每經記者｜李娜    每經編(bian)輯｜肖芮冬    

近(jin)(jin)日，中(zhong)國證券投資者保護基金(jin)(jin)(jin)(jin)公(gong)司（以下簡稱投保基金(jin)(jin)(jin)(jin)公(gong)司）向行(xing)業通報了(le)券商交易(yi)系統的(de)異(yi)常案(an)例(li)——根(gen)據通報，近(jin)(jin)期3家(jia)證券公(gong)司極(ji)速(su)交易(yi)系統和集(ji)中(zhong)交易(yi)系統出(chu)現(xian)異(yi)常，當中(zhong)有的(de)是“虛(xu)增”客(ke)(ke)戶(hu)(hu)資金(jin)(jin)(jin)(jin)，客(ke)(ke)戶(hu)(hu)使用“虛(xu)増”資金(jin)(jin)(jin)(jin)后賬(zhang)戶(hu)(hu)出(chu)現(xian)透支，還(huan)有的(de)多扣收(shou)了(le)客(ke)(ke)戶(hu)(hu)資金(jin)(jin)(jin)(jin)。相關案(an)例(li)顯示，客(ke)(ke)戶(hu)(hu)使用“虛(xu)增”資金(jin)(jin)(jin)(jin)后，賬(zhang)戶(hu)(hu)出(chu)現(xian)透支2.8億元；而多扣收(shou)客(ke)(ke)戶(hu)(hu)融券紅利資金(jin)(jin)(jin)(jin)的(de)則超過了(le)80萬(wan)元。

三起交易異常案例

近日，中國證(zheng)券投資(zi)者保護(hu)基(ji)金公司通(tong)過監(jian)控發現，近期3家證(zheng)券公司極速交(jiao)易系統(tong)和集中交(jiao)易系統(tong)出現異常——有的(de)“虛(xu)增”客戶資(zi)金，客戶使(shi)用“虛(xu)増(zeng)”資(zi)金后賬戶出現透(tou)支，還有的(de)多(duo)扣收了客戶資(zi)金。

例(li)如，案(an)例(li)一：“虛(xu)増”兩名(ming)客(ke)(ke)戶(hu)(hu)資(zi)金(jin)合計1.95億(yi)元。2022年6月10日(ri)8時45分(fen)，A證券公司發現(xian)極(ji)速(su)交(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)系(xi)統(tong)(tong)未(wei)進(jin)行開市(shi)前的例(li)行重(zhong)啟，于8時48分(fen)按(an)照操作流程(cheng)進(jin)行重(zhong)啟。由于該公司極(ji)速(su)交(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)系(xi)統(tong)(tong)主(zhu)備服務(wu)器(qi)切(qie)換(huan)存在缺陷，在系(xi)統(tong)(tong)主(zhu)服務(wu)器(qi)未(wei)執(zhi)行關閉的情況下重(zhong)啟了(le)(le)備服務(wu)器(qi)，備用(yong)服務(wu)器(qi)切(qie)換(huan)成主(zhu)服務(wu)器(qi)后觸發了(le)(le)數(shu)(shu)據初(chu)始(shi)化流程(cheng)，導致(zhi)極(ji)速(su)交(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)系(xi)統(tong)(tong)再次從集中交(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)系(xi)統(tong)(tong)同步了(le)(le)客(ke)(ke)戶(hu)(hu)資(zi)金(jin)等初(chu)始(shi)化數(shu)(shu)據，“虛(xu)増”兩名(ming)客(ke)(ke)戶(hu)(hu)資(zi)金(jin)合計1.95億(yi)元。客(ke)(ke)戶(hu)(hu)使(shi)用(yong)虛(xu)増資(zi)金(jin)進(jin)行了(le)(le)證券交(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)，日(ri)終(zhong)清算后客(ke)(ke)戶(hu)(hu)資(zi)金(jin)賬戶(hu)(hu)出現(xian)透(tou)支合計5022.26萬(wan)元。當日(ri)，該公司使(shi)用(yong)自(zi)有資(zi)金(jin)墊付了(le)(le)透(tou)支款，次日(ri)客(ke)(ke)戶(hu)(hu)彌(mi)補了(le)(le)透(tou)支款。

案(an)例二則是有券商多扣收客戶(hu)融(rong)券紅利資金(jin)超過80萬元。案(an)例三是有券商系統缺陷，導致客戶(hu)使用“虛(xu)增”資金(jin)后賬戶(hu)透支2.8億(yi)元。

系統故障、參數設置故障

那(nei)么，造成上述三起異常案例的原因，又是(shi)(shi)什么呢？一(yi)位券商資(zi)深網絡金(jin)融人(ren)士在微信上向(xiang)記者表(biao)示，“估(gu)計主要是(shi)(shi)系統(tong)故(gu)障(zhang)(zhang)和參數設置故(gu)障(zhang)(zhang)引起的，多(duo)半是(shi)(shi)IT部門責任居多(duo)。”

中(zhong)國(guo)證(zheng)(zheng)(zheng)券(quan)投資(zi)(zi)者保護基金公(gong)司(si)分(fen)析指出，上述3個案(an)(an)(an)例(li)中(zhong)，相關證(zheng)(zheng)(zheng)券(quan)公(gong)司(si)的技(ji)術系(xi)(xi)統(tong)存在(zai)(zai)(zai)不(bu)同(tong)程(cheng)度(du)的缺(que)陷。在(zai)(zai)(zai)上述的案(an)(an)(an)例(li)一(yi)和(he)案(an)(an)(an)例(li)二中(zhong)，證(zheng)(zheng)(zheng)券(quan)公(gong)司(si)極速(su)交(jiao)易系(xi)(xi)統(tong)主備(bei)服務器切換、極速(su)交(jiao)易系(xi)(xi)統(tong)與集中(zhong)交(jiao)易系(xi)(xi)統(tong)信息交(jiao)互(hu)出現異(yi)常，致使(shi)客戶資(zi)(zi)金管(guan)控失效；在(zai)(zai)(zai)案(an)(an)(an)例(li)三中(zhong)，證(zheng)(zheng)(zheng)券(quan)公(gong)司(si)集中(zhong)交(jiao)易系(xi)(xi)統(tong)對“一(yi)筆(bi)委托、多筆(bi)成交(jiao)”涉及的清算場(chang)景(jing)(jing)考慮不(bu)充分(fen)，系(xi)(xi)統(tong)上線對于不(bu)同(tong)場(chang)景(jing)(jing)的論證(zheng)(zheng)(zheng)和(he)測試不(bu)足，導致“虛(xu)增”客戶資(zi)(zi)金。在(zai)(zai)(zai)應(ying)急(ji)(ji)處(chu)置中(zhong)，案(an)(an)(an)例(li)一(yi)和(he)案(an)(an)(an)例(li)二的證(zheng)(zheng)(zheng)券(quan)公(gong)司(si)雖及時發現了問題，但由于應(ying)急(ji)(ji)處(chu)置的操(cao)作流程(cheng)執行錯誤、應(ying)急(ji)(ji)預(yu)案(an)(an)(an)場(chang)景(jing)(jing)不(bu)夠全面，未能有效解決(jue)問題，致使(shi)引發了其他(ta)風險隱患。

同(tong)時，中國證(zheng)券(quan)投資(zi)者(zhe)保護基金公(gong)司還請各證(zheng)券(quan)公(gong)司按照《證(zheng)券(quan)基金經營機構信(xin)(xin)息技術(shu)管(guan)理辦(ban)法》有(you)關(guan)規定，高度(du)重視技術(shu)系(xi)統(tong)問題引發的(de)(de)客戶交易(yi)結算資(zi)金安全風險，采取措施完(wan)(wan)善(shan)相關(guan)工作(zuo)。一是(shi)要(yao)(yao)(yao)強化安全管(guan)理，完(wan)(wan)善(shan)公(gong)司技術(shu)系(xi)統(tong)安全運(yun)營的(de)(de)制(zhi)度(du)措施，健(jian)全系(xi)統(tong)升級、安全評估、應急(ji)(ji)處(chu)置等方面的(de)(de)操作(zuo)規范，完(wan)(wan)善(shan)安全復核(he)校驗機制(zhi)。二是(shi)要(yao)(yao)(yao)對信(xin)(xin)息技術(shu)服務商提供的(de)(de)產品進行(xing)有(you)效把關(guan)，清晰、準確、完(wan)(wan)整掌握重要(yao)(yao)(yao)信(xin)(xin)息系(xi)統(tong)的(de)(de)技術(shu)架構、業務邏(luo)輯和(he)操作(zuo)流程(cheng)等內(nei)容，保障信(xin)(xin)息系(xi)統(tong)安全穩(wen)定運(yun)行(xing)。三是(shi)要(yao)(yao)(yao)完(wan)(wan)善(shan)應急(ji)(ji)預案，豐富應急(ji)(ji)場(chang)景，加強業務人(ren)員培(pei)訓，確保關(guan)鍵崗位的(de)(de)應急(ji)(ji)保障能力(li)，避免(mian)因操作(zuo)不當(dang)引發安全事故(gu)。