“我們(men)也確(que)實了解到，部(bu)分客戶有意通過地(di)下錢莊把(ba)資(zi)金(jin)匯到境外，但其(qi)實地(di)下錢莊的(de)風險很高(gao)”，一位國有大行(xing)(xing)的(de)業務人員提醒本報(bao)記者，“如果(guo)資(zi)金(jin)不是(shi)特別(bie)多、來(lai)源(yuan)也合法，還是(shi)應該盡(jin)量通過銀行(xing)(xing)的(de)渠道(dao)來(lai)操作”。

“赴港貸(dai)款”則是近幾年興起的(de)(de)一(yi)種操作(zuo)手法：客戶(hu)(hu)可(ke)(ke)以(yi)在(zai)國內的(de)(de)銀(yin)行(xing)存(cun)入人民幣的(de)(de)定期存(cun)款，然(ran)后銀(yin)行(xing)的(de)(de)海外分(fen)支機構在(zai)香(xiang)港為這名客戶(hu)(hu)發放一(yi)筆金額相當的(de)(de)港幣貸(dai)款。“不過，這需(xu)要(yao)券商(shang)或(huo)者(zhe)信托公司設計好(hao)金融計劃”，一(yi)位銀(yin)行(xing)內部人士告訴記者(zhe)，“這么做的(de)(de)好(hao)處是客戶(hu)(hu)國內存(cun)款的(de)(de)利率(lv)很(hen)可(ke)(ke)能超過在(zai)香(xiang)港貸(dai)美(mei)元的(de)(de)貸(dai)款利率(lv)，客戶(hu)(hu)還可(ke)(ke)以(yi)賺(zhuan)取差價”。而(er)且，資(zi)金一(yi)旦(dan)到了香(xiang)港，再轉(zhuan)往美(mei)國或(huo)其他國家(jia)就(jiu)比較容(rong)易了。

至于類(lei)似前段時間引(yin)起(qi)廣泛(fan)關(guan)注(zhu)的各家商業銀行的“類(lei)優匯通(tong)業務”，目前各方(fang)的說(shuo)法并不完(wan)全一致，“仍有銀行可以開(kai)展此(ci)類(lei)業務，但是很多客戶并不愿意承擔數萬元的手續費(fei)”，上(shang)述(shu)中(zhong)介(jie)公司人(ren)士稱。

而(er)數家此前(qian)被傳言曾試點該(gai)類業務(wu)的(de)銀行(xing)(xing)則均未確認目前(qian)仍可以辦理(li)此項業務(wu)。“各地分行(xing)(xing)的(de)具體業務(wu)可能會(hui)根據(ju)當地不同的(de)客戶(hu)需求和監管規定自行(xing)(xing)調整”，相關銀行(xing)(xing)人士(shi)的(de)態度十分謹(jin)慎。

“其實，如(ru)果資金來源合法、用(yong)途合法、購匯和(he)匯款的(de)金額不太大(da)，客戶可以選擇(ze)主動向(xiang)外管局提出申請”，一位(wei)國有大(da)行的(de)工(gong)作人員向(xiang)本報記者介紹，“但是確實程(cheng)序會比較繁瑣，歷時要長一些，而(er)且很難預先(xian)判斷能否(fou)獲(huo)得(de)批準。”

此(ci)外(wai)(wai)(wai)，據媒體報(bao)道，一些國內有企業的(de)客(ke)戶，也采取借助虛(xu)(xu)假的(de)境外(wai)(wai)(wai)貿(mao)易合同將資金(jin)(jin)轉移到離(li)岸(an)公(gong)司，或者通過“高報(bao)進口、少(shao)報(bao)出口”等方(fang)式將資金(jin)(jin)截留(liu)在境外(wai)(wai)(wai)，這種虛(xu)(xu)假貿(mao)易是外(wai)(wai)(wai)匯局打擊的(de)重點。

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