每(mei)經記者  賀麒麟(lin)  戴榆(yu)  發自上海

    昨日，據香港(gang)媒體(ti)報道稱(cheng)，上海市政府(fu)轄下一(yi)家(jia)從事(shi)地產及(ji)公(gong)路建(jian)設的城市投資(zi)(zi)公(gong)司，從本月(yue)開始無法償還銀行(xing)流動貸款，要求(qiu)銀行(xing)延期及(ji)轉為固定(ding)資(zi)(zi)產貸款，被指變(bian)相拖(tuo)債。這是繼日前云南高(gao)速公(gong)路建(jian)設融(rong)資(zi)(zi)平臺出現“違約(yue)”風波之后，又一(yi)地方政府(fu)融(rong)資(zi)(zi)平臺債務還貸能(neng)力引來的質疑(yi)。

    為(wei)(wei)此(ci)，有業內(nei)人士(shi)猜測說，其中涉(she)及的公司(si)有可能為(wei)(wei)上海(hai)(hai)(hai)市(shi)城市(shi)建設投資開發總公司(si)（以下簡稱上海(hai)(hai)(hai)城投）。為(wei)(wei)此(ci)，上海(hai)(hai)(hai)城投昨日(ri)向《每日(ri)經(jing)濟新聞》記(ji)者表示否(fou)認，并稱該公司(si)目前財務狀況(kuang)良好，與各家銀行合作(zuo)正(zheng)常，沒(mei)有出現港媒(mei)報道中的情(qing)形。

    上海(hai)(hai)城投總公司新(xin)聞負責人周道紅(hong)在(zai)接受媒體采訪時(shi)表示，“報道中提到的上海(hai)(hai)城投，可能和我(wo)們(men)公司的簡(jian)稱(cheng)重合，但肯定不(bu)是(shi)我(wo)們(men)。”

    與此同時，記者從接近(jin)銀(yin)監部門(men)的知(zhi)情人士處了解到(dao)，此事(shi)是商業銀(yin)行與城(cheng)投公司之間(jian)根據《三個辦法一個指引(yin)》的要求，重新變(bian)更貸款方式的操作，并不涉及地方融資平臺貸出事(shi)。

上海城投否認：或與我們公司簡稱重合

    根據城投控股(gu)2010年(nian)(nian)年(nian)(nian)報顯示(shi)，該公司2010年(nian)(nian)負債(zhai)總額為(wei)131億(yi)元(yuan)左右(you)，其中流(liu)動(dong)負債(zhai)約(yue)為(wei)85.8億(yi)元(yuan)，非流(liu)動(dong)負債(zhai)約(yue)為(wei)45.4億(yi)元(yuan)。

    同時，相關(guan)消息指出：“該城(cheng)投公(gong)司在(zai)2008年(nian)底至2009年(nian)間，以進行(xing)基(ji)建為由(you)，大量對外發(fa)債及(ji)向(xiang)銀行(xing)貸(dai)款(kuan)，當中(zhong)包括資(zi)產抵押貸(dai)款(kuan)及(ji)流動(dong)貸(dai)款(kuan)。有關(guan)貸(dai)款(kuan)年(nian)期分別為三年(nian)、五(wu)年(nian)和七年(nian)，因此今(jin)年(nian)開始有第一批貸(dai)款(kuan)到期。”

    而(er)《每日(ri)(ri)經(jing)濟(ji)新聞》記(ji)者在其上(shang)市公司(si)城投控股（600649，SH）的相關(guan)公告(gao)(gao)中發(fa)(fa)(fa)現(xian)，城投控股在2008年(nian)(nian)底(di)至2009年(nian)(nian)間確有(you)購買資產以及發(fa)(fa)(fa)現(xian)債(zhai)券(quan)等方面的公告(gao)(gao)。該(gai)公司(si)于2009年(nian)(nian)8月(yue)19日(ri)(ri)發(fa)(fa)(fa)布公告(gao)(gao)稱，公司(si)收到中國證(zheng)券(quan)監督管理委員(yuan)會批復，核準(zhun)該(gai)公司(si)向社(she)會公開發(fa)(fa)(fa)行(xing)面值不(bu)超(chao)過(guo)200000萬(wan)元的公司(si)債(zhai)券(quan)。此后，2009年(nian)(nian)9月(yue)9日(ri)(ri)，該(gai)公司(si)發(fa)(fa)(fa)布公告(gao)(gao)宣布發(fa)(fa)(fa)行(xing)2000萬(wan)張總額為200000萬(wan)元的公司(si)債(zhai)券(quan)，期限為5年(nian)(nian)。

    昨日上(shang)海城投對上(shang)述相關報道予(yu)以(yi)明確否認(ren)。周道紅再三表示：“我們(men)(men)公(gong)司(si)沒有報道中(zhong)涉(she)及(ji)的情(qing)況(kuang)，目(mu)前我們(men)(men)公(gong)司(si)的財務狀況(kuang)良好，資信等(deng)級保(bao)持(chi)在(zai)AAA級別，從(cong)成立到現在(zai)，我們(men)(men)一直保(bao)持(chi)按期還(huan)本付息，和各(ge)家銀行(xing)合作情(qing)況(kuang)正常。”

    同時，周道(dao)紅(hong)在接受媒體采訪時還強(qiang)調：“報道(dao)中提到的上(shang)海城投，可能和我們(men)公司的簡稱重合，但(dan)肯定不是(shi)我們(men)。”

    昨日(ri)下午(wu)，上海市政府(fu)新聞發布(bu)會上對此(ci)事也給(gei)予了明(ming)確(que)的(de)澄清(qing)。上海市政府(fu)新聞發言人陳啟偉在發布(bu)會上明(ming)確(que)表示，“媒體報(bao)道有關(guan)城(cheng)投公(gong)司流動資(zi)金貸款(kuan)轉換成(cheng)固定資(zi)產貸款(kuan)，屬于當(dang)前(qian)政府(fu)融資(zi)平(ping)臺清(qing)理規范中的(de)正常調整，與還貸欠息(xi)沒有任何關(guan)系。”

貸款方式變更：抵質押物來源存疑

    “主要是將(jiang)原(yuan)來的(de)流動資金貸(dai)款規范成項目貸(dai)款。”上述銀(yin)監(jian)部門的(de)知情人士表示(shi)，根據(ju)銀(yin)監(jian)會(hui)此前(qian)下發(fa)的(de)  《三個辦(ban)法一個指引》要求，將(jiang)過去企業“拆”流動資金貸(dai)款“補”中長期貸(dai)款的(de)現(xian)象進行規范，無論是流動資金貸(dai)款還是項目融資，均強調“專款專用”。

    根(gen)據《三個辦法一個指(zhi)(zhi)引》，流動資金貸(dai)款(kuan)是指(zhi)(zhi)貸(dai)款(kuan)人(ren)向企  （事）業法人(ren)或國家規定可以作為借(jie)款(kuan)人(ren)的(de)(de)其他組織(zhi)發放(fang)的(de)(de)用于借(jie)款(kuan)人(ren)日(ri)常生產經(jing)營周轉的(de)(de)本外幣貸(dai)款(kuan)。

    “貸(dai)(dai)款(kuan)(kuan)人(ren)應與(yu)借款(kuan)(kuan)人(ren)約(yue)定明確、合法(fa)的貸(dai)(dai)款(kuan)(kuan)用(yong)途。流(liu)動(dong)資(zi)(zi)金貸(dai)(dai)款(kuan)(kuan)不得用(yong)于(yu)固定資(zi)(zi)產、股權(quan)等投(tou)資(zi)(zi)，不得用(yong)于(yu)國(guo)際禁止生產、經營的領域和(he)用(yong)途。流(liu)動(dong)資(zi)(zi)金貸(dai)(dai)款(kuan)(kuan)不得挪用(yong)，貸(dai)(dai)款(kuan)(kuan)人(ren)應按照合同約(yue)定檢查、監督流(liu)動(dong)資(zi)(zi)金貸(dai)(dai)款(kuan)(kuan)的使用(yong)情況。”《三個辦法(fa)一個指(zhi)引》中稱。

    資(zi)(zi)(zi)料顯(xian)示，去年(nian)年(nian)底，銀監會出(chu)臺了《關于加強融(rong)(rong)資(zi)(zi)(zi)平臺貸(dai)(dai)(dai)款(kuan)(kuan)風(feng)險管理的(de)(de)指導意(yi)見》（以(yi)下簡稱《指導意(yi)見》），規定了融(rong)(rong)資(zi)(zi)(zi)平臺貸(dai)(dai)(dai)款(kuan)(kuan)的(de)(de)五級(ji)分類(lei)(lei)規則。其中，貸(dai)(dai)(dai)款(kuan)(kuan)項目自(zi)身經營(ying)性現金流不(bu)足(zu)(zu)、需主要(yao)依靠(kao)擔保和(he)抵(di)質押(ya)(ya)品(pin)作為還款(kuan)(kuan)來(lai)源(yuan)的(de)(de)貸(dai)(dai)(dai)款(kuan)(kuan)，如貸(dai)(dai)(dai)款(kuan)(kuan)項目自(zi)身現金流、擔保及抵(di)質押(ya)(ya)品(pin)折現價值合計不(bu)足(zu)(zu)貸(dai)(dai)(dai)款(kuan)(kuan)本息120%的(de)(de)融(rong)(rong)資(zi)(zi)(zi)平臺貸(dai)(dai)(dai)款(kuan)(kuan)，應至少歸為次級(ji)類(lei)(lei)；不(bu)足(zu)(zu)80%的(de)(de)，應至少歸為可疑類(lei)(lei)。

    同時，主要依靠財政性資金(jin)償還的融資平臺貸(dai)款(kuan)一(yi)旦(dan)發生本息(xi)(xi)逾(yu)(yu)期(qi)，應(ying)將(jiang)該借款(kuan)人所(suo)有同類貸(dai)款(kuan)至少歸為次級類，對逾(yu)(yu)期(qi)六(liu)個(ge)月(yue)以上仍不能支付貸(dai)款(kuan)本息(xi)(xi)的，應(ying)將(jiang)該借款(kuan)人所(suo)有同類貸(dai)款(kuan)至少歸為可(ke)疑類。

    本(ben)周一(yi)，審計(ji)署公布的(de)地方政府(fu)債務的(de)清查報告，截至去年底(di)總額達10.7萬億元,占(zhan)GDP的(de)27%,而(er)來(lai)自城投(tou)公司等地方融資平臺(tai)的(de)貸(dai)款占(zhan)4.96萬億元,由于政府(fu)對(dui)該類(lei)貸(dai)款不一(yi)定有擔保責任,而(er)抵押品質亦成疑,被視為最大的(de)計(ji)時(shi)炸彈。

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