每經編輯(ji)｜每經記者 李(li)蕾    

每經(jing)記者 李蕾  每經(jing)編輯 肖鴻月

今天，一則消息讓(rang)沉寂了許久的樂(le)視(shi)(shi)金(jin)(jin)融又(you)重回公眾(zhong)視(shi)(shi)野——青(qing)島(dao)證監局在其(qi)官網上公布了關于對樂(le)視(shi)(shi)基金(jin)(jin)銷售（青(qing)島(dao)）有限公司（以下簡稱樂(le)視(shi)(shi)基金(jin)(jin)）采取出(chu)具警示函措施的決定。

我們先來看看公告：

▲ 圖片來源：青島證監局官網

這就(jiu)很有意思(si)了。在《每日經濟(ji)新聞》記(ji)者(zhe)的印象里，樂視基(ji)金最近才(cai)剛(gang)剛(gang)開始代銷公(gong)募基(ji)金，怎么(me)還沒賣兩天就(jiu)被(bei)出具了警(jing)示函？

要說清(qing)楚這個問題，我(wo)們得先理一理前因后果。

昨天已(yi)經說過了(le)，由于(yu)牌(pai)照難求，目(mu)前(qian)市面(mian)上一塊基(ji)金銷(xiao)售牌(pai)照的(de)價格，已(yi)經從2017上半年的(de)4000萬(wan)元(yuan)左右翻了(le)一倍、被炒到了(le)當前(qian)的(de)8000萬(wan)元(yuan)左右，并且仍然是(shi)“洛陽紙貴(gui)”。那么(me)樂視基(ji)金這塊牌(pai)照是(shi)怎(zen)么(me)來的(de)呢(ni)？

記者查詢了青(qing)島(dao)證監局的(de)相關(guan)公(gong)告發(fa)現，在其2016年11月24日更新的(de)《公(gong)募基金銷售業(ye)務資(zi)格(ge)核準受(shou)理及審核進(jin)度情況(kuang)公(gong)示表》中(zhong)，曾(ceng)經出現了樂視(shi)資(zi)產(chan)管理（青(qing)島(dao)）有限公(gong)司的(de)名字：

▲ 圖片來源：青島證監(jian)局官網

到了(le)(le)2017年初，就有消息稱，樂視金(jin)融(rong)(rong)已經取得了(le)(le)互(hu)聯網保(bao)險經紀和基(ji)金(jin)銷售(shou)兩塊金(jin)融(rong)(rong)牌照，并開(kai)始上(shang)線(xian)相關(guan)業(ye)務產品。彼(bi)時，樂視金(jin)融(rong)(rong)的牌照已經涵蓋了(le)(le)小貸、保(bao)理、私募、保(bao)險、基(ji)金(jin)等領域。

《每日(ri)經濟新(xin)聞(wen)》記者了解到，樂(le)視基金的(de)注(zhu)冊日(ri)期為2016年4月22日(ri)，注(zhu)冊資(zi)(zi)本為2億元，法定代表人郭堅。該公(gong)司(si)的(de)全資(zi)(zi)股東(dong)為樂(le)視投資(zi)(zi)管理（北京）有限(xian)公(gong)司(si)，而(er)樂(le)視基金的(de)曾用名，就是樂(le)視資(zi)(zi)產管理（青島）有限(xian)公(gong)司(si)。

公開資(zi)(zi)料還顯示(shi)，2017年2月(yue)8日，彼時的樂視資(zi)(zi)產(chan)管理（青島）有(you)(you)限公司變更(geng)(geng)了經營范圍，增加(jia)了“自(zi)有(you)(you)資(zi)(zi)金對外投資(zi)(zi)，公開募集證(zheng)券投資(zi)(zi)基(ji)金銷售(shou)”這一項。就在同(tong)一天，該公司對“章(zhang)程修正案備(bei)案”也進(jin)行了變更(geng)(geng)，從中可(ke)以(yi)看到“出(chu)資(zi)(zi)方式：貨幣；認繳出(chu)資(zi)(zi)額(e)：20000萬(wan)元；實繳出(chu)資(zi)(zi)額(e)：2000萬(wan)元”等信息。2月(yue)20日，該公司名稱變更(geng)(geng)為“樂視基(ji)金銷售(shou)（青島）有(you)(you)限公司”。

▲ 圖片來(lai)源：天眼(yan)查截圖

從這一系列的(de)操作我們可以推斷，樂視基(ji)金(jin)(jin)確實是(shi)在(zai)2017年(nian)初拿到(dao)了(le)基(ji)金(jin)(jin)銷(xiao)售的(de)牌照(zhao)，且開始布(bu)局相關業務。不(bu)過直到(dao)年(nian)底的(de)12月22日，才(cai)第(di)一次有公(gong)募基(ji)金(jin)(jin)發(fa)布(bu)公(gong)告稱增加樂視基(ji)金(jin)(jin)為銷(xiao)售機(ji)構。

▲ 圖片來(lai)源(yuan)：天眼查(cha)截圖

也就是(shi)(shi)說(shuo)，從2017年12月22日，中融基(ji)金(jin)旗下(xia)的(de)4只基(ji)金(jin)可通過(guo)樂(le)(le)視(shi)基(ji)金(jin)進行銷售了。截至目(mu)前，這也是(shi)(shi)唯一(yi)一(yi)家公(gong)布樂(le)(le)視(shi)基(ji)金(jin)為銷售機構的(de)公(gong)司。不(bu)過(guo)記者在樂(le)(le)視(shi)金(jin)融的(de)官(guan)網上，暫時沒有找(zhao)到公(gong)募基(ji)金(jin)的(de)銷售頁面。

說到(dao)這里(li)，樂(le)視(shi)基(ji)(ji)金的業務(wu)似乎才(cai)剛(gang)剛(gang)起步，但步子還沒邁出(chu)去就絆了(le)(le)個(ge)大(da)跟頭——就在昨天(tian)，青島證監局公(gong)布了(le)(le)對其出(chu)示(shi)警示(shi)函的決(jue)定，也就是咱們(men)開頭說到(dao)的，明確指出(chu)了(le)(le)樂(le)視(shi)基(ji)(ji)金存在的三大(da)問(wen)題：一是，公(gong)章、人(ren)事(shi)檔案全部(bu)由樂(le)視(shi)網(wang)信(xin)息技(ji)術（北京）股(gu)份(fen)有(you)限公(gong)司管理；二是，實繳(jiao)資本2000萬(wan)元，出(chu)借給(gei)股(gu)東(dong)1900萬(wan)元，公(gong)司總經理未在審批單上簽(qian)字；三是，現(xian)有(you)員工(gong)全部(bu)人(ren)員經費均納入(ru)樂(le)信(xin)網(wang)絡科技(ji)有(you)限公(gong)司進行會計(ji)核算。

青島證(zheng)(zheng)監局(ju)認為，上述(shu)情形違反了(le)中國證(zheng)(zheng)監會《證(zheng)(zheng)券投資基金銷售(shou)管理辦(ban)法(fa)》（以下簡稱《辦(ban)法(fa)》）第九條(tiao)的(de)規定。這則規定我們附在了(le)文章末尾，感興趣的(de)讀者(zhe)可以直接滑到最下方查看，具(ju)體規定了(le)機構申請注冊基金銷售(shou)業務資格所應(ying)當具(ju)備的(de)條(tiao)件。

不過根(gen)據監(jian)管(guan)機構公(gong)(gong)布(bu)的信息，“鑒于你(ni)公(gong)(gong)司(si)(si)(si)尚未展業(ye)，針對我局(ju)現場檢查反饋意見，立即著手整改了上(shang)述問題，控股股東已就維(wei)護公(gong)(gong)司(si)(si)(si)獨立性(xing)、支持(chi)公(gong)(gong)司(si)(si)(si)業(ye)務發(fa)(fa)展等方面做(zuo)出了承諾”，因此處理結果為(wei)“下發(fa)(fa)警示函，提醒你(ni)公(gong)(gong)司(si)(si)(si)切實健全治理結構、完善內部控制和風(feng)險(xian)管(guan)理制度建設，并確(que)保嚴(yan)格(ge)執行(xing)”。

《每日經(jing)濟(ji)新(xin)聞(wen)》記者撥(bo)打了中融基(ji)金(jin)的客服電(dian)話(hua)，對方表示(shi)，該公司確實在2017年12月與樂視(shi)基(ji)金(jin)簽訂了基(ji)金(jin)銷售的協議(yi)，目(mu)前暫(zan)時沒有(you)收到進一步(bu)消息。

滬上某公募人士不無(wu)感(gan)慨地告訴記者，樂視此次重(zhong)回公眾視野(ye)走賣(mai)基金(jin)的(de)路(lu)，如何進(jin)行品牌商的(de)切(qie)割和業(ye)務上的(de)隔斷，或許才是最重(zhong)要的(de)。“即便(bian)是拿到(dao)了(le)(le)和其(qi)他第三方銷售一樣的(de)公募基金(jin)代銷資(zi)格(ge)，大(da)眾也很可能會因為受到(dao)之前各種傳聞(wen)的(de)影響而不選擇樂視（基金(jin)）。再加上這剛開始(shi)賣(mai)就被警示了(le)(le)，誰還敢去買？”

據了解，樂視(shi)2015年8月開始正式涉(she)足金(jin)融(rong)領域，樂視(shi)金(jin)融(rong)于2017年11月正式上線(xian)。記(ji)者也撥打了樂視(shi)金(jin)融(rong)的電話，截(jie)至發(fa)稿(gao)尚無人回(hui)應(ying)。

附：中國證監會《證券投資基金銷售管理辦法》規定

第九(jiu)條商(shang)業銀(yin)行、證券(quan)公司、期貨(huo)公司、保險機(ji)構、證券(quan)投資(zi)咨詢(xun)機(ji)構、獨立基金銷售機(ji)構以及中國證監(jian)會認定的其他機(ji)構申請注冊(ce)基金銷售業務資(zi)格，應當具備下(xia)列(lie)條件：

（一(yi)）具有健全的治理結構(gou)、完善的內部控制和風險(xian)管理制度，并(bing)得到有效執行；

（二）財務(wu)狀(zhuang)況良好，運(yun)作(zuo)規范(fan)穩定；

（三(san)）有與(yu)基金銷售(shou)業(ye)務(wu)相適應的營(ying)業(ye)場所(suo)、安(an)全防范(fan)設施(shi)和其他設施(shi)；

（四(si)）有安全、高效的(de)辦(ban)理基(ji)(ji)金發售(shou)、申購(gou)和贖回等業務(wu)(wu)的(de)技(ji)術設施，且符合(he)中國(guo)證監會對基(ji)(ji)金銷(xiao)售(shou)業務(wu)(wu)信息管(guan)理平臺的(de)有關要(yao)求(qiu)，基(ji)(ji)金銷(xiao)售(shou)業務(wu)(wu)的(de)技(ji)術系統(tong)已與基(ji)(ji)金管(guan)理人(ren)、中國(guo)證券登記(ji)結算公司相應的(de)技(ji)術系統(tong)進(jin)行了聯網測試，測試結果符合(he)國(guo)家規定的(de)標(biao)準；

（五）制定了完善的資金清算(suan)流程，資金管理(li)(li)符合中國證監會對(dui)基金銷售(shou)結算(suan)資金管理(li)(li)的有(you)關(guan)要求；

（六）有評價基金投資人風(feng)險承受(shou)能力和(he)基金產(chan)品(pin)風(feng)險等級的方法(fa)體系(xi)；

（七）制定了(le)完善的(de)業務流程(cheng)、銷售人員執業操(cao)守(shou)、應急處理措施等基金(jin)銷售業務管(guan)理制度，符合(he)中國證監會(hui)對基金(jin)銷售機(ji)構內部控制的(de)有關要求；

（八）有符合(he)法(fa)律法(fa)規要求(qiu)的反洗錢內部控制(zhi)制(zhi)度；

（九）中國證監會規(gui)定(ding)的其他條件。