近(jin)日，湘財證券等(deng)三(san)家券商因開展(zhan)融(rong)資類業務違規遭到監(jian)管層通報(bao)批評。

據知情人(ren)士透(tou)露，此次通報批評將對全(quan)行(xing)業(ye)起到警示作用，同時監管當(dang)局(ju)要(yao)求各券商認真查找自(zi)身融(rong)資類業(ye)務存在(zai)的(de)問題，進(jin)一步提(ti)高業(ye)務規范程度。

兩融違規頻被點名

今年10月，證(zheng)(zheng)監會組(zu)織各地證(zheng)(zheng)監局和中證(zheng)(zheng)協(xie)等單位，對各證(zheng)(zheng)券(quan)公司的融資融券(quan)、約定購(gou)(gou)回(hui)式(shi)交易、股票質(zhi)押式(shi)回(hui)購(gou)(gou)及報價回(hui)購(gou)(gou)等融資類業務進行了(le)專(zhuan)項檢查。三家券(quan)商被通報批(pi)評與此(ci)次檢查有關。

據了(le)解(jie)，被通報(bao)批評(ping)的三家券商均(jun)存在不(bu)同(tong)程度(du)的內(nei)控制(zhi)度(du)機(ji)制(zhi)不(bu)完善、內(nei)部(bu)制(zhi)度(du)未有效執(zhi)行、信(xin)息(xi)系統不(bu)完善、收費標準(zhun)不(bu)透明等(deng)內(nei)部(bu)管理不(bu)到位問題，此(ci)外還包(bao)括為不(bu)合格投資(zi)者違規開(kai)戶(hu)，對融資(zi)融券客戶(hu)維持(chi)擔(dan)保比例低于(yu)規定標準(zhun)，且未按照規定期限補(bu)交差額，同(tong)時未對客戶(hu)強制(zhi)平(ping)倉等(deng)問題。

上(shang)述知情(qing)人(ren)士(shi)稱，被通報(bao)批評的三(san)家(jia)券(quan)商(shang)中(zhong)，有兩家(jia)存在向從事證券(quan)交易時間不足半年(nian)的客戶(hu)融(rong)(rong)資(zi)融(rong)(rong)券(quan)的情(qing)形，共涉及(ji)43名(ming)(ming)客戶(hu)。其中(zhong)，湘財證券(quan)為39名(ming)(ming)不合(he)格(ge)投資(zi)者進行違規(gui)開戶(hu)。

“按照通報內容(rong)，監管(guan)層還要求各證(zheng)券公司開展融(rong)(rong)(rong)資(zi)類業(ye)務，必須嚴格遵(zun)循七(qi)大監管(guan)底線。”深(shen)圳某上市券商(shang)融(rong)(rong)(rong)資(zi)融(rong)(rong)(rong)券人士表示，一(yi)是(shi)(shi)不(bu)(bu)得誘導不(bu)(bu)適(shi)當(dang)的(de)客戶(hu)開展融(rong)(rong)(rong)資(zi)類業(ye)務；二(er)是(shi)(shi)不(bu)(bu)得違規挪用客戶(hu)擔保品(pin)；三(san)是(shi)(shi)不(bu)(bu)得進行利益輸送和商(shang)業(ye)賄賂；四是(shi)(shi)不(bu)(bu)得進行內幕交易(yi)、操縱(zong)市場；五是(shi)(shi)不(bu)(bu)得為客戶(hu)規避信(xin)息(xi)披露義務提供(gong)便利；六是(shi)(shi)不(bu)(bu)得向“兩(liang)高一(yi)剩”等國(guo)家限制行業(ye)提供(gong)融(rong)(rong)(rong)資(zi)；七(qi)是(shi)(shi)不(bu)(bu)得對業(ye)務人員(yuan)、管(guan)理團(tuan)隊實施當(dang)期激勵(li)。

兩融檢查推進中

“為(wei)不(bu)(bu)合格投(tou)資者(zhe)違(wei)規開(kai)戶(hu)雖然(ran)確(que)實(shi)(shi)(shi)是違(wei)反了相關規定，但這在行業(ye)內并不(bu)(bu)鮮見。”深圳某券(quan)商(shang)融(rong)資融(rong)券(quan)部人(ren)士向證(zheng)券(quan)時報記(ji)者(zhe)表示，實(shi)(shi)(shi)際操作中，確(que)實(shi)(shi)(shi)是經常會遇到一些特(te)殊客戶(hu)，他(ta)們的證(zheng)券(quan)交易時間(jian)不(bu)(bu)足6個月卻又強烈要求開(kai)設兩(liang)融(rong)賬(zhang)戶(hu)。

去(qu)年(nian)底，監(jian)管(guan)部門已(yi)經(jing)意(yi)識到(dao)兩(liang)融規模增長(chang)過快，券(quan)商(shang)存在著不規范操作，也由(you)此(ci)進行(xing)了現場檢查，暴露(lu)的主要(yao)問題就包括，為從事證券(quan)交易時(shi)間不足(zu)半年(nian)的客戶(hu)進行(xing)融資融券(quan)情(qing)形。

“監(jian)管(guan)層每年都會對券商融資(zi)(zi)業務進行(xing)檢查，本月(yue)中(zhong)信證券、平安證券、國泰君安等(deng)數家券商正陸續(xu)迎(ying)來檢查。”上海一家大型(xing)券商信用交易部(bu)負責人表示，此次檢查，監(jian)管(guan)部(bu)門將關注兩(liang)融業務中(zhong)的違規融資(zi)(zi)、配資(zi)(zi)等(deng)問題。

以往檢查中，融(rong)(rong)資業(ye)務存(cun)在的(de)(de)主要問(wen)題有四(si)方面，一是(shi)(shi)券(quan)商私(si)下降(jiang)低客(ke)戶(hu)融(rong)(rong)資融(rong)(rong)券(quan)開(kai)(kai)戶(hu)的(de)(de)硬性要求，包括客(ke)戶(hu)資產量、開(kai)(kai)戶(hu)時間等；二是(shi)(shi)客(ke)戶(hu)融(rong)(rong)資融(rong)(rong)券(quan)范圍超出(chu)規定(ding)標的(de)(de)；三是(shi)(shi)質(zhi)押(ya)式(shi)回購業(ye)務中出(chu)現質(zhi)押(ya)品(pin)的(de)(de)再次(ci)質(zhi)押(ya)；四(si)是(shi)(shi)各項(xiang)融(rong)(rong)資業(ye)務利率嚴重打折，甚至低于成本(ben)價等問(wen)題。

截至12月16日，滬深兩市融資(zi)融券(quan)余額達9690億元，融資(zi)融券(quan)余額不斷創新高。華泰(tai)證券(quan)測(ce)算(suan)(suan)顯示，由兩融余額推算(suan)(suan)，這波行情(qing)的增(zeng)量資(zi)金達2.5萬億元。