每經記(ji)者｜趙(zhao)景致(zhi)    每經編輯｜廖(liao)丹    

近年來(lai)，我國(guo)大(da)財富管理(li)行業(ye)快速發展壯大(da)，截至去年末，資產管理(li)規(gui)模(mo)達到(dao)(dao)了155萬(wan)億元，位(wei)列全球(qiu)(qiu)第二，中國(guo)資產管理(li)規(gui)模(mo)已占到(dao)(dao)全球(qiu)(qiu)的17.4%。

為探討大財富管理高質量發展方向，8月7日，招商銀行在深圳舉辦“財富啟新程 灣區共潮生——2025財富合作伙伴論壇”，頭部基金(jin)、理財、保險、私募、信托機構(gou)齊(qi)聚粵(yue)港澳大灣(wan)區。

會(hui)上，招商銀行行長王良表示，當(dang)前我(wo)國大財富(fu)管理(li)行業(ye)面臨新趨(qu)勢(shi)、新變(bian)化、新機遇。

王良表示，在經濟金融全球化發(fa)(fa)展(zhan)格(ge)局(ju)中(zhong)，我國大財富管理具有巨(ju)大發(fa)(fa)展(zhan)潛力，中(zhong)國資產(chan)管理規模已占到全球的(de)17.4%，市場(chang)普遍(bian)預測中(zhong)國財富資管市場(chang)仍將保(bao)持每年8%~10%的(de)強勁(jing)增長(chang)。

從利率(lv)來(lai)看(kan)，我(wo)國已進入低(di)(di)利率(lv)時代(dai)，平衡好收益性、安全性與流動性的關系(xi)，為投資(zi)者創設風險較低(di)(di)、收益穩(wen)定(ding)的產品，將是(shi)優秀財富資(zi)管(guan)機構的巨大(da)機遇。

客戶需求方面(mian)，當前正向“全(quan)民化(hua)(hua)、全(quan)球化(hua)(hua)、全(quan)場(chang)景、全(quan)周期、全(quan)產品(pin)”轉變。未來，財(cai)富管理(li)機構要不(bu)斷提升服務能力，才能適(shi)應客戶需求的(de)變化(hua)(hua)，為客戶提供“長期、穩(wen)定、持(chi)續、良好”的(de)財(cai)富管理(li)綜合體驗。

轉型方(fang)面，機構(gou)要適應監管環境的變(bian)(bian)化(hua)，要從“多而小”向(xiang)(xiang)“大而強”轉變(bian)(bian)；從本土競爭向(xiang)(xiang)國際化(hua)發展(zhan)轉變(bian)(bian)；從“規(gui)模(mo)導向(xiang)(xiang)”向(xiang)(xiang)“以投(tou)資者(zhe)為本”轉變(bian)(bian)；從賣方(fang)模(mo)式向(xiang)(xiang)買(mai)方(fang)投(tou)顧(gu)轉變(bian)(bian)。

另一(yi)方面，以AI為代表(biao)的科技革命加速演進，將(jiang)給大財(cai)富管理帶來(lai)顛(dian)覆性影響，“AI+金(jin)融”“人+數智化”已是(shi)大勢所趨(qu)。

針(zhen)對(dui)這些(xie)趨勢和(he)變化，王良表示，招(zhao)商銀行高度(du)重視財富(fu)管理(li)和(he)資產管理(li)業務(wu)，目前，招(zhao)行財富(fu)管理(li)模(mo)式(shi)在持續推(tui)進(jin)從(cong)GMV（同(tong)業客(ke)戶交易總額(e)）到AUM（零售(shou)客(ke)戶總資產）的(de)范式(shi)遷移，且堅持TREE的(de)資產配置服務(wu)體系，基于客(ke)戶風(feng)險偏好及需求提供多(duo)資產多(duo)策略組合。

此外，招行注重客戶體驗，一方面以“確定性”的供給策略和“投資策略牽引”的營銷組織能力構建“長期穩定”的基石。另一方面，強化“產品管理”和“風險防控”，營造“持續良好”的客戶體驗。在數智化轉型進程中，招行持續打造“云+AI+中臺”的數智(zhi)化(hua)底座，并相繼孵化(hua)出了AI小(xiao)助、AI小(xiao)招等(deng)財富場景的智(zhi)能應用，逐步建(jian)立(li)起業務(wu)知識沉淀與(yu)應用的生態。

據悉，當(dang)前，招行為(wei)超(chao)2億(yi)個人客戶提供優(you)質服(fu)務，管理(li)零售客戶總資(zi)產（AUM）規模(mo)超(chao)過16萬億(yi)元，資(zi)產托管規模(mo)超(chao)過24萬億(yi)元，資(zi)產管理(li)規模(mo)近(jin)4.5萬億(yi)元。

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