每(mei)經(jing)(jing)編輯｜每(mei)經(jing)(jing)記者 黃小聰(cong)    

每經記(ji)者 黃小聰 每經編輯 吳永久(jiu)

隨著《證券(quan)期貨投資者適當性管理辦法》正式實(shi)施，這兩天券(quan)商等機構真是忙瘋了，最直接的(de)(de)就(jiu)是雙錄帶(dai)來的(de)(de)工作量明顯上(shang)升(sheng)，還有系統出錯帶(dai)來的(de)(de)各(ge)種無奈。

而在投(tou)資者這(zhe)方面，也是各(ge)種抱怨聲(sheng)音(yin)不斷，不僅辦理業務時間拉(la)長，甚至按程序下完(wan)單了還(huan)被券商說(shuo)交易無(wu)效，重新來過。這(zhe)究竟(jing)又是咋(za)回(hui)事(shi)呢？

雙錄沒成功，下單后又取消

對于券商來說(shuo)，今天(tian)算是適當性新規正式實施后的第二個工作(zuo)日(ri)，雖然(ran)各家券商的系統已經做過多次測試，也正式上線運行，但火(huo)山君（微(wei)信號：huoshan5188）從一家大型(xing)券商營(ying)業部(bu)了解(jie)到，今天(tian)依(yi)然(ran)有狀況出現(xian)。

該營業部(bu)人士向火山(shan)君表示(shi)，“我一位客戶今(jin)天(tian)要買(mai)一款固收的產(chan)品(pin)，在(zai)手機上先(xian)是按(an)程序進行了(le)(le)雙錄和(he)風險承受能力(li)評估，然后下單800萬元(yuan)購買(mai)了(le)(le)該理財產(chan)品(pin)。沒(mei)(mei)想到，下完單以后，后臺告(gao)知客戶的雙錄并沒(mei)(mei)有成功，按(an)新規這個交易就不符(fu)合規定了(le)(le)。”

“因(yin)此，客(ke)戶只能先取消，等(deng)后臺(tai)系統(tong)調(diao)試，到了下午(wu)才(cai)又(you)重新購買(mai)了一次(ci)才(cai)成功。好在對于這(zhe)類客(ke)戶，事先都是有做(zuo)過(guo)預(yu)約，只要當天購買(mai)成功就(jiu)可(ke)以。要不然對于一些(xie)需要搶的(de)產品，取消后很可(ke)能就(jiu)買(mai)不了了。”該券商(shang)人士進(jin)一步說(shuo)道。

不過值得注意的(de)是(shi)(shi)，在購(gou)買產(chan)品(pin)上(shang)，主要(yao)(yao)有影響(xiang)的(de)是(shi)(shi)資管產(chan)品(pin)和私募(mu)(mu)產(chan)品(pin)。上(shang)述券商人士(shi)還(huan)指出(chu)，如果(guo)是(shi)(shi)購(gou)買公募(mu)(mu)產(chan)品(pin)的(de)話，其實流(liu)程和之前沒多大區別(bie)，只要(yao)(yao)風險(xian)評級到(dao)了就可以，不需要(yao)(yao)雙錄。

第15題被“卡”較多

除(chu)了(le)這種情(qing)況，火山(shan)君（微信(xin)號：huoshan5188）還了(le)解到，投(tou)資(zi)者在開立賬戶時抱怨不少，還有很(hen)多(duo)投(tou)資(zi)者并不理解。有券商人(ren)士就說道，“昨天(tian)開始，不少現場(chang)新開戶的起(qi)碼都在半小時以(yi)上，柜臺人(ren)員(yuan)需(xu)要一遍遍的讀(du)各種風險提示。”

另外(wai)，在(zai)自然(ran)人(ren)投(tou)資者(zhe)風險承認(ren)能(neng)力評估問卷中，在(zai)第15題(ti)上被(bei)“卡”的人(ren)也比(bi)較多，因為(wei)如果選擇“A:盡(jin)可能(neng)保(bao)證本金安(an)全(quan)，不在(zai)乎收益率(lv)比(bi)較低(di)”，這個選項在(zai)系(xi)統中就(jiu)相當(dang)于一票否決項，即直(zhi)接判定為(wei)最低(di)風險等級。

在這種情況(kuang)下，對于想要進行股票(piao)或其它相對高(gao)風險(xian)等級品(pin)種投資的投資者(zhe)，只(zhi)能是把(ba)評估(gu)問卷重新做一遍。

還有第18題，選(xuan)項“E:不滿18歲(sui)或年滿80歲(sui)”，這也是(shi)一票否決項，即(ji)直接判定為最低風險等級(ji)，不過客戶(hu)可(ke)以(yi)前往(wang)營(ying)業網點申請調高風險評(ping)級(ji)。

有(you)券商人士表示，“以前做問卷還會提(ti)前告訴投(tou)資者選什么，現在基本上就(jiu)是(shi)投(tou)資者如果不問，我們也不會主動去說(shuo)，避免以后來找麻煩。”

總的來(lai)說(shuo)，“這(zhe)次新規(gui)由于前期準備較為(wei)充分，整體(ti)出錯的情況還是比較少。而且我們(men)也(ye)事先(xian)和客戶發過短(duan)信，告知(zhi)這(zhe)兩天可能(neng)會人比較多，讓他(ta)們(men)不要(yao)都(dou)趕(gan)在(zai)這(zhe)個時(shi)間過來(lai)。”上述券商(shang)人士說(shuo)道。