記者 李蕾

過去幾年間，財富(fu)管(guan)(guan)理(li)(li)行業迎來(lai)快速發展(zhan)，有數據顯示未來(lai)10年全(quan)國將(jiang)至少新增300萬億元的(de)財富(fu)管(guan)(guan)理(li)(li)需求。但與此同時，游戲規則和客戶需求也(ye)在(zai)發生變(bian)化，在(zai)中(zhong)國社會財富(fu)創造和管(guan)(guan)理(li)(li)的(de)全(quan)新敘事中(zhong)，財富(fu)管(guan)(guan)理(li)(li)也(ye)將(jiang)發揮更加重要的(de)作用。

作(zuo)為國內(nei)第三方財富(fu)(fu)管理(li)(li)頭部機構，新湖財富(fu)(fu)用過硬(ying)的資產配置能力和管家(jia)式(shi)服(fu)務為數十萬名個人(ren)客戶和數千名企(qi)業客戶提供(gong)了(le)(le)資產配置綜合(he)財富(fu)(fu)管理(li)(li)服(fu)務，也在行業內(nei)贏(ying)得了(le)(le)極佳的口碑。

近日新湖(hu)財富(fu)董事(shi)長(chang)曲光(guang)接(jie)受了(le)《每日經(jing)濟新聞》的(de)專訪。在(zai)她看(kan)來，很(hen)多客戶的(de)事(shi)業(ye)植根于(yu)中(zhong)(zhong)(zhong)(zhong)(zhong)國(guo)(guo)和這個偉(wei)大的(de)時(shi)代，因此在(zai)資產配(pei)置、財富(fu)傳承方(fang)面，新湖(hu)財富(fu)要(yao)真正(zheng)站在(zai)客戶角度(du)、把握(wo)中(zhong)(zhong)(zhong)(zhong)(zhong)國(guo)(guo)這個巨大市場發展中(zhong)(zhong)(zhong)(zhong)(zhong)蘊含的(de)機遇，同時(shi)把握(wo)客戶想要(yao)與中(zhong)(zhong)(zhong)(zhong)(zhong)國(guo)(guo)市場共同成長(chang)的(de)需求，打造適合中(zhong)(zhong)(zhong)(zhong)(zhong)國(guo)(guo)國(guo)(guo)情、適合中(zhong)(zhong)(zhong)(zhong)(zhong)國(guo)(guo)客戶需求的(de)私人銀行(xing)式(shi)管(guan)家(jia)服務模式(shi)，這也是“泓(hong)湖(hu)百世財富(fu)管(guan)家(jia)”的(de)發愿和初(chu)心(xin)。

行業迎新“黃金十年” 新湖財富打造差異化財富管理品牌

NBD：中國財富管理行業正在迎來新(xin)“黃金十(shi)年(nian)”，有哪些變化和新(xin)要求？

曲光：中國特色社會(hui)主(zhu)義進入(ru)新時代，我國社會(hui)主(zhu)要矛盾(dun)已(yi)經(jing)轉化為人民日益增長(chang)的美好(hao)生活需要和(he)不平衡不充分(fen)的發(fa)展(zhan)之間的矛盾(dun)。而這種矛盾(dun)和(he)需求也體現在財富管理行業(ye)當中，傳統增長(chang)模式(shi)已(yi)經(jing)出現了瓶頸。

國家(jia)提出“專精特(te)(te)(te)新”的(de)發展方(fang)向(xiang)，對于(yu)財(cai)富管理行業(ye)，未來(lai)更應在(zai)“專精特(te)(te)(te)新”的(de)發展道路上下功夫。我們的(de)“專”就(jiu)(jiu)是堅持走專業(ye)化(hua)(hua)的(de)專家(jia)式(shi)服務路線，“精”就(jiu)(jiu)是打造精細化(hua)(hua)的(de)管家(jia)式(shi)服務體(ti)系(xi)和精干隊伍(wu)，“特(te)(te)(te)”就(jiu)(jiu)是發揮擴(kuo)大第三方(fang)獨(du)立財(cai)富機構特(te)(te)(te)色化(hua)(hua)資(zi)源優勢(shi)更好地服務客(ke)戶，“新”就(jiu)(jiu)是堅持用創新的(de)思維與時俱進地推動財(cai)富管理行業(ye)高質量發展。

NBD：面臨(lin)“黃金十(shi)年”帶來的機(ji)(ji)遇，不同類型的金融機(ji)(ji)構都在發力(li)。第三方(fang)(fang)財(cai)富管(guan)理公司(si)的核(he)心競爭力(li)和差異化服(fu)務表(biao)現在哪些方(fang)(fang)面？

曲(qu)光(guang)：以新湖財(cai)富為例，我們的(de)核心競爭力除了獨立第三方資(zi)產配(pei)置(zhi)服務(wu)機構的(de)獨立性(xing)、客(ke)(ke)觀性(xing)、公(gong)正(zheng)性(xing)與客(ke)(ke)戶利益一致的(de)特色(se)外，主要還有三點(dian)：

一是(shi)“三(san)(san)大生態(tai)圈”：率(lv)先在(zai)(zai)行業提出并(bing)實踐(jian)了(le)財富(fu)管理(li)、健(jian)康(kang)管理(li)、公(gong)益(yi)(yi)慈善三(san)(san)大生態(tai)圈，在(zai)(zai)為客(ke)戶(hu)提供專業化、定制化的(de)財富(fu)管理(li)服務的(de)同時，關懷客(ke)戶(hu)健(jian)康(kang)，在(zai)(zai)財富(fu)與公(gong)益(yi)(yi)慈善之(zhi)間(jian)搭建橋梁。

二是(shi)“兩個率先”：率先成立了參與行(xing)業標準(zhun)制定的(de)頂(ding)尖智庫植信投資研(yan)究(jiu)(jiu)院(yuan)，由著(zhu)名經濟學家(jia)(jia)連平教(jiao)授擔任(ren)首(shou)席(xi)經濟學家(jia)(jia)兼研(yan)究(jiu)(jiu)院(yuan)院(yuan)長(chang)，全面(mian)覆蓋(gai)宏觀經濟、資產(chan)配(pei)置、財富(fu)管(guan)理(li)三大領域(yu)。率先打造(zao)了擁有香港證(zheng)監會1、4、9號牌照的(de)泓湖百世(shi)全球家(jia)(jia)族(zu)辦公室，獨創(chuang)行(xing)業“三位(wei)一(yi)體(ti)”架(jia)構，能(neng)為客(ke)戶(hu)量身定制家(jia)(jia)族(zu)信托、資產(chan)配(pei)置、家(jia)(jia)族(zu)治(zhi)理(li)、慈善規劃等服務在內的(de)傳承方(fang)案。

三是“管(guan)家(jia)式服務(wu)體(ti)系(xi)搭(da)建”：2022年在(zai)行業率先推(tui)出了“泓湖百世財富管(guan)家(jia)”服務(wu)體(ti)系(xi)，為更多客戶(hu)提供包含(han)資產(chan)配(pei)置方案、健康管(guan)理、公(gong)益慈善、社會責任、家(jia)業傳承在(zai)內的服務(wu)模式。

“一體兩翼三生態”戰略升級 推動資產配置展翅高飛

NBD：作為新湖(hu)財富從傳(chuan)統理財服務方(fang)式向新階段升級的(de)(de)代表，“泓湖(hu)百世(shi)財富管家”服務體系的(de)(de)思路是怎樣的(de)(de)？怎樣實現不同條線業務的(de)(de)協同合(he)作？

曲光(guang)：新(xin)湖財(cai)富推出(chu)升級(ji)后的(de)(de)服務(wu)子(zi)品牌“泓湖百世財(cai)富管家(jia)”，就是要讓新(xin)湖財(cai)富正式從傳(chuan)統的(de)(de)以銷售為(wei)主導的(de)(de)賣(mai)方模(mo)式，升級(ji)為(wei)“財(cai)富管家(jia)”式的(de)(de)全生態服務(wu)。

“一體(ti)兩(liang)翼三生(sheng)態”是一個持續不斷(duan)發展的、不斷(duan)完善的戰略，是基(ji)于市場，基(ji)于客(ke)戶的戰略。

一體就(jiu)是以客戶需求(qiu)為(wei)(wei)(wei)導向，為(wei)(wei)(wei)發(fa)展初心，以投資(zi)者(zhe)教育為(wei)(wei)(wei)己任，以財富管理健康(kang)生態為(wei)(wei)(wei)宗旨，為(wei)(wei)(wei)客戶提供(gong)專業化、定(ding)制化、全球化的管家式服務(wu)。

讓資(zi)(zi)(zi)產(chan)配置展翅高(gao)飛，著重增強兩(liang)翼協同發(fa)力，順(shun)應當下家族財(cai)(cai)富(fu)(fu)傳承大(da)(da)潮(chao)和標(biao)準化、凈值化資(zi)(zi)(zi)產(chan)配置的大(da)(da)方向。而我們匯聚市場優質資(zi)(zi)(zi)源的財(cai)(cai)富(fu)(fu)管(guan)理(li)、健康管(guan)理(li)、公益(yi)慈(ci)善三個生態(tai)圈就是展翅高(gao)飛的保障。新湖(hu)財(cai)(cai)富(fu)(fu)“泓湖(hu)百世財(cai)(cai)富(fu)(fu)管(guan)家”的核心是站在(zai)客戶立場，全面提(ti)供覆蓋“投(tou)資(zi)(zi)(zi)、傳承、健康、生活、消費、成長(chang)、慈(ci)善”七(qi)大(da)(da)維度(du)的全生命(ming)周期服務權(quan)益(yi)。

NBD：財(cai)富管理的(de)核心是(shi)資(zi)產配置，請(qing)詳細介(jie)紹一下新湖(hu)財(cai)富的(de)資(zi)產配置團隊(dui)、理念和策略。

曲光：在(zai)資(zi)產(chan)配(pei)置(zhi)團隊方(fang)面，我們有植(zhi)信投(tou)(tou)資(zi)研(yan)(yan)究院(yuan)，下設宏(hong)觀研(yan)(yan)究、資(zi)產(chan)配(pei)置(zhi)、財(cai)富管理(li)三(san)個研(yan)(yan)究中心(xin)，搭建完善的(de)全市(shi)場投(tou)(tou)資(zi)策略研(yan)(yan)究體系，為客(ke)戶感知市(shi)場動(dong)態、把(ba)握投(tou)(tou)資(zi)趨勢、進行投(tou)(tou)資(zi)決策提(ti)供參考依據(ju)。

同時(shi)，我們在公司(si)內(nei)部成立了專業(ye)的資產配置委員會(hui)，基于大類資產專家團隊意(yi)見，全(quan)面負責公司(si)資產配置策略的審(shen)議工(gong)作(zuo)。

具(ju)(ju)體(ti)的(de)資產配(pei)置理(li)念與(yu)策略方面，基于(yu)“泓湖百世財(cai)富管家”服務(wu)體(ti)系(xi)，為客(ke)戶(hu)提供(gong)個性化(hua)(hua)、定制化(hua)(hua)、全球化(hua)(hua)、多元(yuan)化(hua)(hua)、綜合化(hua)(hua)的(de)大(da)類資產配(pei)置咨詢服務(wu)，幫助他們形(xing)成更具(ju)(ju)體(ti)、更清(qing)晰(xi)認知，匹配(pei)客(ke)戶(hu)自(zi)己的(de)風險偏(pian)好和(he)財(cai)富管理(li)目標，合法(fa)、合理(li)、合規地配(pei)置財(cai)富，進而(er)能(neng)夠幫助客(ke)戶(hu)實現財(cai)富的(de)保(bao)值增(zeng)值。

將ESG理念納入發展戰略 探索第三方獨立財富管理行業的ESG道路

NBD：ESG投(tou)資(zi)已(yi)經成為(wei)財富管理(li)市場的(de)一大熱點，新(xin)湖財富在ESG方面有(you)哪(na)些(xie)實(shi)踐？

曲光：我們在行(xing)業率先提出(chu)：新湖財富將(jiang)積極響應國(guo)(guo)(guo)家ESG監(jian)管(guan)導向(xiang)，形成一套與國(guo)(guo)(guo)際標(biao)準(zhun)接(jie)軌(gui)、獨具中國(guo)(guo)(guo)特色、與中國(guo)(guo)(guo)社會實際情況相匹配的(de)，充(chong)分考慮三(san)方機構獨立、客觀立場的(de)ESG標(biao)準(zhun)，真正發揮ESG的(de)“篩選器(qi)”和“加速器(qi)”作用，實現國(guo)(guo)(guo)家、社會、企(qi)業、客戶的(de)共贏。新湖財富積極踐(jian)行(xing)ESG理(li)念(nian)，打造公益(yi)慈(ci)善生態圈，就是希望在第三(san)方獨立財富管(guan)理(li)行(xing)業，探索(suo)出(chu)一條ESG道路，摸(mo)索(suo)出(chu)一套標(biao)準(zhun)。

例如，我(wo)們(men)與中(zhong)國兒(er)童(tong)少年基金會(hui)合作(zuo)開(kai)(kai)展的安康圖書(shu)館(guan)項目(mu)(mu)，在2021年完成了(le)100所的目(mu)(mu)標，累計(ji)(ji)捐贈圖書(shu)近(jin)70萬冊，惠及(ji)近(jin)10萬鄉村兒(er)童(tong)。2022年，我(wo)們(men)又開(kai)(kai)啟了(le)新(xin)100所安康圖書(shu)館(guan)建設計(ji)(ji)劃，同時全面升級項目(mu)(mu)。我(wo)們(men)還(huan)充分發揮自己的本(ben)業(ye)優勢，用公益慈善(shan)信(xin)托(tuo)分紅來(lai)反哺(bu)安康圖書(shu)館(guan)建設。

NBD：在推動財(cai)富管(guan)理(li)行業ESG發展、形成行業形成自身的ESG標準方面，新湖財(cai)富做(zuo)了哪些(xie)努(nu)力？為什么要持續推動這件(jian)事？

曲光(guang)：新湖財富(fu)在行(xing)業(ye)(ye)內(nei)率先(xian)提出要(yao)建立具有行(xing)業(ye)(ye)特色的ESG行(xing)業(ye)(ye)標準，并積極付諸實踐(jian)。

主要工作(zuo)包(bao)括：一是通過研(yan)究國(guo)內(nei)(nei)外(wai)(wai)財(cai)富(fu)管理行(xing)(xing)業(ye)的(de)ESG實踐(jian)案例，探索如何將(jiang)ESG理念(nian)(nian)和(he)體系融(rong)入(ru)企業(ye)經營，助(zhu)力財(cai)富(fu)管理行(xing)(xing)業(ye)高(gao)質(zhi)量發(fa)展(zhan)；二是積極探索第(di)三方財(cai)富(fu)管理行(xing)(xing)業(ye)踐(jian)行(xing)(xing)ESG理念(nian)(nian)、原(yuan)則、標準，形成了(le)系統的(de)專(zhuan)題報告；三是廣泛借鑒(jian)國(guo)內(nei)(nei)外(wai)(wai)權威(wei)評級體系的(de)ESG評價(jia)方法學(xue)，綜合考慮(lv)本土化因素與(yu)行(xing)(xing)業(ye)特征(zheng)，初步研(yan)究建立了(le)第(di)三方財(cai)富(fu)管理行(xing)(xing)業(ye)的(de)ESG評價(jia)體系。四(si)是針對國(guo)內(nei)(nei)財(cai)富(fu)管理行(xing)(xing)業(ye)發(fa)展(zhan)現(xian)狀，ESG理念(nian)(nian)踐(jian)行(xing)(xing)情況，撰寫了(le)行(xing)(xing)業(ye)ESG藍皮書(shu)，并即將(jiang)于2023年5月發(fa)布(bu)。五是將(jiang)ESG理念(nian)(nian)融(rong)入(ru)投資者教育。

在(zai)當(dang)下及未來，ESG是(shi)做好資產(chan)配(pei)置的必(bi)備(bei)要素(su)。我們在(zai)開展(zhan)資產(chan)配(pei)置時，必(bi)須(xu)要關注項(xiang)目在(zai)環境(jing)保護、社會責任、公司治理方面的實(shi)踐行為，這(zhe)不僅僅是(shi)資產(chan)配(pei)置組合獲得(de)更好回報的有(you)效策略，更是(shi)在(zai)用投資推動社會進步。