每(mei)經記者｜王硯丹    每(mei)經編輯｜葉(xie)峰    

百度百科收(shou)錄(lu)了一個(ge)詞(ci)條(tiao)——“造節(jie)”運動。根據定(ding)義，它是指企業自發(fa)將一些非明文(wen)規定(ding)的(de)日(ri)子打造成(cheng)“節(jie)日(ri)”，以此進行(xing)宣傳。

在居民財富管理(li)需求日益旺盛的今天(tian)，諧(xie)音“八一八”的“818理(li)財節”，經過六年(nian)運營，已成為證券界(jie)、基金界(jie)共(gong)同的節日，對投(tou)資者的影響力日益擴大，是一年(nian)一度不亞于電商“618”的盛會。

據《每日(ri)(ri)經濟新聞》記者(zhe)不完(wan)全梳理(li)(li)，截至8月16日(ri)(ri)，已有40多家券商官宣(xuan)開啟“818理(li)(li)財(cai)節”。同時(shi)，近兩年(nian)，隨著基(ji)金直(zhi)播的(de)火熱，基(ji)金業(ye)也對“818理(li)(li)財(cai)節”進行(xing)了深度參與。此外，從記者(zhe)獲取的(de)資料來(lai)看，考(kao)慮(lv)到今年(nian)復雜多變的(de)投(tou)(tou)資環境，券商在通(tong)過(guo)理(li)(li)財(cai)節對投(tou)(tou)資者(zhe)進行(xing)營銷觸達的(de)同時(shi)，更加注重投(tou)(tou)顧產品和普惠(hui)金融內容的(de)投(tou)(tou)放，深化客戶關系重塑。

今年8月18日，每日經濟(ji)新(xin)(xin)聞新(xin)(xin)版APP正(zheng)式上(shang)(shang)線，“趕巧(qiao)”碰上(shang)(shang)“818理財節”，在此背景下，每日經濟(ji)新(xin)(xin)聞與各大券商、基金攜手(shou)，一(yi)道帶您玩轉投資(zi)。

關鍵詞1：直播成理財節最重要活動方式

整體(ti)而言，2022年的券商(shang)理(li)(li)(li)財(cai)(cai)節中(zhong)，保留了不(bu)少往(wang)年的“經典(dian)節目”。如在理(li)(li)(li)財(cai)(cai)產(chan)品讓利方面(mian)，國(guo)(guo)泰(tai)君安“818理(li)(li)(li)財(cai)(cai)節”期(qi)間推出(chu)8%+和(he)4%+2款專享(xiang)理(li)(li)(li)財(cai)(cai)券；國(guo)(guo)聯證券則在理(li)(li)(li)財(cai)(cai)方面(mian)包含(han)回饋客(ke)戶(hu)專享(xiang)8+%理(li)(li)(li)財(cai)(cai)、新客(ke)權益（6.XX% 14天期(qi)，5.XX% 28天期(qi)）二(er)選一等優惠(hui)活(huo)動。

但2022年(nian)的(de)理(li)財(cai)(cai)節(jie)，最(zui)有看(kan)點的(de)是在(zai)直播(bo)(bo)逐漸成(cheng)為老百姓生活的(de)日(ri)常場景后，今年(nian)券商理(li)財(cai)(cai)節(jie)的(de)主陣地也隨之扎根在(zai)了直播(bo)(bo)間。

8月1日(ri)(ri)，國泰君安818理財節正式(shi)啟(qi)幕(mu)，開篇重磅節目(mu)“國泰君安華章30年”特別(bie)直(zhi)播通過(guo)線上(shang)方(fang)式(shi)舉行，國泰君安研究(jiu)所所長黃燕銘攜首(shou)(shou)席投(tou)顧(gu)、首(shou)(shou)席分(fen)析(xi)師(shi)和多(duo)位投(tou)研人士分(fen)享(xiang)下半年投(tou)資(zi)理財策(ce)略，吸(xi)引了眾多(duo)投(tou)資(zi)者參與，直(zhi)播達到了500萬播放量。 山西證券818則推出了“開播啦”直(zhi)播專場，包含“每日(ri)(ri)投(tou)資(zi)課”和“Hello Z世(shi)(shi)代(dai)”兩個欄目(mu)。其中(zhong)，每日(ri)(ri)投(tou)資(zi)課集結11名資(zi)深投(tou)顧(gu)老師(shi)及資(zi)產配置專家線上(shang)分(fen)享(xiang)；“Hello Z世(shi)(shi)代(dai)”則會在818當天全天不(bu)間(jian)斷營(ying)業，聚焦國風(feng)、劇本殺、潮玩、美妝(zhuang)、動(dong)漫、露(lu)營(ying)等(deng)貼近年輕生活的(de)主題(ti)，與Z世(shi)(shi)代(dai)面(mian)(mian)對(dui)面(mian)(mian)，用興趣解鎖投(tou)資(zi)理財新方(fang)式(shi)。

興業(ye)證(zheng)券則將(jiang)于8月(yue)8日(ri)至8月(yue)21日(ri)期(qi)間將(jiang)連續進(jin)行線上直播，涉及股(gu)票、基金投資等多方面理財(cai)知識，其中既有緊扣熱點的中報業(ye)績期(qi)選股(gu)思路(lu)，又(you)有解密“K線的語言(yan)”“K線與金融行為(wei)學”等技術講解。

而(er)最重磅的直(zhi)播一定放在8月18日當天，從各家券商(shang)目(mu)前(qian)的宣傳來看，當天堪稱券商(shang)“超級直(zhi)播日”，且(qie)將有不(bu)少大咖基(ji)金經理傾情參與。

如(ru)近期長江證券發布的(de)海報顯示，將于2022年(nian)8月18日(ri)當天協同旗下(xia)子公司長江資(zi)管、長信基(ji)金(jin)及(ji)六家外部(bu)基(ji)金(jin)公司，以“對話投(tou)資(zi)大咖、暢(chang)聊財(cai)富密(mi)碼(ma)”為(wei)主(zhu)題，打造“818理(li)財(cai)節·超級直(zhi)播日(ri)”活動。本次(ci)活動將邀(yao)請(qing)14位業(ye)內(nei)基(ji)金(jin)大咖，從2022年(nian)8月18日(ri)9時到17時開(kai)展長達(da)8小時精彩連播，傳遞“科學投(tou)資(zi)、專業(ye)理(li)財(cai)”的(de)投(tou)資(zi)理(li)念，助(zhu)力投(tou)資(zi)者輕松學理(li)財(cai)。

關鍵詞2：競賽互動 增強眾多投資者的參與感

近年來，競(jing)(jing)賽互(hu)動是券商激發(fa)投(tou)資(zi)者參(can)與(yu)愿望、并引導投(tou)資(zi)者體驗理財服務的重要(yao)窗(chuang)口。借助理財節，各大券商相關(guan)競(jing)(jing)賽單(dan)元或是開幕、或是進入高(gao)潮期，吸引了眾多投(tou)資(zi)者關(guan)注。

國(guo)金(jin)證券相關人士表示，國(guo)金(jin)證券每年在818期間，都會推出(chu)國(guo)金(jin)造(zao)富節活動。2022年國(guo)金(jin)造(zao)富節以“全力以富”為主題，期待投資者(zhe)通過體驗(yan)國(guo)金(jin)證券的優勢(shi)服務(wu)、增(zeng)值服務(wu)來提升財富管理服務(wu)體驗(yan)。

其中(zhong)，在競(jing)賽(sai)互(hu)動上(shang)，本屆國金(jin)造富節(jie)聯合眾(zhong)多(duo)基金(jin)公司，重點推出了基金(jin)實盤大賽(sai)，目前已(yi)經開放報名，8月(yue)(yue)18日(ri)正式開賽(sai)，比(bi)賽(sai)將持續到11月(yue)(yue)30日(ri)。本次基金(jin)實盤大賽(sai)的(de)獎(jiang)品價值超30萬(wan)元，不僅有(you)智慧家居禮包(bao)、華(hua)為全家桶(tong)等(deng)獎(jiang)品，也有(you)國金(jin)財(cai)富服(fu)(fu)務禮包(bao)等(deng)增值服(fu)(fu)務獎(jiang)品。比(bi)賽(sai)設置(zhi)總(zong)榜(bang)、月(yue)(yue)榜(bang)、周榜(bang)等(deng)排名，讓(rang)投(tou)資者(zhe)(zhe)在不同榜(bang)單中(zhong)發(fa)現自己的(de)優勢與短板，激(ji)發(fa)精(jing)進自身(shen)投(tou)資能(neng)力的(de)欲(yu)望(wang)。同時(shi)，今年的(de)國金(jin)造富節(jie)還設置(zhi)了模擬理(li)財(cai)大賽(sai)、ETF實盤賽(sai)環節(jie)，讓(rang)新(xin)銳投(tou)資者(zhe)(zhe)和(he)ETF基金(jin)投(tou)資者(zhe)(zhe)，也可(ke)以通過多(duo)種活(huo)動方式參與體驗理(li)財(cai)，體驗國金(jin)證券高品質的(de)理(li)財(cai)服(fu)(fu)務。

8月(yue)8日，招(zhao)商證(zheng)券在其官方微信小程序“財富(fu)+”推出“財富(fu)88與‘禮’共見證(zheng)”司慶專(zhuan)題活動，拉(la)開今年“818理財節”的序幕。

而在(zai)8月18日當天，招商證(zheng)券將在(zai)自有APP及微信生態同(tong)步(bu)上線“牛(niu)牛(niu)杯(bei)ETF實盤大賽”活動，結合ETF基金投(tou)教知識有獎(jiang)問答(da)、ETF基金直播(bo)等眾多子活動，大賽預計持(chi)續2個月，旨在(zai)通過(guo)本次活動，提高客戶對ETF投(tou)資工(gong)具(ju)的理解與參與感。

華(hua)寶(bao)(bao)證券(quan)今年(nian)理(li)財(cai)節(jie)(jie)活(huo)(huo)動主題(ti)為(wei)“818理(li)財(cai)節(jie)(jie)，有財(cai)有禮(li)(li)”。華(hua)寶(bao)(bao)證券(quan)電子商務部負責(ze)人(ren)(ren)透(tou)露，其中“有禮(li)(li)”模塊重點(dian)推出“智投杯”模擬(ni)理(li)財(cai)大賽(sai)(sai)(sai)(sai)，本(ben)次模擬(ni)大賽(sai)(sai)(sai)(sai)除傳統股(gu)票(piao)賽(sai)(sai)(sai)(sai)區外，還(huan)特意增設了ETF賽(sai)(sai)(sai)(sai)區，ETF賽(sai)(sai)(sai)(sai)區作為(wei)本(ben)期理(li)財(cai)節(jie)(jie)的重要環節(jie)(jie)之一跟理(li)財(cai)節(jie)(jie)同(tong)步火(huo)熱(re)開啟(qi)。模擬(ni)大賽(sai)(sai)(sai)(sai)旨在通過(guo)趣(qu)味(wei)性的模擬(ni)比賽(sai)(sai)(sai)(sai)，提(ti)升投資(zi)(zi)者交易(yi)(yi)水平，幫助投資(zi)(zi)者認知(zhi)交易(yi)(yi)風險。本(ben)次模擬(ni)大賽(sai)(sai)(sai)(sai)還(huan)準(zhun)備了豐富獎品(pin)，如大疆無人(ren)(ren)機、筋(jin)膜(mo)槍、京東卡等(deng)獎品(pin)，進一步提(ti)升客戶參與(yu)理(li)財(cai)活(huo)(huo)動的熱(re)情(qing)。

關鍵詞3：投教活動 寓教于樂，帶來新氣象

投資(zi)者教育是歷年理(li)財(cai)節(jie)的重頭戲(xi)。今年的券商理(li)財(cai)節(jie)也為投資(zi)者提(ti)供了眾多寓教于樂(le)、內容豐(feng)富的投教活動。

雖然818理財節迎來了第六個舉辦年(nian)度(du)，但作為新(xin)晉券(quan)商，華興證券(quan)今年(nian)首次參(can)與8.18理財節，也(ye)帶(dai)來了投資者教育方面(mian)的(de)新(xin)氣(qi)象。

華興(xing)證(zheng)券相關人士指出，投教是(shi)用戶(hu)(hu)服(fu)務的重要(yao)組成(cheng)部(bu)分，不僅(jin)承載著(zhu)幫助用戶(hu)(hu)理解金(jin)融產(chan)品(pin)和服(fu)務、提高理財能力的重要(yao)意義，也是(shi)券商與用戶(hu)(hu)建立連(lian)接的窗口。

華興投(tou)教有“智能化(hua)”“分(fen)層投(tou)教”兩大(da)特色，一方面(mian)透過(guo)自研的智能化(hua)用(yong)戶(hu)(hu)行(xing)為(wei)識(shi)別(bie)，將(jiang)投(tou)教融(rong)入產品(pin)和(he)(he)業務策略的設計理念之中；華興證(zheng)券在(zai)APP用(yong)戶(hu)(hu)鏈路上嵌(qian)入投(tou)教小知識(shi)視頻、在(zai)關鍵頁面(mian)上嵌(qian)入智能客(ke)服，并可識(shi)別(bie)用(yong)戶(hu)(hu)的潛(qian)在(zai)疑問，進行(xing)針對性回答。另一方面(mian)華興證(zheng)券在(zai)APP內(nei)(nei)容運(yun)營中，通(tong)過(guo)熱(re)點解(jie)讀、互動問答、專(zhuan)欄文章(zhang)，將(jiang)投(tou)教內(nei)(nei)容分(fen)解(jie)為(wei)不(bu)同角度(du)、不(bu)同深度(du)的文字和(he)(he)音(yin)視頻內(nei)(nei)容，向不(bu)同理財分(fen)層的客(ke)戶(hu)(hu)定向傳播(bo)，以(yi)提(ti)高用(yong)戶(hu)(hu)對投(tou)教內(nei)(nei)容的接受度(du)，真正收獲投(tou)資知識(shi)和(he)(he)能力的提(ti)升。

廣(guang)發(fa)(fa)證券(quan)則通過廣(guang)發(fa)(fa)‘投(tou)(tou)顧星球'生(sheng)產寓(yu)教(jiao)于樂投(tou)(tou)教(jiao)短視頻，同時(shi)特別推出‘ETF猜漲跌'活動(dong)，以‘視頻化'‘游(you)戲化'的(de)方式開展Z世代(dai)投(tou)(tou)教(jiao)工作。對于有專(zhuan)業(ye)需求的(de)客(ke)戶(hu)，理財節(jie)力邀(yao)集(ji)團內專(zhuan)業(ye)大(da)咖開展直播教(jiao)學，例(li)如邀(yao)請廣(guang)發(fa)(fa)基金指數投(tou)(tou)資部負責人羅國慶連線廣(guang)發(fa)(fa)證券(quan)首席投(tou)(tou)顧，通過線上互動(dong)的(de)方式，為客(ke)戶(hu)普及‘網(wang)格交易(yi)'等專(zhuan)業(ye)工具的(de)投(tou)(tou)資方法與(yu)使用技巧。

關鍵詞4：科技賦能 “好投顧”成為理財節亮點

值(zhi)(zhi)得一提的(de)(de)(de)是，投(tou)(tou)資顧(gu)(gu)問是財(cai)富管理(li)(li)中的(de)(de)(de)引(yin)領(ling)者(zhe)、同(tong)行者(zhe)，好投(tou)(tou)顧(gu)(gu)可助(zhu)投(tou)(tou)資者(zhe)行穩(wen)致遠(yuan)，更煥發對投(tou)(tou)資理(li)(li)財(cai)的(de)(de)(de)新思(si)維。通過優秀(xiu)的(de)(de)(de)投(tou)(tou)顧(gu)(gu)團隊(dui)，短期強(qiang)化客(ke)(ke)戶(hu)心理(li)(li)疏導，及時給予專業、理(li)(li)性分析，幫助(zhu)客(ke)(ke)戶(hu)建(jian)立信心；長期幫助(zhu)客(ke)(ke)戶(hu)建(jian)立合理(li)(li)投(tou)(tou)資預期，引(yin)導客(ke)(ke)戶(hu)進行長期價(jia)值(zhi)(zhi)投(tou)(tou)資，以信任為基(ji)石為客(ke)(ke)戶(hu)創造(zao)價(jia)值(zhi)(zhi)。因此，2022年理(li)(li)財(cai)節，“好投(tou)(tou)顧(gu)(gu)”也成為各大券商(shang)宣傳的(de)(de)(de)亮點之(zhi)一。

銀河證券(quan)相關(guan)人士(shi)對記者表(biao)示(shi)，作為(wei)第一(yi)批(pi)開展(zhan)基金投顧(gu)業(ye)務的(de)大型券(quan)商，銀河證券(quan)于(yu)(yu)行(xing)業(ye)內首(shou)次推(tui)出(chu)財(cai)富管理賬戶(hu)體系(xi)，通過(guo)踐行(xing)“買方投顧(gu)”理念，深化客戶(hu)關(guan)系(xi)重塑，逐步建立并(bing)完善與客戶(hu)利益趨于(yu)(yu)一(yi)致的(de)投顧(gu)服(fu)務關(guan)系(xi)：“為(wei)了能滿足不同(tong)階(jie)段(duan)、不同(tong)風格投資者對財(cai)富管理服(fu)務和(he)(he)知識的(de)需求，近(jin)兩年(nian)來，銀河證券(quan)全面開啟明(ming)星財(cai)富顧(gu)問培(pei)養計(ji)劃，已(yi)經培(pei)養出(chu)一(yi)批(pi)專業(ye)力(li)強、認可度高、具備一(yi)定互聯網思維和(he)(he)影響力(li)的(de)財(cai)富顧(gu)問。今年(nian)818理財(cai)節(jie)(jie)，我司將(jiang)通過(guo)直播、短視頻(pin)等形式推(tui)出(chu)更多優秀財(cai)富顧(gu)問，進(jin)一(yi)步加強投資者互動，拓(tuo)展(zhan)金融普惠服(fu)務傳播廣(guang)度和(he)(he)深度。此外(wai)，通過(guo)前期培(pei)育(yu)，公(gong)司已(yi)積累了一(yi)批(pi)優質(zhi)的(de)投顧(gu)產品，將(jiang)在本(ben)次理財(cai)節(jie)(jie)同(tong)步推(tui)出(chu)。”

國泰君(jun)(jun)安(an)君(jun)(jun)弘APP將(jiang)于(yu)818理財節重磅(bang)推(tui)出的(de)數字人小(xiao)安(an)，則不僅(jin)將(jiang)通(tong)過科技賦能為投(tou)(tou)(tou)資者帶去智能化投(tou)(tou)(tou)資體驗，亦將(jiang)成(cheng)為國泰君(jun)(jun)安(an)人類投(tou)(tou)(tou)顧的(de)好幫手(shou)。

小安(an)是行業內首個同時(shi)支持(chi)業務(wu)(wu)辦(ban)理和投顧(gu)服(fu)務(wu)(wu)場(chang)(chang)景的(de)(de)可交互數(shu)字人。她(ta)將支持(chi)業務(wu)(wu)知(zhi)識介紹及大(da)盤解讀、股票診斷、市場(chang)(chang)熱點(dian)等(deng)投資問題的(de)(de)解答；隨著持(chi)續學習和訓練，小安(an)也(ye)將點(dian)亮選(xuan)股、選(xuan)基(ji)、股票信息查(cha)詢、基(ji)金信息查(cha)詢等(deng)更(geng)多技能(neng)點(dian)。小安(an)雖(sui)為數(shu)字人，也(ye)溫度(du)滿(man)滿(man)，她(ta)的(de)(de)形象高度(du)擬人、支持(chi)多領域實時(shi)互動，是投資者不可或缺(que)的(de)(de)好伙伴(ban)、好幫手。

同時(shi)，君弘(hong)APP還將(jiang)推出(chu)“首(shou)(shou)席說(shuo)”專區。在(zai)包括(kuo)小安在(zai)內(nei)的(de)(de)(de)人工智能幫助下，國泰君安首(shou)(shou)席投顧(gu)(gu)利(li)用數(shu)字化、智能化技術武(wu)裝自己，不斷(duan)升級(ji)認(ren)知，迭代目標，面向用戶持續創造價值，在(zai)大數(shu)據精準分(fen)析的(de)(de)(de)基礎(chu)上，每日(ri)為(wei)客(ke)(ke)戶生(sheng)產最(zui)具時(shi)效性(xing)、最(zui)獨到的(de)(de)(de)咨詢內(nei)容。“首(shou)(shou)席說(shuo)”專區就像一(yi)座(zuo)聯(lian)系(xi)首(shou)(shou)席投顧(gu)(gu)與客(ke)(ke)戶的(de)(de)(de)橋梁(liang)，用于首(shou)(shou)席投顧(gu)(gu)對外發聲，直(zhi)接觸達客(ke)(ke)戶最(zui)關心(xin)的(de)(de)(de)市場(chang)熱點(dian)，同時(shi)又(you)為(wei)客(ke)(ke)戶挖掘適合自己投資風格的(de)(de)(de)投顧(gu)(gu)文章提(ti)供便利(li)。

記者手記

“818理(li)財(cai)節(jie)”進入第六個年頭，券商的理(li)財(cai)節(jie)活動中，無論是(shi)超級直播也好、數字人亮相也罷，體現出(chu)眾多(duo)與時(shi)俱進的特點(dian)。這背(bei)后，有科(ke)技進步的因(yin)素，更(geng)深層(ceng)次原因(yin)，是(shi)2億投資者的財(cai)富管理(li)需(xu)求正隨(sui)著時(shi)間而不斷(duan)變化。

據業(ye)界(jie)公(gong)認，首(shou)家(jia)推出818理(li)(li)(li)財節的券商是國(guo)泰君安。當時是2017年，A股(gu)市場還(huan)沒有科(ke)創板(ban)，也沒有注冊制(zhi)、北交所，今天的“大(da)神(shen)”寧德(de)時代也還(huan)沒上市。在可投資(zi)標的日(ri)益增多(duo)，基金產品、理(li)(li)(li)財產品日(ri)益豐富(fu)的背景下，投資(zi)者需要(yao)更(geng)專業(ye)而又有溫度的服務。而證券行業(ye)也需要(yao)不斷提升自(zi)身的專業(ye)水準，滿足(zu)投資(zi)者日(ri)益復雜的財富(fu)管理(li)(li)(li)需求。

打鐵還(huan)需自身硬(ying)。今年的(de)(de)“818”曾出(chu)現(xian)了一點小(xiao)插曲——有媒體(ti)報道，監管對(dui)券(quan)商(shang)理(li)(li)財(cai)節外宣叫停，后被證(zheng)明是虛驚一場。希望各大(da)(da)券(quan)商(shang)投入眾多資(zi)源開展(zhan)的(de)(de)“818理(li)(li)財(cai)節”，成為(wei)投資(zi)者感(gan)知并(bing)比(bi)較各大(da)(da)券(quan)商(shang)特色服務的(de)(de)重要場景，通過理(li)(li)財(cai)節，加深對(dui)資(zi)本市(shi)場、對(dui)投資(zi)本質的(de)(de)認知。