每(mei)經記者(zhe)｜張壽林    每(mei)經編輯｜馬子卿    

日前，國(guo)家金融(rong)監督管理(li)總局批復了華夏銀行(xing)首(shou)席(xi)(xi)合(he)(he)規官楊宏的(de)任職資格。《每日經濟新(xin)(xin)聞》記者注(zhu)意到，楊宏是《金融(rong)機構合(he)(he)規管理(li)辦(ban)法(fa)》（以(yi)下(xia)簡稱《辦(ban)法(fa)》或“新(xin)(xin)規”）發(fa)布以(yi)來(lai)首(shou)例獲(huo)得監管核準(zhun)的(de)銀行(xing)業領域首(shou)席(xi)(xi)合(he)(he)規官。

開年以來，多(duo)家金融(rong)機構首席(xi)合(he)規(gui)(gui)官任(ren)職(zhi)資格獲(huo)批。1月20日，國家金融(rong)監督管理(li)總局批復(fu)了浦銀理(li)財有限責任(ren)公司副總經理(li)、首席(xi)合(he)規(gui)(gui)官陳紅的任(ren)職(zhi)資格；此外，北京(jing)金融(rong)監管局批復(fu)中國建材集團財務有限公司首席(xi)合(he)規(gui)(gui)官楊青任(ren)職(zhi)資格。

2024年12月25日，國家金融(rong)監督管(guan)理總局發布《金融(rong)機構(gou)(gou)合規(gui)管(guan)理辦(ban)法(fa)(fa)》（下稱《辦(ban)法(fa)(fa)》），自(zi)2025年3月1日起施行。《辦(ban)法(fa)(fa)》規(gui)定，金融(rong)機構(gou)(gou)應當(dang)在機構(gou)(gou)總部設立首席合規(gui)官，首席合規(gui)官是(shi)高級管(guan)理人員，接受機構(gou)(gou)董(dong)事(shi)長(chang)和行長(chang)（總經(jing)理）直(zhi)接領導，向董(dong)事(shi)會負責(ze)。

實現從“被動監管遵循”向“主動合規治理”轉變

據悉，致力于指導金(jin)融(rong)機(ji)構建立(li)橫向到(dao)邊、縱(zong)向到(dao)底的(de)(de)合(he)(he)規管(guan)理體系，將合(he)(he)規基因注(zhu)入(ru)金(jin)融(rong)機(ji)構發展決策、業務經營的(de)(de)全過程、全領域，實現從(cong)“被動(dong)監管(guan)遵循(xun)”向“主動(dong)合(he)(he)規治理”的(de)(de)轉變。

金融(rong)機構要提高(gao)(gao)依法合(he)規(gui)(gui)(gui)(gui)(gui)經營(ying)(ying)能(neng)(neng)力，將合(he)規(gui)(gui)(gui)(gui)(gui)管理有機融(rong)入公司治理體(ti)系、運營(ying)(ying)管理架構和(he)業務流程，這就要求合(he)規(gui)(gui)(gui)(gui)(gui)必(bi)須從高(gao)(gao)層做起，高(gao)(gao)位推進合(he)規(gui)(gui)(gui)(gui)(gui)管理體(ti)系有效(xiao)運行。《辦(ban)法》要求金融(rong)機構合(he)規(gui)(gui)(gui)(gui)(gui)履職從高(gao)(gao)層做起，培育合(he)規(gui)(gui)(gui)(gui)(gui)文化，提高(gao)(gao)全(quan)體(ti)員工合(he)規(gui)(gui)(gui)(gui)(gui)意識，營(ying)(ying)造不敢違規(gui)(gui)(gui)(gui)(gui)、不能(neng)(neng)違規(gui)(gui)(gui)(gui)(gui)、不想違規(gui)(gui)(gui)(gui)(gui)的(de)合(he)規(gui)(gui)(gui)(gui)(gui)氛圍，有效(xiao)保(bao)障高(gao)(gao)質量發展。

例如，《辦法(fa)》第十三條規定(ding)，金融(rong)機(ji)(ji)(ji)構(gou)(gou)(gou)應當(dang)在(zai)機(ji)(ji)(ji)構(gou)(gou)(gou)總(zong)(zong)部設立(li)首席合(he)(he)規官(guan)(guan)，首席合(he)(he)規官(guan)(guan)是高(gao)級(ji)管理人員，接受(shou)機(ji)(ji)(ji)構(gou)(gou)(gou)董(dong)事長和行(xing)長（總(zong)(zong)經理）直(zhi)接領導，向董(dong)事會(hui)負(fu)責。金融(rong)機(ji)(ji)(ji)構(gou)(gou)(gou)原則(ze)上應當(dang)在(zai)省級(ji)分支(zhi)(zhi)機(ji)(ji)(ji)構(gou)(gou)(gou)或(huo)者一級(ji)分支(zhi)(zhi)機(ji)(ji)(ji)構(gou)(gou)(gou)設立(li)合(he)(he)規官(guan)(guan)，合(he)(he)規官(guan)(guan)是本級(ji)機(ji)(ji)(ji)構(gou)(gou)(gou)高(gao)級(ji)管理人員，接受(shou)本級(ji)機(ji)(ji)(ji)構(gou)(gou)(gou)行(xing)長（總(zong)(zong)經理）直(zhi)接領導。金融(rong)機(ji)(ji)(ji)構(gou)(gou)(gou)的(de)首席合(he)(he)規官(guan)(guan)及合(he)(he)規官(guan)(guan)應當(dang)取得國家金融(rong)監督管理總(zong)(zong)局或(huo)者其(qi)派出機(ji)(ji)(ji)構(gou)(gou)(gou)的(de)任(ren)職資格許可，《辦法(fa)》另有(you)規定(ding)的(de)除外。

此外(wai)，《辦法》第(di)十四條指出，由(you)金(jin)(jin)融機(ji)(ji)(ji)構(gou)行長(chang)（總經(jing)理）兼任首(shou)席合規(gui)官(guan)(guan)，以(yi)及由(you)金(jin)(jin)融機(ji)(ji)(ji)構(gou)省級分支機(ji)(ji)(ji)構(gou)或(huo)者一級分支機(ji)(ji)(ji)構(gou)行長(chang)（總經(jing)理）兼任合規(gui)官(guan)(guan)的，不(bu)受該(gai)辦法規(gui)定的首(shou)席合規(gui)官(guan)(guan)或(huo)者合規(gui)官(guan)(guan)的任職(zhi)條件限制(zhi)，不(bu)需要另行取得(de)任職(zhi)資(zi)格許可。

國家金(jin)(jin)(jin)(jin)融(rong)監督管(guan)理總(zong)局(ju)有(you)關司局(ju)負責人(ren)指(zhi)出，根據《辦法》規(gui)(gui)定，金(jin)(jin)(jin)(jin)融(rong)機(ji)(ji)(ji)構(gou)(gou)應(ying)當在(zai)機(ji)(ji)(ji)構(gou)(gou)總(zong)部(bu)(bu)設立(li)首席合(he)規(gui)(gui)官(guan)，原(yuan)則上(shang)應(ying)當在(zai)省(sheng)(sheng)級(ji)分(fen)(fen)支(zhi)(zhi)(zhi)(zhi)機(ji)(ji)(ji)構(gou)(gou)或者(zhe)一(yi)級(ji)分(fen)(fen)支(zhi)(zhi)(zhi)(zhi)機(ji)(ji)(ji)構(gou)(gou)設立(li)合(he)規(gui)(gui)官(guan)。考(kao)慮到各金(jin)(jin)(jin)(jin)融(rong)機(ji)(ji)(ji)構(gou)(gou)人(ren)員(yuan)職(zhi)數(shu)、資源配置等(deng)現實情(qing)況，允許金(jin)(jin)(jin)(jin)融(rong)機(ji)(ji)(ji)構(gou)(gou)行長(chang)(chang)（總(zong)經(jing)理）、省(sheng)(sheng)級(ji)分(fen)(fen)支(zhi)(zhi)(zhi)(zhi)機(ji)(ji)(ji)構(gou)(gou)或者(zhe)一(yi)級(ji)分(fen)(fen)支(zhi)(zhi)(zhi)(zhi)機(ji)(ji)(ji)構(gou)(gou)行長(chang)(chang)（總(zong)經(jing)理）兼(jian)(jian)(jian)任(ren)(ren)(ren)；或者(zhe)由金(jin)(jin)(jin)(jin)融(rong)機(ji)(ji)(ji)構(gou)(gou)不(bu)(bu)分(fen)(fen)管(guan)前(qian)臺業務(wu)、財務(wu)、資金(jin)(jin)(jin)(jin)運(yun)用、內部(bu)(bu)審(shen)計等(deng)可(ke)能與(yu)(yu)合(he)規(gui)(gui)管(guan)理存(cun)在(zai)職(zhi)責沖突(tu)部(bu)(bu)門的(de)其(qi)他高(gao)級(ji)管(guan)理人(ren)員(yuan)，省(sheng)(sheng)級(ji)分(fen)(fen)支(zhi)(zhi)(zhi)(zhi)機(ji)(ji)(ji)構(gou)(gou)或者(zhe)一(yi)級(ji)分(fen)(fen)支(zhi)(zhi)(zhi)(zhi)機(ji)(ji)(ji)構(gou)(gou)不(bu)(bu)分(fen)(fen)管(guan)前(qian)臺業務(wu)、財務(wu)、資金(jin)(jin)(jin)(jin)運(yun)用、內部(bu)(bu)審(shen)計等(deng)可(ke)能與(yu)(yu)合(he)規(gui)(gui)管(guan)理存(cun)在(zai)職(zhi)責沖突(tu)部(bu)(bu)門的(de)其(qi)他高(gao)級(ji)管(guan)理人(ren)員(yuan)兼(jian)(jian)(jian)任(ren)(ren)(ren)。由行長(chang)(chang)（總(zong)經(jing)理）兼(jian)(jian)(jian)任(ren)(ren)(ren)的(de)，豁(huo)免任(ren)(ren)(ren)職(zhi)資格條件，不(bu)(bu)需要取得任(ren)(ren)(ren)職(zhi)資格許可(ke)。由其(qi)他高(gao)級(ji)管(guan)理人(ren)員(yuan)兼(jian)(jian)(jian)任(ren)(ren)(ren)的(de)，需要符合(he)《辦法》規(gui)(gui)定的(de)任(ren)(ren)(ren)職(zhi)條件，并取得任(ren)(ren)(ren)職(zhi)資格許可(ke)。

值得(de)注意的(de)是，《辦(ban)法(fa)》規(gui)(gui)定(ding)，金(jin)融(rong)機(ji)(ji)構存在違(wei)法(fa)違(wei)規(gui)(gui)行(xing)為(wei)的(de)，由(you)國家(jia)金(jin)融(rong)監(jian)督(du)(du)管(guan)理(li)(li)總局或者其(qi)派出(chu)機(ji)(ji)構責(ze)令限期整改(gai)，并可以明(ming)確要求金(jin)融(rong)機(ji)(ji)構設立專職(zhi)的(de)首席合(he)(he)(he)規(gui)(gui)官(guan)或合(he)(he)(he)規(gui)(gui)官(guan)，加強合(he)(he)(he)規(gui)(gui)管(guan)理(li)(li)人員(yuan)配(pei)備(bei)，上(shang)收金(jin)融(rong)機(ji)(ji)構下屬責(ze)任機(ji)(ji)構的(de)合(he)(he)(he)規(gui)(gui)管(guan)理(li)(li)職(zhi)責(ze)。金(jin)融(rong)機(ji)(ji)構逾(yu)期未完成整改(gai)的(de)，國家(jia)金(jin)融(rong)監(jian)督(du)(du)管(guan)理(li)(li)總局或者其(qi)派出(chu)機(ji)(ji)構根據情節(jie)嚴重程度，采取行(xing)政處罰或者其(qi)他(ta)監(jian)管(guan)措施(shi)。

首席合規官在政策上執行“新老劃斷”原則

從(cong)金融(rong)監管處(chu)罰披露的(de)數(shu)據看，當前金融(rong)機構推進業(ye)務合規依然在路上(shang)。數(shu)據顯示，2024年，銀(yin)行共收到來自監管部門逾6000張罰單（含分支機構、個人被(bei)處(chu)罰情形）。數(shu)家銀(yin)行被(bei)罰金額逾千萬(wan)元。

從(cong)近年來罰單數據可見，金(jin)(jin)融機(ji)構(gou)持(chi)續面臨合(he)規(gui)壓(ya)力。國(guo)家金(jin)(jin)融監督(du)管理總局(ju)(ju)有(you)關司(si)局(ju)(ju)負責人表示，隨(sui)著金(jin)(jin)融業發展(zhan)環境(jing)不(bu)斷變化，金(jin)(jin)融機(ji)構(gou)合(he)規(gui)管理的(de)實(shi)踐探索(suo)也在持(chi)續深化。此前(qian)(qian)兩項制(zhi)(zhi)度文件的(de)印發時間較(jiao)早，不(bu)能(neng)有(you)效(xiao)適應新形勢下金(jin)(jin)融機(ji)構(gou)合(he)規(gui)管理的(de)各項要(yao)求。金(jin)(jin)融監管總局(ju)(ju)在總結前(qian)(qian)期制(zhi)(zhi)度執行實(shi)踐的(de)基礎上，結合(he)新形勢、新要(yao)求，制(zhi)(zhi)定了《辦(ban)法》。

2006年原銀(yin)(yin)監(jian)會印發的(de)(de)《商業銀(yin)(yin)行合(he)(he)(he)規(gui)(gui)(gui)(gui)風(feng)險管(guan)(guan)(guan)理(li)指(zhi)引(yin)》，以及2016年原保監(jian)會印發的(de)(de)《保險公司合(he)(he)(he)規(gui)(gui)(gui)(gui)管(guan)(guan)(guan)理(li)辦法(fa)(fa)》，是銀(yin)(yin)行保險機構合(he)(he)(he)規(gui)(gui)(gui)(gui)管(guan)(guan)(guan)理(li)的(de)(de)兩項基礎制度。合(he)(he)(he)規(gui)(gui)(gui)(gui)的(de)(de)核心要(yao)義(yi)是遵(zun)循法(fa)(fa)律法(fa)(fa)規(gui)(gui)(gui)(gui)、監(jian)管(guan)(guan)(guan)規(gui)(gui)(gui)(gui)范(fan)，不觸“底線”、不碰“紅線”，這就要(yao)求合(he)(he)(he)規(gui)(gui)(gui)(gui)管(guan)(guan)(guan)理(li)具(ju)備相(xiang)(xiang)應的(de)(de)嚴肅(su)性(xing)和(he)獨(du)立性(xing)。前期，金融機構按(an)照監(jian)管(guan)(guan)(guan)要(yao)求設置了合(he)(he)(he)規(gui)(gui)(gui)(gui)總監(jian)、合(he)(he)(he)規(gui)(gui)(gui)(gui)負責人、首席合(he)(he)(he)規(gui)(gui)(gui)(gui)官等崗位，但具(ju)體職責不夠(gou)明確(que)具(ju)體，難(nan)以滿足合(he)(he)(he)規(gui)(gui)(gui)(gui)管(guan)(guan)(guan)理(li)的(de)(de)獨(du)立性(xing)要(yao)求。《辦法(fa)(fa)》順應合(he)(he)(he)規(gui)(gui)(gui)(gui)管(guan)(guan)(guan)理(li)實際，并(bing)借鑒國際良好(hao)做法(fa)(fa)，統一相(xiang)(xiang)關崗位名稱，明確(que)首席合(he)(he)(he)規(gui)(gui)(gui)(gui)官和(he)合(he)(he)(he)規(gui)(gui)(gui)(gui)官的(de)(de)崗位設置和(he)職責，統籌推進合(he)(he)(he)規(gui)(gui)(gui)(gui)管(guan)(guan)(guan)理(li)工作。

據(ju)悉，《辦法(fa)(fa)》施行前，金融機構和其省級(ji)分支(zhi)機構或者一級(ji)分支(zhi)機構已設(she)置(zhi)的首席(xi)合規(gui)(gui)(gui)官(guan)、合規(gui)(gui)(gui)總(zong)監、合規(gui)(gui)(gui)負責(ze)(ze)人、作(zuo)為高級(ji)管理人員的總(zong)法(fa)(fa)律顧問，可以履行本辦法(fa)(fa)規(gui)(gui)(gui)定的首席(xi)合規(gui)(gui)(gui)官(guan)、合規(gui)(gui)(gui)官(guan)各(ge)項職責(ze)(ze)。上述人員工作(zuo)調(diao)動前，不受(shou)本辦法(fa)(fa)規(gui)(gui)(gui)定的任(ren)職條件限制，不需要(yao)重新(xin)取得國家金融監督(du)管理總(zong)局或者其派出機構核準(zhun)的任(ren)職資格。

國家金融監(jian)督管理總(zong)局有關司局負責(ze)(ze)(ze)人(ren)指(zhi)出，按照“新老劃斷”原(yuan)則(ze)，在《辦(ban)法(fa)》施行前已經擔任(ren)合(he)規(gui)總(zong)監(jian)、合(he)規(gui)負責(ze)(ze)(ze)人(ren)等(deng)，履行《辦(ban)法(fa)》規(gui)定的首席合(he)規(gui)官(guan)(guan)、合(he)規(gui)官(guan)(guan)崗(gang)位職(zhi)責(ze)(ze)(ze)，在崗(gang)位調動前，不受首席合(he)規(gui)官(guan)(guan)或(huo)合(he)規(gui)官(guan)(guan)任(ren)職(zhi)條件(jian)限制，無需重新取得任(ren)職(zhi)資格許可。

據悉(xi)，不僅是(shi)金融行(xing)業設(she)立首席合(he)規(gui)官，國(guo)務院(yuan)國(guo)有資(zi)產監督管(guan)理(li)委(wei)員會在(zai)2022年9月(yue)發布的《中央(yang)企業合(he)規(gui)管(guan)理(li)辦(ban)法》中提(ti)出，中央(yang)企業應(ying)當結合(he)實際設(she)立首席合(he)規(gui)官，不新增領(ling)(ling)導崗位(wei)和職數，由總法律顧問兼任，對企業主(zhu)要(yao)負責人(ren)負責，領(ling)(ling)導合(he)規(gui)管(guan)理(li)部門(men)組(zu)織(zhi)開展相關工作，指導所屬單位(wei)加強合(he)規(gui)管(guan)理(li)。

中央企業應當將(jiang)合(he)規(gui)(gui)審(shen)查作為必經(jing)程(cheng)序嵌入經(jing)營管理(li)(li)流程(cheng)，重大決(jue)(jue)策事項的合(he)規(gui)(gui)審(shen)查意(yi)見應當由首席(xi)合(he)規(gui)(gui)官(guan)簽字(zi)，對決(jue)(jue)策事項的合(he)規(gui)(gui)性提出明確意(yi)見。業務(wu)及職能部(bu)門、合(he)規(gui)(gui)管理(li)(li)部(bu)門依據職責權限(xian)完(wan)善審(shen)查標準(zhun)、流程(cheng)、重點等(deng)，定期對審(shen)查情況開展后評(ping)估。此后，部(bu)分金融機構(gou)也(ye)設置了首席(xi)合(he)規(gui)(gui)官(guan)職位。例如(ru)，2023年(nian)12月，監管核(he)準(zhun)許京輝國(guo)藥(yao)集團財務(wu)有限(xian)公司首席(xi)合(he)規(gui)(gui)官(guan)的任職資格。

國(guo)務院國(guo)資委(wei)相關(guan)負(fu)責人(ren)士在2023年初曾表示，建立首(shou)席(xi)(xi)合(he)規(gui)官(guan)制度，是(shi)中(zhong)央(yang)企(qi)業(ye)合(he)規(gui)管理工作的(de)(de)一大亮點(dian)，也是(shi)合(he)規(gui)管理體系有效運轉的(de)(de)關(guan)鍵。同時表示已有近七(qi)成中(zhong)央(yang)企(qi)業(ye)集團和部分重(zhong)要子企(qi)業(ye)設立了(le)首(shou)席(xi)(xi)合(he)規(gui)官(guan)。

據悉，設立首(shou)席(xi)合規官是世界一(yi)流(liu)企(qi)業(ye)的(de)(de)普(pu)遍做(zuo)法，首(shou)席(xi)合規官作(zuo)為(wei)企(qi)業(ye)核心管(guan)理(li)層(ceng)成員，全(quan)面(mian)領導(dao)合規管(guan)理(li)體系建設與(yu)運行，發(fa)揮了(le)積極作(zuo)用(yong)。值(zhi)得注意的(de)(de)是，早在2014年12月(yue)，監管(guan)批復深圳前(qian)海微眾銀(yin)行開(kai)業(ye)的(de)(de)同(tong)時，也核準萬軍首(shou)席(xi)合規官及首(shou)席(xi)運營(ying)官的(de)(de)任職(zhi)資格(ge)。

封面圖片來源：每日經濟新聞(wen) 資料圖