每經(jing)記者｜張喜(xi)威    每經(jing)編輯｜姚祥云(yun)    

富(fu)滇銀(yin)行(xing)(xing)昆明海源北(bei)路支行(xing)(xing)原(yuan)行(xing)(xing)長(chang)雷(lei)鈁(fang)的“合同詐騙案(an)”剛剛塵埃(ai)落定(ding)，一起“追償權糾(jiu)紛案(an)” 民事判決書的出爐再次將富(fu)滇銀(yin)行(xing)(xing)推向公眾視(shi)線。

近日，中國裁(cai)判文書(shu)網公布的(de)一份(fen)“追償權糾(jiu)紛(fen)案(an)” 民事判決書(shu)，牽出了一部(bu)涉及三家(jia)信托公司、兩家(jia)銀行(xing)和多家(jia)企業(ye)的(de)三次(ci)信托貸款擔保大戲，并最終(zhong)(zhong)與兩年前(qian)就已終(zhong)(zhong)審的(de)“騙取貸款案(an)”聯系在了一起。

值得(de)注意(yi)的(de)是(shi)，這(zhe)起“追償權(quan)糾紛案(an)”事涉(she)富(fu)滇銀行(xing)的(de)同(tong)時，“騙取貸款案(an)”的(de)“主角”羅(luo)楊(yang)則也曾(ceng)就職于富(fu)滇銀行(xing)辦公室，負(fu)責(ze)信(xin)息維護管理(li)工作。

富滇銀行墊付7.21億貸款本息

近日，中國裁判文(wen)書網披露的二審民事判決書顯示，新時代信(xin)托(tuo)股份(fen)有限公(gong)司（以下簡稱新時代信(xin)托(tuo)）與云南集成廣福(fu)房地產開發有限公(gong)司（以下簡稱集成地產）簽訂的《信(xin)托(tuo)貸款(kuan)(kuan)合同》約(yue)定：新時代信(xin)托(tuo)向集成地產提供借款(kuan)(kuan)7億元整(zheng)，貸款(kuan)(kuan)利率為(wei)6.5%/年(nian)。貸款(kuan)(kuan)擔保措施為(wei)由富滇銀行出具《借款(kuan)(kuan)保函》。

2016年12月28日(ri)，富滇銀行西(xi)山支行與集成地產(chan)簽訂(ding)《出具保(bao)函協議書》。

截至2017年6月29日，集成地(di)產未能按(an)照貸款(kuan)合(he)同約定(ding)按(an)時(shi)足(zu)額(e)支付(fu)借(jie)(jie)款(kuan)利息2123.33萬(wan)元，已構成違約。根據貸款(kuan)合(he)同約定(ding)，新時(shi)代(dai)信(xin)托現宣布貸款(kuan)立即到期(qi)。2017年6月30日，新時(shi)代(dai)信(xin)托向富(fu)滇銀行(xing)出具《索賠通知函》，稱(cheng)若其未能在2017年7月2日14時(shi)前收到貸款(kuan)本金(jin)及相應(ying)利息，則富(fu)滇銀行(xing)須立即履(lv)行(xing)借(jie)(jie)款(kuan)保函項下的保證責任。

2017年7月3日，富滇銀(yin)行(xing)西山支行(xing)通過(guo)“集(ji)成(cheng)(cheng)地(di)產保(bao)函(han)墊款(kuan)戶”代集(ji)成(cheng)(cheng)地(di)產墊付了貸(dai)款(kuan)本金、利息合計人民幣7.2123億元，履行(xing)了保(bao)證責任(ren)。

“（2017）云(yun)民(min)初109號” 民(min)事裁定書(shu)顯示(shi)，富滇(dian)銀行(xing)于2017年(nian)7月17日向(xiang)云(yun)南省(sheng)高(gao)級人民(min)法(fa)(fa)院(yuan)(yuan)（以下簡(jian)稱“云(yun)南高(gao)院(yuan)(yuan)”）申請財產(chan)保(bao)全(quan)，請求對集成地產(chan)名下價值721233333.33元的財產(chan)依法(fa)(fa)采取(qu)查封、扣押、凍結(jie)等保(bao)全(quan)措施。隨后，集成地產(chan)對法(fa)(fa)院(yuan)(yuan)查封其財產(chan)的執(zhi)行(xing)行(xing)為不(bu)服(fu)，認為法(fa)(fa)院(yuan)(yuan)明(ming)顯超標的查封，并提出書(shu)面異(yi)議。對此(ci)，云(yun)南高(gao)院(yuan)(yuan)2017年(nian)10月27日在“（2017）云(yun)執(zhi)異(yi)161號” 執(zhi)行(xing)裁定書(shu)中予以駁回(hui)。

集成地產等公司反訴被駁回

2017年(nian)10月(yue)26日，集成(cheng)(cheng)地(di)產(chan)、云(yun)南(nan)集成(cheng)(cheng)置業(ye)有限(xian)公(gong)司（以下(xia)簡稱“集成(cheng)(cheng)置業(ye)”）、云(yun)南(nan)嘉(jia)(jia)和投(tou)資有限(xian)公(gong)司（以下(xia)簡稱“嘉(jia)(jia)和投(tou)資”）向云(yun)南(nan)高院遞交了反訴(su)狀，請(qing)求確(que)認(ren)一系列(lie)相關合同(tong)無效。但(dan)云(yun)南(nan)高院于(yu)2017年(nian)11月(yue)29日駁回(hui)了上述反訴(su)。

值得注(zhu)意的(de)是，在(zai)反訴的(de)理由中，集成(cheng)地產表示，富(fu)滇銀行(xing)為了免除其10億(yi)元(yuan)的(de)擔保責任，利用集成(cheng)地產想獲得貸款的(de)心理，承諾可以向集成(cheng)地產提供21億(yi)元(yuan)的(de)貸款，但(dan)條件是必(bi)須收購中滇海盈資產管理有限公(gong)司（以下簡稱“中滇海盈”）。

“為此(ci)，富滇銀行的(de)代理律師起(qi)草了兩類(lei)文件(jian)，一類(lei)是集(ji)成地(di)產(chan)(chan)與中滇海盈的(de)《資產(chan)(chan)收購協(xie)議(yi)(yi)》（標(biao)(biao)的(de)金(jin)額(e)(e)6.8億元），另一類(lei)是集(ji)成地(di)產(chan)(chan)與吉林信托的(de)四份《信托貸(dai)款合同(tong)》（標(biao)(biao)的(de)金(jin)額(e)(e)13億元）及相應的(de)《監管協(xie)議(yi)(yi)》，還包括集(ji)成地(di)產(chan)(chan)與云南廣福(fu)(fu)城(cheng)工貿(mao)有限(xian)公司（以(yi)(yi)下簡稱“廣福(fu)(fu)工貿(mao)”）簽(qian)訂的(de)《建材(cai)采購合同(tong)》（標(biao)(biao)的(de)金(jin)額(e)(e)為6.4億多元），中滇海盈向廣福(fu)(fu)工貿(mao)的(de)《借款協(xie)議(yi)(yi)》（1.7億元）。以(yi)(yi)上(shang)合同(tong)均(jun)已簽(qian)訂，但均(jun)為虛假合同(tong)。”集(ji)成地(di)產(chan)(chan)稱。

按照(zhao)集成地(di)產的(de)說法，合同簽訂(ding)后，其(qi)向吉林信托借款(kuan)13億(yi)元(yuan)，由(you)富滇(dian)銀行作(zuo)為擔保人(ren)，并將6.762億(yi)元(yuan)轉(zhuan)(zhuan)(zhuan)到了中(zhong)滇(dian)海(hai)盈(ying)賬上(shang)；將6.24億(yi)元(yuan)轉(zhuan)(zhuan)(zhuan)到廣福(fu)工(gong)貿(mao)賬上(shang)；由(you)廣福(fu)工(gong)貿(mao)轉(zhuan)(zhuan)(zhuan)1.7億(yi)元(yuan)到中(zhong)滇(dian)海(hai)盈(ying)賬上(shang)。加上(shang)自有資金，中(zhong)滇(dian)海(hai)盈(ying)已(yi)償(chang)還(huan)10億(yi)元(yuan)借款(kuan)。

在(zai)這種情(qing)況下，集成地(di)產為償(chang)還吉林信托的借(jie)款(kuan)，又向新時代信托借(jie)款(kuan)7億元，富滇銀行(xing)為擔保人(ren)，因此有了前述“追償(chang)權糾紛案”中的借(jie)款(kuan)。

源于4年前“10億元騙貸案”

至(zhi)于集(ji)成地產所提到的富滇銀行(xing)“10億元擔保責任”，則源(yuan)于4年(nian)前的一筆信托(tuo)貸(dai)款。

根據（2016）云01刑終(zhong)596號判(pan)決書，羅楊于2001年3月進入昆明市商(shang)業銀行（現富滇銀行）辦公室工(gong)作，負責信息維護管理(li)工(gong)作。

2014年8、9月份，羅(luo)楊私自使用富(fu)滇銀(yin)行(xing)公(gong)章(zhang)，出(chu)具(ju)《承(cheng)諾函》，通過商業(ye)承(cheng)兌(dui)匯票貼現等方(fang)式，幫助中(zhong)(zhong)(zhong)(zhong)滇海(hai)(hai)盈(ying)融(rong)資(zi)1.98億元(yuan)，并受賄792萬元(yuan)。2014年12月，中(zhong)(zhong)(zhong)(zhong)滇海(hai)(hai)盈(ying)總經理申(shen)萍久找(zhao)到“薄(bo)”姓中(zhong)(zhong)(zhong)(zhong)間人，要(yao)求其幫助融(rong)資(zi)，后找(zhao)到羅(luo)楊，以中(zhong)(zhong)(zhong)(zhong)滇海(hai)(hai)盈(ying)入(ru)股云南新某(mou)再生產(chan)業(ye)有(you)限(xian)公(gong)司的并購項目啟動需要(yao)融(rong)資(zi)貸款為由，讓羅(luo)楊幫忙由富(fu)滇銀(yin)行(xing)為中(zhong)(zhong)(zhong)(zhong)滇海(hai)(hai)盈(ying)向中(zhong)(zhong)(zhong)(zhong)江國某(mou)信(xin)托股份有(you)限(xian)公(gong)司的10億元(yuan)信(xin)托貸款提供擔保(bao)。

在申萍久承諾給(gei)其(qi)一定報酬的情況下，羅(luo)楊(yang)決(jue)定利(li)用其(qi)在富(fu)滇(dian)銀(yin)行辦公室工作的便(bian)利(li)條件，以富(fu)滇(dian)銀(yin)行名義為(wei)該(gai)筆(bi)貸款進行擔保。

在該(gai)筆貸(dai)款(kuan)(kuan)運作(zuo)過(guo)程(cheng)中(zhong)，申萍久安排鐘林與(yu)中(zhong)滇(dian)海盈工(gong)作(zuo)人員(yuan)李(li)甲冒充富(fu)(fu)滇(dian)銀(yin)行(xing)工(gong)作(zuo)人員(yuan)和羅楊(yang)在富(fu)(fu)滇(dian)銀(yin)行(xing)辦公(gong)室共同與(yu)出(chu)資行(xing)長(chang)春農村商業(ye)銀(yin)行(xing)、中(zhong)江國(guo)某信托股(gu)份有(you)限(xian)公(gong)司的工(gong)作(zuo)人員(yuan)進行(xing)簽約，并在包括主(zhu)要(yao)約定富(fu)(fu)滇(dian)銀(yin)行(xing)擔保義務(wu)的《三方協議(yi)》上加蓋富(fu)(fu)滇(dian)銀(yin)行(xing)和法定代表人印章，羅楊(yang)按照需(xu)要(yao)偽造了富(fu)(fu)滇(dian)銀(yin)行(xing)行(xing)務(wu)會(hui)議(yi)紀(ji)要(yao)、臨(lin)時(shi)行(xing)務(wu)會(hui)議(yi)紀(ji)要(yao)等文件(jian)，交給中(zhong)江國(guo)某信托股(gu)份有(you)限(xian)公(gong)司用于辦理貸(dai)款(kuan)(kuan)。

最終，中滇海盈(ying)成功拿(na)到上述10億(yi)元(yuan)貸(dai)款(kuan)，并累計向羅楊行賄5000萬(wan)元(yuan)。

2015年4月20日，富(fu)滇(dian)銀行(xing)向昆明市公(gong)安局報案，稱其公(gong)司總行(xing)辦公(gong)室(shi)職員羅楊私(si)自將富(fu)滇(dian)銀行(xing)的公(gong)章用作(zuo)(zuo)私(si)用，并為他人提供擔保。后云(yun)南省昆明市中級人民法院(yuan)作(zuo)(zuo)出（2016）云(yun)01刑終(zhong)596號(hao)《刑事判決書(shu)》，認定羅楊私(si)自用富(fu)滇(dian)銀行(xing)的公(gong)章為中滇(dian)海盈向中江(jiang)國際(ji)信托(tuo)股(gu)份有(you)限公(gong)司借(jie)款(kuan)10億(yi)元出具《借(jie)款(kuan)保函》，從(cong)而騙取10億(yi)元的貸款(kuan)。

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