每經記者｜王硯丹(dan)    每經編輯｜彭水(shui)萍(ping) 何(he)小(xiao)桃 蓋源源    

近(jin)年(nian)來(lai)，不法分子利(li)用券商名義做釣魚(yu)網(wang)站、釣魚(yu)APP引誘投資者并(bing)進行詐騙的案例時有發生，不少(shao)投資者因此損失(shi)慘重(zhong)。

日前(qian)，《每(mei)日經(jing)濟新聞》記(ji)者(zhe)獲知，上(shang)海一位七旬老(lao)人(ren)金(jin)(jin)老(lao)伯將中(zhong)國銀(yin)(yin)河（SH601881，股價(jia)8.73元(yuan)(yuan)，市值885億元(yuan)(yuan)）的(de)全資子(zi)公司——銀(yin)(yin)河源(yuan)匯(hui)(hui)(hui)告(gao)上(shang)法(fa)(fa)庭。金(jin)(jin)老(lao)伯稱(cheng)，2019年5月，他經(jing)“銀(yin)(yin)河源(yuan)匯(hui)(hui)(hui)員工張(zhang)(zhang)某(mou)”的(de)企業微信加入銀(yin)(yin)河公司投資理(li)財產品群，并(bing)注冊了“銀(yin)(yin)河源(yuan)匯(hui)(hui)(hui)的(de)理(li)財APP”，先后(hou)轉入八(ba)萬(wan)元(yuan)(yuan)。但后(hou)來微信被張(zhang)(zhang)某(mou)拉(la)黑，APP也無法(fa)(fa)登錄，遂將銀(yin)(yin)河源(yuan)匯(hui)(hui)(hui)告(gao)上(shang)法(fa)(fa)庭，請求返還其八(ba)萬(wan)元(yuan)(yuan)本(ben)金(jin)(jin)與利息。

圖片來源：攝圖網-500345682

《每日經(jing)濟新聞》記(ji)者就(jiu)此事向中(zhong)國(guo)銀(yin)河進行深(shen)入了解(jie)，公司相(xiang)關人(ren)士核實后回復稱： “這(zhe)是一(yi)起典型的不法分子冒用我子公司名義，以高收益(yi)為誘餌，通過假(jia)冒網站(zhan)或APP對投資者進行詐騙的情(qing)形”。

加銀河源匯“金牌老師助理”微信，

被誘導參與“T+1”機構票

根據記者獲(huo)得的有關資料(liao)，事(shi)情大概是這樣的：

金老(lao)伯(bo)為50后(hou)，上海人，今年(nian)已(yi)年(nian)過七(qi)旬。2019年(nian)5月20日，金老(lao)伯(bo)添加了“銀(yin)河源(yuan)匯公司員工(gong)張某”的(de)企業微(wei)信。張某出具了“銀(yin)河源(yuan)匯的(de)工(gong)作(zuo)牌(pai)(pai)”，其職(zhi)位為“金牌(pai)(pai)老(lao)師助理”。

張(zhang)某(mou)向金(jin)老(lao)(lao)伯表示，先可以(yi)開(kai)通一個(ge)(ge)體驗版(ban)，但體驗版(ban)很快就(jiu)將結束，因此(ci)推薦金(jin)老(lao)(lao)伯注冊開(kai)通一個(ge)(ge)特殊服務版(ban)本，并還透露：“公司目前與用戶合作(zuo)主要是：以(yi)T+1機構超短線(xian)個(ge)(ge)股(gu)(gu)與用戶達成(cheng)合作(zuo)，機構票(piao)是公司與多(duo)家機構、游資共同(tong)投資的個(ge)(ge)股(gu)(gu)，都(dou)是今天(tian)買(mai)入(ru)、隔天(tian)獲利賣出，按照(zhao)以(yi)往戰(zhan)績來看收益率(lv)均在6個(ge)(ge)點以(yi)上(shang)”。并且張(zhang)某(mou)還稱： “資金較少的客(ke)戶均是由公司統一(yi)代為(wei)操(cao)作，第二天(tian)獲利(li)后公司會扣盈利(li)部分20%作傭金后，將(jiang)本金和利(li)潤轉回客(ke)戶賬戶”。

金老伯(bo)信以為真(zhen)，通過張(zhang)某(mou)(mou)向其指示的“銀河(he)源匯官網”下(xia)(xia)載APP軟(ruan)件注冊賬戶，并先(xian)后向該賬戶匯入(ru)8萬元(yuan)。原(yuan)本以為可以收獲滿(man)(man)滿(man)(man)，結果(guo)2019年6月25日，金老伯(bo)發現被張(zhang)某(mou)(mou)微信拉黑，且(qie)APP已登陸不上(shang)，去銀行(xing)打印資金流水(shui)才發現，被轉入(ru)一個名為“廣州進鑫(xin)信息科技有限公司”的賬號。在多次討要(yao)無(wu)果(guo)的情況下(xia)(xia)，金老伯(bo)將廣州進鑫(xin)信息科技有限公司、銀河(he)源匯均告上(shang)了(le)法庭(ting)，請求返還(huan)8萬本金和相關(guan)利息。

下載APP時曾提示“風險軟件”，

但仍被騙子忽悠

那么，這(zhe)位“銀(yin)河(he)源匯員工張某”是(shi)否涉嫌違規？金老(lao)伯的(de)錢能否追的(de)回(hui)(hui)來？《每日(ri)經(jing)濟新聞(wen)》記(ji)者(zhe)就此事向(xiang)銀(yin)河(he)證券相關人(ren)士發去了采訪函，最(zui)后獲得的(de)回(hui)(hui)復(fu)是(shi)：“這(zhe)是(shi)一起(qi)典型的(de)不法分子(zi)冒(mao)用我子(zi)公司名義(yi)，以高(gao)收(shou)益為誘餌，通過假冒(mao)網站(zhan)或APP對投(tou)資(zi)者(zhe)進行詐騙的(de)情形(xing)”。

上(shang)述銀(yin)河證(zheng)券(quan)人士通過(guo)郵件(jian)回復記者稱，銀(yin)河源匯(hui)此前已發現該(gai)假冒網站(zhan)，因(yin)此，不(bu)僅銀(yin)河證(zheng)券(quan)官方網站(zhan)對(dui)此予(yu)以了(le)公示，還向(xiang)中(zhong)國證(zheng)券(quan)業協會(hui)提交(jiao)了(le)舉報函(han)，協會(hui)也將該(gai)假冒網站(zhan)列(lie)入黑(hei)名單并予(yu)以了(le)公示。對(dui)比官方網站(zhan)不(bu)難看出，銀(yin)河源匯(hui)根本就不(bu)存在(zai)該(gai)類經營范圍。

記者查(cha)詢銀(yin)河(he)(he)證券2021年年報發現，銀(yin)河(he)(he)源(yuan)(yuan)匯主要從事(shi)另類資產投(tou)(tou)資業(ye)務。2021年銀(yin)河(he)(he)源(yuan)(yuan)匯聚焦高(gao)科技實(shi)業(ye)投(tou)(tou)資，新增股權(quan)項目出資近4億元，主要投(tou)(tou)向先(xian)進制造、醫療健康、企(qi)業(ye)服務等實(shi)體經濟領域具有(you)較強科技創(chuang)新屬性的領先(xian)企(qi)業(ye)。截至報告期末，銀(yin)河(he)(he)源(yuan)(yuan)匯在投(tou)(tou)權(quan)益類金(jin)融產品39個(ge)，投(tou)(tou)資金(jin)額(e)16.72億元。

換句話說(shuo)，銀(yin)河源匯(hui)主要從事的(de)業務(wu)為pre-ipo市場(chang)，與上述假(jia)冒(mao)銀(yin)河源匯(hui)員工張某所推(tui)介的(de)所謂二級市場(chang)私募票完全(quan)不沾邊。

值得一提(ti)的是，在金老伯下載APP過程(cheng)中(zhong)，曾被提(ti)示“風險(xian)軟件(jian)”， 但張(zhang)某表示(shi)金老伯點擊“不(bu)再提示(shi)”、繼續使(shi)用(yong)即可，原因是“私募機(ji)構APP不(bu)對外開放”。

上(shang)述(shu)銀(yin)河證券人士表示：“銀(yin)河源匯(hui)將配合有關司法部(bu)門進行調查，協(xie)助查明事實真(zhen)相。近年(nian)來銀(yin)河證券始終把投(tou)資(zi)(zi)者保護納入經(jing)營發(fa)展戰略，引(yin)導(dao)廣大投(tou)資(zi)(zi)者加強風險防范意識，有效規避投(tou)資(zi)(zi)陷阱，保護自身合法權益。但從現實看，單靠(kao)企業的力量是不夠的，真(zhen)誠希望媒體能夠多報道(dao)、多呼吁，共(gong)同(tong)提高投(tou)資(zi)(zi)者的風險防范意識。”

此外(wai)，《每日經濟新聞》記者查(cha)詢啟(qi)信(xin)寶(bao)數據發現，金老伯款項被轉入的(de)(de)“廣(guang)州進(jin)鑫信(xin)息科技有限公司(si)”，目前該企(qi)業還(huan)存續(xu)，屬于小微(wei)企(qi)業，但其留(liu)下的(de)(de)聯(lian)系方式：13800138000是多年前的(de)(de)中(zhong)國移動充值(zhi)服務電話，且自2015年后就已經停用。

“李鬼”屢禁不止，中證協：

警惕這七類非法證券投資咨詢

對券商而言，不法分子(zi)冒充公司名義從事非(fei)法證券活動，可謂(wei)是近(jin)年來困擾公司正常(chang)經營的“牛皮癬”。即使多(duo)次進行提(ti)醒，仍可能有投(tou)資者上當受騙遭遇損失。

如銀(yin)河證(zheng)(zheng)券(quan)(quan)官網在2022年6月29日發布一則“關(guan)于警惕假冒中國銀(yin)河證(zheng)(zheng)券(quan)(quan)員工進(jin)行非法證(zheng)(zheng)券(quan)(quan)活(huo)動(dong)的(de)聲(sheng)明(ming)”。該聲(sheng)明(ming)中，銀(yin)河證(zheng)(zheng)券(quan)(quan)指(zhi)出：近期，我(wo)司接到以假冒銀(yin)河證(zheng)(zheng)券(quan)(quan)員工名義(yi)建立QQ群并引導(dao)投資者申購認購“688053思科(ke)瑞”“603235天新藥(yao)業(ye)”、非法薦股、收費指(zhi)導(dao)、操縱(zong)股價等非法證(zheng)(zheng)券(quan)(quan)活(huo)動(dong)的(de)詐騙舉報。

銀(yin)河(he)證券表示，上述(shu)行(xing)為(wei)涉嫌欺詐投資(zi)(zi)者(zhe)，對(dui)投資(zi)(zi)者(zhe)造成(cheng)了(le)(le)嚴重誤(wu)導，并(bing)可能造成(cheng)投資(zi)(zi)者(zhe)權益(yi)的(de)損害；同時，也(ye)侵(qin)害了(le)(le)中國銀(yin)河(he)證券員(yuan)(yuan)工的(de)聲譽，并(bing)對(dui)銀(yin)河(he)證券的(de)形象造成(cheng)嚴重侵(qin)害。“對(dui)于上述(shu)行(xing)為(wei)，我(wo)司表示強烈(lie)譴責，并(bing)保留對(dui)冒用我(wo)司及工作(zuo)人員(yuan)(yuan)名義從事(shi)非(fei)法(fa)證券活動的(de)不法(fa)分子采(cai)取法(fa)律措施的(de)權利。”

6月10日，國(guo)盛(sheng)(sheng)證(zheng)券(quan)(quan)也在官網(wang)發布公告，關(guan)注(zhu)到有不法(fa)分子假(jia)冒“國(guo)盛(sheng)(sheng)證(zheng)券(quan)(quan)”名(ming)義，通過微(wei)信(xin)(xin)等渠道(dao)向(xiang)投(tou)資者提供鏈(lian)接，并誘導(dao)投(tou)資者通過該鏈(lian)接下載假(jia)冒國(guo)盛(sheng)(sheng)證(zheng)券(quan)(quan)的手機炒股APP進行轉賬或(huo)交易，從(cong)事非法(fa)證(zheng)券(quan)(quan)活(huo)動，給投(tou)資者造成(cheng)損(sun)失；還有不法(fa)分子假(jia)冒國(guo)盛(sheng)(sheng)證(zheng)券(quan)(quan)工(gong)作(zuo)人員(yuan)或(huo)合(he)作(zuo)伙伴，通過微(wei)信(xin)(xin)、電話(hua)、短信(xin)(xin)等多種方式，勸說投(tou)資者加入(ru)薦(jian)(jian)股微(wei)信(xin)(xin)群，向(xiang)投(tou)資者推(tui)薦(jian)(jian)股票，從(cong)事非法(fa)證(zheng)券(quan)(quan)活(huo)動；或(huo)假(jia)冒國(guo)盛(sheng)(sheng)證(zheng)券(quan)(quan)客服電話(hua)、網(wang)站等從(cong)事非法(fa)證(zheng)券(quan)(quan)活(huo)動。

國(guo)盛證券因此(ci)提(ti)示(shi)：“如您收到自(zi)稱來自(zi)國(guo)盛證券的陌生電(dian)(dian)話(hua)、短信(xin)、微信(xin)而不(bu)能確定其(qi)真(zhen)實(shi)(shi)性時(shi)，請(qing)致電(dian)(dian)我公(gong)司(si)全國(guo)統一客服電(dian)(dian)話(hua)956080予以核實(shi)(shi)”。

而不(bu)僅是銀河、國盛，如果將“不(bu)法(fa)分(fen)子冒充XX證券”作為關鍵詞搜(sou)索，會發(fa)現(xian)幾(ji)乎所有券商都曾(ceng)發(fa)布(bu)過類(lei)似公告，提醒投資者注意風險(xian)。

中證(zheng)協也曾多次發文(wen)提醒(xing)投資(zi)者遠離(li)非法(fa)證(zheng)券活(huo)動，警惕上當受(shou)騙。根據中證(zheng)協總(zong)結，其(qi)中非法(fa)證(zheng)券投資(zi)咨(zi)詢的表現形式主要有以下七類：

1、設(she)立(li)網站或利用網絡聊天(tian)工具以招攬(lan)會員或客戶(hu)為名，提供證券投資分析、預測或建(jian)議的方式(shi)，非法(fa)代(dai)理(li)客戶(hu)從事證券投資理(li)財(cai)活(huo)動。

2、設立網站或利用網絡聊天工(gong)具以保(bao)證收益、高額回(hui)報為誘餌，代客操(cao)盤(pan)，公開招(zhao)攬客戶(hu)，與投資(zi)者(zhe)簽訂委(wei)托協(xie)議，從事非法證券活動。

3、假冒(mao)合法(fa)證(zheng)券(quan)經(jing)營(ying)機構網(wang)站或博客，發布非法(fa)證(zheng)券(quan)活動信息，招攬會員或客戶。

4、使用虛構的證券(quan)公司名稱，利用門戶網站(zhan)的博客(ke)發布非法(fa)證券(quan)活動信息，招攬會員或(huo)客(ke)戶，提供證券(quan)投資(zi)分析、預測或(huo)建議服務，變相從事非法(fa)證券(quan)投資(zi)咨詢(xun)業務。

5、以門戶網站、網站博客(ke)、QQ等為平臺，散布非(fei)法(fa)證券活動(dong)信(xin)息，提供證券投資分析、預(yu)測(ce)或建(jian)議服(fu)務(wu)，收取咨詢費、服(fu)務(wu)費。

6、以“薦股軟件(jian)”形式，散布非法證券活動信(xin)息，提供證券投資分析、預測或建議服務，收取咨詢(xun)費(fei)、服務費(fei)。

7、通(tong)過開辦(ban)“股民學(xue)校”、舉辦(ban)投(tou)資報告(gao)會(hui)，從(cong)事非法證券投(tou)資咨詢。

此外，值(zhi)得一(yi)提的(de)是(shi)，自2012年以來，中(zhong)國證(zheng)券(quan)業協會已連續多年每(mei)月在官(guan)網(wang)發(fa)布(bu)《非(fei)法(fa)仿(fang)冒(mao)證(zheng)券(quan)公(gong)司、證(zheng)券(quan)投資(zi)(zi)咨詢(xun)公(gong)司等(deng)機(ji)構(gou)(gou)黑名(ming)(ming)單》，截至(zhi)目前這份黑名(ming)(ming)單已經總(zong)共發(fa)布(bu)了105期。投資(zi)(zi)者(zhe)不妨(fang)每(mei)月登(deng)錄中(zhong)證(zheng)協官(guan)網(wang)的(de)非(fei)法(fa)仿(fang)冒(mao)機(ji)構(gou)(gou)信息公(gong)示一(yi)欄進(jin)行查(cha)閱（下(xia)圖為最(zui)新一(yi)期非(fei)法(fa)仿(fang)冒(mao)證(zheng)券(quan)機(ji)構(gou)(gou)網(wang)站、含有非(fei)法(fa)內容(rong)的(de)網(wang)頁）。

記(ji)者|王硯丹(dan)

編(bian)輯|彭水萍 何小桃?蓋源(yuan)源(yuan)

校對|孫志(zhi)成

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