2024年7月12日，由中國證券(quan)(quan)報主辦的2024基金(jin)(jin)業(ye)投(tou)教創新論壇暨第二(er)屆基金(jin)(jin)投(tou)顧金(jin)(jin)牛獎頒(ban)獎典禮在上海舉行。財通(tong)證券(quan)(quan)憑(ping)借高質量(liang)發(fa)展的態(tai)勢，榮(rong)獲重(zhong)磅獎項“基金(jin)(jin)投(tou)顧機構金(jin)(jin)牛獎”。

“金牛(niu)獎(jiang)”由中國證券報主辦，是(shi)中國資(zi)本市場(chang)和資(zi)管行業最具權威性和影響(xiang)力的(de)重磅獎(jiang)項之(zhi)一。此次獲獎(jiang)，不僅是(shi)對財通(tong)證券基(ji)金投顧業務在(zai)專業實力與服務質(zhi)量上(shang)的(de)高度肯定，也(ye)標志著財通(tong)證券在(zai)財富(fu)管理轉型的(de)道路上(shang)邁出了堅實的(de)一步(bu)。

探索：踐行金融為民，走高質量發展之路

新(xin)“國九條”提出(chu)從規模(mo)導(dao)向向投(tou)(tou)(tou)資(zi)者(zhe)回報導(dao)向的(de)轉(zhuan)變，標志著從頂層設計上推動財(cai)富管理業務(wu)模(mo)式(shi)從賣方(fang)代理模(mo)式(shi)向買(mai)(mai)方(fang)投(tou)(tou)(tou)顧(gu)轉(zhuan)型，為買(mai)(mai)方(fang)投(tou)(tou)(tou)顧(gu)的(de)發展提供了(le)沃土。

買方投顧(gu)模式由財富管理機(ji)構基于資產(chan)管理機(ji)構的底層產(chan)品為客戶(hu)提供資產(chan)配置(zhi)方案(an)，促使資產(chan)管理機(ji)構、財富管理機(ji)構、客戶(hu)三方成為利益(yi)共同(tong)體(ti)。這是踐行金融(rong)工作政(zheng)治性(xing)和人民性(xing)、實現共同(tong)富裕的必然要(yao)求，也是分配機(ji)制完善、社會和文明進階在金融(rong)領域的重要(yao)體(ti)現。

財通證券(quan)首次提出并(bing)持續探索了(le)一條可(ke)復(fu)制的買方投(tou)顧(gu)(gu)發展之路——圍(wei)繞四(si)大(da)方向（零售、機構、渠道(dao)、同業(ye)）、八大(da)舉(ju)措（信托投(tou)顧(gu)(gu)、產品投(tou)顧(gu)(gu)、私行投(tou)顧(gu)(gu)、機構投(tou)顧(gu)(gu)等）、三(san)大(da)業(ye)務(wu)模(mo)式(shi)（信托專(zhuan)戶(hu)投(tou)顧(gu)(gu)、產品專(zhuan)戶(hu)投(tou)顧(gu)(gu)、授權賬戶(hu)投(tou)顧(gu)(gu)）精耕細作，致(zhi)力打造行業(ye)財富管理轉型的示范(fan)案例。

實踐：與時代同向、與客戶同行

財富(fu)管(guan)理機構是(shi)連接(jie)客戶(hu)(hu)和(he)(he)資本市(shi)場的(de)重(zhong)要橋梁(liang)，提(ti)升客戶(hu)(hu)獲(huo)得感(gan)和(he)(he)滿意感(gan)，要求金融(rong)機構強(qiang)化“以客戶(hu)(hu)為(wei)中心”的(de)服務(wu)理念，通(tong)過(guo)投(tou)資研究和(he)(he)投(tou)顧服務(wu)雙輪驅(qu)動(dong)，以強(qiang)大的(de)產(chan)品力(li)(li)、創新(xin)力(li)(li)，為(wei)不同群體提(ti)供有層次(ci)、差異(yi)性的(de)金融(rong)服務(wu)。

在投(tou)資(zi)研究方(fang)面，財通(tong)證券始終認為(wei)“投(tou)”是“顧(gu)”的(de)前提，“顧(gu)”改善“投(tou)”的(de)結果，扎實做好資(zi)產(chan)配置研究工(gong)作(zuo)是服(fu)務客戶(hu)的(de)基(ji)礎(chu)。財通(tong)證券基(ji)金(jin)投(tou)顧(gu)始終堅持“回撤至上+多(duo)(duo)資(zi)產(chan)配置”的(de)財富管理文化，立足于各種(zhong)底層策略工(gong)具的(de)基(ji)本功(gong)研究，構建以客戶(hu)需求(qiu)為(wei)中(zhong)心，多(duo)(duo)資(zi)產(chan)、多(duo)(duo)策略、多(duo)(duo)層次的(de)投(tou)研體系。

在客戶服(fu)務(wu)方面(mian)，緊盯(ding)共同富(fu)裕目標(biao)，聚焦“擴中”“提低”，加大(da)具有特色的普惠性(xing)、穩定性(xing)產(chan)品開發供給力度(du)。提低方面(mian)，重(zhong)點推出(chu)貨幣增強、固(gu)收增強、權益優選等1000元起的標(biao)準化策略。擴中方面(mian)，推出(chu)財富(fu)管(guan)理服(fu)務(wu)信托(tuo)、家庭服(fu)務(wu)信托(tuo)服(fu)務(wu)，滿足中等收入客戶投資需求。

同時，在做好風險防控的前提(ti)下(xia)，財(cai)(cai)通證(zheng)券還積極探索(suo)通過模式創新(xin)、服(fu)務創新(xin)、產(chan)品創新(xin)等，為更多用戶解(jie)決“痛點”和(he)“難(nan)點”。例如，針(zhen)對民(min)營企業、上市(shi)公司(si)等理(li)財(cai)(cai)需求，推(tui)出企業財(cai)(cai)富管(guan)理(li)服(fu)務信托+投(tou)資(zi)顧問服(fu)務模式，幫助企業創利(li)增收、紓(shu)困解(jie)難(nan)。針(zhen)對高凈值(zhi)客戶，推(tui)出家族信托+投(tou)資(zi)顧問服(fu)務模式，幫助實現家族財(cai)(cai)富的代際(ji)傳承(cheng)，同時引導慈善捐贈，通過第三次分(fen)配踐行“達(da)則兼濟天下(xia)”的初心。

自(zi)展(zhan)業以來，財通證券基(ji)(ji)金(jin)投(tou)顧(gu)三(san)大(da)權(quan)益策略(lve)連續幾年跑贏同(tong)期公(gong)募(mu)股票型(xing)FOF基(ji)(ji)金(jin)的第一名（數據來源：wind和天(tian)天(tian)基(ji)(ji)金(jin)）。落地首單投(tou)顧(gu)型(xing)個人財富管理(li)服(fu)務(wu)信托(tuo)、首單投(tou)顧(gu)型(xing)上市公(gong)司財富管理(li)服(fu)務(wu)信托(tuo)，并(bing)且實(shi)現數筆服(fu)務(wu)資產過億，實(shi)現了買方(fang)(fang)投(tou)顧(gu)規模的逆市增長，極大(da)地拓寬了業務(wu)未(wei)來發展(zhan)的想象空間，引領買方(fang)(fang)投(tou)顧(gu)業務(wu)向更多元化、更高質量的方(fang)(fang)向邁(mai)進(jin)，得到(dao)行業各方(fang)(fang)認可(ke)，多次獲權(quan)威主流媒體(ti)關注報道。

展望：生產關系的重大變革，催生財富管理新質生產力

買方(fang)投顧(gu)的到(dao)來，本質上是生產(chan)(chan)關系和產(chan)(chan)銷(xiao)關系的全(quan)面(mian)升級。這種重(zhong)大(da)變革勢(shi)必會成為財富(fu)管理領域的新質生產(chan)(chan)力(li)，趨(qu)勢(shi)不可阻擋，對財富(fu)管理影響深(shen)遠。傳統賣方(fang)代理模式，證券(quan)公司經營業績和客戶(hu)體驗難免(mian)受到(dao)金(jin)融周期(qi)波動(dong)的影響，買方(fang)投顧(gu)模式能夠幫助金(jin)融機(ji)構和客戶(hu)穿越牛熊，壯大(da)耐(nai)心(xin)資本力(li)量(liang)。

三十多年來(lai)，財通證(zheng)券牢記金(jin)(jin)融服(fu)務(wu)實體經濟根本宗旨，在“專(zhuan)業”上始終堅守初心使命，旗下子公司永安期(qi)貨(huo)、財通資管、財通基(ji)金(jin)(jin)分別在期(qi)貨(huo)、固收、權益等細分資產形成特色優勢(shi)。此次榮膺(ying)“基(ji)金(jin)(jin)投顧(gu)機構(gou)金(jin)(jin)牛獎(jiang)”，標志(zhi)著(zhu)財通證(zheng)券在資產配(pei)置層面形成一定(ding)優勢(shi)。

展(zhan)望未來，財通(tong)證券將肩負(fu)好(hao)(hao)使命擔(dan)當、做好(hao)(hao)“看(kan)門人”、履行(xing)(xing)好(hao)(hao)社會責任(ren)，攜手與同(tong)業共(gong)同(tong)推(tui)動行(xing)(xing)業高(gao)質量(liang)發展(zhan)，充分履行(xing)(xing)國有(you)金融(rong)機構在服務大局和共(gong)同(tong)富(fu)裕建設中的責任(ren)和擔(dan)當，為(wei)投(tou)資者的信任(ren)奉獻回報(bao)。 文/李楠

（本文不構成投資(zi)建議，投資(zi)者需(xu)(xu)持(chi)續注意市場風險(xian)，根(gen)據(ju)自身配置偏好作出選擇。基金有風險(xian)，投資(zi)需(xu)(xu)謹慎。）