每經評論員 王嘉琦

隨著直播帶貨成為一大熱門行業，在經紀業務競爭愈發激烈的情況下，金融機構也躍躍欲試地加入戰場，試圖通過這一新渠道展業獲客。然而，有的證券從業人員卻在直播間里踏入合規“雷區”。
　　
11月15日(ri)，浙江(jiang)證(zheng)(zheng)監局針對(dui)證(zheng)(zheng)券(quan)(quan)公(gong)司及(ji)(ji)相關從業者連發(fa)7張罰單，共涉及(ji)(ji)3家(jia)券(quan)(quan)商及(ji)(ji)5名證(zheng)(zheng)券(quan)(quan)從業者。其中(zhong)，申港證(zheng)(zheng)券(quan)(quan)浙江(jiang)分公(gong)司員工趙威震在(zai)未登記為證(zheng)(zheng)券(quan)(quan)投資顧問(wen)的(de)情況下，通過(guo)公(gong)司開(kai)設的(de)直播賬號(hao)，從事證(zheng)(zheng)券(quan)(quan)投資顧問(wen)業務，并且在(zai)直播過(guo)程中(zhong)存(cun)在(zai)推薦個股的(de)行(xing)為。

浙江(jiang)證監局(ju)指出(chu)，上述情形違反(fan)了《證券(quan)投資顧問業務暫行規定》第(di)(di)七條(tiao)、第(di)(di)三十(shi)一條(tiao)，《證券(quan)公司(si)(si)和證券(quan)投資基金(jin)管理公司(si)(si)合規管理辦(ban)法》第(di)(di)六條(tiao)的規定，決定對該公司(si)(si)及趙威震各自(zi)采取(qu)出(chu)具警示(shi)函的監督管理措施，并記入證券(quan)期貨市場誠信檔案(an)。

這(zhe)并不是金融直播領域的首例違規事件。今年以(yi)來，多地證監局也(ye)曾對券商及其從(cong)業人員予以(yi)行政監管(guan)措(cuo)施。

根(gen)據《證券(quan)(quan)投(tou)資(zi)顧問(wen)業(ye)(ye)務(wu)暫行(xing)規(gui)定》，向客戶提(ti)供證券(quan)(quan)投(tou)資(zi)顧問(wen)服務(wu)的人員，應當具有(you)證券(quan)(quan)投(tou)資(zi)咨詢執業(ye)(ye)資(zi)格(ge)，并在(zai)(zai)中國證券(quan)(quan)業(ye)(ye)協會(hui)注冊登(deng)(deng)記為(wei)證券(quan)(quan)投(tou)資(zi)顧問(wen)。中證協從業(ye)(ye)人員公示信息(xi)顯(xian)示，趙(zhao)威震(zhen)曾(ceng)在(zai)(zai)多(duo)家機(ji)構任職，此(ci)(ci)前登(deng)(deng)記類(lei)別(bie)均為(wei)“證券(quan)(quan)經(jing)紀人”或“一般證券(quan)(quan)業(ye)(ye)務(wu)”；于今(jin)年(nian)6月在(zai)(zai)申港證券(quan)(quan)進行(xing)執業(ye)(ye)登(deng)(deng)記，登(deng)(deng)記類(lei)別(bie)仍(reng)為(wei)“一般證券(quan)(quan)業(ye)(ye)務(wu)”，登(deng)(deng)記狀(zhuang)態為(wei)“正(zheng)常”。趙(zhao)威震(zhen)未(wei)具備(bei)這些資(zi)格(ge)，卻在(zai)(zai)直(zhi)播(bo)間里對個股進行(xing)推介，顯(xian)然違反(fan)了規(gui)定。此(ci)(ci)外，證監會(hui)早已(yi)有(you)明確規(gui)定：禁止(zhi)以直(zhi)播(bo)的方式開(kai)展投(tou)資(zi)品(pin)種選擇、投(tou)資(zi)組合推介等薦股行(xing)為(wei)。

金融機構及其從業人員通過網絡直播發表評論時，應當客觀、專業、審慎，主要圍繞宏觀經濟、行業狀況、市場變動等方面進行解讀和評論。不得向投資者傳遞不實信息、誤導性信息，或者進行不當吹捧、炒作、推銷。
　
金融直播對主(zhu)播的專業能(neng)力、溝(gou)通能(neng)力、應變能(neng)力、心理素質(zhi)等方面提出了(le)很(hen)高的要求，而目(mu)前多數金融機(ji)構的主(zhu)播以年輕員工居多，往(wang)往(wang)在專業能(neng)力和實(shi)踐經(jing)驗方面積累不(bu)夠，難以應對不(bu)同客(ke)戶(hu)提出的個性(xing)化(hua)專業問(wen)題。如(ru)果不(bu)能(neng)很(hen)好(hao)地(di)處理好(hao)這(zhe)些(xie)“軟件”問(wen)題，就很(hen)容易犯(fan)錯(cuo)。

金融直播并不(bu)(bu)是一個(ge)(ge)法(fa)外之地，也不(bu)(bu)是一個(ge)(ge)無限制自(zi)由的(de)天地。金融機構及其從業(ye)人員在(zai)開展新媒體業(ye)務時(shi)，必(bi)須(xu)遵守(shou)相關法(fa)律法(fa)規(gui)和(he)行業(ye)規(gui)范，做到合法(fa)合規(gui)、客觀審(shen)慎、穩(wen)健理(li)性，保護(hu)好自(zi)己和(he)客戶的(de)權益。

另外(wai)，金融機構也要(yao)加強對新媒(mei)(mei)體平(ping)臺的(de)日常監(jian)測和(he)管(guan)控，對公司的(de)直播賬號和(he)員(yuan)工的(de)自媒(mei)(mei)體賬號實行(xing)“清(qing)單化”管(guan)理，規范業務流程，改進日常監(jian)控方(fang)式。要(yao)加強對證(zheng)券從(cong)業人員(yuan)的(de)合規管(guan)理，督導證(zheng)券從(cong)業人員(yuan)在通過(guo)直播工具(ju)提供服(fu)務時，堅持執業原則(ze)，嚴(yan)守合規底線。