每經記者｜宋欽章    每經編輯(ji)｜廖丹   ; 

12月28日，最高(gao)(gao)人(ren)民(min)檢(jian)察(cha)院（以下簡稱最高(gao)(gao)檢(jian)）召開新聞發布會，并在(zai)會上發布了《最高(gao)(gao)人(ren)民(min)檢(jian)察(cha)院關(guan)于(yu)充分發揮檢(jian)察(cha)職能作用 依法服務保障金融高(gao)(gao)質量(liang)發展的意見》（下稱《意見》）。此外，最高(gao)(gao)檢(jian)在(zai)會上還通報(bao)了2023年全國檢(jian)察(cha)機關(guan)懲治(zhi)和預防金融犯(fan)罪(zui)工作情況。

最高(gao)檢黨組成員(yuan)、副檢察長(chang)葛曉燕(yan)在(zai)發(fa)布會上表示，檢察機關作(zuo)為法律(lv)監督機關，應當在(zai)防范化解金融(rong)(rong)風險(xian)、維護(hu)國家金融(rong)(rong)安全、推動(dong)金融(rong)(rong)高(gao)質量發(fa)展等方面承擔(dan)起更(geng)重責任(ren)。

妥善處置金融機構風險

《意(yi)見》圍(wei)繞全(quan)面加強監管、防范化解風險(xian)這個重點(dian)，立(li)足檢察(cha)職(zhi)責提(ti)出了刑事、民(min)事、行(xing)政、公益訴(su)訟檢察(cha)的履(lv)職(zhi)重點(dian)。

葛曉燕(yan)指出(chu)，在刑事檢察方面，重點是(shi)加(jia)大懲(cheng)治金(jin)融(rong)風(feng)(feng)險高發(fa)領(ling)域金(jin)融(rong)犯(fan)(fan)罪(zui)(zui)力度，突(tu)出(chu)打(da)擊(ji)各(ge)種(zhong)名目非法金(jin)融(rong)活動(dong)，持續加(jia)大對洗錢及(ji)其關聯(lian)犯(fan)(fan)罪(zui)(zui)的追訴力度，依法妥善處置(zhi)中小銀行等金(jin)融(rong)機構風(feng)(feng)險，嚴厲打(da)擊(ji)財務造假、操縱市場等證券犯(fan)(fan)罪(zui)(zui)。

在民(min)(min)事(shi)檢察(cha)方面(mian)，高(gao)質效辦(ban)理金(jin)(jin)融(rong)領(ling)(ling)域民(min)(min)事(shi)監(jian)(jian)督案件(jian)，重點加(jia)大(da)對金(jin)(jin)融(rong)領(ling)(ling)域逃廢(fei)債(zhai)、“砍頭息”“套路(lu)貸”等(deng)虛假訴訟監(jian)(jian)督力度，著重加(jia)強(qiang)民(min)(min)事(shi)執行監(jian)(jian)督，強(qiang)化民(min)(min)事(shi)檢察(cha)與刑事(shi)檢察(cha)的有序(xu)銜(xian)接(jie)。

在(zai)行政檢(jian)察方面，將結合刑事案(an)件辦(ban)理積極推進與(yu)行政機關“反(fan)向”銜接工作。

在公益(yi)訴訟(song)(song)檢(jian)察方面，將圍繞(rao)國有金(jin)融財產保(bao)(bao)護(hu)、金(jin)融賬戶敏(min)感個人(ren)信(xin)息保(bao)(bao)護(hu)、涉金(jin)融領(ling)域電信(xin)網絡詐騙治(zhi)理(li)、金(jin)融行業反壟斷等法定(ding)領(ling)域開展(zhan)公益(yi)訴訟(song)(song)，并積極(ji)探索拓展(zhan)普惠金(jin)融、養老金(jin)融、綠色金(jin)融等領(ling)域公益(yi)司法保(bao)(bao)護(hu)。

中(zhong)央財經(jing)大學副教(jiao)授劉春生在接(jie)受《每(mei)日經(jing)濟(ji)新聞》記者采訪時表(biao)示，《意(yi)見》具(ju)有幾個方面的重要意(yi)義(yi)。

一是維護(hu)金(jin)(jin)融(rong)秩序(xu)。該文件的(de)發(fa)布(bu)有助(zhu)于(yu)維護(hu)金(jin)(jin)融(rong)市場的(de)秩序(xu)，保護(hu)投資者(zhe)、金(jin)(jin)融(rong)服(fu)務(wu)消費者(zhe)的(de)合法權(quan)益。檢察(cha)機關可以通過(guo)依法行使檢察(cha)職能，嚴厲打(da)擊金(jin)(jin)融(rong)領域的(de)違法犯罪行為，維護(hu)金(jin)(jin)融(rong)市場的(de)公(gong)平競爭(zheng)環境(jing)。

二是防(fang)范(fan)金(jin)融(rong)風(feng)(feng)險。《意見》的出臺可以(yi)促進金(jin)融(rong)風(feng)(feng)險的防(fang)范(fan)和化解。檢察(cha)機關可以(yi)通過加強(qiang)與金(jin)融(rong)監(jian)管(guan)部門的協作，共同防(fang)范(fan)金(jin)融(rong)風(feng)(feng)險，保(bao)障金(jin)融(rong)體系的安全(quan)穩定運(yun)行(xing)。

三是(shi)推動金(jin)融(rong)(rong)(rong)改(gai)革(ge)創(chuang)新(xin)(xin)(xin)(xin)。《意見》支持(chi)(chi)和鼓勵金(jin)融(rong)(rong)(rong)改(gai)革(ge)創(chuang)新(xin)(xin)(xin)(xin)，為金(jin)融(rong)(rong)(rong)市場的(de)(de)發展提(ti)(ti)供法治保障(zhang)。檢(jian)察(cha)機關(guan)可(ke)以通過依法辦理金(jin)融(rong)(rong)(rong)領域的(de)(de)案件，為金(jin)融(rong)(rong)(rong)創(chuang)新(xin)(xin)(xin)(xin)提(ti)(ti)供法律(lv)支持(chi)(chi)，保護金(jin)融(rong)(rong)(rong)創(chuang)新(xin)(xin)(xin)(xin)的(de)(de)積極性(xing)。

四是促進金(jin)(jin)(jin)融(rong)高(gao)質(zhi)量發展。《意見(jian)》的發布有(you)助于提升金(jin)(jin)(jin)融(rong)服務實體(ti)經(jing)濟(ji)的能力，推動金(jin)(jin)(jin)融(rong)高(gao)質(zhi)量發展。檢察(cha)機關可以(yi)通過加強對金(jin)(jin)(jin)融(rong)機構的法律監督，促進金(jin)(jin)(jin)融(rong)機構規范經(jing)營，提高(gao)金(jin)(jin)(jin)融(rong)服務的質(zhi)量和效率。

北京(jing)大成律師事務所高級合(he)伙人肖颯(sa)在接(jie)受《每日經濟(ji)新聞》記者采(cai)訪時表示，《意見》中(zhong)有(you)諸多亮(liang)點值(zhi)得關注，比(bi)如其中(zhong)提(ti)到要“探(tan)索開展金融領(ling)域公益訴訟”，這(zhe)無疑是(shi)(shi)對公益訴訟制(zhi)度的一種有(you)益嘗試和推(tui)廣；又如其中(zhong)提(ti)及要“堅持治罪(zui)與治理相結合(he)，優(you)化金融生態”，這(zhe)也表明了最高檢對于金融創新的肯定態度，不是(shi)(shi)一味(wei)否定，而(er)是(shi)(shi)將治罪(zui)與治理相結合(he)。

“另外，在本次《意見》中，最高(gao)檢(jian)對目前多發(fa)的(de)涉虛擬(ni)資(zi)產、證券、私募領(ling)域的(de)案件(jian)予以回(hui)應，明確要嚴厲打擊(ji)犯罪，同時也(ye)要‘協同依法(fa)規范金融創新活動’，這種態度無疑是值得(de)肯定的(de)。”肖颯(sa)律師補(bu)充道(dao)。

從嚴打擊證券犯罪

值得一(yi)提的(de)(de)是，《意見》強(qiang)調了(le)依法從嚴(yan)打擊證(zheng)券犯罪(zui)，引(yin)起(qi)了(le)市場的(de)(de)關注。

《意(yi)見》指(zhi)出，依(yi)法(fa)(fa)嚴(yan)厲打擊上市(shi)公司(si)欺詐(zha)發行、違(wei)(wei)規信(xin)息(xi)披(pi)露等(deng)財(cai)務造假犯(fan)罪，全鏈條追訴(su)挪用資金、職務侵占、背信(xin)損害上市(shi)公司(si)利益等(deng)關聯犯(fan)罪，服務保障以信(xin)息(xi)披(pi)露為(wei)核心的股票發行注冊制。依(yi)法(fa)(fa)嚴(yan)懲(cheng)內幕交易(yi)(yi)、操縱市(shi)場、利用未公開信(xin)息(xi)交易(yi)(yi)等(deng)嚴(yan)重破(po)壞(huai)資本(ben)市(shi)場交易(yi)(yi)秩(zhi)序的犯(fan)罪。加大(da)對金融機構(gou)、上市(shi)公司(si)控(kong)股股東(dong)、實際控(kong)制人(ren)、董事、監事、高級管理人(ren)員(yuan)(yuan)等(deng)關鍵崗(gang)位人(ren)員(yuan)(yuan)違(wei)(wei)法(fa)(fa)犯(fan)罪的追責(ze)力度。從嚴(yan)懲(cheng)處(chu)第(di)三方中(zhong)(zhong)介機構(gou)涉虛假證明文件(jian)類犯(fan)罪，壓實第(di)三方中(zhong)(zhong)介機構(gou)的專業把關責(ze)任。依(yi)法(fa)(fa)穩慎辦理涉上市(shi)公司(si)退市(shi)刑事案件(jian)，最大(da)限度保障相關人(ren)員(yuan)(yuan)合法(fa)(fa)權益。

劉春(chun)生告訴《每日經濟(ji)新聞》記者(zhe)：“通過打擊操縱市(shi)場、內幕交易、關聯交易等違(wei)法(fa)犯罪行為，為資(zi)(zi)本(ben)市(shi)場健(jian)(jian)康發(fa)展保駕(jia)護航，有利于(yu)維護資(zi)(zi)本(ben)市(shi)場的(de)(de)公(gong)開(kai)、公(gong)平(ping)、公(gong)正，提升上市(shi)公(gong)司的(de)(de)質量，保障投資(zi)(zi)者(zhe)尤其是中(zhong)小投資(zi)(zi)者(zhe)的(de)(de)利益，可(ke)以為A股市(shi)場的(de)(de)改(gai)革(ge)創新提供(gong)良(liang)好的(de)(de)環境，促進市(shi)場的(de)(de)長期健(jian)(jian)康發(fa)展。”

肖(xiao)颯律師指(zhi)出(chu)，《意(yi)見》的(de)(de)(de)(de)現(xian)實意(yi)義在于能(neng)(neng)夠(gou)對目(mu)前的(de)(de)(de)(de)證券(quan)市場參與者發(fa)揮極其有(you)效的(de)(de)(de)(de)威懾作用(yong)。“一(yi)方面(mian)，其表明了最高(gao)檢從(cong)嚴打擊此類犯(fan)(fan)罪(zui)(zui)的(de)(de)(de)(de)決心，能(neng)(neng)夠(gou)以更好(hao)的(de)(de)(de)(de)效果清理(li)市場里的(de)(de)(de)(de)害群之馬；另一(yi)方面(mian)，通過此種(zhong)態(tai)度，也能(neng)(neng)威懾其他尚未違法犯(fan)(fan)罪(zui)(zui)的(de)(de)(de)(de)人(ren)員，防(fang)止更多(duo)證券(quan)犯(fan)(fan)罪(zui)(zui)的(de)(de)(de)(de)出(chu)現(xian)，從(cong)而維護該領域的(de)(de)(de)(de)制度體系，因而意(yi)義極大。”

另(ling)外(wai)，《每日經濟(ji)新(xin)(xin)(xin)聞》記者(zhe)注意到(dao)，《意見》還提出協同(tong)依法(fa)(fa)規范金融(rong)(rong)(rong)創新(xin)(xin)(xin)活(huo)動(dong)。加強對利(li)用新(xin)(xin)(xin)技術、新(xin)(xin)(xin)業(ye)態(tai)實施金融(rong)(rong)(rong)違法(fa)(fa)犯罪活(huo)動(dong)的分(fen)析(xi)研(yan)判，協同(tong)金融(rong)(rong)(rong)監管部(bu)門(men)準(zhun)確識變、科學應變、嚴(yan)厲打(da)擊“無照(zhao)駕(jia)駛”非法(fa)(fa)金融(rong)(rong)(rong)活(huo)動(dong)，依法(fa)(fa)保障合(he)法(fa)(fa)金融(rong)(rong)(rong)創新(xin)(xin)(xin)活(huo)動(dong)正(zheng)常開(kai)展。關(guan)注以(yi)虛擬(ni)貨(huo)幣、數(shu)字藏品等投資名義實施金融(rong)(rong)(rong)違法(fa)(fa)犯罪的新(xin)(xin)(xin)型風險，主動(dong)與(yu)有關(guan)部(bu)門(men)研(yan)究(jiu)制(zhi)定應對處置方案。準(zhun)確認定利(li)用金融(rong)(rong)(rong)衍生品操(cao)縱(zong)市場，利(li)用私募、信托產品實施場外(wai)配資等證券犯罪新(xin)(xin)(xin)手(shou)段，及時揭(jie)露(lu)和打(da)擊新(xin)(xin)(xin)型金融(rong)(rong)(rong)違法(fa)(fa)犯罪。

肖颯律(lv)師表示，隨(sui)著科技的飛速發(fa)展，各類新(xin)型的金(jin)融創新(xin)活(huo)動(dong)層出(chu)不窮，不少(shao)犯(fan)罪團伙便利用這(zhe)些“先進”的技術實(shi)施違法犯(fan)罪活(huo)動(dong)。“本(ben)條(tiao)規定(ding)的指導價值一(yi)方面(mian)在于其調動(dong)了司(si)法機關和(he)金(jin)融監管部(bu)門(men)(men)之(zhi)間的聯(lian)動(dong)能力(li)，通過(guo)與(yu)金(jin)融監管部(bu)門(men)(men)進行協同和(he)分析研(yan)判，來(lai)準確(que)認定(ding)犯(fan)罪，從(cong)而(er)讓(rang)真正有益于社會(hui)的金(jin)融創新(xin)活(huo)動(dong)發(fa)展起(qi)來(lai)，讓(rang)有害于社會(hui)的金(jin)融違法犯(fan)罪無(wu)從(cong)蔓延。另一(yi)方面(mian)，本(ben)條(tiao)規定(ding)還提(ti)出(chu)可與(yu)相關部(bu)門(men)(men)研(yan)究制定(ding)應對處置方案，這(zhe)無(wu)疑也會(hui)使得各部(bu)門(men)(men)在實(shi)際辦(ban)案過(guo)程中能夠有明確(que)參考，有效避免(mian)執法力(li)度和(he)認定(ding)不統一(yi)的情況。”

全鏈條懲治金融犯罪

最高檢(jian)第(di)四檢(jian)察廳廳長張曉津(jin)(jin)在新聞發(fa)布會上通報(bao)了2023年全(quan)(quan)國檢(jian)察機關懲治(zhi)和預防金(jin)(jin)融犯(fan)罪工(gong)作情(qing)況。張曉津(jin)(jin)指(zhi)出(chu)，總(zong)體(ti)上，當前金(jin)(jin)融犯(fan)罪案(an)件數(shu)量(liang)有所下降，但仍(reng)高位運行。2023年前11月，全(quan)(quan)國檢(jian)察機關共批準逮捕破壞金(jin)(jin)融管理(li)秩(zhi)序和金(jin)(jin)融詐騙犯(fan)罪嫌疑人11060人，提起公訴(su)22529人，起訴(su)人數(shu)同比(bi)下降10%，涉及(ji)罪名相對(dui)集中。

一是非法集資(zi)犯罪居高不下(xia)，線(xian)上線(xian)下(xia)相結合，傳(chuan)統手段與新(xin)型(xing)手段相互(hu)交織，利(li)用私(si)募(mu)基金，區(qu)塊鏈、虛擬幣、新(xin)能源、影視(shi)投資(zi)等市場熱點的新(xin)型(xing)案件明顯增加。

二是中小銀(yin)行(xing)、信托、票據等(deng)金融信貸領域案件時(shi)有發生，有的(de)金融機(ji)(ji)(ji)構“內鬼”與外(wai)部人員(yuan)內外(wai)勾結，有的(de)金融機(ji)(ji)(ji)構實際控制人、大(da)股(gu)東(dong)非法套(tao)取金融機(ji)(ji)(ji)構資(zi)金，個別案件涉案金額巨大(da)。

三是(shi)資本市場上市公司(si)財務造假及背信損害上市公司(si)利益等(deng)犯罪增(zeng)多(duo)，內幕(mu)交(jiao)易、操(cao)縱證券市場等(deng)交(jiao)易類犯罪多(duo)發，出(chu)現利用FOF基金(jin)（基金(jin)中的(de)基金(jin)）、場外期權等(deng)復(fu)雜金(jin)融產品(pin)實施證券犯罪等(deng)新情況。

四是洗(xi)錢、非(fei)法(fa)從事(shi)資金支付結算、非(fei)法(fa)買賣外匯(hui)案件增(zeng)多(duo)，通(tong)過虛(xu)擬貨幣交易跨境轉移資金成為新手段。

“此(ci)外(wai)，我們(men)在(zai)辦案(an)中(zhong)還發現，在(zai)各類金融犯(fan)(fan)罪(zui)背后，資金掮(qian)客(ke)、技術黑客(ke)、股市(shi)‘黑嘴’、造假中(zhong)介(jie)等(deng)黑灰產業鏈問題(ti)日益凸顯，助推犯(fan)(fan)罪(zui)甚至成(cheng)為誘(you)發金融犯(fan)(fan)罪(zui)的始作俑者，全鏈條懲(cheng)治金融犯(fan)(fan)罪(zui)及其關聯犯(fan)(fan)罪(zui)是今后的重(zhong)要方向。”張曉津強(qiang)調。

張曉津表(biao)示(shi)，檢察機(ji)關依(yi)(yi)法(fa)(fa)(fa)懲(cheng)治(zhi)重點(dian)領(ling)域金(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)犯(fan)(fan)罪，促進(jin)(jin)金(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)市場健康(kang)發展。依(yi)(yi)法(fa)(fa)(fa)辦(ban)理紅嶺創投、合星(xing)系等非(fei)法(fa)(fa)(fa)集(ji)資案(an)件，2023年前11月共起訴非(fei)法(fa)(fa)(fa)吸(xi)收公眾存款(kuan)和(he)集(ji)資詐騙犯(fan)(fan)罪15590人(ren)，同(tong)比(bi)下(xia)降5.6%。進(jin)(jin)一步加大(da)證(zheng)券(quan)犯(fan)(fan)罪打(da)擊(ji)力(li)度，依(yi)(yi)法(fa)(fa)(fa)辦(ban)理獐(zhang)子島、回天新材(cai)、龍力(li)生物(wu)等一批有重大(da)社會(hui)影響的(de)財務造假(jia)、操縱證(zheng)券(quan)市場、內幕交易案(an)件，起訴證(zheng)券(quan)犯(fan)(fan)罪316人(ren)，同(tong)比(bi)上(shang)升11.7%。依(yi)(yi)法(fa)(fa)(fa)打(da)擊(ji)涉私募基金(jin)(jin)(jin)犯(fan)(fan)罪，起訴430人(ren)，同(tong)比(bi)下(xia)降36.7%。嚴(yan)肅懲(cheng)治(zhi)涉金(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)機(ji)構信貸犯(fan)(fan)罪，起訴騙取貸款(kuan)、票據承(cheng)兌、金(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)票證(zheng)罪和(he)貸款(kuan)詐騙罪2106人(ren)，同(tong)比(bi)下(xia)降11%。持續(xu)加大(da)反(fan)洗錢力(li)度，起訴洗錢罪2301人(ren)，同(tong)比(bi)上(shang)升10%。