每經編輯(ji)｜張強(qiang)

案例所屬單位

成都(dou)市地方金融(rong)監(jian)督管理局

主要做法

（一）鼓勵融資擔保公司開展履約擔保業務。支持(chi)融(rong)資擔(dan)(dan)保(bao)(bao)公司(si)依(yi)照遠(yuan)期(qi)(qi)結售匯(hui)業(ye)務協(xie)議約定的保(bao)(bao)證(zheng)責任(ren)向銀(yin)行(xing)出具(ju)履(lv)約擔(dan)(dan)保(bao)(bao)保(bao)(bao)函(han)或(huo)(huo)者保(bao)(bao)證(zheng)擔(dan)(dan)保(bao)(bao)，銀(yin)行(xing)接收(shou)保(bao)(bao)函(han)或(huo)(huo)保(bao)(bao)證(zheng)擔(dan)(dan)保(bao)(bao)后為中小微外貿企業(ye)提供免(mian)保(bao)(bao)證(zheng)金的遠(yuan)期(qi)(qi)結售匯(hui)服(fu)務，融(rong)資擔(dan)(dan)保(bao)(bao)公司(si)收(shou)取(qu)擔(dan)(dan)保(bao)(bao)費(fei)費(fei)率原(yuan)則上不超過2%。對(dui)融(rong)資擔(dan)(dan)保(bao)(bao)公司(si)擔(dan)(dan)保(bao)(bao)費(fei)進行(xing)全(quan)額補(bu)貼(tie)，每家每年補(bu)貼(tie)金額不超過150萬元。

（二）引導中小微外貿企業樹立匯率風險中性意識。幫助企(qi)業提(ti)升(sheng)匯(hui)率避險(xian)意識和(he)能力(li)，理性應對(dui)(dui)匯(hui)率漲跌(die)，保持財務穩(wen)健和(he)可持續，對(dui)(dui)中小(xiao)微外(wai)貿企(qi)業采用外(wai)匯(hui)衍(yan)生品進行匯(hui)率避險(xian)的，對(dui)(dui)其(qi)外(wai)匯(hui)衍(yan)生品履約金額，按50元(yuan)/萬美(mei)元(yuan)的標準給(gei)予每(mei)家(jia)企(qi)業每(mei)年不超過10萬元(yuan)的支持。

（三）推動金融機構提升匯率風險管理水平。鼓勵銀行機構降低(di)遠(yuan)期結售匯(hui)保(bao)證金比率(lv)，創(chuang)新人民幣外匯(hui)衍生產(chan)品，指(zhi)導各類(lei)企業(ye)合理運用匯(hui)率(lv)避(bi)險工具，增強(qiang)匯(hui)率(lv)風險管理能力，為“走(zou)出去”企業(ye)應對匯(hui)率(lv)風險保(bao)駕護航。

主要創新

（一）引入擔保體系對中小微外貿企業匯率避險提供增信支持。推動(dong)擔保公司為企(qi)業提(ti)供(gong)遠期結售匯(hui)(hui)業務履(lv)約擔保，以(yi)保函(han)形式(shi)免(mian)除企(qi)業保證金，引導(dao)中(zhong)小微企(qi)業運(yun)用外匯(hui)(hui)衍生品提(ti)前(qian)鎖(suo)住利(li)潤或(huo)成(cheng)本，有效應(ying)對人民(min)幣匯(hui)(hui)率波動(dong)風(feng)險(xian)。

（二）“一事通”標準化服務流程。以(yi)當前最易讓(rang)企(qi)(qi)(qi)業(ye)(ye)(ye)(ye)獲(huo)得支持的匯(hui)(hui)率(lv)(lv)避險產品遠期結(jie)售匯(hui)(hui)和(he)外匯(hui)(hui)期權(quan)等外匯(hui)(hui)衍(yan)生(sheng)品為(wei)主，打造“企(qi)(qi)(qi)業(ye)(ye)(ye)(ye)提(ti)交申請(qing)→擔(dan)(dan)保公(gong)司審核、盡調、出具(ju)保函→銀(yin)行復核、提(ti)供匯(hui)(hui)率(lv)(lv)避險業(ye)(ye)(ye)(ye)務(wu)”的標準化(hua)流程。針對(dui)(dui)衍(yan)生(sheng)交易對(dui)(dui)時效(xiao)性(xing)要求高(gao)的特點，升級網上(shang)銀(yin)行匯(hui)(hui)率(lv)(lv)查詢、產品咨(zi)詢、業(ye)(ye)(ye)(ye)務(wu)辦(ban)理(li)等功能，拓展線(xian)上(shang)24小(xiao)(xiao)時業(ye)(ye)(ye)(ye)務(wu)辦(ban)理(li)渠道，推廣電子保函。成都中小(xiao)(xiao)企(qi)(qi)(qi)業(ye)(ye)(ye)(ye)融資(zi)擔(dan)(dan)保有限公(gong)司（以(yi)下簡稱(cheng)擔(dan)(dan)保公(gong)司）對(dui)(dui)申請(qing)企(qi)(qi)(qi)業(ye)(ye)(ye)(ye)只簽一次(ci)最高(gao)授(shou)信，存續期內業(ye)(ye)(ye)(ye)務(wu)在最高(gao)授(shou)信額度內的業(ye)(ye)(ye)(ye)務(wu)免除再(zai)次(ci)申請(qing)，對(dui)(dui)300萬人民幣以(yi)內的授(shou)信額度保證一個工作日(ri)完成流程。

（三）建立白名單動態管理機制。堅持(chi)精準(zhun)化(hua)、普惠化(hua)、可(ke)進(jin)退的(de)原(yuan)則(ze)，由(you)外(wai)匯(hui)(hui)局(ju)、市(shi)(shi)金融局(ju)、市(shi)(shi)商務(wu)局(ju)共同制定并出臺擔(dan)(dan)保支持(chi)企業(ye)(ye)(ye)(ye)匯(hui)(hui)率(lv)避險白名(ming)單(dan)遴選辦法。進(jin)入(ru)(ru)白名(ming)單(dan)的(de)企業(ye)(ye)(ye)(ye)享受政(zheng)(zheng)府性擔(dan)(dan)保體系專項支持(chi)企業(ye)(ye)(ye)(ye)匯(hui)(hui)率(lv)避險增信(xin)的(de)服務(wu)，擔(dan)(dan)保公(gong)司(si)對企業(ye)(ye)(ye)(ye)外(wai)匯(hui)(hui)衍生品專項授信(xin)額度(du)實現一(yi)個工作日快速審批，在(zai)已有擔(dan)(dan)保公(gong)司(si)授信(xin)額度(du)的(de)銀行辦理匯(hui)(hui)率(lv)避險業(ye)(ye)(ye)(ye)務(wu)，可(ke)“直接扣減擔(dan)(dan)保公(gong)司(si)額度(du)，免除(chu)企業(ye)(ye)(ye)(ye)授信(xin)程序”。通過年度(du)檢(jian)查、專項檢(jian)查、巡(xun)查督(du)導等形式，對不符合產業(ye)(ye)(ye)(ye)政(zheng)(zheng)策、環保政(zheng)(zheng)策、金融政(zheng)(zheng)策的(de)不得(de)推薦(jian)進(jin)入(ru)(ru)，對已進(jin)入(ru)(ru)企業(ye)(ye)(ye)(ye)依法被(bei)列入(ru)(ru)失(shi)信(xin)名(ming)單(dan)的(de)及時清退。存在(zai)失(shi)信(xin)行為的(de)企業(ye)(ye)(ye)(ye)在(zai)完成(cheng)信(xin)用修復后，可(ke)繼續(xu)納(na)入(ru)(ru)“白名(ming)單(dan)”。

（四）完善政銀保協同機制。外匯(hui)(hui)(hui)(hui)局建(jian)立銀(yin)行(xing)(xing)(xing)匯(hui)(hui)(hui)(hui)率(lv)避險(xian)工作(zuo)專項(xiang)考核制度(du)(du)，定(ding)(ding)期(qi)收(shou)集銀(yin)行(xing)(xing)(xing)外匯(hui)(hui)(hui)(hui)衍生(sheng)品業(ye)(ye)務(wu)簽約臺(tai)賬(zhang)，定(ding)(ding)期(qi)通(tong)報各(ge)銀(yin)行(xing)(xing)(xing)外匯(hui)(hui)(hui)(hui)衍生(sheng)品簽約額、履約額、外匯(hui)(hui)(hui)(hui)套保(bao)(bao)比率(lv)、企(qi)(qi)(qi)業(ye)(ye)數量(liang)和新增企(qi)(qi)(qi)業(ye)(ye)數量(liang)等指(zhi)標(biao)，結(jie)合“銀(yin)行(xing)(xing)(xing)外匯(hui)(hui)(hui)(hui)衍生(sheng)品業(ye)(ye)務(wu)綜(zong)合考核排(pai)名(ming)分檔獎勵”政策，對(dui)遠期(qi)結(jie)售匯(hui)(hui)(hui)(hui)比率(lv)高、服務(wu)小(xiao)微企(qi)(qi)(qi)業(ye)(ye)比例高的(de)銀(yin)行(xing)(xing)(xing)，納入(ru)對(dui)金融(rong)機構支(zhi)持實體經濟專項(xiang)表彰，引導銀(yin)行(xing)(xing)(xing)做(zuo)好(hao)企(qi)(qi)(qi)業(ye)(ye)中長期(qi)匯(hui)(hui)(hui)(hui)率(lv)風險(xian)管理工作(zuo)。市金融(rong)局將中小(xiao)微企(qi)(qi)(qi)業(ye)(ye)匯(hui)(hui)(hui)(hui)率(lv)避險(xian)相(xiang)(xiang)關(guan)業(ye)(ye)務(wu)納入(ru)金融(rong)監管沙箱(xiang)，實時(shi)把握外貿企(qi)(qi)(qi)業(ye)(ye)匯(hui)(hui)(hui)(hui)率(lv)避險(xian)對(dui)外向型經濟高質量(liang)發展的(de)促進(jin)情(qing)況(kuang)，為(wei)優化相(xiang)(xiang)關(guan)政策積累數據支(zhi)撐并做(zuo)好(hao)風險(xian)管控。擔(dan)保(bao)(bao)公司(si)與銀(yin)行(xing)(xing)(xing)機構簽訂分行(xing)(xing)(xing)級協議，保(bao)(bao)證(zheng)與各(ge)支(zhi)行(xing)(xing)(xing)統(tong)一執行(xing)(xing)(xing)渠道的(de)落(luo)地實施。政銀(yin)保(bao)(bao)建(jian)立定(ding)(ding)期(qi)溝通(tong)機制，季度(du)(du)通(tong)報工作(zuo)進(jin)展情(qing)況(kuang)，對(dui)匯(hui)(hui)(hui)(hui)率(lv)避險(xian)中遇到的(de)工作(zuo)困難及(ji)時(shi)協調(diao)解決。

實踐效果

（一）降低中小微外貿企業使用匯率避險工具成本。匯(hui)率避(bi)險支持政策具(ju)備普(pu)惠(hui)(hui)長(chang)效特點，自2021年施行以(yi)來(lai)，惠(hui)(hui)及全市97%近(jin)4000家中(zhong)小(xiao)(xiao)微(wei)外(wai)貿企業(ye)(ye)(ye)，僅(jin)遠期結售匯(hui)業(ye)(ye)(ye)務(wu)，成都中(zhong)小(xiao)(xiao)企業(ye)(ye)(ye)融資擔保有限責任(ren)公司已提供擔保額(e)530.95萬元，節約中(zhong)小(xiao)(xiao)微(wei)外(wai)貿企業(ye)(ye)(ye)遠期結售匯(hui)業(ye)(ye)(ye)務(wu)和外(wai)匯(hui)衍生品需要占(zhan)用(yong)的(de)企業(ye)(ye)(ye)資金，降低企業(ye)(ye)(ye)使(shi)用(yong)匯(hui)率避(bi)險工具(ju)的(de)成本，為外(wai)貿企業(ye)(ye)(ye)開(kai)拓市場(chang)提供扎實的(de)融資增信支持，有力保障(zhang)外(wai)貿產業(ye)(ye)(ye)鏈供應鏈資金鏈的(de)穩定暢通(tong)。

（二）降低中小微外貿企業匯率波動風險。匯(hui)率避(bi)險(xian)(xian)支持(chi)政策通過外匯(hui)衍生(sheng)品管理匯(hui)率波動風險(xian)(xian)，既能幫助(zhu)企業(ye)鎖住利潤或(huo)成本，又(you)提(ti)升中小微外貿企業(ye)參(can)與遠期(qi)結(jie)售匯(hui)業(ye)務和外匯(hui)衍生(sheng)品交易的(de)積極(ji)性(xing)，提(ti)升企業(ye)應對(dui)匯(hui)率風險(xian)(xian)的(de)能力。

（三）顯著提高企業參與匯率避險積極性。匯(hui)率(lv)(lv)(lv)避險支持政策吸引越(yue)來越(yue)多的(de)中(zhong)小微企業(ye)關注(zhu)外(wai)匯(hui)衍(yan)生(sheng)品(pin)(pin)匯(hui)率(lv)(lv)(lv)波動風險的(de)管理與應對，幫助(zhu)企業(ye)逐步樹立匯(hui)率(lv)(lv)(lv)風險中(zhong)性(xing)理念，不斷提(ti)升企業(ye)的(de)匯(hui)率(lv)(lv)(lv)避險能力(li)，實現企業(ye)的(de)穩健可持續發(fa)展。2022年1-9月，成都地區467家企業(ye)外(wai)匯(hui)衍(yan)生(sheng)品(pin)(pin)簽(qian)約144.62億(yi)美(mei)(mei)元，同(tong)比增長18.65%，其中(zhong)中(zhong)小微企業(ye)407家外(wai)匯(hui)衍(yan)生(sheng)品(pin)(pin)簽(qian)約36.72億(yi)美(mei)(mei)元，同(tong)比增長74.94%。

（四）獲得國家外管局肯定并推廣。2021年11月(yue)國家(jia)(jia)外管局(ju)(ju)局(ju)(ju)長(chang)潘(pan)功勝在(zai)四(si)川分局(ju)(ju)《關(guan)于推(tui)動支(zhi)持出臺中小(xiao)(xiao)微(wei)企業匯率避(bi)險(xian)支(zhi)持政(zheng)策及有關(guan)情況的報告》上批示(shi)：“做(zuo)法值(zhi)得肯定！相關(guan)經(jing)驗(yan)值(zhi)得向全國推(tui)廣”。同月(yue)，成都(dou)經(jing)驗(yan)在(zai)國家(jia)(jia)外管局(ju)(ju)“中小(xiao)(xiao)微(wei)外貿企業匯率避(bi)險(xian)工作經(jing)驗(yan)分享(xiang)(xiang)會”上進行了(le)經(jing)驗(yan)分享(xiang)(xiang)。2022年，江蘇、浙(zhe)江、重慶(qing)、山東等地(di)在(zai)學習成都(dou)經(jing)驗(yan)后(hou)，相繼(ji)出臺企業匯率避(bi)險(xian)扶(fu)持政(zheng)策，落地(di)該(gai)項(xiang)業務。