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從逾300億美元估值到“灰飛煙滅”，Sam Bankman-Fried締造的加密貨幣帝國FTX集團轟然崩塌，這起(qi)轟動全(quan)美的“金融(rong)詐騙(pian)案”又有(you)最新(xin)進展！

據證券時報20日報道，當地時間12月18日，有知情人士稱，因“爆雷”引發全球幣圈巨震的FTX交易所創始人山姆·班克曼-弗萊德正計劃接受美國政府的引渡要求，其或將于本周二在曼哈頓聯邦法院被起訴。此前，美國檢方已經對其提出了八項控罪，所有罪名加起來最高可判處115年監禁。然而，對于數以百萬計的債權人而言，最大的噩耗在于，他們幾乎不可能追回絕大部分損失，FTX的大量資產不是被偷就是失蹤。

在(zai)FTX交易所崩盤之后(hou)，多(duo)位(wei)業內人士指(zhi)出(chu)，SBF、FTX集團詐騙金額如此之大(da)，這將(jiang)是(shi)美(mei)(mei)國(guo)金融監(jian)管史上的(de)又一(yi)次重大(da)失敗。其(qi)中(zhong)，英國(guo)《金融時(shi)報》財經記者(zhe)、指(zhi)數基金書(shu)籍《萬億（Trillions）》作者(zhe)Robin Wigglesworth甚至指(zhi)出(chu)，美(mei)(mei)國(guo)商品期貨交易委員(yuan)會的(de)官員(yuan)與FTX有(you)著千絲萬縷的(de)聯系。

據21世紀經(jing)濟報道消(xiao)息，目前，歐(ou)盟內(nei)部(bu)政策制定(ding)者已(yi)經(jing)開始(shi)質疑，為(wei)防止(zhi)類(lei)似FTX的(de)(de)崩潰重演，即將(jiang)出臺的(de)(de)加(jia)密貨幣監(jian)管措施《加(jia)密資產市(shi)場(chang)監(jian)管法案》(MiCA)是否足夠(gou)有力。MiCA于2022年10月10日被通過，將(jiang)加(jia)密資產和(he)其市(shi)場(chang)置于ESMA和(he)歐(ou)洲銀行管理局(ju)的(de)(de)監(jian)督之下(xia)，并為(wei)加(jia)密行業引(yin)入重要規則(ze)。FTX式沖(chong)擊(ji)波不(bu)會(hui)在短期內(nei)停止(zhi)，但加(jia)密行業不(bu)會(hui)消(xiao)失，后(hou)者內(nei)部(bu)也確實存在問題，而監(jian)管框架(jia)的(de)(de)一旦(dan)生效，將(jiang)對解決這(zhe)些問題極為(wei)重要。

最高可判處115年監禁

據證券時報20日報道，當地時間12月18日，路透社援引知情人士稱，因“爆雷”引發全球幣圈巨震的FTX交易所創始人山姆·班克曼-弗萊德（簡稱SBF）正計劃接受美國政府的引渡要求，將直面美國聯邦檢察官的欺詐和洗錢指控。

報道稱(cheng)，SBF將(jiang)在當(dang)地時間19日重新(xin)站(zhan)上拿騷（巴(ba)哈馬首都）的法(fa)庭(ting)，延續此前的庭(ting)審。如果最(zui)終確認(ren)，接受(shou)引(yin)渡要求(qiu)，他將(jiang)在FBI探員(yuan)的陪同(tong)下(xia)乘坐(zuo)政(zheng)府專機回美國。

在12月12日被逮捕后(hou)，SBF一直(zhi)被關(guan)押(ya)在巴(ba)哈馬Fox Hill監獄，重(zhong)回(hui)美國后(hou)，SBF將有機會向法庭(ting)申請(qing)保釋。

圖片來源：攝圖網-400087732

同時，一場世紀審判也即將拉開帷幕，SBF將于本周二在曼哈頓聯邦法院被起訴。美國檢方已經對其提出了8項控罪，所有罪名加起來最高可判處115年監禁。作(zuo)為參考，2021年死在監獄中的美國“金融巨騙”麥道夫創下的美國“白(bai)領犯罪(zui)”刑罰紀錄是150年。

根(gen)據美(mei)(mei)國聯邦破(po)產法院的文件，FTX集團在(zai)破(po)產申請中(zhong)披露的負(fu)債高達(da)100億(yi)至500億(yi)美(mei)(mei)元，而新管(guan)理(li)層只找到了小(xiao)部(bu)分資產，包括存放在(zai)離線冷錢包中(zhong)的約7.4億(yi)美(mei)(mei)元加密貨幣，以及約5.6億(yi)美(mei)(mei)元現金(jin)。

FTX的債務可能涉及超過100萬名債權人，包括欠前50名最大債權人近31億美元、前十大債權人約14.5億美元。

美國檢察官直言，這是“美國史上最大的金融詐騙案之一”。除(chu)了聯(lian)邦檢察官的刑事(shi)訴(su)訟外，SEC、美國商品期貨交易委員會也已經對SBF提出民事(shi)訴(su)訟。

值(zhi)得一提的是(shi)，FTX交(jiao)易(yi)所是(shi)加(jia)密貨幣領域(yu)最大的交(jiao)易(yi)平臺之一，總部位于巴哈馬。2022年初，FTX估(gu)值(zhi)一度(du)高達320億美元，吸(xi)引了包括軟銀集團、紅杉(shan)資本等(deng)眾多知名投資機構加(jia)持。

憑借FTX的估值，年僅30歲的班克曼-弗里德一度擁有260億美元（約合人民幣1815億元）身家，被業內稱為“幣圈大佬，天才富豪”。

SBF的父母均是斯坦福大學法學院的知名教(jiao)授，也正(zheng)在開始籌備應對(dui)這場世(shi)紀審判的策略。

而在一(yi)系列公開發(fa)聲中，SBF堅稱，自(zi)己對Alameda Research的事(shi)情并不清(qing)楚，更不是(shi)蓄意挪用客戶(hu)資(zi)產(chan)。但檢(jian)方(fang)則指(zhi)控(kong)稱，從創辦FTX交易所開始(shi)，SBF挪用用戶(hu)資(zi)產(chan)用于(yu)風險(xian)投資(zi)、購買房地產(chan)和政治(zhi)獻(xian)金。

這場世紀大(da)(da)審判更(geng)大(da)(da)的(de)(de)(de)看點(dian)是(shi)，美國期貨監管機構或許難逃(tao)干系。在FTX交易所(suo)崩盤之(zhi)(zhi)后，多位業內人士指出，SBF、FTX集團詐騙金額如此(ci)之(zhi)(zhi)大(da)(da)，這將是(shi)美國金融監管史上的(de)(de)(de)又一次重大(da)(da)失敗(bai)，也(ye)是(shi)無(wu)法抹去(qu)的(de)(de)(de)污點(dian)。

英國(guo)《金融(rong)時報》財(cai)經記(ji)者，指數基(ji)金書籍《萬億（Trillions）》作者Robin Wigglesworth甚(shen)至指出，美國(guo)商品期貨交易委員(yuan)會的官員(yuan)與FTX有著(zhu)千(qian)絲(si)萬縷(lv)的聯系。

其中(zhong)，美國商品期貨交易委員(yuan)會前(qian)專員(yuan)兼代(dai)理主席Mark Wetjen于2021年11月被(bei)FTX聘為政策和監管戰略主管。

監管“馴服”加密貨幣的各種努力

FTX事件已(yi)持續(xu)一個月有余，隨著(zhu)監(jian)管介入、機構投資(zi)者爆料與余波的繼續(xu)，新(xin)的細(xi)節(jie)與情(qing)節(jie)也被編制成日益更新(xin)的新(xin)聞(wen)和信(xin)息(xi)。監(jian)管終于趕上了市(shi)場時間線，在消化絕大部(bu)分(fen)公開(kai)信(xin)息(xi)后發出后見之明，同時試圖(tu)進行規則彌(mi)補。

據21世紀(ji)經濟(ji)報道消(xiao)息，在(zai)美國，一(yi)(yi)些民主(zhu)黨(dang)高層(ceng)人士正敦促美國證(zheng)券交易(yi)委(wei)員(yuan)會（SEC）在(zai)FTX崩潰后加(jia)快對加(jia)密市場的(de)(de)監管。民主(zhu)黨(dang)參議員(yuan)沃倫(Elizabeth Warren)在(zai)一(yi)(yi)份聲明中稱(cheng)，需要更(geng)加(jia)積極(ji)的(de)(de)執法，而不是加(jia)密行(xing)業(ye)試圖為自己制定的(de)(de)無效規(gui)則。美國財政(zheng)部(bu)長耶倫(Janet Yellen)再(zai)次呼(hu)吁政(zheng)府加(jia)強對加(jia)密貨幣的(de)(de)監管，稱(cheng)最近的(de)(de)FTX崩盤(pan)是一(yi)(yi)個(ge)真實教(jiao)訓，表明該行(xing)業(ye)需要更(geng)多監管。

英(ying)格蘭銀行副行長Jon Cunliffe表示，加(jia)密貨幣及(ji)相關(guan)服務應(ying)受更嚴(yan)格監管(guan)(guan)(guan)；韓國監管(guan)(guan)(guan)機構強調，目前正在制定(ding)一個(ge)全面的(de)監管(guan)(guan)(guan)框架，即(ji)預(yu)計將于明(ming)年完成(cheng)。

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歐(ou)洲方(fang)面改變(bian)將更為具體明顯，FTX事件對歐(ou)洲監管的(de)嘲(chao)弄(nong)將加速(su)MiCA的(de)通(tong)過。目前(qian)，歐(ou)盟(meng)正(zheng)在加速(su)就突破(po)性的(de)MiCA達成一(yi)致。

當地時間(jian)11月30日(ri)，歐盟委員會(hui)金融服務部門副主任Alexandra Jour-Schroeder在聽證會(hui)中表示，根據(ju)歐盟目前正(zheng)在敲(qiao)定的(de)(de)規則，目前已倒閉的(de)(de)加密交(jiao)易所FTX的(de)(de)“有(you)問題(ti)的(de)(de)做法”本不應得(de)到允許(xu)。

Alexandra Jour-Schroeder稱(cheng)，當務(wu)之急是(shi)在歐洲議會(hui)進(jin)行(xing)最終投(tou)票，完成對MiCA的批準。

在(zai)被問(wen)及是否需要(yao)(yao)第二(er)(er)版MiCA時，Alexandra Jour-Schroeder說，目(mu)前(qian)最關鍵的(de)實是迅速批準為投資者和金(jin)融(rong)體系提供(gong)重要(yao)(yao)保護的(de)原始規則(ze)。“我(wo)們不要(yao)(yao)在(zai)邁出第一步之(zhi)前(qian)就邁出第二(er)(er)步。”她補(bu)充，規則(ze)必(bi)須(xu)得到(dao)實施，但這并不意味著歐(ou)盟委員會將(jiang)在(zai)MiCA 1之(zhi)后停止思考，歐(ou)盟執委會將(jiang)關注去中心化融(rong)資和加(jia)密貨幣(bi)貸款領域(yu)。

2022年(nian)10月10日，歐(ou)洲(zhou)議(yi)會委員會通(tong)(tong)過了MiCA，該法(fa)案(an)原計(ji)劃今年(nian)11月舉行(xing)(xing)全體會議(yi)進(jin)行(xing)(xing)最(zui)終投票，但因(yin)草案(an)需(xu)翻(fan)譯(yi)為(wei)24種語言，最(zui)終將通(tong)(tong)過時(shi)間推遲到2023年(nian)2月。此外，MiCA立法(fa)通(tong)(tong)過后還需(xu)要給歐(ou)洲(zhou)監(jian)管機構(gou)12–18個月的時(shi)間來(lai)編寫和應用基于(yu)該立法(fa)的新(xin)規則，預計(ji)最(zui)早將在2024年(nian)2月開始生效。

Mica一直被視為加密貨幣監管的(de)一個分水嶺，因為它代表著在全歐盟范圍內(nei)實施(shi)標(biao)準的(de)努力，而不是(shi)采用(yong)相互(hu)競(jing)爭的(de)方法。

MiCA明確了法(fa)規適用對象范圍、加密(mi)資(zi)產(chan)的(de)(de)分(fen)類、監管(guan)主體及(ji)相應的(de)(de)信息報告制(zhi)度、營(ying)業限制(zhi)制(zhi)度以及(ji)行為監管(guan)制(zhi)度等，為現有歐盟金融法(fa)律監管(guan)之外的(de)(de)加密(mi)資(zi)產(chan)建立監管(guan)框(kuang)架(jia)。

“MiCA是全(quan)球第一份(fen)真正(zheng)意義上(shang)對穩定(ding)(ding)幣進行監管的詳細法律。”中國通信(xin)工業協會(hui)區(qu)塊鏈專委會(hui)共同(tong)主席、香港區(qu)塊鏈協會(hui)榮譽主席于佳寧對21世(shi)紀(ji)經濟報道記者表(biao)示，根據(ju)新(xin)規(gui)(gui)定(ding)(ding)，所(suo)有(you)的穩定(ding)(ding)幣都將受到歐(ou)(ou)洲銀行業管理局的監管，發行人(ren)必須在歐(ou)(ou)盟生活(huo)。且諸如(ru)USDT、USDC等穩定(ding)(ding)幣項目，必須以(yi)(yi)1：1的比(bi)率和部(bu)分以(yi)(yi)存款的形式建立足夠(gou)的流動性儲備，以(yi)(yi)便在發生大規(gui)(gui)模申(shen)領事件時能夠(gou)應付(fu)贖回要求(qiu)。而(er)若(ruo)這類穩定(ding)(ding)幣的規(gui)(gui)模變得太大，還(huan)將面臨每日交易(yi)額(e)2億歐(ou)(ou)元的上(shang)限。

每(mei)日經濟新聞綜合21世紀經濟報道、證券時報

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封(feng)面圖片來源：攝圖網(wang)-500486532