每經編輯｜肖樂     

每(mei)經(jing)記(ji)者 肖樂 每(mei)經(jing)編輯(ji) 畢陸名

9月(yue)13日，國(guo)務院辦公廳發布《關于完(wan)善反洗錢、反恐怖融資(zi)、反逃稅監(jian)管體制(zhi)機制(zhi)的意見》（以下簡(jian)稱《意見》）。《意見》指出，到2020年，初步(bu)形(xing)成(cheng)適(shi)應社會主義市場經濟要求、適(shi)合中(zhong)國(guo)國(guo)情、符合國(guo)際標準的“三反”法律(lv)法規(gui)體系，建立職責清晰、權責對等、配合有力的“三反”監(jian)管協調合作機制(zhi)，有效防控(kong)洗錢、恐怖融資(zi)和逃稅風險(xian)。

《意見》指(zhi)出(chu)，反(fan)(fan)洗錢法公布(bu)實(shi)施(shi)以(yi)來，我國“三(san)反(fan)(fan)”監(jian)管(guan)體(ti)制機制建設(she)取得重大進展，工作(zuo)(zuo)成效明顯，但同時相(xiang)關領(ling)域仍(reng)然存在一些(xie)突出(chu)矛盾和問題，主要是監(jian)管(guan)制度尚不(bu)健(jian)全、協調(diao)合作(zuo)(zuo)機制仍(reng)不(bu)順暢、跨部(bu)門數據信息共(gong)享程度不(bu)高、履行反(fan)(fan)洗錢義務的機構(gou)履職能力不(bu)足(zu)、國際參與度和話語權與我國國際地位(wei)不(bu)相(xiang)稱等。

近年(nian)來，我(wo)國(guo)(guo)反洗錢(qian)(qian)監(jian)(jian)管逐(zhu)漸加強(qiang)。央(yang)行數據顯示，2015年(nian)，中(zhong)國(guo)(guo)人民銀行各分支機構發現和接收(shou)可疑(yi)交易(yi)報告(gao)5893份(fen)，篩選后對(dui)764份(fen)可疑(yi)交易(yi)報告(gao)開(kai)展了反洗錢(qian)(qian)行政調查，同(tong)(tong)比(bi)(bi)增長(chang)1.6%；協助偵查機關調查涉嫌(xian)(xian)洗錢(qian)(qian)案(an)件(jian)(jian)1494起(qi)（其中(zhong)涉恐案(an)件(jian)(jian)338起(qi)），同(tong)(tong)比(bi)(bi)增長(chang)61.5%；協助破獲涉嫌(xian)(xian)洗錢(qian)(qian)等(deng)案(an)件(jian)(jian)268起(qi)，同(tong)(tong)比(bi)(bi)增長(chang)48.9%。中(zhong)國(guo)(guo)反洗錢(qian)(qian)監(jian)(jian)測分析中(zhong)心全年(nian)共向(xiang)國(guo)(guo)內有(you)關部(bu)門移(yi)送可疑(yi)交易(yi)線索186份(fen)、通(tong)報402份(fen)，線索與通(tong)報合計(ji)同(tong)(tong)比(bi)(bi)增長(chang)41%；接收(shou)并反饋有(you)關部(bu)門協查2647份(fen)，同(tong)(tong)比(bi)(bi)增長(chang)55.8%；移(yi)送和通(tong)報的涉恐可疑(yi)交易(yi)線索140份(fen)，協助有(you)關部(bu)門開(kai)展涉及恐怖融資(zi)資(zi)金查詢(xun)41件(jian)(jian)。

在日(ri)前(qian)召開的央行2017年反洗(xi)(xi)錢(qian)(qian)形(xing)勢通報會上(shang)(shang)，央行黨(dang)委委員、副行長殷(yin)勇表示，當前(qian)反洗(xi)(xi)錢(qian)(qian)工(gong)作形(xing)勢依(yi)然(ran)嚴(yan)(yan)峻(jun)復雜。一是(shi)(shi)金(jin)融(rong)風險總體仍有上(shang)(shang)升(sheng)壓力，反洗(xi)(xi)錢(qian)(qian)工(gong)作面臨嚴(yan)(yan)峻(jun)挑戰；二是(shi)(shi)金(jin)融(rong)制裁(cai)合(he)規風險凸顯(xian)，我(wo)國金(jin)融(rong)機構海(hai)外反洗(xi)(xi)錢(qian)(qian)合(he)規風險上(shang)(shang)升(sheng)；三是(shi)(shi)反洗(xi)(xi)錢(qian)(qian)國際標準趨嚴(yan)(yan)，我(wo)國面臨互評估壓力。

畢馬威中國反(fan)(fan)(fan)(fan)(fan)洗錢和(he)制裁(cai)合規服務合伙人周(zhou)郁曾撰文指(zhi)出，FATF（世(shi)界反(fan)(fan)(fan)(fan)(fan)洗錢金融行動(dong)特別工作(zuo)組(zu)）互(hu)評估工作(zuo)將(jiang)加快推動(dong)反(fan)(fan)(fan)(fan)(fan)洗錢監管措施的改革(ge)。FATF是(shi)一家制定全(quan)球反(fan)(fan)(fan)(fan)(fan)洗錢標準的國際組(zu)織，且正在對(dui)其成員國的反(fan)(fan)(fan)(fan)(fan)洗錢體系進行第(di)四輪互(hu)評估。

“中國在上一次的(de)(de)FATF互(hu)評估(gu)中獲得(de)了不(bu)錯的(de)(de)結果，但這一輪(lun)的(de)(de)評估(gu)新增(zeng)了幾個重點關(guan)注領域(yu)，包括特(te)定非金融行(xing)業(ye)、跨境活動(dong)，以(yi)及實(shi)(shi)踐中反(fan)洗(xi)錢體系的(de)(de)有(you)效性，例如其在實(shi)(shi)際工作中的(de)(de)實(shi)(shi)用(yong)性。”周郁(yu)指(zhi)出，中國將于2018年接受FATF互(hu)評估(gu)，預期(qi)中國的(de)(de)反(fan)洗(xi)錢監管(guan)將加速，包括出臺更多(duo)的(de)(de)監管(guan)指(zhi)引，監管(guan)更趨(qu)嚴格，以(yi)及執(zhi)法力度的(de)(de)加強(qiang)。

此次國(guo)(guo)務(wu)院意見(jian)也提(ti)出，要切實履行(xing)成員義務(wu)，積極做好金融(rong)行(xing)動特(te)別工作組（FATF）反洗(xi)(xi)(xi)錢(qian)和(he)(he)反恐怖(bu)融(rong)資(zi)互評估。將國(guo)(guo)際組織評估作為(wei)完善(shan)和(he)(he)改進反洗(xi)(xi)(xi)錢(qian)工作的重要契機，組織動員相關單位和(he)(he)反洗(xi)(xi)(xi)錢(qian)義務(wu)機構(gou)，嚴格對照反洗(xi)(xi)(xi)錢(qian)國(guo)(guo)際標(biao)準，結合(he)我(wo)國(guo)(guo)實際情況，切實提(ti)高反洗(xi)(xi)(xi)錢(qian)工作合(he)規性和(he)(he)有(you)效性。

此外(wai)，《意(yi)見》表示(shi)，進一步(bu)深(shen)入參與反(fan)(fan)洗錢國際標準研究、制定(ding)和(he)監督執(zhi)行，積(ji)極參與反(fan)(fan)洗錢國際（區域）組織內(nei)部治理改(gai)革(ge)和(he)重大決策，提升我國在(zai)反(fan)(fan)洗錢國際（區域）組織中的話(hua)語權和(he)影響(xiang)力。

在(zai)工作(zuo)機制和(he)法(fa)(fa)律制度方面，《意見》提出，進一步完(wan)善(shan)(shan)反(fan)(fan)洗(xi)(xi)錢(qian)(qian)工作(zuo)部際(ji)聯席會議(yi)制度，統籌“三反(fan)(fan)”監(jian)管工作(zuo)。加(jia)強(qiang)(qiang)各(ge)部門間的(de)(de)溝(gou)通(tong)協調，進一步完(wan)善(shan)(shan)可(ke)疑交易線(xian)索(suo)合作(zuo)機制，加(jia)強(qiang)(qiang)情(qing)報會商和(he)信息(xi)反(fan)(fan)饋機制，分析洗(xi)(xi)錢(qian)(qian)、恐怖(bu)融(rong)(rong)資和(he)逃(tao)稅的(de)(de)形勢(shi)與(yu)趨勢(shi)，不斷優化反(fan)(fan)洗(xi)(xi)錢(qian)(qian)調查的(de)(de)策略、方法(fa)(fa)和(he)技術(shu)。推動研(yan)究完(wan)善(shan)(shan)相關刑事(shi)立法(fa)(fa)，修改(gai)懲治(zhi)洗(xi)(xi)錢(qian)(qian)犯罪(zui)和(he)恐怖(bu)融(rong)(rong)資犯罪(zui)相關規定(ding)，研(yan)究擴大洗(xi)(xi)錢(qian)(qian)罪(zui)的(de)(de)上(shang)游犯罪(zui)范圍，將(jiang)上(shang)游犯罪(zui)本犯納入洗(xi)(xi)錢(qian)(qian)罪(zui)的(de)(de)主體范圍。根據我(wo)國反(fan)(fan)恐實際(ji)需要，推動逐步完(wan)善(shan)(shan)有關恐怖(bu)融(rong)(rong)資犯罪(zui)的(de)(de)刑事(shi)立法(fa)(fa)，加(jia)強(qiang)(qiang)司法(fa)(fa)解釋工作(zuo)。加(jia)強(qiang)(qiang)特(te)定(ding)非(fei)金融(rong)(rong)機構風險監(jian)測，探索(suo)建(jian)立特(te)定(ding)非(fei)金融(rong)(rong)機構反(fan)(fan)洗(xi)(xi)錢(qian)(qian)和(he)反(fan)(fan)恐怖(bu)融(rong)(rong)資監(jian)管制度。