8月4日，北京恒天(tian)(tian)明澤(ze)基(ji)金銷售(shou)有限公(gong)司（以下簡稱“恒天(tian)(tian)基(ji)金”）“第(di)三屆8·18理財節”系列(lie)活動(dong)(dong)正式啟動(dong)(dong)。本次818理財節，恒天(tian)(tian)基(ji)金旨在(zai)通(tong)過(guo)權威(wei)的(de)(de)(de)經(jing)濟形勢解(jie)讀、全面的(de)(de)(de)市(shi)場分析(xi)、準確的(de)(de)(de)投(tou)資(zi)趨(qu)勢、踐行投(tou)資(zi)者教育以及(ji)更(geng)科學的(de)(de)(de)資(zi)產配(pei)(pei)置，助力投(tou)資(zi)者實現財富(fu)(fu)的(de)(de)(de)保值、增值。在(zai)此次理財節上，恒天(tian)(tian)基(ji)金董(dong)事長(chang)周斌以《智慧理財·恒享未來穩中向好(hao)的(de)(de)(de)每(mei)一(yi)步》為主題，通(tong)過(guo)線上的(de)(de)(de)形式與(yu)廣大(da)投(tou)資(zi)者一(yi)起互動(dong)(dong)交流(liu)，共解(jie)資(zi)產配(pei)(pei)置時代的(de)(de)(de)財富(fu)(fu)密碼。

恒天基金董事長周斌

周(zhou)斌在(zai)演講中表(biao)示，在(zai)新(xin)時期，企業(ye)(ye)和(he)投(tou)(tou)資(zi)(zi)者都(dou)面(mian)臨(lin)著新(xin)環境和(he)新(xin)機(ji)(ji)遇。對于投(tou)(tou)資(zi)(zi)者來(lai)說(shuo)，一方面(mian)，要取(qu)勢，緊緊抓住權(quan)益(yi)投(tou)(tou)資(zi)(zi)時代(dai)的(de)(de)新(xin)機(ji)(ji)會；另(ling)一方面(mian)，要明道，嚴格遵從資(zi)(zi)產(chan)(chan)配置是財富管理核心工(gong)具的(de)(de)理念。此(ci)外，還要做到優術，在(zai)不(bu)斷變(bian)化(hua)中練(lian)好內功，了(le)解(jie)自己(ji)的(de)(de)投(tou)(tou)資(zi)(zi)偏好，知悉金融投(tou)(tou)資(zi)(zi)市場的(de)(de)相關風險，了(le)解(jie)資(zi)(zi)產(chan)(chan)配置的(de)(de)邏輯(ji)，并依托專業(ye)(ye)機(ji)(ji)構在(zai)不(bu)確定性中尋找確定性。

取勢，優質權益資產配置正當時

對(dui)于宏觀(guan)大(da)(da)勢，周斌判(pan)斷，新(xin)冠疫情導致全球經濟(ji)衰退已是客(ke)觀(guan)事實，美(mei)國、歐洲、日本等經濟(ji)體都受(shou)到了很(hen)大(da)(da)沖擊，但(dan)中國復蘇(su)領先世(shi)界(jie)，這凸顯了中國作為世(shi)界(jie)大(da)(da)國的強(qiang)大(da)(da)實力。與此同時，在全球經濟(ji)下行(xing)，不確定性增強(qiang)的大(da)(da)背(bei)景(jing)下，產業格局將迎(ying)來(lai)一輪重(zhong)塑，后疫情時代政策刺激和(he)資源(yuan)的重(zhong)新(xin)配置(zhi)，勢必將帶來(lai)更多(duo)機會。

在全球經濟(ji)大(da)放(fang)水(shui)的(de)情況(kuang)下，中國(guo)權益資(zi)產優(you)勢(shi)凸顯。在周(zhou)(zhou)斌看來，這主(zhu)要得(de)益于，中國(guo)經濟(ji)恢復(fu)(fu)領(ling)先(xian)，為資(zi)本市場提供(gong)(gong)(gong)基本面支撐(cheng)和企業(ye)(ye)盈利(li)(li)改(gai)善空間。同時，中國(guo)在本輪逆周(zhou)(zhou)期調(diao)節中采取的(de)擴張性財政政策和貨幣(bi)政策，有(you)效(xiao)地(di)刺激(ji)了(le)經濟(ji)的(de)快速(su)復(fu)(fu)蘇，并且多年來堅定地(di)推(tui)進金融供(gong)(gong)(gong)給側(ce)改(gai)革，也(ye)為投資(zi)者提供(gong)(gong)(gong)了(le)更(geng)多參與共享優(you)質企業(ye)(ye)發展紅利(li)(li)的(de)機會。

“疫情改(gai)變中(zhong)(zhong)國宏(hong)觀經(jing)濟(ji)(ji)節奏(zou)，但絕對不會改(gai)變長(chang)期(qi)向(xiang)好(hao)趨勢。”周斌表示，接下來，科技進步與(yu)內需擴張，將成為中(zhong)(zhong)國經(jing)濟(ji)(ji)長(chang)期(qi)動能。未來，隨(sui)著科技水平的(de)領(ling)先和內需的(de)拉動擴張，以及(ji)通過改(gai)革釋(shi)放的(de)經(jing)濟(ji)(ji)潛力，中(zhong)(zhong)國的(de)經(jing)濟(ji)(ji)發展一定是長(chang)期(qi)、可持續的(de)。

周斌堅定表示，隨著權益(yi)類產(chan)品投資(zi)時代的(de)到來(lai)(lai)，投資(zi)必須緊跟國家戰(zhan)略的(de)發展方向。而且，資(zi)本市場“深改”將引導居民資(zi)金布局權益(yi)類產(chan)品，優質權益(yi)資(zi)產(chan)配(pei)置正迎來(lai)(lai)好時機。

明道，資產配置是財富管理的核心

新(xin)(xin)時(shi)期，新(xin)(xin)理(li)念。周斌指出(chu)，伴隨財(cai)富管理(li)行業(ye)從(cong)產品銷售導向(xiang)(xiang)1.0時(shi)代(dai)(dai)向(xiang)(xiang)資產配(pei)置(zhi)服務的2.0時(shi)代(dai)(dai)轉(zhuan)(zhuan)變，加上投(tou)資者需求(qiu)的急劇變化，財(cai)富管理(li)公司也同樣(yang)需要做出(chu)全新(xin)(xin)的經營服務策略的調(diao)整，包括(kuo)從(cong)單一產品銷售到多元(yuan)豐富的產品貨(huo)架(jia)，從(cong)產品銷售導向(xiang)(xiang)到以客(ke)戶為(wei)中心(xin)的投(tou)顧驅動模式轉(zhuan)(zhuan)變。周斌判斷(duan)，以資產配(pei)置(zhi)為(wei)核心(xin)的財(cai)富管理(li)時(shi)代(dai)(dai)已經到來。

周斌表示，資(zi)(zi)產(chan)配置(zhi)的(de)(de)(de)目的(de)(de)(de)就(jiu)是(shi)分(fen)散(san)投(tou)(tou)資(zi)(zi)風險(xian)，減少投(tou)(tou)資(zi)(zi)組(zu)合的(de)(de)(de)波動性(xing)，使資(zi)(zi)產(chan)組(zu)合的(de)(de)(de)收益更為穩定，避(bi)免出現一損俱(ju)損的(de)(de)(de)情(qing)形(xing)。投(tou)(tou)資(zi)(zi)者想要科學、穩健(jian)、均衡(heng)、長(chang)效的(de)(de)(de)做好資(zi)(zi)產(chan)配置(zhi)，成功抵御政策、市場、道德等眾多風險(xian)，就(jiu)必須依托(tuo)專業(ye)的(de)(de)(de)財(cai)富管理(li)機構。

相(xiang)比傳統金融(rong)機構(gou)，第三(san)方財富管(guan)理機構(gou)的(de)優(you)勢(shi)在于通(tong)過全(quan)市場來采集(ji)產(chan)(chan)品(pin)(pin)，構(gou)建大而全(quan)的(de)金融(rong)產(chan)(chan)品(pin)(pin)貨架，為資產(chan)(chan)配置提(ti)供基礎。恒天(tian)(tian)基金通(tong)過海量產(chan)(chan)品(pin)(pin)，為客戶提(ti)供優(you)質資產(chan)(chan)，包括公募(mu)產(chan)(chan)品(pin)(pin)、私募(mu)產(chan)(chan)品(pin)(pin)和服(fu)務型產(chan)(chan)品(pin)(pin)。從金融(rong)產(chan)(chan)品(pin)(pin)品(pin)(pin)類以及(ji)客戶分類上，恒天(tian)(tian)基金都有對應(ying)的(de)產(chan)(chan)品(pin)(pin)和服(fu)務與之(zhi)匹(pi)配。

恒(heng)天(tian)基金的(de)(de)海量產品都經過了(le)層(ceng)(ceng)層(ceng)(ceng)篩選(xuan)、嚴格(ge)把關，風控(kong)賦能(neng)。在風控(kong)體(ti)系上，恒(heng)天(tian)基金首(shou)先采用的(de)(de)是(shi)“管(guan)理(li)(li)人四層(ceng)(ceng)篩選(xuan)體(ti)系”和立(li)體(ti)式(shi)風險(xian)(xian)控(kong)制體(ti)系，并建立(li)了(le)三道(dao)風險(xian)(xian)控(kong)制防(fang)線。為有效降低(di)投(tou)(tou)(tou)資風險(xian)(xian)，恒(heng)天(tian)基金還建立(li)了(le)完善的(de)(de)投(tou)(tou)(tou)后管(guan)理(li)(li)體(ti)系、存續產品風險(xian)(xian)分類管(guan)理(li)(li)辦法和資產保(bao)全團隊，真正做到了(le)全生命(ming)周期風險(xian)(xian)管(guan)控(kong)，為投(tou)(tou)(tou)資者的(de)(de)財(cai)富增值保(bao)駕護航(hang)。

優術，依托專業機構做定制化資產配置方案

投資者的自我成長對財(cai)(cai)富管理行(xing)業的發展是至關重要的。目前，恒天基金(jin)已經把投資者教育納入發展戰(zhan)略，并(bing)搭建專業團隊，構建專家(jia)(jia)型投資知識服務體系。近日，恒天基金(jin)專門為投資者重磅打造的《學會(hui)投資“10”戰(zhan)課》已正式(shi)推出。課程一經上線便(bian)受到了行(xing)業內外的高度關注，獲得(de)李稻葵、楊再(zai)平、管清友三大(da)財(cai)(cai)富管理領域專家(jia)(jia)的聯袂推薦。

“投資不(bu)是消(xiao)費，所選機(ji)構(gou)(gou)的(de)(de)質量與(yu)投資結果緊密相連”周斌建議(yi)高凈值人(ren)士(shi)找專業的(de)(de)靠譜機(ji)構(gou)(gou)做定(ding)制化資產(chan)配置方案。這是一個(ge)戰略問題，而不(bu)是做與(yu)不(bu)做的(de)(de)問題。建議(yi)選擇市(shi)場上正規、靠譜的(de)(de)“四有”機(ji)構(gou)(gou)：機(ji)構(gou)(gou)有持牌、公(gong)司(si)有完善治理結構(gou)(gou)、公(gong)司(si)管理層有豐(feng)富經驗、公(gong)司(si)的(de)(de)員(yuan)工有從(cong)業資格。

作為恒天(tian)財(cai)(cai)富(fu)旗(qi)下最重要的(de)(de)獨立基金(jin)銷售與理財(cai)(cai)服務機(ji)構，恒天(tian)基金(jin)今年(nian)對(dui)(dui)品牌(pai)戰略進行了全新(xin)升級，圍繞客(ke)(ke)戶(hu)生命周(zhou)期的(de)(de)不(bu)(bu)同(tong)階段，提(ti)供個(ge)性(xing)化的(de)(de)資產(chan)配置服務。針對(dui)(dui)不(bu)(bu)同(tong)層級的(de)(de)客(ke)(ke)戶(hu)，提(ti)供針對(dui)(dui)性(xing)的(de)(de)財(cai)(cai)富(fu)甄選以(yi)及(ji)增值(zhi)服務內(nei)容。值(zhi)得一(yi)(yi)(yi)提(ti)的(de)(de)是，在恒天(tian)基金(jin)，每一(yi)(yi)(yi)位客(ke)(ke)戶(hu)都有一(yi)(yi)(yi)位專屬的(de)(de)私人財(cai)(cai)富(fu)管(guan)家(jia)，每一(yi)(yi)(yi)位財(cai)(cai)富(fu)管(guan)家(jia)背后都有N個(ge)專家(jia)團隊(dui)支持，可以(yi)滿(man)足不(bu)(bu)同(tong)客(ke)(ke)戶(hu)的(de)(de)不(bu)(bu)同(tong)財(cai)(cai)富(fu)管(guan)理需(xu)求。

莫道春寒(han)尚料峭，危中有機(ji)天(tian)地寬。周斌(bin)最后表示，2020年，我們站在了21世紀一個(ge)全(quan)新10年的開端(duan)，財富管(guan)理(li)行業也(ye)將迎(ying)來(lai)黃金新“10”年。相信經(jing)過企業、投資(zi)者的共(gong)同(tong)努(nu)力和市場的洗禮，資(zi)產配置理(li)念將在中國(guo)真正落地生根。要相信中國(guo)會越(yue)來(lai)越(yue)好(hao)，要看多(duo)中國(guo)，看好(hao)財富管(guan)理(li)，看好(hao)2020年的諸(zhu)多(duo)機(ji)會。

（本文(wen)不構成任(ren)何投資(zi)建議，投資(zi)者據此操作，風險自擔）