今日(ri)午間過后，一則消息在(zai)不(bu)少基金公司人(ren)士以及微信(xin)圈內(nei)迅(xun)速傳播。位于北京辦公區的銀華基金公司，于今天遭到了北京證監局的突擊檢查(cha)。更多精彩內(nei)容請關(guan)注每日(ri)經濟新聞理(li)財部微信(xin)公眾(zhong)號“火山財富(fu)”（微信(xin)號：huoshan5188）

據傳，在檢(jian)查現場，銀華基金(jin)公司(si)所有基金(jin)經(jing)理和和助理的手機(ji)都被收(shou)走，開機(ji)密(mi)碼(ma)也被拿(na)走。

對此，銀華基金公司有關人士表示(shi)，北京證監(jian)局確(que)實(shi)于今日對公司實(shi)行(xing)了例行(xing)檢查(cha)，檢查(cha)的范圍(wei)也很正常(chang)，公司目前(qian)運作一切正常(chang)。

而據《每日(ri)經濟新聞》記者獨家了解道(dao)，此前北京(jing)證監(jian)局還(huan)對公司(si)的合規制度(du)等方面進(jin)行了抽查。

牛市監管力度加大

“我們一直都覺得監管(guan)(guan)層的(de)力度很大(da)，監管(guan)(guan)的(de)也十分嚴格。”一家中型基(ji)金公(gong)司的(de)稽(ji)核部人士(shi)表(biao)示。

事(shi)實(shi)上(shang)，就在(zai)今年3月，也曾(ceng)爆出(chu)證(zheng)監會曾(ceng)對(dui)國泰(tai)君安的(de)投(tou)行部進行檢(jian)查(cha)。當(dang)時(shi)坊間傳出(chu)，其(qi)檢(jian)查(cha)方式格(ge)(ge)外的(de)嚴(yan)格(ge)(ge)，要(yao)求所有(you)人手(shou)機電(dian)腦都(dou)上(shang)繳，同時(shi)手(shou)機號、手(shou)機查(cha)詢密碼、登錄密碼、電(dian)腦、QQ、微信、郵箱(xiang)的(de)全部密碼都(dou)要(yao)當(dang)面提供，由其(qi)所有(you)并購重(zhong)組項(xiang)(xiang)目都(dou)要(yao)抽查(cha)，同時(shi)還有(you)一對(dui)一的(de)“小黑屋”訪(fang)談。隨后，國泰(tai)君安曾(ceng)對(dui)外表示(shi)，此(ci)(ci)次檢(jian)查(cha)并“沒有(you)市場說的(de)那么恐怖”。該檢(jian)查(cha)于也在(zai)一天檢(jian)查(cha)，且此(ci)(ci)次調(diao)查(cha)并非國泰(tai)君安公(gong)(gong)司被(bei)調(diao)查(cha)，而是該公(gong)(gong)司投(tou)行的(de)一個項(xiang)(xiang)目被(bei)抽查(cha)。

為(wei)響應國(guo)務院“兩個(ge)(ge)加(jia)(jia)強、兩個(ge)(ge)遏(e)(e)制”（ 即加(jia)(jia)強內部(bu)管控(kong)、加(jia)(jia)強外部(bu)監(jian)管，遏(e)(e)制違(wei)(wei)規經營、遏(e)(e)制違(wei)(wei)法(fa)(fa)犯罪）的(de)要求，證監(jian)會稽查(cha)局從3月16日起，正(zheng)式啟動對證監(jian)會系統下的(de)機構進行業務檢查(cha)，抽查(cha)范(fan)圍約200家，歷(li)時一個(ge)(ge)月左右(you)，重點檢查(cha)證監(jian)會系統下各(ge)機構的(de)“違(wei)(wei)法(fa)(fa)違(wei)(wei)規”問(wen)題。

而在(zai)更多基金公(gong)司人士看來，在(zai)放松管(guan)制、加(jia)強監(jian)管(guan)的思路下，管(guan)理層的監(jian)管(guan)頻(pin)率(lv)和力度(du)也呈明顯加(jia)大態勢。

現場檢查要仔細辨

“這(zhe)應該(gai)是(shi)針對(dui)基金(jin)(jin)公司投研部做出的檢(jian)查，有可能是(shi)專項(xiang)檢(jian)查的一種，上(shang)交(jiao)(jiao)手(shou)機和(he)密(mi)碼也(ye)都是(shi)常態。現在基金(jin)(jin)經理(li)等相關(guan)人員(yuan)在上(shang)班(ban)時都要上(shang)交(jiao)(jiao)手(shou)機，并對(dui)應自己的名字(zi)放在柜子(zi)里(li)。”一位基金(jin)(jin)公司相關(guan)人士表示。

那(nei)么，監管層(ceng)的突(tu)擊(ji)檢查是否(fou)意味著基(ji)金公(gong)司存在相應(ying)地風險(xian)呢(ni)？

多位基金公司(si)稽核人士表(biao)示(shi)，要看檢(jian)查(cha)主(zhu)體、檢(jian)查(cha)方式以及(ji)檢(jian)查(cha)性質(zhi)等方式來定。

通(tong)常情(qing)況下，證(zheng)監(jian)會和(he)地方(fang)證(zheng)監(jian)局的(de)檢查(cha)分為現場檢查(cha)和(he)非(fei)現場檢查(cha)。前者就是監(jian)管(guan)層(ceng)的(de)人員直(zhi)接到公(gong)司(si)檢查(cha)，后者采(cai)取的(de)形式就是由基(ji)金公(gong)司(si)上報相(xiang)關(guan)的(de)數據和(he)材(cai)料(liao)，或者有監(jian)管(guan)層(ceng)通(tong)過系統連接的(de)方(fang)式直(zhi)接獲(huo)取基(ji)金公(gong)司(si)相(xiang)關(guan)數據等。

現(xian)場(chang)檢(jian)查，可分為常規(gui)現(xian)場(chang)檢(jian)查、專項檢(jian)查和特定目(mu)的(de)檢(jian)查。

常規檢(jian)(jian)(jian)查(cha)每(mei)個轄區不同(tong)，這種(zhong)(zhong)檢(jian)(jian)(jian)查(cha)會(hui)對公(gong)司做出(chu)綜合全面的(de)檢(jian)(jian)(jian)查(cha)，檢(jian)(jian)(jian)查(cha)范圍涉(she)及公(gong)司的(de)法規、制度以及執行情況等多方面，并會(hui)根據檢(jian)(jian)(jian)查(cha)情況提出(chu)相應的(de)建議。這種(zhong)(zhong)檢(jian)(jian)(jian)查(cha)耗(hao)時很長，一(yi)般(ban)由檢(jian)(jian)(jian)查(cha)人(ren)員由3到4人(ren)組成，檢(jian)(jian)(jian)查(cha)時間需1個月，后(hou)期的(de)反饋和溝通則耗(hao)時更長。

“像(xiang)我(wo)們轄區就規(gui)定每年檢查三分之(zhi)一(yi)，三年檢查一(yi)遍(bian)，由證監(jian)會、地方證監(jian)局(ju)、律(lv)師事務所等一(yi)起(qi)組成(cheng)現場檢查組，這種是例(li)行檢查。”前(qian)述中型基金公(gong)司稽核人(ren)士進一(yi)步表示。

據悉，地(di)方(fang)證監(jian)局通常每(mei)個(ge)季(ji)度都會對(dui)基金公司(si)檢查一次，每(mei)個(ge)季(ji)度的(de)檢查重點都不一樣(yang)，比如，這個(ge)季(ji)度的(de)重點是(shi)投資，下個(ge)季(ji)度就是(shi)可(ke)能是(shi)研究、再下個(ge)季(ji)度就很有(you)可(ke)能是(shi)基金公司(si)的(de)市場、后(hou)(hou)臺運營，包括公司(si)的(de)檢察稽核是(shi)否到位，一年(nian)下來公司(si)的(de)前中后(hou)(hou)臺也都被查了個(ge)遍(bian)。

專(zhuan)項檢(jian)查(cha)(cha)，往(wang)往(wang)是(shi)監管(guan)層根據當下(xia)的市場(chang)熱點做出(chu)檢(jian)查(cha)(cha)，比(bi)如市場(chang)火熱的時候，監管(guan)層就(jiu)會對基金銷售、內(nei)幕交易、老鼠倉等等，有(you)(you)時又會針對基金公司的信(xin)息系(xi)統安(an)全進(jin)行(xing)檢(jian)查(cha)(cha)。這種檢(jian)查(cha)(cha)有(you)(you)時候也往(wang)往(wang)會讓基金公司自查(cha)(cha)提交報(bao)告，然后(hou)由(you)監管(guan)層抽取一部分基金公司進(jin)行(xing)檢(jian)查(cha)(cha)的模式。

與前兩(liang)者不同(tong)的(de)是，特定目(mu)的(de)檢(jian)查(cha)(cha)(cha)，目(mu)的(de)性很(hen)強，往往呈(cheng)現不同(tong)的(de)目(mu)的(de)，就(jiu)有(you)(you)不同(tong)的(de)檢(jian)查(cha)(cha)(cha)重點，對應的(de)也就(jiu)有(you)(you)不同(tong)的(de)檢(jian)查(cha)(cha)(cha)方案。通(tong)常情況下(xia)，從檢(jian)查(cha)(cha)(cha)的(de)主體代(dai)表(biao)、檢(jian)查(cha)(cha)(cha)的(de)性質就(jiu)能基(ji)本得出相關問題(ti)的(de)結論(lun)。如(ru)果是檢(jian)查(cha)(cha)(cha)人(ren)員來自證(zheng)監(jian)會稽查(cha)(cha)(cha)大隊，當然有(you)(you)時地方證(zheng)監(jian)局也會代(dai)表(biao)證(zheng)監(jian)會進(jin)行(xing)，往往意味著其檢(jian)查(cha)(cha)(cha)手段更特殊，問題(ti)也更嚴(yan)重，很(hen)有(you)(you)可(ke)能已經被監(jian)管層(ceng)立案。如(ru)果檢(jian)查(cha)(cha)(cha)人(ren)員來自基(ji)金(jin)處的(de)人(ren)士，就(jiu)很(hen)有(you)(you)可(ke)能是例行(xing)檢(jian)查(cha)(cha)(cha)。

也(ye)有(you)基金公司稽(ji)核(he)人(ren)士對《每(mei)日經濟新(xin)聞(wen)》記者表示(shi)：“監(jian)(jian)管(guan)層的側重(zhong)點(dian)在每(mei)個(ge)時期(qi)不一樣，前兩(liang)年的重(zhong)點(dian)放(fang)在是(shi)老鼠(shu)倉身(shen)上(shang)(shang)。但從證監(jian)(jian)會今年移交的這兩(liang)批案件來看，證監(jian)(jian)會監(jian)(jian)管(guan)的重(zhong)點(dian)，主要集中在了市場操作和內幕交易(yi)，特(te)別是(shi)證監(jian)(jian)會上(shang)(shang)周五列(lie)舉的6條，很能說(shuo)明(ming)問題(ti)。”

更多精彩內容請關注每日經濟新聞理財部微信公眾號“火山財富”（微信號：huoshan5188），掃描下方的二維碼即可關注我們！