每(mei)經(jing)記者｜李娜    每(mei)經(jing)編輯｜彭水萍

金融科技(ji)已經成為(wei)券商主業做(zuo)大做(zuo)強的利器。

進(jin)入2022年以來，先有國泰君安在“8.18理財(cai)節”推出數字(zi)(zi)(zi)人“小(xiao)安”，后有中金財(cai)富的(de)“特殊員工”亮相，數字(zi)(zi)(zi)人Jinn正式上崗。AI主播，虛擬座席，數字(zi)(zi)(zi)員工“虛擬數字(zi)(zi)(zi)人”日(ri)漸成為券(quan)商打造(zao)智能化交互體驗(yan)的(de)“新寵”。

通過科技手段降低成本(ben)，提(ti)高(gao)產能，提(ti)高(gao)數據化(hua)經營能力，也是券(quan)商未來立足的必由之路。

圖片(pian)來源：攝圖網-300285662

由《每日(ri)經濟新聞》主辦的“2022年度(du)證券行(xing)業金鼎(ding)獎(jiang)”評選活動(dong)自7月下旬啟動(dong)申報工作以(yi)來，得(de)到了各(ge)大券商積極支持。其中(zhong)，財富管(guan)理類(lei)獎(jiang)項中(zhong)的“金融科技創新”獎(jiang)也引來了券商的高度(du)關注(zhu)。統計顯示(shi)，組(zu)委會共(gong)收(shou)到了27家券商的申請。

虛擬數字人加速“破圈”

近年來，促進企(qi)業(ye)數字化(hua)轉(zhuan)型、提(ti)升運營(ying)效率成(cheng)(cheng)為(wei)券商(shang)金融科技創新的(de)重要方(fang)向(xiang)。而在智能(neng)化(hua)交互(hu)體驗中(zhong)，推(tui)出虛擬數字人(ren)的(de)券商(shang)也(ye)開始增多。虛擬數字人(ren)正加速“破圈”，從小眾(zhong)賽道走向(xiang)主流視野，成(cheng)(cheng)為(wei)金融業(ye)數字化(hua)轉(zhuan)型當中(zhong)的(de)縮影。

2022年的(de)(de)“8.18理財節”，國泰(tai)君安創新(xin)(xin)推(tui)出(chu)國泰(tai)君安數(shu)(shu)(shu)字人“小(xiao)安”，是(shi)證(zheng)券(quan)(quan)(quan)行(xing)業首個同(tong)時(shi)支(zhi)持(chi)業務(wu)辦(ban)理和投顧服(fu)務(wu)的(de)(de)可交互(hu)數(shu)(shu)(shu)字人，成為(wei)了理財節的(de)(de)一大亮點(dian)。國泰(tai)君安數(shu)(shu)(shu)字人“小(xiao)安”以金融科技(ji)迅猛發展背景下的(de)(de)先進(jin)實踐及前沿(yan)探索為(wei)基礎，探究AI、數(shu)(shu)(shu)字人技(ji)術在證(zheng)券(quan)(quan)(quan)服(fu)務(wu)數(shu)(shu)(shu)字化、智能化創新(xin)(xin)方(fang)面的(de)(de)應用，推(tui)動(dong)證(zheng)券(quan)(quan)(quan)服(fu)務(wu)交互(hu)模式創新(xin)(xin)。

近期，中金財富舉辦的發(fa)布會上，“數(shu)(shu)字員工(gong)”Jinn作(zuo)為(wei)特別嘉賓首次亮相。目前在中金財富APP上已經實現了Jinn作(zuo)為(wei)數(shu)(shu)字顧問小助(zhu)手，陪伴用戶(hu)加深對(dui)投資(zi)知識的了解。

而這些無不(bu)是券商將前沿元宇宙技(ji)術結合金融科(ke)技(ji)在(zai)財富(fu)管理服務場景中應用和(he)拓展(zhan)的新嘗試。

此(ci)前，2020年(nian)，廣(guang)發(fa)證券在業(ye)內(nei)首次推出(chu)AI主(zhu)(zhu)播小田。AI主(zhu)(zhu)播上線，極大地提高了視(shi)頻的(de)生產效率(lv)。中(zhong)信建投“數智員工”虛擬坐席(xi)主(zhu)(zhu)要聚焦于開(kai)戶(hu)場(chang)景，負責提升非(fei)現場(chang)開(kai)戶(hu)業(ye)務體驗。

數字(zi)化(hua)浪潮下，金融業的(de)商業模式與服(fu)務形(xing)態正在重新被定義，價值潛力(li)(li)也在不(bu)斷被挖掘。從AI主播(bo)到虛擬座席再到數字(zi)員工，虛擬數字(zi)人(ren)是(shi)多種(zhong)新技術交織融合的(de)綜合體(ti)，它(ta)的(de)數智化(hua)水平主要取決于技術實力(li)(li)，其背后是(shi)先(xian)進技術的(de)競爭、科技創新能力(li)(li)的(de)較量。

信息技術投入年均增長超20%

“科技(ji)(ji)賦能金融(rong)”已經是證券全(quan)行業戰(zhan)略，Fintech革命(ming)也成為共(gong)識，頭部機(ji)構從戰(zhan)略規劃、資金投入、人員配備、機(ji)制(zhi)建設上積極(ji)推(tui)進互聯網技(ji)(ji)術全(quan)方位(wei)布局(ju)。

當前證券(quan)(quan)行業(ye)正在與金融科技加速融合。數據顯示，2017年至2021年，中國證券(quan)(quan)業(ye)整體信息技術投入(ru)從160億(yi)元增(zeng)至338億(yi)元，年均增(zeng)速21%。

華泰證券(quan)在2022年半年報中表示，報告期(qi)內依托(tuo)智能(neng)投研平(ping)臺(tai)全新(xin)升級研究(jiu)服務，為(wei)客(ke)戶(hu)提(ti)供研究(jiu)視圖(tu)、行業(ye)數據庫、估值模(mo)型(xing)等(deng)多個功能(neng)，創新(xin)客(ke)戶(hu)體(ti)驗。依托(tuo)公司研發(fa)的各類先進(jin)的數字化(hua)中臺(tai)體(ti)系，持(chi)續推進(jin)融(rong)券(quan)通平(ping)臺(tai)、FICC交(jiao)(jiao)易臺(tai)等(deng)平(ping)臺(tai)建設(she)，加(jia)速沉(chen)淀核心交(jiao)(jiao)易和定價能(neng)力。報告期(qi)內，融(rong)券(quan)通平(ping)臺(tai)進(jin)一步拓展與外部平(ping)臺(tai)的技術對接，推動融(rong)券(quan)業(ye)務創新(xin)發(fa)展。FICC交(jiao)(jiao)易臺(tai)云原生架構演進(jin)和極速風(feng)控(kong)等(deng)關鍵(jian)能(neng)力取得突破。技術和業(ye)務融(rong)合創新(xin)持(chi)續深化(hua)，報告期(qi)內在金融(rong)智能(neng)、區塊鏈和云計算等(deng)多個領(ling)域(yu)設(she)立專項實驗室，開展重點課題研究(jiu)。

國(guo)泰君(jun)(jun)安(an)證券(quan)2022年(nian)半年(nian)報中表示(shi)，本(ben)集(ji)團高度重視對科(ke)技(ji)的(de)戰(zhan)略性投入，持(chi)續推進自主金融(rong)科(ke)技(ji)創新(xin)，是金融(rong)科(ke)技(ji)在(zai)證券(quan)行業應用的(de)先行者，信息技(ji)術投入始終位居(ju)行 業前列。面對疫情的(de)極(ji)端(duan)考驗，集(ji)團信息化(hua)(hua)平(ping)臺、數(shu)字化(hua)(hua)工具發揮了(le)至關重要的(de)作用，保證了(le)業務平(ping)穩正(zheng)常(chang)運營。在(zai)此基礎上(shang)，集(ji)團穩步推進新(xin)一代信創分布(bu)式核(he)(he)心(xin)交易系統(tong)切換、建設以君(jun)(jun)弘(hong)智投為(wei)(wei)核(he)(he)心(xin)的(de)智能投顧業務體系、上(shang)線道合(he)(he)銷售通系統(tong)，持(chi)續優化(hua)(hua)以君(jun)(jun)弘(hong)APP為(wei)(wei)核(he)(he)心(xin)的(de)數(shu)字化(hua)(hua)財富管理平(ping)臺和(he)以 Matrix-道合(he)(he)APP為(wei)(wei)核(he)(he)心(xin)的(de)機構(gou)客戶(hu)綜合(he)(he)服(fu)務平(ping)臺。

由《每日經(jing)濟(ji)新聞(wen)》主辦的“2022年度證券行業(ye)金鼎獎”評選活動(dong)自7月下旬(xun)啟動(dong)申報工作以來，得到了各大券商積極支(zhi)持(chi)。

中信建投(tou)在(zai)申報材料中表(biao)示(shi)，為(wei)支持(chi)賬(zhang)(zhang)(zhang)戶(hu)(hu)管(guan)理(li)(li)功(gong)能(neng)優化試點(dian)，滿足客(ke)戶(hu)(hu)多(duo)元化資(zi)產配置及(ji)不同心理(li)(li)賬(zhang)(zhang)(zhang)戶(hu)(hu)分類(lei)管(guan)理(li)(li)的需(xu)求，在(zai)調(diao)研及(ji)分析客(ke)戶(hu)(hu)需(xu)求后，通(tong)過重構客(ke)戶(hu)(hu)賬(zhang)(zhang)(zhang)戶(hu)(hu)體系(xi)，在(zai)蜻蜓點(dian)金(jin)(jin)(jin)APP上(shang)推出(chu)“財富(fu)子(zi)賬(zhang)(zhang)(zhang)戶(hu)(hu)”功(gong)能(neng)。該功(gong)能(neng)可實現客(ke)戶(hu)(hu)在(zai)資(zi)金(jin)(jin)(jin)賬(zhang)(zhang)(zhang)戶(hu)(hu)下新(xin)建多(duo)個子(zi)賬(zhang)(zhang)(zhang)戶(hu)(hu)，將財富(fu)進行分類(lei)管(guan)理(li)(li)。此外，各賬(zhang)(zhang)(zhang)戶(hu)(hu)間(jian)可相互劃轉資(zi)金(jin)(jin)(jin)、持(chi)倉(cang)，可獨立查看(kan)子(zi)賬(zhang)(zhang)(zhang)戶(hu)(hu)持(chi)倉(cang)詳情、盈虧、交易記錄(lu)等。此功(gong)能(neng)一(yi)推出(chu)，便受(shou)到(dao)客(ke)戶(hu)(hu)的廣泛好評，對于持(chi)倉(cang)多(duo)難打理(li)(li)、資(zi)金(jin)(jin)(jin)用途分類(lei)安排的客(ke)戶(hu)(hu)紛(fen)紛(fen)建立了如(ru)“穩健操作(zuo)”、“超(chao)長(chang)期持(chi)有(you)”、“孩(hai)子(zi)壓(ya)歲錢”、“愛家(jia)小金(jin)(jin)(jin)庫”、“年終獎賬(zhang)(zhang)(zhang)戶(hu)(hu)”等子(zi)賬(zhang)(zhang)(zhang)戶(hu)(hu)，合理(li)(li)管(guan)理(li)(li)個人(ren)及(ji)家(jia)庭現金(jin)(jin)(jin)流。

國金(jin)(jin)證(zheng)券在申(shen)報材料(liao)中也表(biao)示國金(jin)(jin)證(zheng)券是(shi)業內首(shou)批支持(chi)(chi)基金(jin)(jin)產品極(ji)速轉換(huan)功能的(de)券商。影子(zi)賬(zhang)戶(hu)(hu)(hu)(hu)是(shi)國金(jin)(jin)證(zheng)券2022年為投(tou)資者(zhe)打(da)造(zao)的(de)虛擬平行賬(zhang)戶(hu)(hu)(hu)(hu)，可以根據客戶(hu)(hu)(hu)(hu)的(de)歷史(shi)交(jiao)易習(xi)慣以及(ji)持(chi)(chi)倉(cang)，整體分析(xi)客戶(hu)(hu)(hu)(hu)賬(zhang)戶(hu)(hu)(hu)(hu)情況(kuang)，從(cong)而給出優選(xuan)標的(de)、持(chi)(chi)倉(cang)配(pei)比、定(ding)(ding)期調倉(cang)等投(tou)資建(jian)議(yi)，并在虛擬賬(zhang)戶(hu)(hu)(hu)(hu)運作(zuo)，定(ding)(ding)期同(tong)步(bu)相關(guan)運作(zuo)報告(gao)，幫助(zhu)(zhu)客戶(hu)(hu)(hu)(hu)更好(hao)地了解(jie)自身投(tou)資狀況(kuang)，以及(ji)和影子(zi)賬(zhang)戶(hu)(hu)(hu)(hu)運作(zuo)的(de)差異情況(kuang)。影子(zi)賬(zhang)戶(hu)(hu)(hu)(hu)相當于為客戶(hu)(hu)(hu)(hu)提(ti)(ti)供(gong)了一(yi)個(ge)全(quan)時(shi)輔助(zhu)(zhu)顧(gu)問(wen)，定(ding)(ding)期為客戶(hu)(hu)(hu)(hu)提(ti)(ti)供(gong)標的(de)配(pei)置及(ji)標的(de)買入賣出時(shi)機提(ti)(ti)醒，幫助(zhu)(zhu)客戶(hu)(hu)(hu)(hu)及(ji)時(shi)抓住市場機會。

“2022年度證券行業金鼎獎(jiang)”評選目前正在(zai)(zai)如火如荼地(di)進行，根據組委會安排，最終(zhong)頒獎(jiang)典禮將于11月17日在(zai)(zai)成都落地(di)。哪些券商最受投資者和市場主體(ti)認可？讓我們共同期待。

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