編者按

    一家沒有(you)歷史業(ye)績的(de)新(xin)基(ji)(ji)金公(gong)司，一個沒有(you)經驗的(de)基(ji)(ji)金經理，三個人(ren)的(de)投委會(hui)中有(you)倆研(yan)究員……這一切，都為浙商聚潮產業(ye)成長(chang)這只新(xin)基(ji)(ji)金的(de)“錢景”增添了不(bu)確(que)定(ding)性。

    “沒(mei)有(you)過往的歷史業績，產品設計大(da)眾化，并(bing)無太多投資亮點，也沒(mei)有(you)包(bao)裝噱頭(tou)，”某(mou)券商(shang)人士誠(cheng)懇地向記者表示(shi)，“這樣的新基金著實(shi)難賣。”

    基(ji)民說，這(zhe)樣的基(ji)金不敢碰。

每經記(ji)者  李娜

    事實(shi)上，隨(sui)著基金新品的(de)快速擴容(rong)，新基金銷售本來就面臨(lin)很(hen)多困難。“左手倒右手”也(ye)成(cheng)為不少(shao)銷售的(de)生存之道。

    在(zai)基金銷(xiao)售(shou)(shou)渠道(dao)中，銀(yin)(yin)(yin)行是傳統的(de)(de)(de)主(zhu)力，而《每日經濟新聞》記者在(zai)浙商基金網站上(shang)公(gong)布的(de)(de)(de)代銷(xiao)機構名單中發現(xian)，被視(shi)為(wei)傳統基金銷(xiao)售(shou)(shou)主(zhu)力行：工行、建行、中行、交行和招(zhao)行都(dou)沒有出現(xian)，而被基金公(gong)司視(shi)為(wei)“銷(xiao)售(shou)(shou)藍(lan)海”的(de)(de)(de)中信銀(yin)(yin)(yin)行、民(min)生銀(yin)(yin)(yin)行、光大銀(yin)(yin)(yin)行等部分中小銀(yin)(yin)(yin)行，也同樣未(wei)曾露臉。

    記者在(zai)某托管行看到，理財經理并不(bu)熱心推薦浙商(shang)基金(jin)，新基金(jin)資料中也沒(mei)有擺(bai)放(fang)浙商(shang)基金(jin)介紹；而記者采訪(fang)的(de)基民(min)也表示，“這樣的(de)基金(jin)不(bu)敢碰”。

銷售渠道弱勢

    眾所周知，雖然(ran)近幾(ji)年基金第三方銷售有抬頭的跡象(xiang)，不過銀(yin)行仍(reng)(reng)然(ran)是基金銷售的絕對主(zhu)力(li)，券(quan)商仍(reng)(reng)處弱(ruo)勢，這一格局(ju)短期內難以撼動。

    事實上(shang)，根據浙商基金(jin)網站披露(lu)的相關信息(xi)顯示，浙商聚潮產(chan)業(ye)成長(chang)基金(jin)此次的代銷機構有(you)29家，其中只有(you)6家為銀行(xing)渠道，剩余23家全部(bu)為券(quan)商，券(quan)商顯然占據了絕大多數席位。

    而(er)這6家銀(yin)(yin)行(xing)名單分別為農(nong)行(xing)、華夏銀(yin)(yin)行(xing)、浦發銀(yin)(yin)行(xing)、浙商銀(yin)(yin)行(xing)、渤海銀(yin)(yin)行(xing)和(he)上海銀(yin)(yin)行(xing)。

    值得(de)注意的(de)是，工行、建行、中行、交(jiao)行、招行等傳統(tong)基金(jin)銷售(shou)(shou)主力行都不在名單，而(er)被基金(jin)公司(si)視(shi)為(wei)“銷售(shou)(shou)藍海”的(de)中信銀(yin)行、民(min)生銀(yin)行、光大(da)銀(yin)行等部分中小銀(yin)行也同樣沒有露臉。

    某大型(xing)基金公司的銷售負責人向(xiang)《每日經(jing)濟(ji)新(xin)聞(wen)》記者表(biao)示：“這(zhe)家新(xin)基金公司主(zhu)要選擇券商渠(qu)道，或(huo)許(xu)出于銀行(xing)代銷渠(qu)道過(guo)于擁堵的考慮，也或(huo)許(xu)是(shi)自己的談判(pan)實力過(guo)于弱(ruo)小，再或(huo)者是(shi)公司有(you)控制規(gui)模以便(bian)有(you)做業績的想法(fa)。”

    按照(zhao)新(xin)基(ji)金(jin)銷售慣例來看，其主(zhu)托管(guan)行(xing)的(de)基(ji)金(jin)銷售量(liang)，一(yi)般要占到新(xin)基(ji)金(jin)銷售規模的(de)6至7成，好的(de)要占到8成左右。而浙(zhe)商(shang)聚潮(chao)產業成長基(ji)金(jin)的(de)托管(guan)行(xing)選(xuan)擇了農(nong)行(xing)。從過往來看，工行(xing)、建行(xing)一(yi)直是新(xin)基(ji)金(jin)銷售的(de)主(zhu)力(li)軍(jun)，而近(jin)幾(ji)年來，憑借著(zhu)強(qiang)大的(de)執行(xing)力(li)，農(nong)行(xing)在基(ji)金(jin)的(de)銷售實力(li)方面分量(liang)也不輕。

    統(tong)計顯(xian)示，截至本周一，仍有20只(zhi)(zhi)(zhi)新(xin)(xin)基(ji)金(jin)擁堵在(zai)渠道。其中，托管(guan)行(xing)為工行(xing)、中行(xing)、建行(xing)、交行(xing)、招行(xing)的(de)新(xin)(xin)基(ji)金(jin)數(shu)量分別為2只(zhi)(zhi)(zhi)、5只(zhi)(zhi)(zhi)、3只(zhi)(zhi)(zhi)、3只(zhi)(zhi)(zhi)和1只(zhi)(zhi)(zhi)。而托管(guan)在(zai)農(nong)行(xing)的(de)新(xin)(xin)基(ji)金(jin)數(shu)量為3只(zhi)(zhi)(zhi)。

托管行不見基金介紹資料

    為(wei)了(le)了(le)解(jie)實際銷售(shou)情況，《每日(ri)經(jing)濟(ji)新聞》記者以(yi)投(tou)資(zi)者的身份來到農(nong)行成都某支行，詢問(wen)基金(jin)銷售(shou)的情況，卻發(fa)現客(ke)戶經(jing)理對該基金(jin)并不(bu)熟悉。

    在得(de)知(zhi)記者(zhe)有購買基金(jin)的意愿后(hou)，客戶(hu)經理十(shi)分熱情地拿起了(le)柜臺上另外兩只新基金(jin)的宣傳(chuan)材料，并表示：“這(zhe)兩個(ge)(ge)都是(shi)大基金(jin)公司的，這(zhe)個(ge)(ge)是(shi)我們這(zhe)里賣得(de)最好(hao)的（廣發中小板300），這(zhe)個(ge)(ge)也賣得(de)不錯（嘉實領先成長(chang)）。”

    記(ji)者注意到(dao)，銀行的字幕顯示浙(zhe)商聚潮產業成(cheng)長(chang)在(zai)售，便問道：“浙(zhe)商聚潮產業成(cheng)長(chang)基金怎么樣？”在(zai)記(ji)者的追問下，該理財經理僅(jin)表(biao)示：“還(huan)不錯。”

    與此同時，記者發現在眾多新(xin)基金(jin)宣傳材(cai)(cai)料(liao)中，卻并沒有該(gai)基金(jin)的宣傳材(cai)(cai)料(liao)。

“這(zhe)樣(yang)的新(xin)基(ji)金著實難賣(mai)”

    “產品設計大(da)眾化，并無(wu)太多(duo)(duo)投資亮點，也沒有什(shen)么包裝(zhuang)噱頭(tou)，公司沒有過往的歷史業績，這(zhe)樣的新基(ji)金(jin)著實難賣，何況(kuang)現(xian)在基(ji)金(jin)這(zhe)么多(duo)(duo)。”某券商人士誠懇地向(xiang)記者表示。

    作為基金傳(chuan)統銷售主力(li)的建設銀行，一(yi)位(wei)在一(yi)線(xian)從事多年基金銷售的資深理(li)財經理(li)告訴(su)記者：“我沒有聽說過這只基金。”

    在(zai)向(xiang)記(ji)者了解了相關情況后，上述理財經理告(gao)訴(su)記(ji)者：“這(zhe)是家新(xin)基金(jin)公(gong)司，我不(bu)太(tai)熟悉。不(bu)過，像這(zhe)樣的新(xin)基金(jin)公(gong)司，新(xin)基金(jin)又沒(mei)有什么特別之處，我們一般都不(bu)賣。”

    “目前市場不(bu)好，又有(you)這么(me)多(duo)新基(ji)(ji)金(jin)要(yao)賣，老(lao)基(ji)(ji)金(jin)又要(yao)持(chi)續(xu)營銷，根(gen)本(ben)就(jiu)沒(mei)有(you)多(duo)少(shao)人來(lai)買基(ji)(ji)金(jin)。”該理財經(jing)理笑(xiao)言，“現在恐怕只有(you)王亞偉的(de)基(ji)(ji)金(jin)不(bu)需(xu)要(yao)營銷。”

    而(er)在談到新基(ji)金公司的產品銷售時(shi)，這位理財經(jing)理更是坦(tan)言：“如果一家新基(ji)金公司能從老基(ji)金公司挖(wa)一些得(de)力人(ren)才，還能好點兒，否(fou)則（像浙(zhe)商基(ji)金這樣）根本就賣不(bu)動。”

    根據浙(zhe)商聚(ju)潮產(chan)業成(cheng)長基金提(ti)供銷售機構(gou)的名單，《每日經濟新聞》記者聯系了(le)其中(zhong)一家機構(gou)成(cheng)都地區相關(guan)負責人(ren)。該(gai)負責人(ren)坦(tan)言：“我們(men)的基金銷量是(shi)比較小的，但在整個（單位(wei)內部）排名還是(shi)前幾名的。據我所知，現在全(quan)國的基金都不好賣(mai)，我們(men)基本上都是(shi)員工自掏(tao)腰包(bao)。”

基民探訪

基(ji)民：這樣的基(ji)金不敢碰

    浙商聚潮產業(ye)成長基金4月下旬正式展開募集(ji)，至今已(yi)有兩(liang)周(zhou)多(duo)的(de)時間，其(qi)募集(ji)的(de)情(qing)況到底如何？為此，《每日(ri)經(jing)濟(ji)新聞(wen)》記者(zhe)前往部(bu)分銀行(xing)網點(dian)，詢問了相關情(qing)況。

    在該基(ji)金托管行(xing)農業銀行(xing)的(de)某大型(xing)銷(xiao)售(shou)網(wang)點(dian)，一位理財經理向記者(zhe)(zhe)表示，現在新(xin)基(ji)金的(de)數量實(shi)在太多(duo)了，“根本就賣(mai)不(bu)動，投(tou)資者(zhe)(zhe)根本就不(bu)買賬(zhang)”。而記者(zhe)(zhe)在網(wang)點(dian)采訪(fang)時(shi)也發現，前(qian)來(lai)咨詢基(ji)金的(de)投(tou)資者(zhe)(zhe)簡直少得可(ke)憐(lian)，大部分(fen)時(shi)候銀行(xing)柜臺(tai)都處(chu)在無(wu)人問(wen)津的(de)狀態。

    等(deng)待多(duo)時后，記(ji)者遇見了(le)一位前來咨詢基(ji)(ji)金(jin)的投資者張(zhang)女士。她告訴記(ji)者：“我買基(ji)(ji)金(jin)就看基(ji)(ji)金(jin)公(gong)(gong)(gong)司和基(ji)(ji)金(jin)經理(li)。這種(zhong)新基(ji)(ji)金(jin)公(gong)(gong)(gong)司的首只(zhi)產品，又沒有過往的業(ye)績可(ke)以參考(kao)，我又不(bu)(bu)了(le)解(jie)基(ji)(ji)金(jin)公(gong)(gong)(gong)司的情況，這樣的基(ji)(ji)金(jin)不(bu)(bu)敢(gan)碰(peng)。”

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