每(mei)(mei)經記者(zhe)｜宋欽章    每(mei)(mei)經編輯｜馬子卿     

9月(yue)13日晚，A股(gu)上市(shi)公司海聯(lian)(lian)金匯（SZ002537，股(gu)價(jia)4.95元(yuan)，市(shi)值58.11億元(yuan)）發布公告(gao)稱(cheng)，公司的三級(ji)子(zi)公司聯(lian)(lian)動優勢電(dian)子(zi)商務有限公司（下稱(cheng)“聯(lian)(lian)動商務”）收到國家外匯管理局北京(jing)市(shi)分(fen)局出具(ju)的《行政處罰決定書(shu)》（京(jing)匯罰〔2024〕60號）。

公告顯(xian)示，因聯動商務于2020年(nian)7月(yue)至2023年(nian)8月(yue)期間為(wei)3家跨(kua)境(jing)商戶(hu)辦理購(gou)匯(hui)(hui)及跨(kua)境(jing)付匯(hui)(hui)業(ye)務過(guo)程中，對(dui)交易(yi)信息的(de)審查不(bu)符(fu)合相關管(guan)理要求，國(guo)家外匯(hui)(hui)管(guan)理局(ju)北京市(shi)分(fen)局(ju)依(yi)據《中華人(ren)民(min)共和國(guo)外匯(hui)(hui)管(guan)理條例》等相關規定(ding)，沒收聯動商務違(wei)法所得(de)38.73萬(wan)元(yuan)人(ren)民(min)幣，處8432.11萬(wan)元(yuan)人(ren)民(min)幣罰款，罰沒款合計8470.84萬(wan)元(yuan)人(ren)民(min)幣。

圖片來源：海聯金匯公告

涉及跨境外匯業務、罰款金額超8000萬元，這樣的超級罰單在支付行業并不常見。據悉，在這張罰單中，罰款金額約為違法所得的217.72倍。

博(bo)通分(fen)析(xi)金融行業分(fen)析(xi)師王蓬(peng)博(bo)對記者(zhe)表示，聯動商務(wu)的(de)巨額(e)罰(fa)單反(fan)映(ying)了相(xiang)關違法事實的(de)嚴(yan)重性；也(ye)不排除公司屢(lv)罰(fa)屢(lv)犯(fan)，才(cai)會觸及如此巨額(e)的(de)罰(fa)單。他表示，“處罰(fa)的(de)力度(du)是相(xiang)當(dang)強硬的(de)，反(fan)映(ying)外(wai)管局‘長牙帶刺’的(de)監管決心。如此力度(du)的(de)罰(fa)款，也(ye)警示所(suo)有的(de)跨(kua)境支付機構一(yi)定要(yao)堅(jian)持合規底線。”

值得(de)注意(yi)的(de)是(shi)，這張(zhang)罰(fa)款(kuan)金(jin)額遠高于(yu)違(wei)(wei)法所(suo)得(de)的(de)“罰(fa)單”并非(fei)“孤例”。今年6月25日，國家(jia)外匯(hui)(hui)(hui)管(guan)理(li)局(ju)青(qing)島(dao)市分(fen)局(ju)公(gong)布的(de)外匯(hui)(hui)(hui)行(xing)政處(chu)罰(fa)信(xin)(xin)息顯示，青(qing)島(dao)興信(xin)(xin)昌新材料(liao)科技有限(xian)公(gong)司因違(wei)(wei)反規定(ding)將(jiang)外匯(hui)(hui)(hui)匯(hui)(hui)(hui)入(ru)境內，被沒收違(wei)(wei)法所(suo)得(de)591.63元(yuan)，罰(fa)款(kuan)1863.9萬(wan)元(yuan)。彼時，國家(jia)外匯(hui)(hui)(hui)管(guan)理(li)局(ju)青(qing)島(dao)市分(fen)局(ju)解釋稱(cheng)，由于(yu)該(gai)企業違(wei)(wei)反了匯(hui)(hui)(hui)發(fa)〔2014〕37號文的(de)有關規定(ding)，存在非(fei)法匯(hui)(hui)(hui)入(ru)行(xing)為，違(wei)(wei)法金(jin)額合計2883萬(wan)美元(yuan)，對(dui)(dui)此，依據《外匯(hui)(hui)(hui)管(guan)理(li)條例》第(di)四十一條的(de)規定(ding)，按照(zhao)其非(fei)法匯(hui)(hui)(hui)入(ru)金(jin)額10%的(de)比例對(dui)(dui)其進行(xing)處(chu)罰(fa)，共處(chu)罰(fa)款(kuan)1863.9萬(wan)元(yuan)。

《每(mei)日經濟新(xin)聞(wen)》記者注意到，9月(yue)10日，中(zhong)國人民(min)銀(yin)行北京(jing)市(shi)分行公示了一則行政處罰信息，聯(lian)動(dong)優勢因為(wei)存在4項(xiang)違規行為(wei)被(bei)警告并(bing)處以(yi)罰款290萬元。公司時任副總經理(li)徐某東也因為(wei)負有(you)直(zhi)接(jie)責任而被(bei)警告，并(bing)被(bei)處以(yi)罰款15萬元。上述4項(xiang)違法違規行為(wei)分別(bie)為(wei)：未(wei)落(luo)實(shi)(shi)交易信息真實(shi)(shi)、完整、可追溯的要求；未(wei)嚴格落(luo)實(shi)(shi)商戶(hu)實(shi)(shi)名制要求；未(wei)按規定(ding)(ding)保(bao)存特約(yue)商戶(hu)申請材(cai)(cai)料(liao)、資質審核材(cai)(cai)料(liao)等檔案資料(liao)；未(wei)按規定(ding)(ding)設(she)置特約(yue)商戶(hu)的收(shou)單(dan)賬戶(hu)。

圖片來源：中國人民銀行北京市分行

央行(xing)官網顯示，聯(lian)動(dong)商務于2011年8月29日首次獲得支(zhi)付業(ye)務許可證，獲許可的(de)業(ye)務類(lei)(lei)型(xing)是全國范圍的(de)互聯(lian)網支(zhi)付、移動(dong)電話支(zhi)付、銀行(xing)卡(ka)收單，后根據《非銀行(xing)支(zhi)付機(ji)構(gou)監督管理條例》與對應的(de)實施細則等(deng)要求(qiu)，業(ye)務類(lei)(lei)型(xing)變更為相應的(de)儲值賬戶運營Ⅰ類(lei)(lei)、支(zhi)付交易處理Ⅰ類(lei)(lei)。

值得一提的是(shi)，聯(lian)(lian)動(dong)(dong)優勢近期正(zheng)在醞釀“易(yi)主”，意向接(jie)手方為抖音集團的關聯(lian)(lian)公(gong)司(si)(si)。海聯(lian)(lian)金匯曾發布公(gong)告稱(cheng)，公(gong)司(si)(si)于2024年4月3日(ri)與天津(jin)同(tong)(tong)融(rong)電(dian)子(zi)商務(wu)有(you)限公(gong)司(si)(si)（以下簡稱(cheng)“天津(jin)同(tong)(tong)融(rong)”）簽署了《股(gu)權(quan)轉讓(rang)協議》，公(gong)司(si)(si)擬(ni)將全資子(zi)公(gong)司(si)(si)聯(lian)(lian)動(dong)(dong)優勢科技有(you)限公(gong)司(si)(si)（以下簡稱(cheng)“聯(lian)(lian)動(dong)(dong)優勢”）持有(you)的聯(lian)(lian)動(dong)(dong)商務(wu)100%股(gu)權(quan)轉讓(rang)給(gei)天津(jin)同(tong)(tong)融(rong)，交(jiao)易(yi)價格為基(ji)準轉讓(rang)對(dui)價7.5億元+交(jiao)割日(ri)凈資產對(dui)價。

天津同融在完(wan)成(cheng)(cheng)受讓聯(lian)(lian)動商(shang)務(wu)的股權交(jiao)割后，擬通過其(qi)全資子公司武漢(han)合眾(zhong)易寶科技有限(xian)公司合并(bing)聯(lian)(lian)動商(shang)務(wu)。武漢(han)合眾(zhong)易寶科技有限(xian)公司為“抖(dou)音(yin)支(zhi)付”牌(pai)照主體，本次交(jiao)易完(wan)成(cheng)(cheng)后將為抖(dou)音(yin)集團(tuan)生活服務(wu)等線下交(jiao)易業務(wu)場景提供(gong)支(zhi)持(chi)。

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