每經(jing)編輯(ji)｜畢陸名(ming)

把自己臉遮得嚴嚴實實，一次性豪購(gou)黃金數百(bai)萬，是有(you)錢人掃(sao)貨還是另有(you)隱情？沒(mei)想(xiang)到的是，今(jin)年1月(yue)份(fen)北京警方經調查發現(xian)，這些“土豪”是假“買金”，真“洗錢”！

廣東汕(shan)頭(tou)警(jing)方(fang)同樣破獲了(le)一(yi)起“黃(huang)(huang)金(jin)洗(xi)錢”案。不(bu)過首(shou)先引起警(jing)方(fang)注意的(de)(de)并(bing)不(bu)是(shi)購買(mai)黃(huang)(huang)金(jin)的(de)(de)人，而是(shi)一(yi)家售賣黃(huang)(huang)金(jin)的(de)(de)小店(dian)(dian)。警(jing)方(fang)發現，這家金(jin)店(dian)(dian)其實是(shi)打著經營黃(huang)(huang)金(jin)首(shou)飾生意的(de)(de)幌(huang)子，背地里卻是(shi)為涉詐(zha)資(zi)金(jin)進行轉賬洗(xi)錢犯罪活動(dong)。

圖片來源：視覺中國

神秘買金人出手異常闊綽牽出洗錢案

據央視新聞(wen)5月9日報道(dao)，今年1月份(fen)，北(bei)(bei)京警(jing)方接到一(yi)(yi)(yi)些(xie)金店(dian)(dian)的(de)反映(ying)，他(ta)們店(dian)(dian)里突然來了一(yi)(yi)(yi)些(xie)和普(pu)通顧客不一(yi)(yi)(yi)樣的(de)年輕人。這些(xie)人進(jin)了金店(dian)(dian)既不問價(jia)格(ge)，也不關心行情，一(yi)(yi)(yi)出手(shou)就是一(yi)(yi)(yi)兩百萬元，而且北(bei)(bei)京的(de)多(duo)家金店(dian)(dian)，都出現了這樣的(de)神秘買金人。

根據金店反饋的情況，警方調取了這些人購買黃金時的視頻資料。畫面里，一名黑衣男子走進商場后，直奔金店柜臺開始購買金條。

北京警(jing)方：他們進金(jin)店都是戴著帽子和口(kou)罩，把自己(ji)偽(wei)裝(zhuang)得比(bi)較嚴密。不(bu)像一般的(de)(de)顧客到了金(jin)店以后到處轉(zhuan)轉(zhuan)，他們目(mu)的(de)(de)非常明確，就是奔著投資金(jin)條去(qu)的(de)(de)。

和普通消費者不一樣，男子沒有在柜臺前挑選比對，而且他對項鏈、戒指、手鐲這些金飾品似乎并不感興趣，只關心黃金的克重和庫存。據店員回憶，當天這名男子用刷卡的方式一下就購買了三公斤金條，消費金額數百萬元。而僅僅兩天之后，同樣還是這名男子，再次來到了這家金店，同樣用刷卡的方式又買走了兩公斤的金條。警方調查發現，一(yi)段(duan)時間以來(lai)，還有一(yi)些像這名男子一(yi)樣的顧客，頻繁出入北京各大金(jin)店，大量購買金(jin)條。這些人來(lai)自(zi)全國各地(di)，但身(shen)份卻并(bing)不像是普通游客那(nei)么簡(jian)單。

警方進一步調查后確認，這(zhe)些男子用來買金條的(de)錢都是贓款，而他(ta)們(men)所刷(shua)的(de)銀(yin)行(xing)卡都是電信網絡詐騙案件中的(de)涉案銀(yin)行(xing)卡。

北(bei)京警方(fang)：嫌疑人為了(le)防(fang)止(zhi)我們止(zhi)付凍結，把(ba)贓款能夠及時快速(su)有(you)效地轉移(yi)(yi)出(chu)去，他們采用這種(zhong)用POS機刷卡購買黃金的(de)方(fang)式來轉移(yi)(yi)涉案的(de)資金。

據警方調查，這(zhe)些(xie)買(mai)金(jin)人(ren)得到(dao)指令來到(dao)北京(jing)后，并不是第(di)(di)一(yi)時間就去(qu)瘋狂(kuang)購(gou)買(mai)黃(huang)金(jin)，而是會先拿到(dao)幾(ji)張沒有(you)余(yu)額的銀行卡(ka)。一(yi)旦境外詐騙團(tuan)伙詐騙得手，他們就會第(di)(di)一(yi)時間遠程操(cao)控這(zhe)些(xie)買(mai)金(jin)人(ren)，第(di)(di)一(yi)時間去(qu)金(jin)店購(gou)買(mai)黃(huang)金(jin)。1月13日，北京(jing)警方組織40余(yu)名警力(li)在北京(jing)、湖南、廣西、云南等四(si)地同(tong)步開展收網行動，將多(duo)名犯(fan)罪嫌疑(yi)人(ren)抓(zhua)捕歸案。截(jie)至目前，已(yi)經打掉了7個團(tuan)伙，抓(zhua)獲犯(fan)罪嫌疑(yi)人(ren)36人(ren)。

廣東汕(shan)頭警(jing)(jing)方(fang)同樣破獲(huo)了一(yi)(yi)起(qi)“黃金洗(xi)錢(qian)”案。不過首先引起(qi)警(jing)(jing)方(fang)注意(yi)的并不是購買黃金的人，而是一(yi)(yi)家(jia)售賣黃金的小店(dian)。2022年6月(yue)，汕(shan)頭警(jing)(jing)方(fang)接到線索，當地一(yi)(yi)家(jia)剛剛才開業不到一(yi)(yi)個月(yue)的金店(dian)經營有些異常。

汕頭警方(fang)：這個金店大概不到一個月的時(shi)間，整個流水達到了1000多萬元。

這家金店(dian)的(de)老板名(ming)叫張某，35歲(sui)，此前一直在潮州(zhou)市饒平縣做(zuo)燒烤(kao)生意，一個月前，不知何故突然來到(dao)汕頭(tou)開(kai)了這家金店(dian)。隨(sui)著(zhu)調查的(de)深入(ru)，警方越來越覺(jue)得這家金店(dian)疑點(dian)重(zhong)重(zhong)。

民警調(diao)取了(le)金店附(fu)近的視頻發現，一名(ming)(ming)神秘女子經常遮得嚴(yan)嚴(yan)實(shi)實(shi)，連續多(duo)日出現在金店里。豪(hao)擲百萬(wan)買黃(huang)金，還一連買了(le)好幾天，警方認為這名(ming)(ming)女子絕不是普通的消費者那么簡單。

民警(jing)通過進一(yi)步調查發(fa)現(xian)，詹某(mou)在店內使(shi)用了(le)(le)多張銀行(xing)(xing)卡(ka)進行(xing)(xing)刷(shua)卡(ka)消費，共刷(shua)卡(ka)221筆，總金額(e)1400多萬元。而這些(xie)(xie)銀行(xing)(xing)卡(ka)賬戶來自全國各(ge)地，分(fen)屬(shu)不同的戶名(ming)。警(jing)方對這些(xie)(xie)在店內消費的銀行(xing)(xing)卡(ka)一(yi)一(yi)進行(xing)(xing)了(le)(le)溯(su)源排(pai)查，發(fa)現(xian)這些(xie)(xie)資金竟然與外地一(yi)個(ge)詐騙團伙有關聯(lian)。

2022年8月，汕(shan)頭警方(fang)將金(jin)店(dian)(dian)(dian)老板張某(mou)以及店(dian)(dian)(dian)長張某(mou)欽和(he)一名金(jin)店(dian)(dian)(dian)店(dian)(dian)(dian)員(yuan)抓(zhua)捕歸(gui)案(an)。經過審訊，原來(lai)，這家金(jin)店(dian)(dian)(dian)正是打著經營黃金(jin)首飾生意的幌子，背地里卻是為涉詐資金(jin)進行轉賬洗(xi)錢犯罪活動。

“黃金洗錢”已形成新犯罪產業鏈

據重慶(qing)警方此前介(jie)紹(shao)，在公安(an)機關的(de)不懈打擊(ji)下，如今詐騙分子轉(zhuan)(zhuan)移不法資金(jin)越來越困難，而黃(huang)金(jin)價(jia)格高、易出手(shou)，于是就有人打起了(le)(le)用“黃(huang)金(jin)洗錢”的(de)主意(yi)，形成了(le)(le)一條由“跑腿(tui)員”購買黃(huang)金(jin)、將黃(huang)金(jin)迅速轉(zhuan)(zhuan)手(shou)賣出、錢款通過非法渠道給到境外上家(jia)的(de)犯罪鏈條。

警方(fang)提醒(xing)，《中華人民(min)共和(he)國刑法(fa)》第三百一十二條規定，明知是犯罪所得及(ji)其(qi)產生的收(shou)益(yi)而(er)予以(yi)窩藏、轉移(yi)、收(shou)購、代為(wei)銷(xiao)售(shou)或者(zhe)以(yi)其(qi)他方(fang)法(fa)掩飾(shi)、隱(yin)瞞(man)的，處(chu)三年(nian)以(yi)下有期(qi)徒刑、拘役或者(zhe)管制，并(bing)處(chu)或者(zhe)單處(chu)罰金；情節嚴重的，處(chu)三年(nian)以(yi)上七年(nian)以(yi)下有期(qi)徒刑，并(bing)處(chu)罰金。

警(jing)方提醒：市民要提升(sheng)個人信(xin)息保護(hu)意(yi)識，妥善保護(hu)好自(zi)己(ji)的(de)(de)身份證、銀(yin)行(xing)(xing)卡(ka)(ka)(ka)、手機卡(ka)(ka)(ka)，一(yi)旦(dan)丟失要立(li)即掛失，對于廢(fei)棄不(bu)用(yong)的(de)(de)應及時辦理注銷業(ye)務，不(bu)得隨意(yi)丟棄、買賣。不(bu)要貪圖小惠小利(li)，不(bu)出(chu)租(zu)、出(chu)借、出(chu)售自(zi)己(ji)的(de)(de)身份證、銀(yin)行(xing)(xing)卡(ka)(ka)(ka)、手機卡(ka)(ka)(ka)。如身份證有遺失經歷、電話卡(ka)(ka)(ka)或者銀(yin)行(xing)(xing)卡(ka)(ka)(ka)有異常情(qing)況(kuang)的(de)(de)人，一(yi)定要查(cha)詢自(zi)己(ji)名下是否有不(bu)知情(qing)的(de)(de)電話卡(ka)(ka)(ka)、銀(yin)行(xing)(xing)卡(ka)(ka)(ka)存在，以免被(bei)犯罪嫌疑人利(li)用(yong)。

警方還指(zhi)出：隨(sui)著“斷卡”行(xing)動(dong)持續推進，電(dian)信網絡(luo)詐(zha)騙犯罪分子獲(huo)取作案(an)用(yong)的(de)銀行(xing)卡和電(dian)話卡越(yue)來越(yue)困難，于是一(yi)些不法分子把“洗錢(qian)”的(de)主意打到(dao)了金店(dian)上(shang)，因為黃金首飾價格高易(yi)出手變現。廣大金店(dian)經營者遇(yu)到(dao)顧客購買黃金首飾，要(yao)注意審(shen)驗(yan)購買人(ren)的(de)銀行(xing)卡與其本(ben)人(ren)身份證(zheng)是否一(yi)致，否則(ze)可(ke)能(neng)成為洗錢(qian)犯罪分子的(de)幫兇。此外，最好(hao)在金店(dian)安裝視(shi)頻監控(kong)，對可(ke)疑交易(yi)要(yao)保留監控(kong)影像，一(yi)旦遇(yu)到(dao)可(ke)疑情況必(bi)須終(zhong)止交易(yi)，以免誤入電(dian)信網絡(luo)詐(zha)騙的(de)圈套。

每日經濟新聞綜合央視新聞、重慶警方、中華人(ren)民共和國刑法

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