每經記者｜向江林    每經實習記者｜潘婷    每經編輯｜畢陸名    

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8月6日，中(zhong)國人(ren)民銀行(xing)(xing)營業(ye)管(guan)(guan)理(li)部（北(bei)京）公布兩(liang)項行(xing)(xing)政處(chu)罰決定(ding)，國付(fu)寶信息科技有(you)限公司(si)因違反清算管(guan)(guan)理(li)規定(ding)、非(fei)金融機(ji)構支付(fu)服務(wu)(wu)管(guan)(guan)理(li)辦法相(xiang)關規定(ding)，被罰沒(mei)總額4646萬(wan)余(yu)元(yuan)；聯動優勢電子商務(wu)(wu)有(you)限公司(si)因違反清算管(guan)(guan)理(li)規定(ding)、非(fei)金融機(ji)構支付(fu)服務(wu)(wu)管(guan)(guan)理(li)辦法相(xiang)關規定(ding)，被罰沒(mei)約2640萬(wan)元(yuan)。

同時(shi)，中國人(ren)民銀行深(shen)圳(zhen)市中心支(zhi)(zhi)行發布處罰公示稱(cheng)，銀盛支(zhi)(zhi)付服務(wu)股(gu)份有限公司因違反支(zhi)(zhi)付結算(suan)管理規定被罰沒約2248萬元(yuan)。

此外，中國人民銀行(xing)上海分行(xing)也在同一天(tian)發布(bu)對(dui)支(zhi)付寶(bao)（中國）網絡技術有限公(gong)司的行(xing)政處罰(fa)，因違反支(zhi)付業務(wu)規定，支(zhi)付寶(bao)被(bei)處以412萬元的罰(fa)款。

國付寶、聯動優勢挨罰

《每日經(jing)濟新聞》記者第一(yi)時(shi)間(jian)撥打國付(fu)寶(bao)客(ke)服(fu)電話，對方提示工作時(shi)間(jian)為早9點至晚9點，但是一(yi)直提示作息忙(mang)。

中國人民銀行(xing)(xing)營業管理部公(gong)告顯示，經查實(shi)，國付(fu)(fu)寶公(gong)司和聯動優(you)勢公(gong)司未(wei)(wei)能采取(qu)有效(xiao)措施和技(ji)術手段對境內(nei)網絡特約(yue)商(shang)(shang)戶(hu)(hu)的(de)交(jiao)易情況進行(xing)(xing)檢查，客觀上為非法交(jiao)易提供了網絡支付(fu)(fu)服(fu)(fu)務(wu)。此(ci)外，國付(fu)(fu)寶公(gong)司還存在為身份不明的(de)客戶(hu)(hu)提供服(fu)(fu)務(wu)或與其(qi)交(jiao)易、未(wei)(wei)按(an)照規(gui)(gui)(gui)定(ding)履行(xing)(xing)客戶(hu)(hu)身份識別義務(wu)、未(wei)(wei)按(an)照規(gui)(gui)(gui)定(ding)保存客戶(hu)(hu)身份資料和交(jiao)易記(ji)錄、未(wei)(wei)按(an)照規(gui)(gui)(gui)定(ding)報送可疑交(jiao)易報告、未(wei)(wei)按(an)規(gui)(gui)(gui)定(ding)披露(lu)相關事項、未(wei)(wei)按(an)規(gui)(gui)(gui)定(ding)存放和使用客戶(hu)(hu)備付(fu)(fu)金(jin)、未(wei)(wei)留(liu)存商(shang)(shang)戶(hu)(hu)檔案等違(wei)法違(wei)規(gui)(gui)(gui)行(xing)(xing)為;聯動優(you)勢公(gong)司還存在特約(yue)商(shang)(shang)戶(hu)(hu)資質審核不嚴(yan)、未(wei)(wei)按(an)規(gui)(gui)(gui)定(ding)使用客戶(hu)(hu)備付(fu)(fu)金(jin)、部分支付(fu)(fu)賬戶(hu)(hu)未(wei)(wei)達到實(shi)名制認證要求、違(wei)反規(gui)(gui)(gui)定(ding)將境內(nei)外匯轉移(yi)境外等違(wei)法違(wei)規(gui)(gui)(gui)行(xing)(xing)為。

綜合考慮國(guo)付寶(bao)公司(si)(si)(si)和聯(lian)動優(you)勢公司(si)(si)(si)違法(fa)違規(gui)行(xing)(xing)(xing)為的事實、性質以及社(she)會危害程度等具體情(qing)節(jie)，人(ren)(ren)(ren)民(min)(min)(min)(min)銀(yin)行(xing)(xing)(xing)營業管(guan)(guan)理部(bu)依據(ju)《中(zhong)華(hua)(hua)(hua)人(ren)(ren)(ren)民(min)(min)(min)(min)共和國(guo)中(zhong)國(guo)人(ren)(ren)(ren)民(min)(min)(min)(min)銀(yin)行(xing)(xing)(xing)法(fa)》、《中(zhong)華(hua)(hua)(hua)人(ren)(ren)(ren)民(min)(min)(min)(min)共和國(guo)反(fan)洗(xi)錢(qian)法(fa)》、《非金融(rong)機(ji)構支付服務(wu)管(guan)(guan)理辦法(fa)》等法(fa)律(lv)法(fa)規(gui)，對國(guo)付寶(bao)公司(si)(si)(si)給(gei)予警(jing)(jing)告(gao)，沒(mei)收違法(fa)所得(de)人(ren)(ren)(ren)民(min)(min)(min)(min)幣22176051.47元，并處罰款人(ren)(ren)(ren)民(min)(min)(min)(min)幣24286051.47元，合計(ji)罰沒(mei)人(ren)(ren)(ren)民(min)(min)(min)(min)幣46462102.94元，對該(gai)公司(si)(si)(si)相關責任(ren)人(ren)(ren)(ren)員處以罰款；人(ren)(ren)(ren)民(min)(min)(min)(min)銀(yin)行(xing)(xing)(xing)營業管(guan)(guan)理部(bu)及北京(jing)外(wai)匯管(guan)(guan)理部(bu)依據(ju)《中(zhong)華(hua)(hua)(hua)人(ren)(ren)(ren)民(min)(min)(min)(min)共和國(guo)中(zhong)國(guo)人(ren)(ren)(ren)民(min)(min)(min)(min)銀(yin)行(xing)(xing)(xing)法(fa)》、《中(zhong)華(hua)(hua)(hua)人(ren)(ren)(ren)民(min)(min)(min)(min)共和國(guo)外(wai)匯管(guan)(guan)理條例(li)》、《非金融(rong)機(ji)構支付服務(wu)管(guan)(guan)理辦法(fa)》等法(fa)律(lv)法(fa)規(gui)對聯(lian)動優(you)勢公司(si)(si)(si)給(gei)予警(jing)(jing)告(gao)，沒(mei)收違法(fa)所得(de)人(ren)(ren)(ren)民(min)(min)(min)(min)幣12079185.64元，并處罰款人(ren)(ren)(ren)民(min)(min)(min)(min)幣14319713.64元，合計(ji)罰沒(mei)人(ren)(ren)(ren)民(min)(min)(min)(min)幣26398899.28元。

嚴打互聯網金融亂象

此外(wai)，公告(gao)還顯示，今后，中國人民銀行(xing)營業管(guan)理部及北(bei)京外(wai)匯管(guan)理部將繼續依據(ju)相(xiang)關法律規定，認(ren)真落實(shi)國家互(hu)聯(lian)網金融風險專項整治(zhi)工作部署，嚴(yan)厲打(da)擊(ji)互(hu)聯(lian)網金融亂象，從嚴(yan)查處為(wei)(wei)各類非法交(jiao)易提供支付服(fu)務等(deng)違(wei)法違(wei)規行(xing)為(wei)(wei)。

值得(de)(de)注意(yi)的(de)是(shi)，除(chu)了國(guo)付(fu)寶和聯動優(you)勢，中國(guo)人(ren)(ren)民銀行(xing)深圳市中心支行(xing)也在同一天發布對銀盛支付(fu)服務股份有限公(gong)(gong)司的(de)處罰公(gong)(gong)示，給予(yu)該公(gong)(gong)司警告，沒收違法(fa)所(suo)得(de)(de)9341395.79元(yuan)(yuan)(yuan)，并(bing)處罰款(kuan)13136057.80元(yuan)(yuan)(yuan)，罰沒合計金額22477453.59元(yuan)(yuan)(yuan)；對該公(gong)(gong)司1名相關責任(ren)人(ren)(ren)員給予(yu)警告，處以罰款(kuan)合計130萬元(yuan)(yuan)(yuan)。

此外，中(zhong)國(guo)人(ren)民(min)銀(yin)行(xing)上(shang)海分(fen)行(xing)也(ye)在同一天(tian)發布(bu)對支付(fu)寶（中(zhong)國(guo)）網絡技術(shu)有限公司的行(xing)政處罰(fa)，因違反支付(fu)業務規定(ding)，支付(fu)寶被(bei)處以(yi)412萬元的罰(fa)款。