近年來(lai)，隨(sui)著資本市(shi)場(chang)改(gai)革的持續深化，基(ji)金(jin)(jin)市(shi)場(chang)環境發生了(le)較大(da)變(bian)化，為適(shi)應行業(ye)發展需求(qiu)，2020年10月(yue)新(xin)版《銷售管(guan)理辦法》頒布實行。新(xin)《辦法》修(xiu)訂(ding)幅度較大(da)，內容也(ye)(ye)非常(chang)豐富，對于獨立基(ji)金(jin)(jin)銷售機(ji)構行業(ye)也(ye)(ye)好(hao)，公司也(ye)(ye)好(hao)，既是挑戰，也(ye)(ye)是機(ji)會。

完善準入、退出機制，實施牌照續展制度。

基金(jin)(jin)(jin)銷(xiao)售(shou)(shou)牌(pai)(pai)(pai)照(zhao)(zhao)從(cong)12年(nian)對(dui)(dui)非(fei)金(jin)(jin)(jin)融機(ji)(ji)構(gou)(gou)(gou)開放以(yi)來，獨(du)立基金(jin)(jin)(jin)銷(xiao)售(shou)(shou)機(ji)(ji)構(gou)(gou)(gou)數(shu)量迅速增(zeng)長過百。隨著監管政(zheng)策(ce)加強(qiang)，16年(nian)起收(shou)緊至(zhi)個位數(shu)，之后幾(ji)乎停止。對(dui)(dui)于持牌(pai)(pai)(pai)機(ji)(ji)構(gou)(gou)(gou)，再也不是(shi)一(yi)個鐵牌(pai)(pai)(pai)照(zhao)(zhao)了(le)。強(qiang)化(hua)基金(jin)(jin)(jin)銷(xiao)售(shou)(shou)牌(pai)(pai)(pai)照(zhao)(zhao)的(de)(de)準入要求，明確牌(pai)(pai)(pai)照(zhao)(zhao)的(de)(de)退出機(ji)(ji)制，對(dui)(dui)新注冊牌(pai)(pai)(pai)照(zhao)(zhao)機(ji)(ji)構(gou)(gou)(gou)實行有效期續展制度，是(shi)行業生態良性發展的(de)(de)有力手段(duan)和重要保(bao)障。續展制度的(de)(de)實施，對(dui)(dui)于獨(du)立基金(jin)(jin)(jin)銷(xiao)售(shou)(shou)機(ji)(ji)構(gou)(gou)(gou)的(de)(de)業務開展和轉型提出了(le)更高(gao)的(de)(de)要求，是(shi)面對(dui)(dui)生死存亡的(de)(de)挑戰。

加強業務規范與內控制度，以投資者利益為核心，加強投資者教育工作開展，促進長期理性投資。

伴隨(sui)著(zhu)公(gong)司的(de)七周年生日之際，作為(wei)較早一(yi)(yi)批拿到《基金銷(xiao)售(shou)》牌(pai)照(zhao)的(de)獨立基金銷(xiao)售(shou)機構，也已經走(zou)過了近7個(ge)年頭(tou)。隨(sui)著(zhu)公(gong)司的(de)戰(zhan)略發展與(yu)銷(xiao)售(shou)業務(wu)的(de)提升(sheng)，公(gong)司逐漸完善(shan)和優化(hua)各項(xiang)內(nei)控與(yu)風險管理(li)制(zhi)度(du)(du)。堅(jian)持(chi)制(zhi)度(du)(du)建設與(yu)定期自查相結合(he)的(de)方式，規(gui)范(fan)業務(wu)流程，規(gui)避(bi)業務(wu)風險，維(wei)護客戶利益。不斷(duan)更(geng)新銷(xiao)售(shou)業務(wu)內(nei)部考核機制(zhi)，加大證券類產品及其存量(liang)業務(wu)的(de)激(ji)勵力度(du)(du)，固(gu)定開(kai)通線(xian)上(shang)多(duo)種方式及定期開(kai)展線(xian)下多(duo)種形式的(de)投(tou)資者教育(yu)活動，堅(jian)持(chi)以投(tou)資者利益為(wei)核心，促進(jin)長期投(tou)資的(de)理(li)念。合(he)規(gui)內(nei)控是(shi)一(yi)(yi)項(xiang)需要(yao)長期堅(jian)持(chi)并一(yi)(yi)刻都不能松懈的(de)挑戰(zhan)性工作。

明確了獨立基金銷售機構的業務范圍，除公募基金銷售外，允許獨立基金銷售機構從事私募證券投資基金銷售業務。

面對(dui)產(chan)品轉型布(bu)局的契機，公司除了原有的200多(duo)只公募(mu)基(ji)金(jin)的代銷(xiao)外，這(zhe)一年多(duo)來，通(tong)過我司的代銷(xiao)系(xi)統先后(hou)與招商、廣發(fa)、國(guo)(guo)信(xin)、國(guo)(guo)金(jin)、國(guo)(guo)泰君安、申萬宏源、中(zhong)信(xin)建投、興業(ye)、中(zhong)信(xin)中(zhong)證、聯(lian)儲(chu)等(deng)多(duo)家機構(gou)完成(cheng)TA系(xi)統的對(dui)接(jie)，與漢和(he)、七曜、丹羿、泓澄(cheng)、汐泰、淳(chun)臻、東方引擎等(deng)十幾家私(si)募(mu)管(guan)理人建立起代銷(xiao)合作關系(xi)。嚴(yan)格按照基(ji)金(jin)代銷(xiao)業(ye)務流程，履(lv)行投資者適當性(xing)的義務和(he)責任，完成(cheng)基(ji)金(jin)代銷(xiao)募(mu)集工作。這(zhe)是(shi)我們產(chan)品轉型上的一次機會。

支持基金銷售機構規范利用互聯網平臺拓展和服務客戶

公司投入了(le)大量的(de)(de)時間(jian)、精力、人力和財力，完善了(le)網上(shang)交易系(xi)統(tong)(tong)及開發(fa)APP的(de)(de)建(jian)設工(gong)(gong)(gong)作。與恒生電子(zi)、快錢支(zhi)付、妥妥遞科技等網上(shang)交易系(xi)統(tong)(tong)行業龍頭的(de)(de)供應商完成(cheng)合作與對(dui)接。以節(jie)省客戶(hu)時間(jian)，提升(sheng)客戶(hu)服務(wu)，解決客戶(hu)關切為(wei)目標，通過運用電子(zi)簽(qian)約，實現銷售業務(wu)全程線上(shang)發(fa)布(bu)、審(shen)核(he)、簽(qian)署(shu)、管理等工(gong)(gong)(gong)作。提高了(le)各方的(de)(de)工(gong)(gong)(gong)作效率，控制了(le)公司的(de)(de)經營成(cheng)本，降低了(le)運營合規和法律風險，提升(sheng)了(le)投資者的(de)(de)信(xin)心(xin)。這是我(wo)們服務(wu)轉型上(shang)的(de)(de)一次升(sheng)級和機(ji)會。

面對行(xing)業(ye)的(de)瞬(shun)息萬變和(he)監(jian)管的(de)不斷加(jia)強，是(shi)(shi)固守(shou)執念、隨波逐流還是(shi)(shi)積極轉型、迎難(nan)而上，是(shi)(shi)每個人(ren)，包括前臺(tai)營銷(xiao)和(he)中后臺(tai)人(ren)員，需要自己做出的(de)選擇(ze)。是(shi)(shi)挑戰，但我(wo)認為(wei)更是(shi)(shi)機會(hui)(hui)。我(wo)們會(hui)(hui)共同抓住機遇，迎接挑戰，為(wei)更多的(de)投(tou)資者提供更加(jia)優質的(de)服務，將財(cai)富(fu)管理(li)事業(ye)推向新的(de)高度。