每經記者｜任飛    每經編輯｜肖芮(rui)冬    

又是一起承諾保本被查的案(an)例。

11月9日(ri)，重(zhong)慶(qing)證(zheng)監(jian)局公(gong)(gong)布了此前對轄內重(zhong)慶(qing)誠華股(gu)權(quan)投資基(ji)(ji)金(jin)管理有限(xian)公(gong)(gong)司（以下簡稱重(zhong)慶(qing)誠華投資）的(de)處罰決定。根據查證(zheng)，認定其存(cun)在(zai)管理基(ji)(ji)金(jin)產(chan)品(pin)未向中國證(zheng)券投資基(ji)(ji)金(jin)業協(xie)會(hui)備案、向投資者承諾本金(jin)不受損(sun)失等違規(gui)問題，存(cun)在(zai)管理私募基(ji)(ji)金(jin)產(chan)品(pin)募集完畢未向中國證(zheng)券投資基(ji)(ji)金(jin)業協(xie)會(hui)辦理基(ji)(ji)金(jin)備案手續的(de)行為，已(yi)被當(dang)局采(cai)取責(ze)令改正(zheng)措施。

《每日(ri)經濟新聞》記(ji)者(zhe)注意到(dao)，重慶(qing)誠(cheng)華投(tou)資是協(xie)會備案的私募股(gu)權、創業投(tou)資基金管理人，而對于此類機構類型，有關(guan)承諾基金保本的違法(fa)行為(wei)其實在過往已(yi)多(duo)次(ci)發生。

從(cong)重(zhong)慶誠華投資(zi)的具體(ti)情(qing)況(kuang)來(lai)(lai)看，該(gai)機(ji)(ji)構雖然早(zao)在2014年8月就已在協會(hui)備(bei)案(an)，不過2022年以來(lai)(lai)卻頻遭法務糾(jiu)紛(fen)，其(qi)中(zhong)(zhong)就涉及(ji)勞動(dong)爭議。記(ji)者注意到，協會(hui)信(xin)息(xi)顯示(shi)，該(gai)機(ji)(ji)構全(quan)職從(cong)業人(ren)員已少(shao)(shao)于(yu)5人(ren)。該(gai)事項(xiang)是(shi)指在協會(hui)從(cong)業人(ren)員管理人(ren)平(ping)臺中(zhong)(zhong)注冊的全(quan)職員工數量少(shao)(shao)于(yu)5人(ren)，而就啟信(xin)寶(bao)公布(bu)的有關該(gai)機(ji)(ji)構民(min)事案(an)件中(zhong)(zhong)，涉及(ji)與公司發生的勞動(dong)爭議多達7起，均是(shi)2022年開庭公告(gao)記(ji)錄(lu)。

有(you)投資界(jie)人(ren)士(shi)在11月10日(ri)同《每日(ri)經(jing)濟新聞(wen)》記者(zhe)微信交流時表(biao)示，破(po)產的(de)可(ke)能(neng)性與人(ren)員多(duo)寡并(bing)沒有(you)直(zhi)接(jie)相關(guan)性，但是人(ren)員少且多(duo)有(you)勞動糾紛，說明其團(tuan)隊(dui)的(de)穩定性較差，對經(jing)營管理能(neng)力可(ke)能(neng)造成負面影(ying)響。

另據(ju)監管(guan)(guan)部門信息記錄，重慶(qing)誠華(hua)投資目前在(zai)管(guan)(guan)私募(mu)基(ji)金(jin)全部清算后，已超過12個(ge)月(yue)持續無在(zai)管(guan)(guan)基(ji)金(jin)。并且(qie)有異(yi)常(chang)經營(ying)現象(xiang)，異(yi)常(chang)經營(ying)期間暫停(ting)受理該機構(gou)(gou)的基(ji)金(jin)備案申(shen)(shen)請(qing)、該機構(gou)(gou)相(xiang)關重大事項變(bian)更申(shen)(shen)請(qing)以及相(xiang)關關聯方新設私募(mu)基(ji)金(jin)管(guan)(guan)理人的登記申(shen)(shen)請(qing)。

雖然是被動暫停(ting)，但前述投資人稱，機(ji)構如果出現(xian)全部基金清(qing)算(suan)，超過12個(ge)月(yue)沒有在(zai)管基金的(de)情況，其機(ji)構本(ben)身的(de)牌照有被撤銷(xiao)的(de)風險。承諾保本(ben)是為了(le)更好從投資者手(shou)里募集資金，但違背(bei)了(le)風險原則，屬于(yu)違規(gui)的(de)承諾，既存在(zai)監管風險、也(ye)存在(zai)兌現(xian)風險。