每經(jing)編輯｜葉峰 盧(lu)祥(xiang)勇 易啟江    

如果(guo)你是(shi)基金“海王”，在不(bu)同(tong)銷售渠道購買了不(bu)同(tong)公募基金，查詢收益時還(huan)得一(yi)個個App翻找，可以說是(shi)有(you)點煩的——但現(xian)在，機(ji)會(hui)來了。

2月10日，證監會(hui)發布了(le)“基金(jin)E賬戶公開(kai)試(shi)運行”的通知，這款為個(ge)人投資者提供全市場(chang)公募基金(jin)賬戶和持倉查詢服務的App終于面世。

據悉，基(ji)(ji)金E賬戶為投(tou)(tou)資(zi)者提供了以下查詢功能：一是投(tou)(tou)資(zi)者在全市場各(ge)公(gong)募基(ji)(ji)金管理人(ren)處開立的(de)基(ji)(ji)金賬戶信(xin)息、在公(gong)募基(ji)(ji)金銷售機構(gou)處開立的(de)交易賬戶信(xin)息以及其持(chi)(chi)有的(de)公(gong)募基(ji)(ji)金產品(pin)份(fen)額持(chi)(chi)有情況，便(bian)利投(tou)(tou)資(zi)者進行賬戶和資(zi)產查詢。

也就是說(shuo)，通過(guo)(guo)基(ji)(ji)金E賬戶，基(ji)(ji)民們可以“一站式”查詢自己名下有哪些基(ji)(ji)金，相(xiang)當(dang)便利。通過(guo)(guo)不(bu)同渠道購買(mai)基(ji)(ji)金卻忘記了自己買(mai)過(guo)(guo)的尷(gan)尬情況，未(wei)來將(jiang)不(bu)再出現(xian)。

解決投資者分散查詢的行業服務痛點

根據《證券投資基(ji)(ji)金法》，基(ji)(ji)金份額(e)登(deng)記(ji)(ji)機構(gou)以電子介質登(deng)記(ji)(ji)的(de)數據，是基(ji)(ji)金份額(e)持有人權(quan)利歸屬的(de)依據。而(er)公募基(ji)(ji)金份額(e)登(deng)記(ji)(ji)機構(gou)采取(qu)分散登(deng)記(ji)(ji)模式，由(you)基(ji)(ji)金管理人自行或(huo)委托其他服(fu)務機構(gou)辦理份額(e)登(deng)記(ji)(ji)業務。

公開(kai)數(shu)據(ju)顯(xian)示，截至2022年底，全市場共有公募(mu)基金(jin)(jin)管(guan)理人(ren)156家(jia)，公募(mu)基金(jin)(jin)份額(e)登記(ji)機構167家(jia)，公募(mu)基金(jin)(jin)銷售機構411家(jia)。各(ge)份額(e)登記(ji)機構的(de)賬戶體系是(shi)相互獨立的(de)，缺乏行(xing)業統(tong)一的(de)查詢渠(qu)道。

而投資者為了“不把雞蛋放在同一個籃子里”，通常會持有多只不同的基金，并且還是通過不同渠道購買的。據測算，投資者平均持有7個基金賬戶，只能分別到單家基金管理人或銷售機構查詢其在該機構處開立的賬戶及持有的份額信息，遺忘開戶機構及持有基金資產等問題時有發生，成為行業服務痛點。

圖(tu)片來源(yuan)：中(zhong)國結算(suan)

正因如此(ci)，為深入(ru)貫徹落實黨的二十大“以人民(min)為中(zhong)心”的發展思想，采取更多惠(hui)民(min)生、暖民(min)心舉措(cuo)，針對當前投資者(zhe)缺乏公募基金(jin)資產統一查(cha)詢(xun)(xun)渠道的行業痛點問題，中(zhong)國(guo)結算在中(zhong)國(guo)證監會的指導下，開發建設了基金(jin)E賬戶App，基于各份(fen)額登記機構(gou)報送至中(zhong)央數據交換平臺的備份(fen)數據，為個人投資者(zhe)提供場(chang)外(wai)公募基金(jin)賬戶及份(fen)額持(chi)有情況的一站(zhan)式查(cha)詢(xun)(xun)。

基金E賬戶(hu)解決了投資者分散查(cha)詢的行業服務痛(tong)點，是中(zhong)國(guo)證監會(hui)、中(zhong)國(guo)結(jie)算貫徹落實黨(dang)的二十大“以人民(min)為中(zhong)心”發展(zhan)思想(xiang)的重要舉措。

可一鍵查詢賬戶信息與持有基金情況

每經(jing)記(ji)者(zhe)了解(jie)到，基金E賬戶(hu)為投資者(zhe)提(ti)供了以(yi)下查詢(xun)功(gong)能：投資者(zhe)在全市場各公(gong)募(mu)基金管理人處開立(li)(li)的基金賬戶(hu)信(xin)息、在公(gong)募(mu)基金銷(xiao)售機(ji)構處開立(li)(li)的交易賬戶(hu)信(xin)息以(yi)及(ji)其持有的公(gong)募(mu)基金產品(pin)份額持有情況，便利投資者(zhe)進(jin)行賬戶(hu)和資產查詢(xun)。

其(qi)中，基(ji)金(jin)(jin)(jin)賬戶是(shi)指公(gong)募基(ji)金(jin)(jin)(jin)份(fen)額(e)登(deng)(deng)記機(ji)構為投(tou)資(zi)者開立(li)的(de)，用于記錄其(qi)持(chi)有(you)的(de)該(gai)機(ji)構登(deng)(deng)記的(de)基(ji)金(jin)(jin)(jin)份(fen)額(e)及(ji)變動情況的(de)載(zai)體(ti)，通常為12位數字或字母。交易賬戶則是(shi)基(ji)金(jin)(jin)(jin)銷售機(ji)構為投(tou)資(zi)者開立(li)的(de)，用于記錄其(qi)在該(gai)基(ji)金(jin)(jin)(jin)銷售機(ji)構處持(chi)有(you)的(de)基(ji)金(jin)(jin)(jin)份(fen)額(e)及(ji)變動情況的(de)載(zai)體(ti)。

目前基金E賬戶尚處于公開試運行階段，投資者可以在手機應用商店，或中國結算官網進行下載。公開試運行期間，基金E賬戶將采用注冊邀請制，投資者可以聯系公募基金管理人獲取注冊邀請碼，并完成基金E賬戶的注冊及使用。公開試運行階段，中國結算將根據投資者反饋的意見或建議，及時總結經驗，持續優化完善基金E賬戶相關功能，進一步提升投資者使用體驗。

另外(wai)，基(ji)金(jin)E賬戶(hu)也(ye)為投資(zi)者提供了其所持有公募基(ji)金(jin)產品(pin)的基(ji)金(jin)管理人客服(fu)(fu)(fu)聯系方式(shi)（包括(kuo)客服(fu)(fu)(fu)電話、郵(you)箱、網站(zhan)等），并與部分具備(bei)條(tiao)件(jian)的基(ji)金(jin)管理人實(shi)現了在線(xian)客服(fu)(fu)(fu)的直接對接。如投資(zi)者需要確(que)認(ren)其基(ji)金(jin)份(fen)額權(quan)利歸屬（如需要證明或(huo)填報(bao)資(zi)產）或(huo)對查詢結(jie)果存疑，可以便捷地通過基(ji)金(jin)E賬戶(hu)提供的客服(fu)(fu)(fu)方式(shi)聯系到基(ji)金(jin)管理人。

注意！查詢結果不具有法律效力

“基(ji)(ji)金E賬(zhang)戶(hu)”籌備已久。2021年6月，中(zhong)國證(zheng)券投資(zi)基(ji)(ji)金業協會下(xia)發(fa)了《關于開(kai)展個人投資(zi)者公募基(ji)(ji)金及份額信息查(cha)詢服務(wu)內(nei)(nei)部(bu)試用(yong)工作的通知》，基(ji)(ji)金E賬(zhang)戶(hu)內(nei)(nei)測(ce)工作在公募基(ji)(ji)金行業火熱開(kai)展起來。

去年4月，證監(jian)會出臺(tai)了《關于(yu)加快推(tui)進公(gong)募基(ji)金(jin)(jin)行業高(gao)質(zhi)量發展的意見》，提(ti)出公(gong)募基(ji)金(jin)(jin)行業基(ji)礎設施方面將(jiang)加快建設賬戶(hu)(hu)統一(yi)查詢平(ping)臺(tai)，抓緊推(tui)出“基(ji)金(jin)(jin)E賬戶(hu)(hu)”App。

如今，基(ji)金E賬戶正式(shi)推出(chu)并開啟公開試運(yun)行。通過基(ji)金E賬戶，投資者可以(yi)只登錄一個App就(jiu)查(cha)詢(xun)自己名下(xia)所有場外公募基(ji)金的持倉情況，了解個人基(ji)金資產情況，大幅提(ti)升了廣大基(ji)民的基(ji)金查(cha)詢(xun)效率。

對此，博時基金告訴每(mei)經記(ji)者：“基金E賬戶App能為(wei)基金投(tou)資(zi)者提供一站式基金購買情況(kuang)查詢服(fu)務，有(you)利于(yu)投(tou)資(zi)者方便快捷地全面了解基金投(tou)資(zi)的(de)資(zi)產情況(kuang)，有(you)效解決了分散(san)查詢、容易遺忘的(de)痛點(dian)，極大地提升了服(fu)務體(ti)驗。”

值得注意(yi)的是，基金E賬戶(hu)是以(yi)各基金份額登記機構報送到(dao)中(zhong)央數據(ju)(ju)交換平臺的集中(zhong)備份數據(ju)(ju)為(wei)基礎(chu)，為(wei)投資者提供查詢(xun)服務的，查詢(xun)結果并不具有(you)確(que)認(ren)投資者基金賬戶(hu)及(ji)基金份額權利歸屬的法律依據(ju)(ju)。

如投資(zi)者需要(yao)證明、填報財(cai)產情況或(huo)對基金E賬戶提供(gong)的查詢結果(guo)有異議，應當聯(lian)系基金管(guan)理人或(huo)基金銷售機構進行(xing)核(he)實確(que)認，并(bing)以最(zui)終份額登(deng)記(ji)機構出具的登(deng)記(ji)結果(guo)為準。

記者|李沛沛?編輯|葉峰 盧祥勇 易啟江

校對|何小桃

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