每(mei)經記(ji)者｜袁園    每(mei)經編輯｜廖丹   ; 

7月8日，《每日經濟新聞》記(ji)者從相關渠(qu)道獲悉(xi)，為(wei)落實2019年公司治理(li)監(jian)管(guan)工作任務，銀保監(jian)會決(jue)定組織開展(zhan)銀行(xing)保險機構股權和關聯交易(yi)專項整治工作。

據悉，銀(yin)(yin)保(bao)監會已于近期下(xia)發《中國銀(yin)(yin)保(bao)監會辦(ban)公廳(ting)關于開展銀(yin)(yin)行(xing)保(bao)險機構股權和關聯(lian)交易專項(xiang)整治工(gong)作的(de)通知(zhi)》（以下(xia)簡稱(cheng)《通知(zhi)》），從(cong)銀(yin)(yin)行(xing)業(ye)、保(bao)險業(ye)機構股權獲得的(de)合(he)規(gui)性(xing)、資金來源的(de)真實性(xing)、關聯(lian)交易報告及信息(xi)披(pi)露的(de)合(he)規(gui)性(xing)等方面做出了規(gui)范(fan)。

有業內人(ren)士表示，這(zhe)份文件的(de)出爐說明“嚴監管”依然在按(an)照原(yuan)計劃推進(jin)，政策定力得(de)到了進(jin)一步(bu)的(de)驗證。對(dui)于各家銀行、保險(xian)公司等金(jin)融機(ji)構而言(yan)，這(zhe)次專項整治(zhi)行動(dong)將對(dui)股權、關聯交易有關的(de)違法違規行為(wei)乃至想法，起到震(zhen)懾作用。

機構自查和現場檢查相結合

銀(yin)保(bao)監(jian)會(hui)表(biao)示，此次整治工作的目標為(wei)(wei)嚴厲打擊銀(yin)行(xing)保(bao)險機構股東股權違規行(xing)為(wei)(wei)以及通過關聯(lian)交易進(jin)行(xing)利(li)益輸送等(deng)亂象(xiang)行(xing)為(wei)(wei),有的放矢防(fang)范突出風險,提(ti)升銀(yin)行(xing)保(bao)險機構公司治理的科(ke)學(xue)性、穩健(jian)性和有效性。

據(ju)了解，此(ci)次整(zheng)頓(dun)分為銀(yin)行保(bao)險機構(gou)(gou)自(zi)查(cha)(cha)自(zi)糾及(ji)(ji)銀(yin)保(bao)監(jian)(jian)局(ju)現(xian)場檢(jian)查(cha)(cha)兩部分。各銀(yin)保(bao)監(jian)(jian)局(ju)應(ying)根(gen)據(ju)日常(chang)監(jian)(jian)管(guan)情(qing)況和轄(xia)內機構(gou)(gou)的(de)(de)業務和風(feng)險特點(dian)(dian),全(quan)面評(ping)估機構(gou)(gou)自(zi)查(cha)(cha)及(ji)(ji)整(zheng)改(gai)情(qing)況,確定監(jian)(jian)管(guan)檢(jian)查(cha)(cha)對(dui)象。同時,應(ying)重(zhong)點(dian)(dian)關(guan)(guan)注(zhu)以往公司(si)治理現(xian)場檢(jian)查(cha)(cha)中(zhong)已發現(xian)的(de)(de)股權(quan)和關(guan)(guan)聯(lian)交易問(wen)題及(ji)(ji)整(zheng)改(gai)問(wen)責情(qing)況。對(dui)于以往檢(jian)查(cha)(cha)中(zhong)未涉(she)及(ji)(ji)但(dan)存在相關(guan)(guan)風(feng)險隱患的(de)(de)機構(gou)(gou),應(ying)做(zuo)到精準(zhun)選(xuan)擇,重(zhong)點(dian)(dian)檢(jian)查(cha)(cha),以查(cha)(cha)促(cu)改(gai)。在對(dui)銀(yin)保(bao)監(jian)(jian)會直(zhi)接監(jian)(jian)管(guan)的(de)(de)銀(yin)行保(bao)險機構(gou)(gou)開(kai)展公司(si)治理有關(guan)(guan)的(de)(de)現(xian)場檢(jian)查(cha)(cha)中(zhong),應(ying)積(ji)極(ji)落(luo)實股權(quan)和關(guan)(guan)聯(lian)交易專項(xiang)整(zheng)治工作(zuo)要點(dian)(dian)。

檢查(cha)范(fan)圍為(wei)被查(cha)機構截至(zhi)2019年(nian)(nian)6月30日(ri)的股權狀況,及2018年(nian)(nian)1月1日(ri)至(zhi)2019年(nian)(nian)6月30日(ri)期間(jian)的關(guan)聯交易狀況,可根據實際情況適當(dang)追溯和(he)延伸。

銀保(bao)監會表(biao)示，各銀保(bao)監局根據被查(cha)(cha)機(ji)構類型(xing)和自查(cha)(cha)發(fa)現問題，結(jie)合專項整治工作要點(dian)確(que)定(ding)檢查(cha)(cha)內容,對股(gu)(gu)權獲得(de)的(de)合規(gui)(gui)性(xing)、資金來源的(de)真實性(xing)、股(gu)(gu)權關(guan)系的(de)規(gui)(gui)范性(xing)和透明性(xing)、股(gu)(gu)東行(xing)為的(de)審慎性(xing)、關(guan)聯(lian)(lian)交(jiao)易(yi)制度建設(she)及(ji)(ji)關(guan)聯(lian)(lian)方檔(dang)案的(de)完備性(xing)、關(guan)聯(lian)(lian)交(jiao)易(yi)的(de)合規(gui)(gui)性(xing)及(ji)(ji)是否通過關(guan)聯(lian)(lian)交(jiao)易(yi)進(jin)行(xing)利(li)益輸送、并(bing)表(biao)管理規(gui)(gui)定(ding)執行(xing)情況及(ji)(ji)集團成員(yuan)間內部風險隔離情況、關(guan)聯(lian)(lian)交(jiao)易(yi)報告及(ji)(ji)信息(xi)披露的(de)合規(gui)(gui)性(xing)等方面進(jin)行(xing)檢查(cha)(cha)。

銀保監(jian)會要(yao)求(qiu)各銀行保險(xian)法人機構(gou)應按照(zhao)股(gu)權和關(guan)(guan)聯交易(yi)專項整(zheng)治(zhi)工作要(yao)點,形(xing)成股(gu)權和關(guan)(guan)聯交易(yi)專項整(zheng)治(zhi)工作自查報(bao)告并填寫(xie)相關(guan)(guan)表格,分別于(yu)2019年8月(yue)15日前(qian)和12月(yue)10日前(qian)報(bao)送自查報(bao)告及整(zheng)改報(bao)告。

業內：嚴監管節奏將持續

此次，商業銀行(xing)主要(yao)(yao)排查五類股權(quan)問題、四類關聯(lian)交易問題。股權(quan)排查重(zhong)點(dian)主要(yao)(yao)包括股權(quan)獲得、股東資(zi)(zi)質、資(zi)(zi)金來源、股東行(xing)為、股東質押(ya)商業銀行(xing)股權(quan)是否符合規定要(yao)(yao)求。

其(qi)中，根(gen)據(ju)《通知》附件，股(gu)(gu)權獲得是否(fou)符合規定要求包括：是否(fou)存(cun)(cun)在(zai)未經監管部門批準持有(you)商業銀(yin)(yin)行(xing)資本總額或(huo)股(gu)(gu)份總額5%以上的情(qing)況(kuang)；股(gu)(gu)東是否(fou)存(cun)(cun)在(zai)委托他人(ren)或(huo)接(jie)受他人(ren)委托持有(you)商業銀(yin)(yin)行(xing)股(gu)(gu)權的情(qing)況(kuang)。同(tong)一(yi)(yi)投資人(ren)及其(qi)關聯方、一(yi)(yi)致行(xing)動人(ren)作為主要股(gu)(gu)東是否(fou)存(cun)(cun)在(zai)參(can)股(gu)(gu)商業銀(yin)(yin)行(xing)數量(liang)超(chao)(chao)過2家(jia)，或(huo)控股(gu)(gu)商業銀(yin)(yin)行(xing)數量(liang)超(chao)(chao)過1家(jia)的情(qing)況(kuang)等。

股(gu)東資質是(shi)(shi)否符合規定(ding)要求則是(shi)(shi)，例如商業(ye)銀行(xing)的股(gu)東及其(qi)控(kong)股(gu)股(gu)東、實際控(kong)制人(ren)、關聯方、一致行(xing)動人(ren)等各(ge)方關系是(shi)(shi)否清晰(xi)透明。

《通知》對于《商(shang)業銀(yin)(yin)行(xing)股(gu)(gu)權(quan)管(guan)理暫行(xing)辦(ban)法(fa)》和《保險公司(si)股(gu)(gu)權(quan)管(guan)理辦(ban)法(fa)》出臺(tai)后新(xin)發(fa)生(sheng)的違法(fa)違規行(xing)為(wei)予以重(zhong)點(dian)關注。對以上兩個(ge)辦(ban)法(fa)發(fa)布后新(xin)發(fa)生(sheng)的，以及到期未整(zheng)改(gai)的違法(fa)違規行(xing)為(wei)，應按(an)照《中國銀(yin)(yin)保監(jian)會(hui)辦(ban)公廳(ting)關于印發(fa)商(shang)業銀(yin)(yin)行(xing)股(gu)(gu)權(quan)與公司(si)治(zhi)理主(zhu)要問題定性(xing)及查處參考依據的通知》及相關法(fa)律(lv)法(fa)規，予以嚴肅處理。

業(ye)內人(ren)士認為，這份文件的出爐說明(ming)“嚴監管”依然(ran)在按照(zhao)原計劃(hua)推進(jin)，政策定力(li)得(de)到了進(jin)一步的驗證。

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