每經記者｜王(wang)硯丹(dan)  王(wang)海慜    每經編輯｜肖芮冬    

剛剛過去的“618”是電商(shang)的(de)主場(chang)。但時(shi)值即將到來的(de)年中業(ye)績(ji)沖刺期，證券行業(ye)也沒(mei)閑(xian)著。

據(ju)《每(mei)日經(jing)濟(ji)新聞》了(le)解，至少有十余家(jia)券商推出了(le)各式各樣的“618”活動(dong)，既吸引投(tou)資者目(mu)光，也為兩個月后(hou)更(geng)重要的行業“818”理財(cai)節預(yu)熱。

針對不同平臺用戶，推出豐富多彩直播活動

近(jin)年(nian)來(lai)，內容(rong)營銷創(chuang)作成為風口，投(tou)資者對券(quan)商(shang)(shang)各種直(zhi)(zhi)播(bo)早已(yi)熟(shu)知。今(jin)年(nian)“618”，直(zhi)(zhi)播(bo)同(tong)樣是券(quan)商(shang)(shang)營銷主(zhu)戰場，且從目前情況(kuang)來(lai)看(kan)，券(quan)商(shang)(shang)直(zhi)(zhi)播(bo)發布平(ping)臺早已(yi)不僅局限于自家APP或視頻號，第三方的支付寶、天(tian)天(tian)基金，甚至抖音、小(xiao)紅書等社交平(ping)臺，都(dou)成了券(quan)商(shang)(shang)針對性內容(rong)投(tou)放的重要渠道(dao)。

中(zhong)信建投個(ge)金部內容直(zhi)播(bo)(bo)負(fu)責人張義周(zhou)向記者介紹道，公(gong)司已經(jing)連續(xu)多年舉辦了以“618”為主題(ti)的直(zhi)播(bo)(bo)策(ce)劃活動。今年的“618”系列(lie)主題(ti)策(ce)劃從(cong)6月中(zhong)旬開始會持(chi)續(xu)到端(duan)午節，端(duan)午節之(zhi)后還會開展(zhan)新一輪的App7周(zhou)年慶，前后可能又要持(chi)續(xu)兩周(zhou)。

“在今年(nian)‘618’這段時間(jian)，會和中信(xin)建投(tou)首席策(ce)略官陳(chen)果(guo)做一場直(zhi)播，對(dui)于(yu)2023年(nian)下半年(nian)的(de)(de)市(shi)場做一些(xie)宏觀(guan)研(yan)判。”他告訴記者，“另外(wai)，我們(men)策(ce)劃了(le)多場與基金經理對(dui)話(hua)的(de)(de)新欄(lan)目，比(bi)如(ru)‘基金哥和他的(de)(de)朋友(you)圈’等。活動的(de)(de)形(xing)式以請嘉賓做直(zhi)播，與粉絲、客戶進行一些(xie)交流互動為(wei)主。”

張義周(zhou)向(xiang)記者表示，與(yu)電商(shang)促(cu)銷(xiao)不(bu)(bu)(bu)同的(de)是(shi)，公司做“618”活(huo)動(dong)的(de)目(mu)的(de)不(bu)(bu)(bu)是(shi)為(wei)了銷(xiao)售，“我們的(de)目(mu)的(de)并(bing)不(bu)(bu)(bu)是(shi)促(cu)銷(xiao)產品，因為(wei)‘618’的(de)時候，市(shi)場流量都被快銷(xiao)電商(shang)買走了，所(suo)以流量一(yi)般不(bu)(bu)(bu)好(hao)。在這種情況下(xia)，策(ce)劃更多的(de)還是(shi)以客戶陪伴為(wei)主，讓客戶感受到溫暖(nuan)的(de)服(fu)務，讓保值(zhi)增值(zhi)不(bu)(bu)(bu)再困難(nan)的(de)理念踐行下(xia)去。”

記(ji)者注意(yi)到，在活動(dong)舉辦的平(ping)臺選擇上，各家券(quan)(quan)商(shang)(shang)的打法也不盡相同。據了解，中信建投(tou)的“618”主(zhu)題策劃會集中在天天基金、螞蟻財(cai)富、視頻(pin)號、公司自有平(ping)臺等投(tou)資者群體集中的平(ping)臺。而另一些券(quan)(quan)商(shang)(shang)則是選擇在非專業證(zheng)券(quan)(quan)投(tou)資類的直播平(ping)臺做活動(dong)。

例如，東(dong)北證(zheng)券(quan)福建分(fen)(fen)公司最(zui)近(jin)幾天在視頻號、抖音、B站、小紅書等主(zhu)流(liu)平臺(tai)分(fen)(fen)別舉(ju)辦了(le)“618”系列(lie)直播活(huo)動。值得一提(ti)的(de)是，此(ci)次系列(lie)直播根據各平臺(tai)的(de)特色分(fen)(fen)為多(duo)個專場活(huo)動，比如在年(nian)輕(qing)(qing)群(qun)體集中(zhong)的(de)B站組(zu)織了(le)主(zhu)題(ti)為“年(nian)輕(qing)(qing)人(ren)，你該學習理財(cai)了(le)!”的(de)直播，在女(nv)性(xing)用戶較(jiao)多(duo)的(de)小紅書組(zu)織了(le)主(zhu)題(ti)為“女(nv)性(xing)如何用價值思維投資人(ren)生(sheng)?”，而參(can)加這些直播的(de)人(ren)員主(zhu)要來自于東(dong)北證(zheng)券(quan)的(de)投顧團隊(dui)。

這類形式的直(zhi)播(bo)雖(sui)然可(ke)能(neng)更有(you)(you)拓(tuo)展性，不過(guo)(guo)有(you)(you)業內人士認(ren)為(wei)，“618”期間，在有(you)(you)推薦算法的平臺做投資理財(cai)直(zhi)播(bo)，流量(liang)的競爭上可(ke)能(neng)拼不過(guo)(guo)消費品電商的直(zhi)播(bo)，所(suo)以直(zhi)播(bo)的效果可(ke)能(neng)不一定會好。

“現(xian)在(zai)券(quan)商(shang)因(yin)為合(he)規的(de)緣(yuan)故，很多內容講的(de)會(hui)很保守，所(suo)以這種(zhong)情況下，在(zai)這類平(ping)臺(tai)做直播(bo)，它的(de)流(liu)量可(ke)能不(bu)會(hui)好(hao)。”在(zai)該人士看來，“券(quan)商(shang)的(de)打法(fa)(fa)不(bu)一定非要去(qu)投流(liu)，或者是(shi)選擇(ze)這種(zhong)帶推薦算法(fa)(fa)的(de)平(ping)臺(tai)，而是(shi)要更有針對性，有的(de)放矢。”

針對客戶資產保值增值需求，券商策劃多項主題活動

值得一提的是，去年下(xia)半年以(yi)來，銀行存(cun)款利(li)率(lv)不斷(duan)下(xia)行。尤其是今年6月(yue)，國(guo)有大行、部分股份(fen)制銀行再(zai)次先后下(xia)調(diao)掛牌利(li)率(lv)，更是引(yin)發了(le)投(tou)資者對利(li)率(lv)下(xia)降如何進(jin)行資產保值增值的熱議。有鑒于此，今年一些券(quan)商“618”在策(ce)劃相關活動時，該話題也成為爆點。

據國(guo)金證(zheng)券相(xiang)關(guan)人士介紹，2023年(nian)國(guo)金證(zheng)券“618”活(huo)動以“就此出(chu)發，助您(nin)收益(yi)一夏”為主(zhu)題，圍繞(rao)穩健理財、ETF投資、智能增值服務等(deng)專題活(huo)動展開(kai)。

其表示，在近期(qi)多(duo)(duo)家銀行下調(diao)存款(kuan)(kuan)利(li)率，存款(kuan)(kuan)利(li)率正在邁入“2%時代”背景(jing)下，為(wei)幫助(zhu)(zhu)(zhu)消費者們多(duo)(duo)元化布局資產，助(zhu)(zhu)(zhu)力實現(xian)財(cai)(cai)富增值，國金(jin)證(zheng)券推出貨幣基金(jin)、報價回購、國債(zhai)逆回購、收益憑證(zheng)等多(duo)(duo)種穩(wen)健理財(cai)(cai)，應對(dui)定期(qi)存款(kuan)(kuan)利(li)率下調(diao)的大勢。而針對(dui)今年(nian)市場(chang)呈現(xian)反復(fu)震蕩的行情，場(chang)內ETF基金(jin)越(yue)來越(yue)受到(dao)投(tou)資者的追捧，國金(jin)證(zheng)券在“618”期(qi)間推出了超值理財(cai)(cai)攻略，幫助(zhu)(zhu)(zhu)客(ke)戶解(jie)讀(du)后市布局策略，篩選(xuan)多(duo)(duo)只優質行業指數，分享(xiang)理財(cai)(cai)“購物車”。

多家券商加大對財富管理投入

值得一提的(de)是(shi)，今年以來(lai)，上證指數不斷震蕩，加(jia)大(da)了(le)權益市場投資(zi)難(nan)度，投資(zi)者觀望情緒明(ming)顯，但(dan)券商依然(ran)不斷逆市加(jia)大(da)對(dui)財富管理業(ye)務(wu)投入(ru)的(de)力度。

4月28日，天風證券發布了定增預(yu)案(an)，指出(chu)將投入不超(chao)過15億元，增厚財富管理業務資本實力。

5月30日(ri)，財達證(zheng)券(quan)將50億元定增預案做(zuo)出調整，新方(fang)案中(zhong)不再投入兩融業務，且(qie)減少了自(zi)營業務的投入(ru)比重，而將財富管理、投行、資(zi)(zi)管等均(jun)歸(gui)入(ru)了募集資(zi)(zi)金項(xiang)目計劃，擬投入(ru)資(zi)(zi)金均(jun)為(wei)不超(chao)過5億元。

6月9日，國聯(lian)證券也(ye)發布了修(xiu)改后的(de)定增方案，指出“公司將(jiang)通過募集資金的(de)投資使用(yong)，加強(qiang)財(cai)富管理服務能(neng)力(li)，繼(ji)續擴大財(cai)富管理客戶規模、提高居民(min)財(cai)產性收入。”

從近期政策(ce)面來看，券商財富(fu)管(guan)理業(ye)(ye)務也迎來多(duo)項政策(ce)變化。6月(yue)9日，中國證(zheng)(zheng)(zheng)券業(ye)(ye)協會(hui)正(zheng)式發布(bu)了《證(zheng)(zheng)(zheng)券經紀業(ye)(ye)務管(guan)理實施細則(ze)》《證(zheng)(zheng)(zheng)券公司客(ke)戶(hu)資(zi)金(jin)賬戶(hu)管(guan)理規(gui)則(ze)》等兩(liang)項自律規(gui)則(ze)及(ji)相關配套文(wen)件，全面規(gui)范(fan)證(zheng)(zheng)(zheng)券公司經紀業(ye)(ye)務，引(yin)領行業(ye)(ye)高質(zhi)量發展。同一天，證(zheng)(zheng)(zheng)監會(hui)就新起草(cao)的《公開募集證(zheng)(zheng)(zheng)券投資(zi)基金(jin)投資(zi)顧(gu)問業(ye)(ye)務管(guan)理規(gui)定(ding)》向社會(hui)公開征求(qiu)意見，基金(jin)投顧(gu)業(ye)(ye)務正(zheng)式由試點轉向常規(gui)。本次《規(gui)定(ding)》要求(qiu)以基金(jin)組合(he)(he)策(ce)略形式向投資(zi)者(zhe)提供建議，并鼓勵(li)通過(guo)多(duo)個基金(jin)組合(he)(he)策(ce)略提供綜合(he)(he)財富(fu)管(guan)理服(fu)務。

信達證券對此指出，海外經驗已驗證了財富管理“規模+效率”的(de)轉型路徑(jing)，預(yu)計國內券商將繼續通過加(jia)大線(xian)上(shang)端投入、布(bu)局(ju)差異化產(chan)品、持(chi)續提升產(chan)品力(li)和投顧能(neng)(neng)力(li)、利(li)用先進科技手(shou)段賦能(neng)(neng)等方(fang)式持(chi)續推進以客(ke)戶(hu)為中(zhong)心的財富(fu)管理服(fu)務能(neng)(neng)力(li)。建議關注財富管理領域布局領先(xian)的中金公司、具備多(duo)業(ye)務條線領先的(de)綜(zong)合實(shi)力的(de)中信證券、財富管理(li)業(ye)務推進成(cheng)效顯著的(de)招(zhao)商證券等(deng)。

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