每經編輯｜每經記(ji)者(zhe) 李新(xin)江 發自(zi)北京    

每經記者 李新江 發自北京

在弱市背景下，在發展新客戶(hu)的(de)(de)(de)同(tong)時(shi)，如何留(liu)住(zhu)老客戶(hu)也(ye)成(cheng)為(wei)基(ji)(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)公(gong)司(si)(si)市場(chang)營銷面臨的(de)(de)(de)難(nan)題。在不少基(ji)(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)公(gong)司(si)(si)熱推“另類營銷”策略的(de)(de)(de)同(tong)時(shi)，也(ye)有一(yi)些公(gong)司(si)(si)開(kai)始通過(guo)“俱(ju)樂部”式的(de)(de)(de)機構“籠(long)絡”老的(de)(de)(de)持有人。而龍頭基(ji)(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)公(gong)司(si)(si)走得似乎(hu)要遠一(yi)些，嘉實基(ji)(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)FAS系統推出第二批基(ji)(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)池，定位(wei)為(wei)提供正(zheng)收益組合，包(bao)括(kuo)華夏、博時(shi)在內的(de)(de)(de)基(ji)(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)公(gong)司(si)(si)在內的(de)(de)(de)多家大型基(ji)(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)公(gong)司(si)(si)也(ye)在投(tou)(tou)顧業務中增(zeng)加投(tou)(tou)入，或在證監會放開(kai)基(ji)(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)公(gong)司(si)(si)設立(li)子公(gong)司(si)(si)進行投(tou)(tou)顧和銷售業務之后(hou)率先進入市場(chang)。

基金發力投顧業務

在銀行渠道(dao)獨(du)大短期(qi)內難(nan)以改變，第三(san)方銷售如火如荼(tu)展開之際，行業龍頭公(gong)司繼續將(jiang)籌碼壓在自(zi)營(ying)渠道(dao)的建設(she)和完善。日前，嘉實基金(jin)推(tui)出的FAS系統（投資(zi)者回報(bao)研(yan)究中(zhong)心(xin)）第二期(qi)研(yan)究報(bao)告出爐，推(tui)出數(shu)只基金(jin)的“基金(jin)池”，而據(ju)稱該基金(jin)池將(jiang)力爭在一定時期(qi)為投資(zi)者帶來正(zheng)收益(yi)。

《每(mei)日及(ji)經濟(ji)新聞》記(ji)者(zhe)(zhe)了(le)解(jie)到，該系(xi)統為投(tou)(tou)資(zi)(zi)者(zhe)(zhe)提供市(shi)場預測、資(zi)(zi)產配置、基金(jin)選擇方面(mian)的(de)服務，這(zhe)也是(shi)國內基金(jin)公(gong)司第(di)一次單獨(du)設(she)立部(bu)門為投(tou)(tou)資(zi)(zi)者(zhe)(zhe)提供投(tou)(tou)資(zi)(zi)建議方面(mian)的(de)服務，旨在(zai)幫助投(tou)(tou)資(zi)(zi)者(zhe)(zhe)獲得絕對收益。而博時基金(jin)也在(zai)今年(nian)年(nian)初開始(shi)，定期向投(tou)(tou)資(zi)(zi)者(zhe)(zhe)發布(bu)投(tou)(tou)資(zi)(zi)建議和基金(jin)池。

“這是嘉實基(ji)金打(da)開投顧業務局面重要的(de)一個步驟，有利(li)于直(zhi)銷(xiao)渠(qu)道的(de)打(da)開，以(yi)海外經驗來(lai)看，目前美國先鋒共同基(ji)金公司(si)就是以(yi)直(zhi)營渠(qu)道自銷(xiao)作為最主要的(de)募(mu)集方式。”業內(nei)人士(shi)表示。

而(er)日前公布(bu)的 《證(zheng)券(quan)投資基(ji)(ji)(ji)金法（修訂(ding)草案）》第(di)十四條規定，經國務院證(zheng)券(quan)監督管(guan)(guan)理(li)機構(gou)批準，基(ji)(ji)(ji)金管(guan)(guan)理(li)公司可以設立子(zi)公司專門從事公開(kai)募集基(ji)(ji)(ji)金管(guan)(guan)理(li)、非公開(kai)募集基(ji)(ji)(ji)金管(guan)(guan)理(li)、基(ji)(ji)(ji)金銷(xiao)售、基(ji)(ji)(ji)金份額登記、投資顧(gu)問等業務等。

顯然，在政策面(mian)上，基金(jin)行業龍頭公司發(fa)力打破(po)渠道壟(long)斷也被支持。

華(hua)夏(xia)基金(jin)走的(de)似乎更遠。上(shang)周，華(hua)夏(xia)基金(jin)管理(li)有(you)限公司設立上(shang)海聯洋投資(zi)理(li)財中心，相關(guan)工商登記注冊手續已辦理(li)完畢，未來或許在為華(hua)夏(xia)基金(jin)直銷平臺做出服務的(de)同時，打入第(di)三(san)(san)方銷售市(shi)場，成為與目前第(di)三(san)(san)方機構格(ge)局搶(qiang)食(shi)的(de)重要對手。

中小公司齊頭并進

日前，匯添(tian)富基(ji)金(jin)推出“美女(nv)業績(ji)播報員”播報旗下(xia)理(li)財產品(pin)業績(ji)，一(yi)時(shi)間引起市場人士(shi)熱議(yi)，被稱之為“另類(lei)營銷”。同(tong)樣在日前，天弘基(ji)金(jin)參(can)與天津衛視“非你莫屬”招(zhao)聘員工，也獲得了不小(xiao)的市場關注度(du)。

不過，對(dui)于(yu)更多中(zhong)小型基(ji)金公司來說，由于(yu)品牌優勢相(xiang)對(dui)匱乏，在推(tui)行(xing)新業務的過程(cheng)中(zhong)，顯然(ran)不具(ju)備龍頭基(ji)金公司擁有的市場(chang)影響力(li)，即使有另類營(ying)銷的點(dian)子，也往往因為(wei)擔憂市場(chang)質疑而(er)難(nan)以成行(xing)。

相對于這(zhe)些超(chao)前的方式，不(bu)少基(ji)金公司(si)還(huan)是(shi)走傳統的路子，如通過搭(da)建持(chi)有(you)(you)人“俱(ju)樂(le)部”的方式，為已有(you)(you)的持(chi)有(you)(you)人群體(ti)提供推送研(yan)究(jiu)報(bao)告、提供投(tou)資建議(yi)，和組織(zhi)投(tou)資者線下活動等(deng)服務，提高投(tou)資者群體(ti)的忠誠度，而這(zhe)已經成為基(ji)金公司(si)維護現有(you)(you)持(chi)有(you)(you)人結構的一(yi)種(zhong)重要(yao)手段。

日前(qian)華(hua)商(shang)基金(jin)“金(jin)海螺”俱樂部推出(chu)升級業務，為投(tou)資(zi)者(zhe)提供理財服(fu)(fu)務，除了成立之初向投(tou)資(zi)者(zhe)推送一定的理財咨(zi)詢，還(huan)有現場的投(tou)資(zi)者(zhe)交流活(huo)動(dong)(dong)、理財沙龍、客戶俱樂部活(huo)動(dong)(dong)等。據(ju)接近華(hua)商(shang)基金(jin)人士(shi)介紹，凡(fan)曾經購買(mai)或持有華(hua)商(shang)基金(jin)產品的個人投(tou)資(zi)者(zhe)，均可(ke)自動(dong)(dong)成為俱樂部會員(yuan)，并享受會員(yuan)專(zhuan)業顧問式(shi)的咨(zi)詢服(fu)(fu)務。

除了華商基(ji)金(jin)(jin)外(wai)，很多基(ji)金(jin)(jin)公司(si)(si)也通過推(tui)送雜志刊(kan)物等方(fang)式(shi)進行品牌推(tui)廣，包括基(ji)金(jin)(jin)公司(si)(si)專業人士的市場(chang)觀點，以及旗(qi)下(xia)基(ji)金(jin)(jin)的業績表現、公司(si)(si)動態(tai)等，這也成(cheng)為一種較低(di)成(cheng)本的方(fang)式(shi)。

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