每(mei)經(jing)記者｜袁園    北京報道    每(mei)經(jing)編輯｜陳星    

6月2日，銀(yin)保監(jian)會開出4張罰單，中(zhong)銀(yin)理(li)財、中(zhong)國銀(yin)行、光(guang)大(da)(da)理(li)財、光(guang)大(da)(da)銀(yin)行被罰，合(he)計罰款1490萬元。

具體來看，中銀理(li)(li)(li)(li)財的理(li)(li)(li)(li)財業務存在(zai)公募理(li)(li)(li)(li)財產(chan)(chan)(chan)品(pin)(pin)持(chi)有單(dan)只證(zheng)券的市(shi)值超過該(gai)產(chan)(chan)(chan)品(pin)(pin)凈資(zi)(zi)(zi)產(chan)(chan)(chan)的10%；全部(bu)公募理(li)(li)(li)(li)財產(chan)(chan)(chan)品(pin)(pin)持(chi)有單(dan)只證(zheng)券的市(shi)值超過該(gai)證(zheng)券市(shi)值的30%；開放式公募理(li)(li)(li)(li)財產(chan)(chan)(chan)品(pin)(pin)杠(gang)桿水平超標；同一(yi)合同項下涉及同一(yi)交易對手和同類底層資(zi)(zi)(zi)產(chan)(chan)(chan)的交易存在(zai)不公平性(xing)；理(li)(li)(li)(li)財產(chan)(chan)(chan)品(pin)(pin)投資(zi)(zi)(zi)資(zi)(zi)(zi)產(chan)(chan)(chan)違(wei)規使用(yong)攤余(yu)成本(ben)法估值；理(li)(li)(li)(li)財公司(si)對關聯法人的認定不符(fu)合監管要求六項違(wei)法違(wei)規行為，被罰款460萬元。

中(zhong)國銀行(xing)理財業務老產品(pin)規模(mo)在(zai)部(bu)分時點出現反彈，被罰款200萬元。

光大理財的(de)(de)違法違規行為主要有：公募(mu)理財產(chan)(chan)品(pin)持有單只公募(mu)證(zheng)券(quan)投資基金的(de)(de)市值超過該(gai)產(chan)(chan)品(pin)凈資產(chan)(chan)的(de)(de)10%；全部公募(mu)理財產(chan)(chan)品(pin)持有單只證(zheng)券(quan)的(de)(de)市值超過該(gai)證(zheng)券(quan)市值的(de)(de)30%；開(kai)放式公募(mu)理財產(chan)(chan)品(pin)持有高流動(dong)性(xing)資產(chan)(chan)比例不(bu)達標(biao)；使用第(di)三方移動(dong)辦公平(ping)臺存在風(feng)險隱(yin)患，信息系(xi)統管控有效性(xing)不(bu)足；理財產(chan)(chan)品(pin)宣傳(chuan)不(bu)一致(zhi)不(bu)準確等(deng)，被銀(yin)保(bao)監會罰款430萬(wan)元。

光大銀行理(li)財業務存在老產品(pin)規(gui)模在部分(fen)時(shi)點出現(xian)反彈；托(tuo)管(guan)機構未及時(shi)發現(xian)理(li)財產品(pin)集中度(du)超標；托(tuo)管(guan)業務違反資產獨立性(xing)要求，操作(zuo)管(guan)理(li)不到位三項違法違規(gui)行為(wei)，被銀保(bao)監(jian)會(hui)罰(fa)款(kuan)400萬元(yuan)。

光(guang)大(da)(da)理財(cai)表(biao)示，對于監(jian)(jian)管(guan)(guan)(guan)機(ji)構(gou)提出(chu)的意(yi)見和(he)(he)批評高(gao)度重視，逐條制定(ding)整改(gai)(gai)(gai)措(cuo)施，并(bing)在(zai)現(xian)場調查過程中立查立改(gai)(gai)(gai)，除移動辦(ban)公平臺的安全(quan)管(guan)(guan)(guan)控(kong)(kong)正在(zai)持(chi)續優(you)化整改(gai)(gai)(gai)中外，其他問題(ti)均(jun)已整改(gai)(gai)(gai)到(dao)位。目(mu)前(qian)，管(guan)(guan)(guan)理的理財(cai)產品運作有(you)序、表(biao)現(xian)平穩。未來，將進(jin)一步提高(gao)思想認識，堅持(chi)投資者利益最大(da)(da)化和(he)(he)審慎穩健經營原則(ze)，嚴格(ge)按照(zhao)監(jian)(jian)管(guan)(guan)(guan)要求落(luo)實整改(gai)(gai)(gai)，持(chi)續強化內控(kong)(kong)管(guan)(guan)(guan)理和(he)(he)風險管(guan)(guan)(guan)控(kong)(kong)，加強體制機(ji)制建(jian)設，推動各項業務合規運行(xing)，全(quan)面(mian)落(luo)實好國家金融(rong)發(fa)展戰略部署及(ji)監(jian)(jian)管(guan)(guan)(guan)政策有(you)關要求。

封面圖片(pian)來源：攝圖網(wang)-500911049