每(mei)經記者｜宋欽章    每(mei)經編輯｜廖丹(dan)    

12月(yue)28日，最(zui)高人民檢察(cha)院（以(yi)下簡稱“最(zui)高檢”）召開新聞發布(bu)會，并在(zai)會上(shang)發布(bu)了(le)《最(zui)高人民檢察(cha)院關于充分(fen)發揮(hui)檢察(cha)職能(neng)作(zuo)用 依(yi)法服務保障金融(rong)高質量發展(zhan)的意見(jian)》（下稱《意見(jian)》）。此外，最(zui)高檢在(zai)會上(shang)還通報了(le)2023年全國檢察(cha)機關懲治和預防金融(rong)犯罪(zui)工作(zuo)情況。

最高(gao)(gao)(gao)人民檢察院(yuan)黨組成員(yuan)、副檢察長葛(ge)曉燕在(zai)發(fa)(fa)布會上表示(shi)，檢察機(ji)關(guan)作(zuo)為法律監督機(ji)關(guan)，應當在(zai)防(fang)范(fan)化(hua)解金融(rong)風險(xian)、維護國(guo)家金融(rong)安全、推動金融(rong)高(gao)(gao)(gao)質量發(fa)(fa)展等方(fang)面承(cheng)擔起更(geng)重責任。“《意見》旨在(zai)解答檢察機(ji)關(guan)在(zai)推動金融(rong)高(gao)(gao)(gao)質量發(fa)(fa)展中如何更(geng)好發(fa)(fa)揮檢察職(zhi)責作(zuo)用這一(yi)重大(da)問題(ti)，以貫徹落實習近平總書記在(zai)中央金融(rong)工作(zuo)會議上的(de)重要(yao)講(jiang)話精(jing)神為主線，從提高(gao)(gao)(gao)政治站位(wei)、高(gao)(gao)(gao)質效履行檢察職(zhi)能、完善金融(rong)檢察體(ti)制(zhi)機(ji)制(zhi)、優化(hua)金融(rong)生態、加強組織領(ling)導等方(fang)面，明確(que)今后一(yi)個時期金融(rong)檢察工作(zuo)的(de)目標任務和方(fang)法措(cuo)施(shi)。”

全面加強監管、防范化解風險

《意見(jian)》圍繞全面加強監(jian)管(guan)、防范化解風(feng)險這個重點(dian)(dian)，立(li)足檢察職(zhi)(zhi)責提出了刑事、民事、行政、公益(yi)訴(su)訟檢察的履職(zhi)(zhi)重點(dian)(dian)。

葛曉燕指(zhi)出，在(zai)刑事檢察方面，重點(dian)是加(jia)大(da)懲(cheng)治(zhi)金(jin)(jin)融(rong)(rong)風險高發(fa)領域(yu)金(jin)(jin)融(rong)(rong)犯罪(zui)力度，突出打擊(ji)各(ge)種名目(mu)非法金(jin)(jin)融(rong)(rong)活動(dong)，持續(xu)加(jia)大(da)對洗錢(qian)及其關聯犯罪(zui)的追訴力度，依法妥善(shan)處(chu)置中小銀(yin)行等(deng)金(jin)(jin)融(rong)(rong)機構風險，嚴厲打擊(ji)財務造假(jia)、操縱市場等(deng)證(zheng)券(quan)犯罪(zui)。

在民(min)事(shi)檢(jian)察(cha)方面，高質效辦理金融領域(yu)民(min)事(shi)監督(du)案件(jian)，重點加大對(dui)金融領域(yu)逃廢債、“砍頭息”“套路(lu)貸(dai)”等虛假訴訟監督(du)力度，著重加強(qiang)民(min)事(shi)執行(xing)監督(du)，強(qiang)化民(min)事(shi)檢(jian)察(cha)與刑事(shi)檢(jian)察(cha)的有序銜接。

在行政檢(jian)察方(fang)面，將結合刑(xing)事案件辦理積極推進與行政機關“反向”銜接工作。

在公(gong)益(yi)訴訟(song)檢(jian)察方面(mian)，將圍繞國有金融財產保(bao)護(hu)、金融賬戶敏感個(ge)人信息保(bao)護(hu)、涉(she)金融領(ling)域電信網絡(luo)詐騙治理、金融行業反(fan)壟斷等(deng)(deng)法(fa)定領(ling)域開展公(gong)益(yi)訴訟(song)，并(bing)積極探索拓展普(pu)惠(hui)金融、養老(lao)金融、綠(lv)色金融等(deng)(deng)領(ling)域公(gong)益(yi)司法(fa)保(bao)護(hu)。

中央(yang)財經大學副教授劉春生(sheng)在(zai)接受每經記者采訪時表示，最高人(ren)民檢(jian)察院發布《意見》具有幾個(ge)方面的(de)(de)重(zhong)要(yao)意義。一是(shi)維(wei)護金(jin)(jin)融(rong)(rong)秩(zhi)序。該文(wen)件的(de)(de)發布有助于(yu)維(wei)護金(jin)(jin)融(rong)(rong)市場的(de)(de)秩(zhi)序，保護投資者、金(jin)(jin)融(rong)(rong)服務消費者的(de)(de)合法(fa)權(quan)益(yi)。檢(jian)察機關(guan)可以通(tong)過依法(fa)行使檢(jian)察職(zhi)能(neng)，嚴厲(li)打(da)擊金(jin)(jin)融(rong)(rong)領域的(de)(de)違(wei)法(fa)犯罪行為(wei)，維(wei)護金(jin)(jin)融(rong)(rong)市場的(de)(de)公平競爭環(huan)境。

二是防范金(jin)融風(feng)險。《意(yi)見(jian)》的(de)出(chu)臺可(ke)以(yi)促進金(jin)融風(feng)險的(de)防范和化解(jie)。檢察機(ji)關可(ke)以(yi)通(tong)過加強與金(jin)融監管部門的(de)協作(zuo)，共(gong)同(tong)防范金(jin)融風(feng)險，保障(zhang)金(jin)融體(ti)系(xi)的(de)安(an)全穩(wen)定(ding)運行。

三是推(tui)動金融(rong)改革創新(xin)。《意見》支持和鼓勵金融(rong)改革創新(xin)，為金融(rong)市(shi)場的發展(zhan)提供法(fa)治保障。檢察機關可以(yi)通過(guo)依法(fa)辦理(li)金融(rong)領域的案件，為金融(rong)創新(xin)提供法(fa)律支持，保護金融(rong)創新(xin)的積(ji)極(ji)性。

四是促進(jin)金(jin)融高質量(liang)發展。《意見(jian)》的(de)(de)發布有助于提升金(jin)融服(fu)務實體(ti)經濟的(de)(de)能(neng)力，推動金(jin)融高質量(liang)發展。檢(jian)察機(ji)關可以通過加強對金(jin)融機(ji)構(gou)的(de)(de)法律(lv)監(jian)督(du)，促進(jin)金(jin)融機(ji)構(gou)規范經營，提高金(jin)融服(fu)務的(de)(de)質量(liang)和效率。

北(bei)京大成律(lv)師事務(wu)所高(gao)級合伙人肖颯在接受每經(jing)記者采訪(fang)時表(biao)示，《意見(jian)》中有諸(zhu)多(duo)亮點值(zhi)得關注(zhu)，比如其中提到要“探索開展金融領域(yu)公(gong)(gong)益訴訟”，這無疑是(shi)對公(gong)(gong)益訴訟制度的一(yi)種有益嘗試和推(tui)廣；又如其中提及要“堅持治(zhi)罪與(yu)治(zhi)理相結合，優化金融生態”，這也表(biao)明了最高(gao)檢對于金融創新的肯定態度，不是(shi)一(yi)味否定，而是(shi)將治(zhi)罪與(yu)治(zhi)理相結合。

“另外，在本(ben)次(ci)《意見(jian)》中，最高檢也(ye)對目前(qian)多發的(de)涉虛擬資(zi)產(chan)、證(zheng)券、私(si)募(mu)領域(yu)的(de)案(an)件予以回應，明確要嚴厲打擊犯罪，同(tong)時也(ye)要‘協(xie)同(tong)依法規(gui)范金(jin)融創新活動(dong)’，這(zhe)種態度無(wu)疑是值得肯定的(de)。”肖(xiao)颯律師補充。

從嚴打擊證券犯罪

值得(de)一(yi)提的是(shi)，《意見》強(qiang)調了(le)依法從(cong)嚴打(da)擊證券犯罪，引起了(le)市場的關注。

《意見》指出，依(yi)法嚴(yan)(yan)(yan)(yan)厲(li)打擊(ji)上市(shi)(shi)公司(si)欺詐(zha)發行、違規信(xin)(xin)息(xi)(xi)披(pi)露等財務造(zao)假犯罪(zui)(zui)，全鏈(lian)條(tiao)追訴(su)挪(nuo)用資金、職務侵占(zhan)、背信(xin)(xin)損害上市(shi)(shi)公司(si)利益(yi)等關(guan)(guan)(guan)聯(lian)犯罪(zui)(zui)，服(fu)務保障以(yi)信(xin)(xin)息(xi)(xi)披(pi)露為核心的(de)股(gu)票發行注冊制(zhi)。依(yi)法嚴(yan)(yan)(yan)(yan)懲(cheng)內幕交(jiao)(jiao)易(yi)、操(cao)縱(zong)市(shi)(shi)場、利用未公開信(xin)(xin)息(xi)(xi)交(jiao)(jiao)易(yi)等嚴(yan)(yan)(yan)(yan)重(zhong)破壞(huai)資本市(shi)(shi)場交(jiao)(jiao)易(yi)秩序的(de)犯罪(zui)(zui)。加大對(dui)金融機構(gou)(gou)(gou)、上市(shi)(shi)公司(si)控(kong)股(gu)股(gu)東、實(shi)際控(kong)制(zhi)人、董事、監事、高(gao)級管理人員等關(guan)(guan)(guan)鍵崗位人員違法犯罪(zui)(zui)的(de)追責力度(du)。從嚴(yan)(yan)(yan)(yan)懲(cheng)處(chu)第三方(fang)中介(jie)機構(gou)(gou)(gou)涉虛假證明文件類犯罪(zui)(zui)，壓實(shi)第三方(fang)中介(jie)機構(gou)(gou)(gou)的(de)專業把(ba)關(guan)(guan)(guan)責任(ren)。依(yi)法穩慎辦理涉上市(shi)(shi)公司(si)退(tui)市(shi)(shi)刑事案件，最(zui)大限度(du)保障相關(guan)(guan)(guan)人員合法權益(yi)。

劉春生告(gao)訴(su)每經記者(zhe)：“通過打擊(ji)操(cao)縱市場(chang)、內(nei)幕交易、關聯交易等違法犯罪(zui)行為(wei)，為(wei)資本(ben)市場(chang)健康(kang)發展保(bao)駕(jia)護航，有(you)利于維(wei)護資本(ben)市場(chang)的公(gong)開、公(gong)平、公(gong)正(zheng)，提升上市公(gong)司的質量，保(bao)障(zhang)投資者(zhe)尤其是中(zhong)小投資者(zhe)的利益(yi)，可(ke)以(yi)為(wei)A股市場(chang)的改革創新(xin)提供良好的環境，促進市場(chang)的長期健康(kang)發展。”

肖(xiao)颯律師指出，此條的(de)(de)(de)現實意義在于能夠(gou)對(dui)目前的(de)(de)(de)證券(quan)市場(chang)參與者發揮極(ji)其(qi)有(you)效(xiao)的(de)(de)(de)威(wei)懾作用。“一方(fang)面，其(qi)表明了(le)最高檢(jian)從(cong)嚴打擊(ji)此類犯罪(zui)的(de)(de)(de)決(jue)心，能夠(gou)以更(geng)好的(de)(de)(de)效(xiao)果清理市場(chang)里的(de)(de)(de)害群之馬；另一方(fang)面，通過此種態度，也能威(wei)懾其(qi)他尚未(wei)違法犯罪(zui)的(de)(de)(de)人員，防止更(geng)多證券(quan)犯罪(zui)的(de)(de)(de)出現，從(cong)而(er)維護該領域的(de)(de)(de)制度體系，因而(er)意義極(ji)大。”

另外，每(mei)經記者(zhe)注意到，《意見》還(huan)提出協(xie)同依(yi)法(fa)(fa)規范金(jin)(jin)融(rong)創新(xin)(xin)(xin)活動(dong)(dong)。加強對利用新(xin)(xin)(xin)技術、新(xin)(xin)(xin)業態實(shi)(shi)施(shi)金(jin)(jin)融(rong)違法(fa)(fa)犯罪(zui)(zui)活動(dong)(dong)的分析研判，協(xie)同金(jin)(jin)融(rong)監管部(bu)門準(zhun)確識變、科(ke)學應(ying)變、嚴厲打擊“無照駕駛(shi)”非法(fa)(fa)金(jin)(jin)融(rong)活動(dong)(dong)，依(yi)法(fa)(fa)保障合(he)法(fa)(fa)金(jin)(jin)融(rong)創新(xin)(xin)(xin)活動(dong)(dong)正常開(kai)展。關注以虛(xu)擬貨幣、數字藏品(pin)(pin)等投資(zi)名義實(shi)(shi)施(shi)金(jin)(jin)融(rong)違法(fa)(fa)犯罪(zui)(zui)的新(xin)(xin)(xin)型風險，主動(dong)(dong)與有關部(bu)門研究制定(ding)應(ying)對處置方案(an)。準(zhun)確認定(ding)利用金(jin)(jin)融(rong)衍生(sheng)品(pin)(pin)操縱市場(chang)，利用私募、信托產品(pin)(pin)實(shi)(shi)施(shi)場(chang)外配資(zi)等證券犯罪(zui)(zui)新(xin)(xin)(xin)手段，及時揭(jie)露(lu)和打擊新(xin)(xin)(xin)型金(jin)(jin)融(rong)違法(fa)(fa)犯罪(zui)(zui)。

肖颯律(lv)師表示，隨著(zhu)科技的(de)(de)飛速(su)發(fa)展，各類(lei)新型的(de)(de)金(jin)(jin)(jin)(jin)融創(chuang)新活動層出不窮(qiong)，不少犯(fan)(fan)罪(zui)(zui)團伙(huo)便利用這(zhe)些“先進”的(de)(de)技術實(shi)施違(wei)(wei)法(fa)犯(fan)(fan)罪(zui)(zui)活動。“本條(tiao)規定(ding)(ding)的(de)(de)指導價值一(yi)方(fang)面在于(yu)(yu)其調動了(le)司法(fa)機關和(he)金(jin)(jin)(jin)(jin)融監(jian)管部(bu)(bu)門(men)(men)之間的(de)(de)聯動能(neng)力，通(tong)過與(yu)金(jin)(jin)(jin)(jin)融監(jian)管部(bu)(bu)門(men)(men)進行協同和(he)分析研(yan)判，來準(zhun)確認(ren)定(ding)(ding)犯(fan)(fan)罪(zui)(zui)，從而讓真正有(you)(you)益于(yu)(yu)社會的(de)(de)金(jin)(jin)(jin)(jin)融創(chuang)新活動發(fa)展起(qi)來，讓有(you)(you)害(hai)于(yu)(yu)社會的(de)(de)金(jin)(jin)(jin)(jin)融違(wei)(wei)法(fa)犯(fan)(fan)罪(zui)(zui)無從蔓延。另一(yi)方(fang)面，本條(tiao)規定(ding)(ding)還(huan)提(ti)出可與(yu)相關部(bu)(bu)門(men)(men)研(yan)究制定(ding)(ding)應對處置方(fang)案，這(zhe)無疑也(ye)會使得各部(bu)(bu)門(men)(men)在實(shi)際辦(ban)案過程中能(neng)夠有(you)(you)明確參考，有(you)(you)效(xiao)避免執法(fa)力度(du)和(he)認(ren)定(ding)(ding)不統(tong)一(yi)的(de)(de)情況。”

全鏈條懲治金融犯罪及其關聯犯罪是今后的重要方向

最高(gao)(gao)人(ren)民檢(jian)(jian)察(cha)院第四檢(jian)(jian)察(cha)廳廳長張曉津在新聞發布(bu)會上(shang)通報了2023年全國(guo)檢(jian)(jian)察(cha)機(ji)關(guan)懲治和預防金(jin)融(rong)犯(fan)罪工(gong)作情(qing)況。張曉津指(zhi)出，總(zong)體上(shang)，當前金(jin)融(rong)犯(fan)罪案件數量(liang)有所下(xia)降，但仍高(gao)(gao)位(wei)運行。2023年前11月，全國(guo)檢(jian)(jian)察(cha)機(ji)關(guan)共批準(zhun)逮捕破(po)壞金(jin)融(rong)管(guan)理秩序(xu)和金(jin)融(rong)詐騙犯(fan)罪嫌疑人(ren)11060人(ren)，提(ti)起公訴(su)22529人(ren)，起訴(su)人(ren)數同比下(xia)降10%，涉及罪名相對集中(zhong)。

一是非法(fa)集資(zi)(zi)犯罪居高(gao)不下，線上(shang)(shang)線下相結合(he)，傳統手(shou)段與新(xin)(xin)型手(shou)段相互交(jiao)織，利(li)用私募基金(jin)(jin)(jin)，區塊鏈、虛擬幣、新(xin)(xin)能源、影(ying)視投(tou)資(zi)(zi)等(deng)市場(chang)熱(re)點的(de)新(xin)(xin)型案(an)件明顯增加。二是中(zhong)小銀行、信托、票據等(deng)金(jin)(jin)(jin)融信貸領域案(an)件時有(you)發生，有(you)的(de)金(jin)(jin)(jin)融機構“內(nei)鬼”與外(wai)部人(ren)員內(nei)外(wai)勾(gou)結，有(you)的(de)金(jin)(jin)(jin)融機構實際控制人(ren)、大股東非法(fa)套取金(jin)(jin)(jin)融機構資(zi)(zi)金(jin)(jin)(jin)，個別案(an)件涉案(an)金(jin)(jin)(jin)額(e)巨大。三是資(zi)(zi)本市場(chang)上(shang)(shang)市公司財務造假及(ji)背信損害上(shang)(shang)市公司利(li)益等(deng)犯罪增多，內(nei)幕交(jiao)易、操縱(zong)證券市場(chang)等(deng)交(jiao)易類犯罪多發，出現(xian)利(li)用FOF基金(jin)(jin)(jin)、場(chang)外(wai)期權等(deng)復雜金(jin)(jin)(jin)融產品實施證券犯罪等(deng)新(xin)(xin)情況。四是洗(xi)錢、非法(fa)從事資(zi)(zi)金(jin)(jin)(jin)支付結算、非法(fa)買賣外(wai)匯案(an)件增多，通過虛擬貨(huo)幣交(jiao)易跨境轉移(yi)資(zi)(zi)金(jin)(jin)(jin)成為新(xin)(xin)手(shou)段。

“此外，我們在辦案中(zhong)還(huan)發(fa)現，在各類金(jin)(jin)融犯(fan)(fan)罪(zui)背后，資(zi)金(jin)(jin)掮客(ke)、技術黑(hei)(hei)客(ke)、股市‘黑(hei)(hei)嘴’、造假中(zhong)介等黑(hei)(hei)灰產業鏈問題日(ri)益凸顯(xian)，助推犯(fan)(fan)罪(zui)甚(shen)至(zhi)成為(wei)誘發(fa)金(jin)(jin)融犯(fan)(fan)罪(zui)的始作俑者(zhe)，全(quan)鏈條懲治金(jin)(jin)融犯(fan)(fan)罪(zui)及其關聯(lian)犯(fan)(fan)罪(zui)是今后的重要(yao)方向。”張曉津強調。

張(zhang)曉津表示，檢(jian)察機關依法懲治重點(dian)領(ling)域(yu)金(jin)融犯(fan)罪(zui)，促(cu)進金(jin)融市場健(jian)康發展。依法辦理(li)紅嶺創投、合星系等(deng)非法集資案(an)件，2023年前11月共起訴(su)(su)非法吸收(shou)公(gong)眾存款(kuan)和(he)集資詐騙(pian)(pian)犯(fan)罪(zui)15590人(ren)(ren)，同比(bi)下(xia)降5.6%。進一步加大證(zheng)(zheng)券(quan)犯(fan)罪(zui)打(da)擊力(li)度，依法辦理(li)獐子島、回(hui)天(tian)新材、龍力(li)生物等(deng)一批(pi)有(you)重大社(she)會(hui)影響的財務(wu)造假、操縱證(zheng)(zheng)券(quan)市場、內幕(mu)交(jiao)易(yi)案(an)件，起訴(su)(su)證(zheng)(zheng)券(quan)犯(fan)罪(zui)316人(ren)(ren)，同比(bi)上(shang)升11.7%。依法打(da)擊涉(she)私募基金(jin)犯(fan)罪(zui)，起訴(su)(su)430人(ren)(ren)，同比(bi)下(xia)降36.7%。嚴肅(su)懲治涉(she)金(jin)融機構信貸(dai)犯(fan)罪(zui)，起訴(su)(su)騙(pian)(pian)取(qu)貸(dai)款(kuan)、票據承兌、金(jin)融票證(zheng)(zheng)罪(zui)和(he)貸(dai)款(kuan)詐騙(pian)(pian)罪(zui)2106人(ren)(ren)，同比(bi)下(xia)降11%。持(chi)續(xu)加大反洗錢力(li)度，起訴(su)(su)洗錢罪(zui)2301人(ren)(ren)，同比(bi)上(shang)升10%。

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