每(mei)經記(ji)者｜劉嘉魁    每(mei)經編輯｜廖丹(dan)    

近日(ri)，中(zhong)(zhong)國人民銀(yin)行西安(an)分(fen)行年內首次公示行政處罰信息(xi)，一(yi)連開出39張(zhang)罰單(dan)，涉(she)及違反(fan)反(fan)洗錢、征(zheng)信管理規定(ding)等行為。其中(zhong)(zhong)，三家銀(yin)行合計被(bei)罰金額超1100萬元。

具(ju)體來(lai)看，根據中國(guo)人民(min)銀行(xing)(xing)(xing)西安分行(xing)(xing)(xing)官(guan)網披露(lu)的信息，西銀罰決字〔2022〕1號行(xing)(xing)(xing)政(zheng)處(chu)罰決定書顯(xian)示，陜西秦農農村商業銀行(xing)(xing)(xing)因違(wei)反支(zhi)付結算、反洗錢、貨幣金(jin)銀、國(guo)庫、金(jin)融消費權(quan)益保護及征信管理規定的違(wei)法行(xing)(xing)(xing)為(wei)，被中國(guo)人民(min)銀行(xing)(xing)(xing)西安分行(xing)(xing)(xing)警告(gao)，并處(chu)469.2萬元罰款，作出(chu)行(xing)(xing)(xing)政(zheng)處(chu)罰的日(ri)期為(wei)2022年(nian)10月31日(ri)。

行(xing)政(zheng)處罰(fa)內(nei)容(rong)顯(xian)示，處罰(fa)依據包括(kuo)《中(zhong)(zhong)華人(ren)(ren)民(min)(min)(min)共(gong)(gong)和(he)國(guo)行(xing)政(zheng)處罰(fa)法(fa)(fa)》《中(zhong)(zhong)華人(ren)(ren)民(min)(min)(min)共(gong)(gong)和(he)國(guo)中(zhong)(zhong)國(guo)人(ren)(ren)民(min)(min)(min)銀(yin)(yin)行(xing)法(fa)(fa)》《中(zhong)(zhong)華人(ren)(ren)民(min)(min)(min)共(gong)(gong)和(he)國(guo)反洗錢法(fa)(fa)》《中(zhong)(zhong)華人(ren)(ren)民(min)(min)(min)共(gong)(gong)和(he)國(guo)人(ren)(ren)民(min)(min)(min)幣管理(li)條例(li)》《征信(xin)業管理(li)條例(li)》《金融(rong)違法(fa)(fa)行(xing)為(wei)處罰(fa)辦(ban)法(fa)(fa)》《人(ren)(ren)民(min)(min)(min)幣銀(yin)(yin)行(xing)結(jie)算賬(zhang)戶管理(li)辦(ban)法(fa)(fa)》《中(zhong)(zhong)國(guo)人(ren)(ren)民(min)(min)(min)銀(yin)(yin)行(xing)貨幣鑒別及假(jia)幣收繳、鑒定管理(li)辦(ban)法(fa)(fa)》《中(zhong)(zhong)國(guo)人(ren)(ren)民(min)(min)(min)銀(yin)(yin)行(xing)金融(rong)消(xiao)費者權益(yi)保(bao)護實施辦(ban)法(fa)(fa)》《個人(ren)(ren)信(xin)用信(xin)息基礎數(shu)據庫管理(li)暫行(xing)辦(ban)法(fa)(fa)》的規定。

同時，陜西秦農農村商業銀行24位相關工作人員，因(yin)對該行違反反洗(xi)錢管理規(gui)(gui)定、違反貨幣金銀管理規(gui)(gui)定、違反征信(xin)管理規(gui)(gui)定等(deng)(deng)行為(wei)負有責任，被處罰款(kuan)0.4萬元至8萬元不等(deng)(deng)，合(he)計罰沒28.9萬元。

除此之(zhi)外，中國工商銀行(xing)陜西省(sheng)分行(xing)因(yin)違反支付結(jie)算、反洗錢、貨幣金(jin)銀、國庫、金(jin)融消費權益保護及征(zheng)信管理規(gui)定(ding)的行(xing)為，被中國人民銀行(xing)西安(an)分行(xing)警告(gao)，并處(chu)525萬(wan)元罰(fa)款。一同被罰(fa)的，還有相關6名責任(ren)人，合計罰(fa)沒(mei)12.7萬(wan)元。

同(tong)日遭罰(fa)的還有交通銀行(xing)陜(shan)西省(sheng)分行(xing)。西銀罰(fa)決字〔2022〕34號行(xing)政處(chu)罰(fa)決定書顯示，該(gai)行(xing)因違反反洗(xi)錢管(guan)理規定，被處(chu)罰(fa)款180萬元。同(tong)時，該(gai)行(xing)3名相關工作人員亦被罰(fa)，合計罰(fa)沒9.6萬元。

此次公(gong)示的罰單(dan)中(zhong)，還有兩家非(fei)銀行(xing)(xing)機構被罰。其中(zhong)，西部期貨有限公(gong)司(si)因(yin)違反(fan)反(fan)洗錢(qian)管(guan)理規(gui)定，被處40萬元罰款(kuan)(kuan)。陜西易(yi)通商聯網絡支付(fu)科技有限公(gong)司(si)因(yin)違反(fan)支付(fu)結算(suan)管(guan)理規(gui)定，中(zhong)國(guo)人民銀行(xing)(xing)西安分行(xing)(xing)依據《非(fei)金融機構支付(fu)服務管(guan)理辦法》相關規(gui)定，對其處以2萬元罰款(kuan)(kuan)。

封面圖片來(lai)源：每(mei)日經(jing)濟新聞(wen) 劉國(guo)梅 攝