每(mei)經(jing)記(ji)者(zhe)｜黃小(xiao)聰   ; 每(mei)經(jing)編(bian)輯｜葉峰(feng)    

今日，記者注意(yi)到(dao)，原先上架(jia)不到(dao)10天即被(bei)“隱藏(zang)”的(de)螞蟻金選(xuan)(xuan)投(tou)顧組合(he)公告將(jiang)進行升(sheng)級，這些“隱藏(zang)”款金選(xuan)(xuan)投(tou)顧組合(he)紛紛發布新名稱(cheng)，比(bi)如南方(fang)金選(xuan)(xuan)組合(he)名稱(cheng)改(gai)為南方(fang)鑫選(xuan)(xuan)組合(he)；興證(zheng)全球金選(xuan)(xuan)好(hao)基變(bian)成(cheng)興證(zheng)全球優選(xuan)(xuan)好(hao)基；廣發超級金選(xuan)(xuan)變(bian)成(cheng)廣發超級精(jing)選(xuan)(xuan)；中歐金選(xuan)(xuan)全明星(xing)改(gai)成(cheng)中歐臻選(xuan)(xuan)全明星(xing)。

根(gen)據多(duo)家基金公司(si)的(de)(de)相關公告(gao)，修改后的(de)(de)投(tou)(tou)顧策(ce)略將從3月31日(ri)起正式生效。此外(wai)，在這些投(tou)(tou)顧策(ce)略優(you)化的(de)(de)同時，螞(ma)蟻(yi)財富(fu)平臺對“投(tou)(tou)顧管家”欄目也進行了全面的(de)(de)升級。

“隱藏”款集體發布新名稱

猶記得1月(yue)4日(ri)，螞蟻聯合(he)5家基金公司、基金子公司以(yi)及1家券商(shang)，推出6個金選投(tou)顧組合(he)策略，但僅(jin)僅(jin)上架了不(bu)到10天就被(bei)“隱藏”。

今日，這些公司紛紛公告(gao)調(diao)整后的(de)(de)投顧策略(lve)，記者(zhe)注意到，和此前的(de)(de)投顧組(zu)合方(fang)案相比還是發生了很大的(de)(de)變化(hua)。

首(shou)先(xian)是(shi)在名(ming)稱方(fang)面，各個組合均進行了修改，比如南(nan)方(fang)金選(xuan)(xuan)(xuan)組合名(ming)稱改為(wei)南(nan)方(fang)鑫選(xuan)(xuan)(xuan)組合；興(xing)證全球金選(xuan)(xuan)(xuan)好(hao)基變成興(xing)證全球優選(xuan)(xuan)(xuan)好(hao)基；廣發超(chao)級金選(xuan)(xuan)(xuan)變成廣發超(chao)級精選(xuan)(xuan)(xuan)；中歐金選(xuan)(xuan)(xuan)全明星改成中歐臻選(xuan)(xuan)(xuan)全明星。

此外，對于《策略說(shuo)明書》中的(de)部分條款也都作了進一步(bu)修(xiu)改。

以南方鑫(xin)選組合為例，原來的(de)適合投資(zi)者范圍中列明(ming)“本投資(zi)組合策(ce)略的(de)風(feng)險(xian)收益特(te)征適合風(feng)險(xian)評級(ji)為穩健型（C3）、積極型(C4)、進取型(C5)，且投資(zi)目標為在(zai)承(cheng)擔(dan)合理風(feng)險(xian)的(de)前提下，追(zhui)求組合策(ce)略業績(ji)中長期表現優于‘金選’偏(pian)股型基金平(ping)均業績(ji)的(de)投資(zi)者。”

而在(zai)修改后的《策略(lve)說明(ming)書》中，刪(shan)去(qu)了“且投資(zi)目標為在(zai)承(cheng)擔合(he)理風險的前(qian)提(ti)下，追求組合(he)策略(lve)業(ye)績中長期(qi)表現優于‘金(jin)選’偏股(gu)型基(ji)金(jin)平均業(ye)績的投資(zi)者。”

還有原來(lai)的(de)(de)(de)第九條第一款，列明“本組(zu)(zu)合(he)策(ce)略備選(xuan)(xuan)(xuan)(xuan)池(chi)原則(ze)上(shang)從螞蟻基(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)平(ping)臺(tai)‘金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)選(xuan)(xuan)(xuan)(xuan)’基(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)范(fan)圍內選(xuan)(xuan)(xuan)(xuan)擇部分基(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)，通過定量與(yu)定性相結(jie)合(he)的(de)(de)(de)分析方(fang)(fang)法在螞蟻基(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)平(ping)臺(tai)‘金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)選(xuan)(xuan)(xuan)(xuan)'基(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)范(fan)圍內進一步精選(xuan)(xuan)(xuan)(xuan)出具有競爭優勢的(de)(de)(de)基(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)。南(nan)方(fang)(fang)基(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)將通過專業(ye)化(hua)研(yan)究(jiu)分析，在承擔合(he)理風險(xian)的(de)(de)(de)前提下(xia)，力爭中(zhong)長期(qi)(qi)實現(xian)本組(zu)(zu)合(he)策(ce)略業(ye)績(ji)長期(qi)(qi)表現(xian)優于‘金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)選(xuan)(xuan)(xuan)(xuan)'偏股型基(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)的(de)(de)(de)平(ping)均(jun)業(ye)績(ji)。‘金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)選(xuan)(xuan)(xuan)(xuan)'偏股型基(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)的(de)(de)(de)平(ping)均(jun)業(ye)績(ji)指(zhi)當年入(ru)選(xuan)(xuan)(xuan)(xuan)‘金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)選(xuan)(xuan)(xuan)(xuan)'的(de)(de)(de)偏股型基(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)年化(hua)收益(yi)(yi)率的(de)(de)(de)算術平(ping)均(jun)值。若螞蟻基(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)平(ping)臺(tai)的(de)(de)(de)‘金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)選(xuan)(xuan)(xuan)(xuan)'基(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)范(fan)圍發生重大變更(geng)導(dao)致不宜繼續作(zuo)為本組(zu)(zu)合(he)策(ce)略樣本空間(jian)，或未來(lai)有更(geng)加適(shi)合(he)的(de)(de)(de)其他可選(xuan)(xuan)(xuan)(xuan)基(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)范(fan)圍作(zuo)為樣本空間(jian)的(de)(de)(de)，或法律(lv)法規發生變化(hua)，南(nan)方(fang)(fang)基(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)可以依(yi)據維護投(tou)資(zi)者合(he)法權益(yi)(yi)的(de)(de)(de)原則(ze)，采用適(shi)當的(de)(de)(de)程序對本組(zu)(zu)合(he)投(tou)資(zi)目標和投(tou)資(zi)策(ce)略進行(xing)調整。將及時通過基(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)備選(xuan)(xuan)(xuan)(xuan)庫的(de)(de)(de)方(fang)(fang)式(shi)向(xiang)客戶披露組(zu)(zu)合(he)策(ce)略調倉范(fan)圍以及在南(nan)方(fang)(fang)基(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)官(guan)網(wang)(wang)等南(nan)方(fang)(fang)基(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)指(zhi)定網(wang)(wang)絡平(ping)臺(tai)發布公告方(fang)(fang)式(shi)告知投(tou)資(zi)者，無需投(tou)資(zi)者進行(xing)確認。”

而在新的(de)《策略說明(ming)書》中，這一(yi)款說明(ming)已經刪除(chu)。

“隱藏”期間，部分組合回撤超10%

另(ling)根(gen)據興證全球、南方基(ji)金、廣發基(ji)金、中歐基(ji)金等(deng)已經披露(lu)的(de)公告顯示，調整后(hou)的(de)投顧策略自2022年3月31日起正式生效，各家公司也將按照調整后(hou)的(de)投顧策略繼續為(wei)投資者(zhe)提供投顧服務。

值得一提的(de)是，自螞蟻(yi)平臺將金(jin)選(xuan)投顧(gu)組合隱藏之后，恰好這(zhe)段時間市場迎來較大幅度調整(zheng)，部分金(jin)選(xuan)投顧(gu)組合其實也出現了比較明顯(xian)的(de)回撤(che)。

記者曾(ceng)在金(jin)選組(zu)合下架時(shi)嘗試通(tong)過其他投資者的(de)分(fen)享鏈接進行(xing)了(le)購買，但截至目前，部分(fen)投顧組(zu)合的(de)回(hui)撤(che)已經超過了(le)10%。

“投顧管家”全面升級

除(chu)了這幾家金(jin)選組合做出修改，多家入(ru)駐投顧(gu)管家的機(ji)構還向(xiang)記者證(zheng)實，此次也為螞蟻基金(jin)“投顧(gu)管家”進行(xing)全面升級。比(bi)如(ru)華夏投顧(gu)方面表示，“我們(men)通過更(geng)加個性化的KYC，幫助投資者了解自(zi)身風險偏好和需求(qiu)，以匹配(pei)更(geng)適(shi)合的投顧(gu)策(ce)略(lve)。”

據了解，螞(ma)蟻財富平臺是(shi)在(zai)(zai)2021年3月22日(ri)正式(shi)上線(xian)“投(tou)(tou)顧(gu)管家”功能，目前，包括(kuo)Vanguard和螞(ma)蟻合資的先鋒領航投(tou)(tou)顧(gu)在(zai)(zai)內，超10家投(tou)(tou)顧(gu)機(ji)構(gou)在(zai)(zai)螞(ma)蟻基金“投(tou)(tou)顧(gu)管家”同臺PK，為數(shu)百萬投(tou)(tou)資者提(ti)供投(tou)(tou)顧(gu)服務(wu)。

記者進入“投(tou)顧(gu)管家”看到(dao)，發現(xian)界面確實和(he)此前已(yi)有不同(tong)，而各家的(de)(de)(de)投(tou)資需求評(ping)估根據各自服(fu)務的(de)(de)(de)不同(tong)也不盡相(xiang)(xiang)同(tong)，投(tou)資者在進行相(xiang)(xiang)關的(de)(de)(de)評(ping)估完成后可(ke)看到(dao)投(tou)顧(gu)策(ce)略。值得(de)注意的(de)(de)(de)是(shi)(shi)，不足一年的(de)(de)(de)策(ce)略展(zhan)示(shi)(shi)的(de)(de)(de)是(shi)(shi)業績比較基準，一年以上(shang)的(de)(de)(de)策(ce)略則在匹配投(tou)資者追求收益(yi)目標的(de)(de)(de)同(tong)時，提(ti)示(shi)(shi)投(tou)資的(de)(de)(de)回撤風險，對于收益(yi)和(he)風險的(de)(de)(de)展(zhan)示(shi)(shi)更為清晰。

而上述(shu)提到的那幾家(jia)修改后的投(tou)顧(gu)組合，在(zai)優化完成(cheng)后，也會(hui)在(zai)螞蟻基(ji)金“投(tou)顧(gu)管家(jia)”對外展示。不過目前(qian)記者(zhe)進入“投(tou)顧(gu)管家(jia)”界面，還未看到相關的展示。

螞蟻基(ji)金相關負責人告訴記者，“投顧(gu)(gu)管(guan)家”上(shang)線一年來不斷優(you)化，向機構(gou)深度開放自營陣(zhen)地。今年的震蕩行情之下，尤(you)其要充分發揮基(ji)金投顧(gu)(gu)‘顧(gu)(gu)'的作用(yong)，做(zuo)好投資者陪伴。

封(feng)面(mian)圖片(pian)來源：攝(she)圖網(wang)_401016347