)(diao)解(jie)方式(shi)解(jie)決(jue)。簡(jian)(jian)易調(diao)(diao)解(jie)在調(diao)(diao)解(jie)申請受理后(hou)5日內(nei)由協(xie)會指定一名調(diao)(diao)解(jie)員(yuan)調(diao)(diao)解(jie)，或通(tong)過(guo)(guo)與(yu)雙方當事人(ren)或其代理人(ren)溝通(tong)，督促雙方當事人(ren)平等協(xie)商。

簡易調(diao)解(jie)(jie)過程(cheng)中(zhong)，協會(hui)認(ren)為不宜適用簡易調(diao)解(jie)(jie)程(cheng)序的，可(ke)轉為普通調(diao)解(jie)(jie)程(cheng)序進行調(diao)解(jie)(jie)。

修訂后的(de)規則(ze)還豐富調解(jie)途徑(jing)，包括現場調解(jie)、在線調解(jie)、電話調解(jie)等，明確不(bu)同復雜(za)程度(du)案件的(de)調解(jie)時限，既保障當事(shi)人之間能夠充分溝通協商，又防(fang)止案件久調不(bu)決(jue)。

簡易(yi)調解(jie)應當在調解(jie)員確定之(zhi)日起20日內完(wan)成，經協會同意可延期，總期限不(bu)超過30日。

普通調解(jie)應當在調解(jie)員(yuan)確定之日起30日內調解(jie)完畢。經協會同(tong)意可(ke)延期，延長期限原則(ze)上不超過30日。

疑難復雜糾紛應自調解員確定之日起(qi)180日內調解完畢。

看點(dian)四：深化矛盾(dun)化解合(he)作(zuo)機制，確保調解協議能(neng)夠(gou)得(de)到有效(xiao)履(lv)行(xing)

依據(ju)《關于全(quan)面推(tui)進證券(quan)期貨糾(jiu)紛多(duo)元化解(jie)機(ji)制(zhi)建(jian)設(she)的意見》，完善協會與人民法院(yuan)、仲(zhong)裁機(ji)構之間的溝通協作(zuo)機(ji)制(zhi)，豐富(fu)多(duo)渠道(dao)救(jiu)濟措施。明(ming)確(que)調(diao)解(jie)協議效(xiao)力的確(que)認途徑，通過司法、公證、仲(zhong)裁等方式提升調(diao)解(jie)協議的效(xiao)力，確(que)保調(diao)解(jie)協議能夠得(de)到有效(xiao)履行。 

看點五：引(yin)入小(xiao)額(e)速調(diao)機制，提高糾紛處理效率(lv)

修訂后的(de)(de)規則新增小額(e)速調規定，行業機構可基于自愿原則，事先(xian)與協(xie)會(hui)簽訂協(xie)議，承諾(nuo)在一定金額(e)范圍(wei)內接受協(xie)會(hui)提(ti)出的(de)(de)調解(jie)建議方(fang)案，便(bian)于小額(e)糾紛能夠及時(shi)得到解(jie)決，有效節約(yue)司法資源。

值得一提的是(shi)，小額速調(diao)(diao)機制下，投資(zi)者(zhe)不同意調(diao)(diao)解(jie)方案的，調(diao)(diao)解(jie)方案對爭議(yi)雙方均無(wu)約束(shu)力，投資(zi)者(zhe)可(ke)尋求其他救濟(ji)途徑或適用普通程序進(jin)行調(diao)(diao)解(jie)。

看點六：明確對調解員的要求，需要五年以上相關經驗

規則明(ming)確，調解員(yuan)應當(dang)品行端正(zheng)、公(gong)正(zheng)廉潔，熟悉證(zheng)券(quan)期貨法(fa)律法(fa)規及相(xiang)關(guan)專(zhuan)業(ye)知(zhi)識(shi)，無違法(fa)或重大違規行為，并具(ju)備以下基本條件之(zhi)一(yi)：

（一）具有(you)5年以上證券期貨市場(chang)從業經驗(yan)，并在證券期貨經營機(ji)構(gou)(gou)及其分支機(ji)構(gou)(gou)、子公司(si)擔任過合規、法務等崗位職務；

（二）具有5年(nian)以上(shang)金融監管(guan)部門、自律(lv)組織工作(zuo)經歷或(huo)者相關(guan)證券期貨(huo)監管(guan)經驗(yan)；

（三）具(ju)有5年(nian)以上民商事審判工作(zuo)經驗；

（四）具有5年以上(shang)金融市場執業經驗的注冊(ce)會(hui)計師；

（五）具有5年以上執(zhi)業經驗的律師；

（六）具有5年以上證券期貨業(ye)(ye)務或法律業(ye)(ye)務的研究、教學工作經驗(yan)；

（七）具有5年以上(shang)調解組織工作經(jing)驗，并通過國家統一法律職(zhi)(zhi)業資格(ge)考試取得(de)法律職(zhi)(zhi)業資格(ge)。

程序上(shang)，符合(he)調(diao)解(jie)員資格條(tiao)件且有(you)意(yi)愿從事證券糾紛調(diao)解(jie)工(gong)作的人(ren)員可以(yi)向(xiang)協(xie)會(hui)相(xiang)關(guan)部(bu)門(men)提交申請。相(xiang)關(guan)單(dan)位也可以(yi)在被推(tui)薦人(ren)本人(ren)同意(yi)后向(xiang)協(xie)會(hui)推(tui)薦調(diao)解(jie)員并提交申請。

協會相關部門(men)初步審查調解(jie)(jie)(jie)員(yuan)(yuan)(yuan)申請材料，擬訂調解(jie)(jie)(jie)員(yuan)(yuan)(yuan)聘(pin)任名單，經專業委員(yuan)(yuan)(yuan)會審議后，頒發調解(jie)(jie)(jie)員(yuan)(yuan)(yuan)聘(pin)書，列入調解(jie)(jie)(jie)員(yuan)(yuan)(yuan)名冊，并通過協會網站對外公布(bu)。調解(jie)(jie)(jie)員(yuan)(yuan)(yuan)的聘(pin)期為三年(nian),自(zi)聘(pin)書簽發之(zhi)日(ri)起(qi)計(ji)算，調解(jie)(jie)(jie)員(yuan)(yuan)(yuan)可連任。

看點七：規定了調解員的七種解聘情形

在聘任(ren)期內,調解(jie)員出現以下情(qing)形之一的,予以解(jie)聘:

(一)主動提(ti)出辭任(ren)或因工作、身體等原因不適宜(yi)繼(ji)續擔任(ren)調(diao)解員(yuan);

(二)涉及刑(xing)事(shi)犯罪或(huo)受(shou)到重(zhong)大行(xing)政(zheng)處罰;

(三)在調解過程中,有違公平、公正、中立原則(ze);

(四)接受當事(shi)人(ren)或代理(li)人(ren)請客、饋贈或提供的其他(ta)利益;

(五)無正(zheng)當理由拒絕接受調解(jie)組織安排的調解(jie)培(pei)訓或(huo)調解(jie)任務;

(六)以調解員身份對外參加活動、發表(biao)文(wen)章或授課的(de)，未事(shi)先征得協會同意；

（七）其他違反本規(gui)則規(gui)定或不(bu)適宜繼續擔任調解員的情形。

封(feng)面圖片來源：視(shi)覺中國-VCG41N1411911769