每經(jing)編(bian)輯｜杜宇(yu)     

繼承(cheng)5萬元以下股(gu)票(piao)基金，終于(yu)不用(yong)跑公證了！

圖片來源：視(shi)覺中國

7月25日(ri)，證監(jian)會發布通知(zhi)，簡(jian)化辦理(li)(li)已故投資者小(xiao)額遺(yi)(yi)產(chan)繼承(cheng)程序，明確(que)辦理(li)(li)5萬元以內的小(xiao)額遺(yi)(yi)產(chan)繼承(cheng)業(ye)務(wu)，不再要求進行公證，第一順序繼承(cheng)人(ren)、公證遺(yi)(yi)囑確(que)定的繼承(cheng)人(ren)或受遺(yi)(yi)贈人(ren)可憑借死亡證明、有效親屬關系證明等材(cai)料直(zhi)接辦理(li)(li)。

證(zheng)(zheng)券(quan)基金行業沿用行業慣例，在辦理(li)已(yi)故(gu)投資(zi)者遺產(chan)繼(ji)承(cheng)(cheng)(cheng)時(shi)通常需要(yao)繼(ji)承(cheng)(cheng)(cheng)人提交(jiao)由公(gong)(gong)證(zheng)(zheng)機構出具的(de)(de)繼(ji)承(cheng)(cheng)(cheng)公(gong)(gong)證(zheng)(zheng)書。隨著經(jing)濟(ji)水(shui)平的(de)(de)不(bu)斷發展，繼(ji)承(cheng)(cheng)(cheng)人為了(le)繼(ji)承(cheng)(cheng)(cheng)總價值不(bu)高(gao)的(de)(de)小(xiao)額(e)遺產(chan)，要(yao)花(hua)費大(da)量時(shi)間精力(li)辦理(li)公(gong)(gong)證(zheng)(zheng)，還要(yao)支付額(e)外的(de)(de)公(gong)(gong)證(zheng)(zheng)費用，成本收益并(bing)不(bu)匹配(pei)。

根據通知，申請(qing)人(ren)為已故投資者(zhe)的(de)(de)第一順(shun)序繼(ji)承(cheng)人(ren)（配偶、子女、父母(mu)），以及公(gong)證遺(yi)囑指(zhi)定的(de)(de)繼(ji)承(cheng)人(ren)、受遺(yi)贈人(ren)時，可(ke)以申請(qing)辦理(li)(li)小額遺(yi)產(chan)(chan)繼(ji)承(cheng)。已故投資者(zhe)在同(tong)一證券公(gong)司開立(li)的(de)(de)賬戶項下的(de)(de)全部凈資產(chan)(chan)，或(huo)者(zhe)持(chi)有的(de)(de)由(you)同(tong)一公(gong)募基金(jin)管理(li)(li)人(ren)管理(li)(li)的(de)(de)公(gong)募基金(jin)等資管產(chan)(chan)品，或(huo)者(zhe)在同(tong)一基金(jin)銷(xiao)售機構開立(li)的(de)(de)賬戶項下的(de)(de)公(gong)募基金(jin)等資管產(chan)(chan)品不超過5萬元人(ren)民幣的(de)(de)，均可(ke)以適用(yong)簡化(hua)辦理(li)(li)程(cheng)序。

此外，證券(quan)資(zi)產(chan)流動性高、易于(yu)變現(xian)，小額遺產(chan)繼承(cheng)優先采用證券(quan)資(zi)產(chan)交易變現(xian)的方式(shi)辦理，申請(qing)人可申請(qing)賬戶(hu)交易密碼重(zhong)置，賣出或贖(shu)回(hui)賬戶(hu)資(zi)產(chan)后(hou)直接(jie)繼承(cheng)資(zi)金，十分便捷。

圖片來源：中國證(zheng)監會官網

如何定義5萬元范圍？

在同一證券公司(si)開立的賬戶項下的全部(bu)凈資產（包括但(dan)不限于證券、資金，公募基(ji)金等資管產品(pin)）合(he)計不超過5萬元(yuan)人民幣（或等值外幣，不含未結利息(xi)）。

持有的(de)由同(tong)(tong)一公(gong)募(mu)(mu)基(ji)(ji)金管理(li)人(ren)管理(li)的(de)公(gong)募(mu)(mu)基(ji)(ji)金等資管產品，或在同(tong)(tong)一基(ji)(ji)金銷售機構開立的(de)賬戶項下的(de)公(gong)募(mu)(mu)基(ji)(ji)金等資管產品不超(chao)過(guo)5萬元(yuan)人(ren)民(min)幣（或等值外(wai)幣，不含未結轉收益）。

換言之(zhi)，如果存在多(duo)個(ge)賬戶，只要各賬戶凈資產均(jun)不超過5萬元，即使賬戶總額在5萬元以(yi)上，同樣可以(yi)適用(yong)小額遺產繼承，無需提交公(gong)證材料。

符合小額遺產繼承要求，如何申請繼承？

需要帶好四類材料

死亡證明(ming)等能夠證明(ming)投資者(zhe)已身故的材料(liao)；

申請人(ren)為第一順位繼(ji)承人(ren)的，提(ti)供居民戶(hu)口簿、結婚證、出生證明(ming)等親屬(shu)關系證明(ming)材(cai)料(liao)；

申請人(ren)為公證遺(yi)(yi)囑指(zhi)定(ding)的繼承(cheng)人(ren)、受遺(yi)(yi)贈人(ren)的，提(ti)供已故投(tou)資者的公證遺(yi)(yi)囑；

申(shen)請(qing)人的有效身份證明(ming)文件(jian)；

申請人親筆簽名(ming)的承諾(nuo)書。

到哪辦理？

向證券公司申請辦(ban)理小額遺產繼承的(de)，前往已故投資者開戶證券公司的(de)營業場所進(jin)行現場辦(ban)理。

向公(gong)募基金管理(li)人、基金銷售機構(gou)申請辦理(li)小(xiao)額遺產繼(ji)承的，則需按(an)照相關機構(gou)要求辦理(li)。

另一個需要關注的細節是，攜帶材料到指定地點后，資產如何具體繼承？比如，持有的股票怎么算？

根據《通知》，證(zheng)券公司(si)將(jiang)按照申請(qing)(qing)人(ren)要求重置已故投資者的賬戶(hu)交易密碼，由(you)申請(qing)(qing)人(ren)賣(mai)出或贖(shu)回賬戶(hu)資產。因(yin)證(zheng)券停牌、金融產品未到(dao)期等客觀原因(yin)無法賣(mai)出的、無法贖(shu)回的，申請(qing)(qing)人(ren)可(ke)申請(qing)(qing)辦理證(zheng)券非交易過(guo)戶(hu)。

對于公募基金等資管(guan)產品，申請(qing)人可向公募基金管(guan)理人、基金銷售機構申請(qing)辦理非交易(yi)過戶。

每日經濟(ji)新聞綜合中國證監會網站

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