每(mei)經(jing)記者｜邊萬莉    ;每(mei)經(jing)編輯(ji)｜盧九安    

圖片來源：攝圖網

5月(yue)20日，國家外匯管(guan)理局(ju)通報了(le)17起外匯違規典型(xing)案例，包括5家銀行、6家企業以及(ji)6名個人(ren)。

《每日經濟新聞(wen)》記者注意到，被(bei)處(chu)罰(fa)(fa)的銀行(xing)涉(she)及(ji)的違(wei)規行(xing)為主要有是(shi)虛假轉口貿易(yi)付匯(hui)、違(wei)規辦理(li)內保外貸、個(ge)(ge)人(ren)分(fen)拆售付匯(hui)；企業(ye)被(bei)處(chu)罰(fa)(fa)的原因是(shi)逃匯(hui)；個(ge)(ge)人(ren)則是(shi)非法買賣外匯(hui)。上(shang)述違(wei)規行(xing)為被(bei)處(chu)罰(fa)(fa)款數額從45.2萬(wan)到3734萬(wan)不(bu)等。

具體來(lai)看銀(yin)(yin)(yin)行罰單(dan)(dan)，2016年(nian)2月(yue)至3月(yue)，南京銀(yin)(yin)(yin)行上海浦(pu)東支行憑企業虛假提單(dan)(dan)辦理轉口(kou)貿(mao)易(yi)付(fu)匯業務；2016年(nian)9月(yue)至2017年(nian)9月(yue)，農(nong)業銀(yin)(yin)(yin)行寧(ning)波市分行憑企業無(wu)效(xiao)提單(dan)(dan)或重復單(dan)(dan)證辦理轉口(kou)貿(mao)易(yi)付(fu)匯業務，未按規(gui)定在同一(yi)銀(yin)(yin)(yin)行網點(dian)辦理轉口(kou)貿(mao)易(yi)收付(fu)匯業務；2016年(nian)9月(yue)至2017年(nian)10月(yue)，工商銀(yin)(yin)(yin)行南昌北京西路支行憑企業虛假提單(dan)(dan)辦理轉口(kou)貿(mao)易(yi)付(fu)匯業務。上述銀(yin)(yin)(yin)行分別被(bei)罰款80萬、64.48萬、111.54萬。

此外，興業銀(yin)行臺州(zhou)分行在辦理(li)內(nei)保外貸簽(qian)約(yue)及履約(yue)付匯業務時(shi)，未盡(jin)審(shen)核責任，未按規定對貸款(kuan)資(zi)金(jin)用(yong)途、預(yu)計還款(kuan)資(zi)金(jin)來源、擔保履約(yue)可能性及相關(guan)交(jiao)易背景進(jin)行盡(jin)職審(shen)核和調查，處以罰(fa)(fa)沒款(kuan)95.31萬(wan)；招商銀(yin)行杭州(zhou)分行違規為客戶利(li)用(yong)303名(ming)境內(nei)個人年度(du)購匯額度(du)辦理(li)分拆售付匯業務，處以罰(fa)(fa)沒款(kuan)100萬(wan)元(yuan)。

在(zai)6起企業違規案例中，山(shan)東清源集團有限(xian)(xian)(xian)公(gong)司使用虛(xu)(xu)假(jia)合同(tong)、發票、提(ti)單，虛(xu)(xu)構貿(mao)(mao)易(yi)背(bei)景(jing)對(dui)外付匯(hui)955.5萬(wan)(wan)(wan)美元，處(chu)以(yi)(yi)(yi)罰(fa)款309.74萬(wan)(wan)(wan)元人(ren)(ren)民(min)幣(bi)(bi)；廣州飏帆貿(mao)(mao)易(yi)有限(xian)(xian)(xian)公(gong)司、寧波慧力國際貿(mao)(mao)易(yi)有限(xian)(xian)(xian)公(gong)司、泰(tai)豪電源技(ji)術有限(xian)(xian)(xian)公(gong)司使用虛(xu)(xu)假(jia)提(ti)單，虛(xu)(xu)構貿(mao)(mao)易(yi)背(bei)景(jing)對(dui)外付匯(hui)，分別處(chu)以(yi)(yi)(yi)罰(fa)款3734萬(wan)(wan)(wan)、509.84萬(wan)(wan)(wan)、80萬(wan)(wan)(wan)元；北京(jing)欣華陽商(shang)貿(mao)(mao)有限(xian)(xian)(xian)公(gong)司使用無(wu)效提(ti)單，虛(xu)(xu)構貿(mao)(mao)易(yi)背(bei)景(jing)對(dui)外付匯(hui)619萬(wan)(wan)(wan)美元，處(chu)以(yi)(yi)(yi)罰(fa)款213.65萬(wan)(wan)(wan)元人(ren)(ren)民(min)幣(bi)(bi)。此外，鄉村基（重慶）投(tou)資(zi)有限(xian)(xian)(xian)公(gong)司實際控制人(ren)(ren)未按規定(ding)辦理境外投(tou)資(zi)外匯(hui)登記及變更登記，違規向(xiang)境外母公(gong)司匯(hui)出利潤(run)，金(jin)額合計885.99萬(wan)(wan)(wan)美元，處(chu)以(yi)(yi)(yi)罰(fa)款302萬(wan)(wan)(wan)元人(ren)(ren)民(min)幣(bi)(bi)。

值得(de)一提的是，上述6家違規企業的處罰信(xin)(xin)息(xi)納入中國(guo)人(ren)(ren)(ren)民(min)銀行(xing)征(zheng)信(xin)(xin)系(xi)統。而個(ge)(ge)人(ren)(ren)(ren)違規行(xing)為不僅會被納入中國(guo)人(ren)(ren)(ren)民(min)銀行(xing)征(zheng)信(xin)(xin)系(xi)統，還將(jiang)對其實(shi)施“關注(zhu)名(ming)(ming)單(dan)”管理。《每日經濟新聞》記者注(zhu)意到(dao)，6起個(ge)(ge)人(ren)(ren)(ren)違規案例(li)大多和地下錢莊有關系(xi)，主要涉(she)及(ji)非(fei)(fei)法外匯(hui)買賣和分(fen)(fen)拆逃匯(hui)等。如(ru)，2016年1月至(zhi)2017年7月，孫某利用(yong)34名(ming)(ming)境(jing)內(nei)個(ge)(ge)人(ren)(ren)(ren)的個(ge)(ge)人(ren)(ren)(ren)年度(du)購匯(hui)額(e)度(du)，將(jiang)個(ge)(ge)人(ren)(ren)(ren)資(zi)金(jin)分(fen)(fen)拆購匯(hui)后(hou)匯(hui)往境(jing)外賬戶(hu)，非(fei)(fei)法轉移資(zi)金(jin)合計244.62萬美元，用(yong)于境(jing)外投資(zi)等。

（封面圖片來源(yuan)：攝圖網）