每經記(ji)者(zhe)｜陳晨    每經編輯｜葉(xie)峰    

11月17日(ri)，由(you)每日(ri)經(jing)濟新聞(wen)舉辦的“2022中國(guo)資本市場高(gao)質(zhi)量發展(zhan)峰會”在成都舉辦。

在本次(ci)峰會上，平(ping)(ping)安證券(quan)經(jing)紀(ji)業(ye)(ye)務事(shi)業(ye)(ye)部(bu)客戶(hu)經(jing)營團(tuan)隊執行總經(jing)理宋平(ping)(ping)分享了平(ping)(ping)安證券(quan)是如何做到在投資顧問和客戶(hu)經(jing)理人數較少的情況下，卻能擁有A股市場最多的個人投資者。

宋平說道，平安證券(quan)將(jiang)科技(ji)賦能作為公司(si)發展戰略中非常重(zhong)要的(de)(de)環節，近(jin)年來穩步推(tui)進“線上化、數據化、智能化”的(de)(de)經營路徑，推(tui)動(dong)平臺化經營，提升外(wai)部客戶體(ti)驗，暢通(tong)內部員(yuan)工流(liu)程，努(nu)力實現讓一切變得(de)更簡單、高(gao)效。具體(ti)而言，主要推(tui)動(dong)五(wu)個方面(mian)的(de)(de)事情。

宋平 主辦方供圖

運用科技提質增效

一(yi)是(shi)站在買方(fang)角度，匠心打(da)磨“平(ping)安證(zheng)(zheng)券”APP核心功(gong)能和場景(jing)(jing)，將(jiang)APP打(da)造成買方(fang)投顧(gu)(gu)模(mo)式下最基本(ben)的(de)(de)(de)服(fu)(fu)(fu)(fu)務陣地(di)和觸點。隨著(zhu)投資自身理財知識的(de)(de)(de)不斷(duan)增長，以及公司提供(gong)的(de)(de)(de)產品及服(fu)(fu)(fu)(fu)務多元化，“平(ping)安證(zheng)(zheng)券”APP除了(le)為(wei)投資者提供(gong)股(gu)票(piao)交易服(fu)(fu)(fu)(fu)務外，場內(nei)(nei)ETF、場外公私募(mu)理財、基金投顧(gu)(gu)及股(gu)票(piao)投顧(gu)(gu)的(de)(de)(de)陪(pei)伴服(fu)(fu)(fu)(fu)務已成為(wei)APP上(shang)重(zhong)要(yao)的(de)(de)(de)內(nei)(nei)容構成。近(jin)幾年來，平(ping)安證(zheng)(zheng)券投入了(le)大(da)量資源打(da)磨APP上(shang)的(de)(de)(de)資訊內(nei)(nei)容、股(gu)基聯(lian)動場景(jing)(jing)、全景(jing)(jing)賬(zhang)戶、智(zhi)能小安陪(pei)伴服(fu)(fu)(fu)(fu)務等，APP已成為(wei)服(fu)(fu)(fu)(fu)務近(jin)2200萬客(ke)戶最基本(ben)、最大(da)陣地(di)，這是(shi)運用科(ke)技實現服(fu)(fu)(fu)(fu)務提質(zhi)增效最重(zhong)要(yao)的(de)(de)(de)手段。

二是從客戶旅(lv)程和極致(zhi)體驗出發打(da)磨沉淀AI服(fu)務(wu)(wu)(wu)能力，包括在線AI互(hu)動、語音AI互(hu)動等。至今，平(ping)安證券的(de)AI服(fu)務(wu)(wu)(wu)已經覆(fu)蓋客戶從注冊開戶到賬戶交易、資產配置服(fu)務(wu)(wu)(wu)全旅(lv)程的(de)關鍵流程及事件(jian)，為客戶提供全旅(lv)程基礎(chu)服(fu)務(wu)(wu)(wu)陪伴，如(ru)業務(wu)(wu)(wu)辦理指引、賬戶事件(jian)提醒、精準(zhun)引導人工(gong)服(fu)務(wu)(wu)(wu)等，讓(rang)客戶感受到服(fu)務(wu)(wu)(wu)更省心、更簡單。

三是(shi)全面(mian)數據化升(sheng)級改革。平安證券投顧隊伍人數偏少，因而(er)也(ye)非常寶貴。因此(ci)，公司傾注了大量資源和精力，圍繞營業網(wang)點不(bu)同角色打造數字化管(guan)(guan)理(li)和服(fu)務工具(ju)，支撐一(yi)線投資顧問更簡單、便捷(jie)、專業的服(fu)務客戶，支持一(yi)線管(guan)(guan)理(li)者更高效的管(guan)(guan)理(li)網(wang)點隊伍和事(shi)務。

三個獎項收入囊中

四是數(shu)字(zi)(zi)化(hua)(hua)運營(ying)(ying)中(zhong)臺的建設及推廣。要想把服(fu)務(wu)體驗做好，真正(zheng)提質增效，離不開運營(ying)(ying)策略的統一(yi)，讓割裂的渠道在服(fu)務(wu)客(ke)(ke)(ke)戶(hu)時(shi)(shi)聯(lian)動起來。為(wei)(wei)實現這一(yi)點(dian)，平安證券重點(dian)打造數(shu)字(zi)(zi)化(hua)(hua)運營(ying)(ying)中(zhong)臺，設計(ji)策略畫布(bu)，選擇目(mu)標(biao)客(ke)(ke)(ke)群，制定不同細分(fen)人群、場景、時(shi)(shi)機(ji)下的服(fu)務(wu)方(fang)案，并通過數(shu)字(zi)(zi)化(hua)(hua)中(zhong)臺的引擎來統一(yi)驅動APP/AI/人工投(tou)顧或客(ke)(ke)(ke)服(fu)協同為(wei)(wei)客(ke)(ke)(ke)戶(hu)提供更順暢(chang)的服(fu)務(wu)。

五是從(cong)應用出發的數據(ju)(ju)(ju)治理。前(qian)面(mian)提到的四個方面(mian)有(you)效(xiao)運作離(li)不開準確、及(ji)時、精細化的數據(ju)(ju)(ju)支持，平安證(zheng)券全面(mian)開展由業務(wu)線牽頭，聯(lian)合大數據(ju)(ju)(ju)專家的數據(ju)(ju)(ju)治理項目(mu)，基于應用效(xiao)果和過程反饋進(jin)行數據(ju)(ju)(ju)復(fu)盤(pan)梳理，健全數據(ju)(ju)(ju)管理規(gui)范，真(zhen)正實(shi)現科技(ji)賦(fu)能，提升服務(wu)效(xiao)果。

最后，宋平表示，科技(ji)賦(fu)能的最終成果是要為(wei)客戶(hu)創造價值，用科技(ji)踐行“以客戶(hu)為(wei)中心”的服(fu)務理(li)念(nian)和長情陪(pei)伴(ban)的初心。

如(ru)今，“平安證券”APP用戶數(shu)(shu)、月活、日活、人均(jun)使(shi)用時(shi)長(chang)、人均(jun)啟(qi)動次(ci)數(shu)(shu)等(deng)核心數(shu)(shu)據均(jun)位居(ju)行(xing)業前列，7×24小時(shi)銀證轉賬、實時(shi)行(xing)情(qing)、全能(neng)賬戶等(deng)核心服務行(xing)業領(ling)先。

值得一(yi)提(ti)的是(shi)，在當天舉辦(ban)的金鼎獎頒獎典禮(li)上，平安(an)證券成功將(jiang)包含(han)“2022年最(zui)受用戶喜愛APP”在內的三(san)個獎項收(shou)入囊中。

封面(mian)圖(tu)片來(lai)源：主(zhu)辦方供圖(tu)